文章核心观点 - 浙商证券正系统性推进反洗钱工作向实质有效转型，以应对洗钱手段数字化、隐蔽化、全球化的新特征，并为迎接FATF第五轮国际互评估做准备，旨在为金融市场稳健运行筑牢安全屏障 [1] 制度与人才建设 - 公司构建了“顶层制度+条线细则+实操指南”的三维制度体系，并建立定期评估、动态更新的“制度体检”机制 [2] - 各业务条线制定图文并茂的实操手册，将客户尽职调查、风险等级划分等流程操作步骤可视化展示 [2] - 公司打造“总部—分公司—营业部”三级人才梯队，所有反洗钱岗位人员上岗前必须通过包含新型洗钱场景识别、国际反洗钱标准等内容的胜任能力测试 [2] - 公司建立了完善的培训体系，确保反洗钱人员能及时掌握最新法规和风险识别技巧 [2] 科技与系统应用 - 公司通过系统迭代、数据联通、智能统计，构建“全方位、高精度、快响应”的智能化监测体系 [3] - 自主开发的账户数据报表模块能实时呈现客户数量、洗钱风险等级分布、存疑账户等核心数据 [3] - 推进反洗钱系统与OA系统、异常交易系统、相关业务核心系统、CRM系统对接，实现客户信息互通共享 [3] - 开发可疑交易报告数据自动化抓取功能，系统自动生成报告中涉及的客户信息、账户信息、交易数据等，有效节省人工统计时间并提升数据一致性与准确性 [3] - 全新升级司法查冻扣客户信息管理模块，实现录入信息后系统自动调整风险因子，减少人工判断误差 [5] - 全新上线新版可疑交易监测指标，覆盖证券行业更多可疑场景和行为，如同地址多客户交易、借用他人账户开展内幕交易等 [5] - 对现有可疑交易分析模板进行修订，新增“团伙关联分析”等核心模块，增加多主体可疑交易分析模版 [5] 风险精准防控 - 公司锚定洗钱风险高发领域，聚焦重点账户、重点业务、重点场景开展专项攻坚 [4] - 从系统和全量账户维度开展数据治理，对反洗钱系统基础数据采集、监测指标逻辑等开展校验核查 [4] - 以执法检查接口规范数据表为基础，利用技术手段对全量账户数据进行筛查，对异常账户采取控制措施 [4] - 日常反洗钱系统对全量客户信息开展实时动态监测，对存疑账户下发尽调流程，形成动态闭环机制 [4][5] - 针对新三板、大宗交易、单客户多银行等高洗钱风险业务，全面总结业务洗钱模式、可疑特征等，并发布风险提示 [5] - 针对单客户多银行业务异常情况，通过强化准入条件、深化尽职调查、加强指标监测等措施堵截风险 [5] 全员宣导与教育 - 公司构建立体化宣导体系，兼顾内部能力提升与外部公众教育 [6] - 借助年度会议、月度例会、视频会议、线上课程等多种渠道，区分不同对象开展新《反洗钱法》、政策解读、系统操作等专题培训 [6] - 每年组织开展反洗钱知识测试，每季度编制《反洗钱工作简报》，累计发布23期，常规开设政策解读、工作动态、洗钱案例分析等专栏 [6] - 及时对虚拟货币、数字货币、网络直播等新型洗钱手法进行科普揭露 [6] - 自主设计反洗钱宣传品，举办“反洗钱知识竞赛”“反洗钱主题征文”活动，制作的《打折的代缴电费莫轻信》《警惕网络直播打赏洗钱》短视频被地方人行官网收录推广 [6] - 自主开发的课程《洞悉反洗钱新规，升级洗钱风险防控体系》于2025年11月上线中国证券业协会SAC培训平台，向全行业开放学习 [6] 未来展望 - 公司将以FATF第五轮国际互评估为契机，紧扣新《反洗钱法》，持续深化“基于风险”的理念，以科技为矛、合规为盾，进一步推动反洗钱工作高质量发展 [7] - 公司将继续以合规文化为引领，以科技创新为驱动，不断提升风险防控能力，为维护国家金融安全、促进资本市场健康发展贡献更大力量 [7] - 公司以实际行动践行“合规创造价值”的理念，致力于在行业内树立合规文化建设的标杆，为我国反洗钱工作的高质量发展提供有益借鉴 [7]