公司上市与股权结构 - 中国证监会已正式批准白鸽在线境外发行上市及境内未上市股份“全流通”备案 [2] - 公司计划发行不超过45,050,000股境外上市普通股，并在香港联合交易所主板挂牌上市 [2] - 公司11名股东所持有的合计117,619,072股境内未上市股份将转换为境外上市股份，实现港股全流通 [2] 公司业务与市场地位 - 公司是中国场景险数字化风险管理解决方案的标杆企业，以创新科技为核心驱动力 [2] - 公司构建了覆盖九大生态圈的全面风险管理网络 [2] - 在2024年总保费计算中，公司位列中国第三方场景互联网保险中介第一名，市场份额达到3.4% [2] - 公司专注于为生态系统合作伙伴及终端消费者提供从产品设计到运营服务的全链条数字化解决方案 [2] - 核心产品矩阵包括白鸽e保SaaS平台、白鸽探保经纪工具、白鸽乐保消费者服务平台等，形成“保险+科技+服务”的闭环生态 [2] 技术创新与产品 - 公司于2024年启动大模型风险管理数字化转型，开发出六大由机器学习与AI驱动的MaaS支持模型 [3] - 这些模型可实现风险感知、预测、控制及保障的全流程智能化，为保险公司、场景合作伙伴及终端用户提供精准决策支持 [3] - 产品设计突破传统标准化保险框架，针对出行、健康、公共服务等场景的复合型风险提供定制化保障方案，实现“一个平台解决多重风险” [3] - AI技术深度应用使其在保险科技领域形成差异化优势，为冲击“保险行业AI第一股”奠定坚实基础 [3] 行业发展前景 - 中国场景险市场规模已从2019年的511亿元跃升至2023年的794亿元 [3] - 预计2028年市场规模将突破1301亿元，期间复合年增长率高达10.4% [3] 募资用途与战略规划 - 港股IPO募资将重点投向：研发升级解决方案与服务体系、引进顶尖技术人才优化基础设施、拓展海内外销售网络、建立研发中心及智能展厅 [3] - 战略部署将进一步巩固其“全链条数字化赋能者”的市场定位 [3] - 通过港股上市实现品牌国际化、资本全球化 [4] - 未来随着募投项目落地，公司将在场景险数字化领域持续深耕，引领中国保险业向智能化、生态化加速转型 [4] 公司定位与愿景 - 公司有望凭借其六大AI驱动的MaaS模型及“保险+科技+服务”的闭环生态，成为保险行业AI第一股 [2] - 公司正以“科技赋能风险管控”为使命 [4] - 其AI驱动的创新模式与市场领导地位，使其有望成为保险行业AI第一股，书写数字时代风险管理的新篇章 [4]