公司概况 - 浙江永坤控股有限公司成立于2014年3月，法定代表人为汪某海，注册资本6亿人民币，旗下核心子公司永坤黄金珠宝有限公司持股比例66.66% [13][14] - 公司业务覆盖黄金全产业链，全国布局超100家线下门店，并投资至少8家黄金相关公司 [13][14] - 通过天猫、京东等电商平台及自建永坤商城实现线上线下融合，覆盖全国及港澳地区，官网展示工商银行、农业银行为战略合作伙伴 [15][17] 业务模式 - 采用黄金托管模式，投资者大部分时间不持有实物黄金，业务在长三角和港澳地区50余家黄金饰品销售机构展开 [6] - 主要业务分为两类：销售-托管-回收（承诺固定高收益回报）和网络销售（金价上涨可获利，下跌可原价退回） [7][10] - 推出多样化产品体系，包括与故宫合作的"宫匠"系列、"祈福金"系列，涵盖珠宝、投资收藏品等 [19] 运营数据 - 受骗人数超过1万人，涉及金额保守估计50亿元，其中可统计部分超过20亿元 [5] - 公司曾出具保单显示托管黄金价值大于41亿元，但实付保费仅4000元，信息真实性存疑 [4][5] - 承诺高达18%的年化收益率，远高于银行正规黄金积存业务的2.5%-3.5% [21] 扩张策略 - 通过"国资背景"、"银行托管"、"实物黄金兜底"等噱头营销，在全国开设200多家线下门店 [15] - 采用立体式营销传播，包括明星代言、赞助高端论坛，提出"让普通人零门槛囤黄金"口号 [15] - 设置拉新人奖励机制，每发展一位下线可获佣金，模式涉嫌传销和庞氏骗局 [23] 违规行为 - 违反《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，非金融机构开展黄金投资业务且承诺保本 [11] - 未将资金交由银行或交易所第三方存管，涉嫌非法吸收公众存款 [11][23] - 手段类似此前爆雷的杭州华侨控股黄金理财，但叠加更高收益承诺和拉人头返利 [23] 事件进展 - 2025年5月20日首次出现无法兑付情况，公司账户显示亏空 [2] - 5月22日杭州市公安局上城分局以涉嫌非法吸收公众存款立案调查 [2] - 5月23日公司被列入经营异常名录，因"通过登记住所无法联系" [4]