基金产品概况 - 基金简称银河钱包货币，主代码150988，运作方式为契约型开放式，合同生效日为2017年6月29日 [2] - 报告期末基金份额总额为5,896,922,439.43份，投资目标为保持低风险和高流动性前提下实现稳定回报，业绩比较基准为七天通知存款利率（税后） [2] - 下属分级基金包括A类（150988）、B类（150998）、E类（018943），分别对应不同份额类型 [2] 财务表现与收益 - 2025年Q2银河钱包货币A净值收益率0.3719%，超越基准0.0306%；B类收益率0.3944%，超越基准0.0531%；E类收益率0.3344%，略低于基准0.0069% [2][3] - 过去五年累计收益：A类10.2888%（超基准3.4413%）、B类10.7863%（超基准3.9388%） [2][3] - 报告期内基金采用摊余成本法估值，影子定价偏离度最高0.0581%，平均0.0372%，未触发0.25%或0.5%的偏离阈值 [7][8] 投资组合与策略 - 债券持仓占比57.93%，总资产规模达3,416,950,601.97元，剩余期限58天，最高72天，最低24天 [7] - 主要配置政策性金融债等利率债，未持有资产支持证券或买断式回购资产 [7][8] - 流动性管理严格，DR007利率中枢维持在1.51%-1.70%，逆回购单周净投放达10,672亿元 [5] 基金经理与运作 - 基金经理张沛拥有20年从业经验，2018年2月起管理该基金；秦雨佳2024年7月加入管理团队 [4] - 报告期内基金未出现持有人不足200人或资产净值低于5000万元的情形 [6] - 公司采用公平交易制度，未发现异常反向交易或利益输送行为 [4][5] 份额变动与资金流动 - 报告期初至期末份额变动数据未披露具体数值，但强调因分级导致的份额增减已计入总申赎统计 [8] - 基金管理人固有资金投资752,153.98份，无单一投资者持仓超20%的情况 [8][9]

（3）为维护现有基金份额持有人利益,保护基金的平稳运行，基金管理人将自2025年5月29日起限制本 基金申购、转换转入及定期定额投资业务的金额，具体为：单日单个基金账户对本基金日累计申购、转 换转入及定期定额投资申请金额不得超过1000万元。如单日单个基金账户累计申购、转换转入及定期定 额投资金额超过1000万元的，超出部分本基金管理人将有权予以拒绝，但本基金管理人认为相关申请不 会影响基金平稳运作的除外； （4）在本基金限制大额申购、定期定额投资及转换转入业务期间，本公司正常办理本基金的赎回等业 务； | 馬会名称 | | 银河银仪质面市场基金 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | | 联合同样 | | 照同性较货币 | | | | 基金组代财 | | 160868 | | | | 基金管理人名称 | | 银河陈会管理有限公司 | | | | 公容依据 | 管修大額中虧起始日 | 2025年6月 29 11 | 《银河钱包资面市场基金基金合同,俄河钱包货币市场零容招募提明 BS | | | 管停大额转换较入起始日 | 管修定期定额投资总结日 | 2025年6月29日 2 ...