收购交易概述 - 新致软件全资子公司深圳新致软件有限公司拟以4823.56万元收购深圳恒道智融信息技术有限公司49%股权 交易完成后持股比例由51%增至100% [1] - 深圳恒道为IT行业应用解决方案供应商 是深圳市高新技术企业及专精特新中小企业 在金融科技领域耕耘近10年 核心优势包括移动应用平台和数据治理平台解决方案 [1] - 标的公司在华南区域与广州农商银行 佛山农商银行 东莞农商银行等金融机构建立长期合作关系 [1] 业绩对赌条款 - 设置2025-2027年业绩目标：2025年收入1.185亿元/净利润958万元 2026年收入1.33亿元/净利润1096.70万元 2027年收入1.53亿元/净利润1261.21万元 [2] - 若未完成任一阶段目标 收购方有权要求出售方补偿或回购股权 [2] 战略影响与整合 - 交易符合华南地区战略布局 将提升公司在华南地区中小银行市场拓展能力及交付能力 促进下游产业链发展 [2] - 交易完成后需在财务管理 客户管理 资源管理等方面进行整合 存在业务协同效果的不确定性 [2] - 深圳恒道将完全纳入公司管理体系 执行统一管理制度和业务流程 统筹使用集团资源 [2] 公司经营表现 - 2025年上半年营业总收入8.97亿元同比下降3.4% 归母净利润3035.31万元同比上升42.84% [3] - 毛利率同比增长2.59个百分点 净利率同比增长19.79个百分点 整体盈利能力提升 [3] 技术研发进展 - 积极推动人工智能技术在金融领域应用 包括智能核保和理赔助手等提升业务效率 [3] - 在企业服务领域推出"新致司法Agent"与"新致训推一体机"结合形成法官助理产品 拓展业务应用场景 [3] - 技术研发投入持续增加以适应市场需求变化 [3]