亚太地区企业风险格局 - 亚太企业面临复杂且不断演变的风险格局，包括地缘政治紧张、经济不确定性和全球监管持续演进 [1] - 技术发展助长欺诈水平上升，威胁行为者日益复杂化，风险格局变化具有结构性特征 [1] - 新加坡金融管理局对9家金融机构及相关人士因违反反洗钱规定采取监管行动 [1][2] 监管与贸易环境变化 - 监管和贸易碎片化加剧，各国重新审视贸易关系和政策框架以增强韧性 [2] - 科技、人工智能、半导体、生物技术和关键矿产领域对价值链贸易合规关注度提升 [2] - 企业正多元化贸易关系、开发新产品、回流生产并进入新市场 [2] 第三方风险管理 - 第三方（供应商/代理商/分销商）对企业盈利贡献大但可能引入新风险 [3] - 需对第三方进行贯穿生命周期的严格尽职调查，动态监督以识别潜在风险 [3] - 风险与合规团队在签署商业协议时重点关注漏洞识别与堵塞 [3] 六步合规行动计划 - **准入管理**：更新问卷设计，包含可验证问题并采用评分机制 [4] - **自动化筛查**：整合全球风险情报数据库至ERP系统，快速筛查第三方 [5] - **风险分级**：根据业务目标重新校准风险方法，识别高风险关系 [6] - **强化尽职调查**：基于风险等级合理配置EDD成本，规避潜在罚款 [7] - **持续监测**：外包监测释放资源，应对随时出现的新风险 [8] - **测试审计记录**：记录合规变化作为监管依据，建立全面内部控制 [9] 增强型尽职调查解决方案 - 提供个人/实体详细背景调查，满足反腐败/反洗钱合规需求 [11][13] - 专职分析师团队规模市场领先，覆盖高风险/高价值供应商的声誉调查 [13] - 服务包含高管风险分析、商业情报查询及最终实益拥有人验证 [14] - 采用两阶段调研流程：身份核实+非侵入式多语种调查，符合ISAE 3000标准 [17][18][20] - 所有报告交付前经过多道质量审查，确保信息可行动且可靠 [19]

KYC EDD行业趋势 - 全球反洗钱法规要求公司采取基于风险的方法评估客户洗钱和恐怖融资风险[3] - 过去三年90%受访者经历EDD请求量激增导致成本上升[3] - 87%受访者预测未来12个月KYC EDD预算平均增长5.2%[4] 行业核心挑战 - 43%受访者认为EDD请求量高是最大挑战 42%担忧成本问题[6] - 未来主要挑战包括：全球制裁名单增加(49%) 数据隐私法加强(48%) 加密交易扩张(43%)[7] - 快速客户准入决策压力成为普遍痛点[6] AI应用与人工监督 - 58%受访者倾向人工驱动EDD流程 42%支持AI自动化主导[8] - 人工监督可缓解AI固有风险(如幻觉和偏见) 建立必要制衡机制[8] - 行业更青睐"以人为本 AI辅助"的混合模式而非纯自动化方案[9] LSEG解决方案优势 - 提供全球规模领先的EDD专职分析师团队 含双语/三语调研人员[16][22] - 报告涵盖高风险供应商识别 合法性验证等深度背景调查[16] - 满足KYC合规 投资前风险评估等监管要求 符合严格质量控制标准[17][18]