行政处罚事件概述 - 深圳人行对两家支付机构顺丰恒通支付有限公司和深圳市快付通支付有限公司作出行政处罚[1] 顺丰恒通处罚详情 - 因违反清算管理规定和违反账户管理规定被合计罚没21.01万元[2] - 公司为顺丰科技有限公司全资子公司，成立于2011年4月，同年12月获得支付业务许可证[2] - 业务范围包括互联网支付和银行卡收单，旗下有第三方支付平台“顺手付”[2] 快付通处罚详情 - 涉及六项违法行为被警告并合计罚没351.92万元[3][4] - 违法行为包括违反商户管理规定、违反清算管理规定、未履行客户身份识别义务、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户交易、违反金融消费者权益保护管理规定[3] - 时任财务总监胡某贵因对部分违法行为负有责任被警告并处罚款19.5万元[4] - 公司成立于2009年9月，2011年5月获得首批第三方支付牌照，可从事全国互联网支付业务，同年12月获得广东省预付卡发行与受理业务资质[4] - 目前对接各类支付系统并与大型企事业单位广泛合作[5]

两家支付公司处罚详情 - 顺丰恒通支付有限公司因2项违法行为被给予警告，合计罚没210,099.51元，违法行为包括违反清算管理规定和违反账户管理规定 [1][2][5] - 深圳市快付通支付有限公司因6项违法行为被给予警告，合计罚没3,519,167.1元，时任财务总监胡某贵被警告并处罚款19.5万元 [1][4][5] - 快付通公司的违法行为具体包括违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反金融消费者权益保护管理规定 [2][4] 被处罚公司背景 - 快付通公司成立于2009年9月，于2011年5月获得首批第三方支付牌照，业务范围包括全国互联网支付及广东省预付卡发行与受理 [4][5] - 顺丰恒通支付成立于2011年4月，为顺丰控股全资子公司，同年12月获得支付业务许可证，经营范围包括互联网支付和银行卡收单 [5] 支付行业监管趋势 - 2025年以来已有超10家支付公司被处罚，合计罚没金额超4000万元，被罚机构数量和金额明显高于去年同期 [7] - 2025年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》已正式实施，将非银行支付机构明确列为义务机构，标志着支付机构面临的合规要求全面升级 [7]

监管处罚 - 快付通因违反商户管理规定、清算管理规定、未履行客户身份识别义务、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户交易、违反金融消费者权益保护规定等6项违规被警告并罚没超350万元 [1] - 快付通时任财务总监胡某贵对部分违规行为负有责任被警告并罚款19.5万元 [1] - 顺丰支付因违反清算管理规定和账户管理规定被人民银行深圳市分行罚没近21万元 系该公司首次被人民银行处罚 [1] 公司背景 - 顺丰支付成立于2011年4月 同年12月获人民银行《支付业务许可证》 获准开展互联网支付和银行卡收单业务 现业务类型为储值账户运营Ⅰ类和支付交易处理Ⅰ类 [2] - 顺丰支付为顺丰集团全资子公司 通过"顺手付"平台主要服务于顺丰生态 为产业链上下游企业提供综合支付解决方案 [2] - 快付通成立于2009年 系首批获得人民银行《支付业务许可证》的企业之一 获准开展预付卡发行与受理（广东省）和互联网支付业务 现业务类型为储值账户运营Ⅰ类和储值账户运营Ⅱ类（广东省） [2] 账户管理 - 顺丰支付曾于2023年9月对长期不使用的个人支付账户展开清理工作 清理对象为开通满三年且近三年无资金交易且余额为零的顺手付账户 清理截止时间为2024年7月1日 [1]