行业概况与榜单数据 - 理财公司发行的6个月持有期公募固收增强产品近1年业绩榜单显示，有6家理财公司产品上榜，包括平安理财、兴银理财、工银理财、杭银理财、浦银理财和信银理财[5] - 平安理财是Top 10上榜产品数量最多的理财公司，共有4款产品进入榜单[5] - 榜单统计区间为近1年，截至时间为2025年10月24日，排名由理财通AI全自动化实时生成[5] 产品业绩表现 - 平安理财的“灵活成长添利日开180天持有7号A”近1年净值增长率达到6.18%，在榜单中排名第二位[5] - 平安理财其余三款上榜产品“灵活策略日开”、“启航增强稳盈”、“启元添利”的近1年收益率均在5%以上[5] - 平安理财上榜的4只产品近1年最大回撤低至0.01%，展现出较强的风险控制能力[5] - “启航增强稳盈日开180天持有5号A”成立以来、近一年、今年来净值增长率分别达到6.11%、5.49%和4.53%，大幅跑赢业绩比较基准[11] 公司投资策略 - 平安理财固收增强类产品采取“盯着固收做增强”的策略，在低利率时代为稳健投资者提供收益进阶的中间路线[6] - “灵活成长添利日开180天持有7号A”以中短久期债券为基础仓位，将不低于80%的资金投资于固定收益类资产，不低于5%资金投资于现金或高流动性资产[6] - “启航增强稳盈”系列投资策略更加多元化，在稳健资产基础上通过品种增厚、票息增厚等方式丰富收益来源，并配置小于20%的仓位于混合类资管计划及低波固收+策略资产[10] 产品持仓与资产配置 - 截至2025年三季度末，“灵活成长添利日开180天持有7号A”持有74.43%的债券、15.63%的现金及银行存款和9.93%的拆放同业及买入返售[9] - “启航增强稳盈日开180天持有5号A”配置了60%的高等级信用债与40%的存款类资产[13] - 产品主要通过存款类资产和债券等稳定资产策略打底，同时通过交易策略提供收益弹性[9] 市场定位与投资者适配性 - 平安理财固收增强产品适合能够承受较小波动，追求固收理财稳健收益的同时希望有一定向上弹性空间的投资者[9] - “启航增强稳盈”系列适合追求固收理财的收益进阶，且不想承担较大波动风险的投资者[13] - 在低利率环境下，单纯依靠债券票息难以获得满意收益，固收增强产品提供了收益与风险平衡的解决方案[6]