渣打集团推出加密货币交易服务 - 渣打集团通过英国分行推出比特币和以太币现货交易服务 成为首家提供该服务的全球系统性重要银行 并计划推出无本金交割远期交易 [1] - 渣打集团通过旗下企业和投资银行、Zodia Custody、Zodia Markets以及Libeara提供数字资产托管、交易和代币化服务 [5] 全球系统重要性银行布局加密货币 - 已有11家全球系统重要性银行在加密货币领域开展实质性布局 包括花旗、摩根大通、摩根士丹利、富国、纽约梅隆、瑞银、渣打、德银、汇丰、法巴、法兴等 [1] - 华尔街大行在加密货币领域的步伐最快 [1] 摩根大通推出类稳定币代币 - 摩根大通推出名为JPMD的类稳定币代币 面向机构客户 用于结算和支付场景 具备可编程、点对点交易特性 但在利息支付和存款处理方式上与稳定币不同 [1] - 摩根大通通过旗下区块链平台"Kinexys"启动JPMG的概念验证 [5] 花旗集团和美国银行关注稳定币 - 花旗集团首席执行官Jane Fraser和美国银行首席执行官Brian Moynihan表示正在研究推出自有稳定币 [2] - 美国银行已加入摩根大通牵头的稳定币相关项目 [2] - 花旗旗下拥有花旗综合数字资产平台（CIDAP） [5] 摩根士丹利和纽约梅隆银行动向 - 摩根士丹利密切关注稳定币 但尚未决定是否启动相关项目 曾参与区块链支付试验并与加密货币托管机构合作提供托管服务 [2] - 纽约梅隆银行为Circle公司86%的储备资金提供托管服务 [3] 欧洲大行进军加密赛道 - 瑞银成功试点基于区块链的跨境支付方案"瑞银数字现金（UBS DigitalCash）" 完成以美元、瑞士法郎、欧元和人民币进行的跨境支付 并参与开发基于瑞士法郎的央行数字货币项目 [4] - 法国兴业银行发行基于欧元的稳定币EUR CoinVertible（EURCV） 并与Forge联合推出一款以美元计价的稳定币 [4] - 法国巴黎银行旗下资管公司在Allfunds链上推出首只原生代币化货币市场基金 [4] 国际大行与中资机构合作 - 汇丰在香港推出基于代币化存款的企业财资管理方案 蚂蚁国际成为首家客户 [4] - 德意志银行与蚂蚁国际合作 探索代币化银行存款、稳定币等方案 [4] - 蚂蚁国际计划在香港《稳定币条例》生效后提交稳定币申请 [4] 银行应对稳定币挑战 - 稳定币用户行为可能削弱银行的资金控制力 导致活期存款流失和结算流程参与机会减少 [6] - 银行通过"代币化存款"寻求反击 例如花旗将存款资产转化为可编程链上资产 以提升流动性、兼容性与客户黏性 并切入链上金融生态 [6] 监管政策动向 - 美国国会众议院通过三项有关稳定币等加密数字货币的法案 《天才法案》已在参议院获批 有望很快成法 [3] 欧洲大行对加密赛道的态度 - 部分欧洲大行对加密赛道持迟疑态度 例如巴克莱银行禁止客户使用其银行卡进行加密货币交易 [5]

法国兴业银行推出美元稳定币计划 - 公司计划于7月推出可公开交易的美元稳定币USD CoinVertible（USDCV），将在以太坊和Solana区块链上发行 [1][2] - USDCV支持法币与数字美元/欧元24/7即时转换，并实现美元和欧元交易的实时结算，英国金融服务公司BNY担任资产托管方 [2][4] - 公司此前已推出欧元稳定币EURCV，但流通量仅4180万欧元（约4762万美元），采用范围有限 [1][2] - 新稳定币旨在满足加密交易、跨境支付、链上结算等需求，但不会向美国用户开放 [4][5] 银行系稳定币的竞争优势 - 银行发行的稳定币具有信用背书优势，可无缝对接现有金融基础设施与客户群 [9][10] - 银行在管理低风险资产方面经验丰富，能确保稳定币的足额高质量储备 [10] - 公司通过EURCV积累了法国AMF监管框架下的合规经验，为美元稳定币奠定基础 [2][5] 全球银行布局稳定币动态 - 摩根大通、美国银行等正就联合推出稳定币展开磋商，进展取决于美国立法进程 [8] - 德意志银行考虑推出自有稳定币或建立行业联盟，并开发代币化存款系统 [8] - 西班牙桑坦德银行计划扩大数字资产业务，包括稳定币发行 [8] - 渣打银行被香港金管局选为首批发行港元稳定币的银行之一 [8] - 日本三大银行试验跨境稳定币转账平台"Project Pax"以提升国际结算效率 [8] 稳定币市场发展趋势 - 美元稳定币是公司突破市值瓶颈、扩大用户基础的必然选择，因美元需求远超欧元 [5] - 全球稳定币将呈现多元化竞争与区域化监管并行的格局 [7] - 银行系稳定币在推广成本上具有优势，非银行机构如Circle需支付高额分销费用（2024年约10亿美元流向Coinbase） [9]