交易概述 - 凌志软件披露重大资产重组预案，拟通过发行股份及支付现金方式购买凯美瑞德100%股权，并募集配套资金，交易价格尚未最终确定，公司股票将于11月11日复牌 [1] 标的公司业务与市场地位 - 凯美瑞德主要向银行、券商等金融机构提供软件产品的开发、销售与服务，是国内领先的资金资本市场金融IT供应商，具备"自主可控+海外兼容"能力 [1] - 凯美瑞德已累计服务超100家境内外金融机构，包括中国农业发展银行、国家开发银行、交通银行等境内外大中型金融机构，核心产品已形成成熟的商业化落地能力 [1] - 凯美瑞德在资金资本市场行业地位领先，市场占有率较高，连续两年（2023—2024）位居赛迪顾问银行业资金交易系统市场榜首，在IDC报告"资金业务解决方案"中市场份额排名第一 [1] 技术优势与自主可控 - 凯美瑞德自主研发的"VIVA-TCM资金交易与风险管理系统"成功入选工信部"2024年信息技术应用创新解决方案"，并成为金融科技领域唯一入选"重点推荐解决方案"名单的项目 [2] - 其核心优势在于构建了全栈自主可控的技术体系，VIVA产品矩阵覆盖资金资管领域前中后台，配套的大数据管理平台兼容20余种开源组件，可实现与国产CPU、操作系统、数据库的深度适配 [2] 战略协同效应 - 凌志软件收入高度集中于日本市场，本次交易可提升国内收入占比，降低对日本市场依赖的风险，实现"国内+国外"双轮驱动发展战略，增强整体业务稳定性和区域风险抵御能力 [2] - 交易将助力上市公司切入银行核心交易系统市场及国内银行IT领域，丰富国内市场金融行业客户类型，拓宽公司在金融IT领域的服务范围 [3] - 凌志软件可协助凯美瑞德将其核心产品推广至海外市场，并依托其丰富的国内证券客户基础，助力凯美瑞德拓展国内证券市场 [3] AI技术布局 - 凌志软件正在大力探索"AI+"的多元场景应用，凯美瑞德也在积极推进AI在垂直业务场景中的落地应用，构建了人工智能产品矩阵 [3] - 凯美瑞德的融入将促使凌志软件构建更为丰富的"AI+"生态体系，并有望成为未来业务增长的新引擎 [3]

行业市场规模与增长 - 2024年中国银行业IT解决方案市场规模为614.87亿元，同比增长1.68% [2] - 银行数字化转型与自主创新推动资金交易系统升级与替代加速 [2] 公司市场地位与竞争优势 - 凯美瑞德在"资金交易系统解决方案"领域蝉联市场份额第一，连续两年领跑该细分赛道 [1][2] - 公司凭借深厚技术积累和创新能力，在资金交易系统解决方案领域保持领先地位 [2] 核心技术能力与产品矩阵 - 公司自主研发资金交易领域完整的VIVA产品矩阵，覆盖金融市场前、中、后台一体化全流程 [3] - 已累计服务超过100家境内外大中型金融机构，成功实施项目超300个，打造众多行业标杆案例 [3] AI技术应用与创新 - 公司自主研发智能体平台，深度融合AI技术，支持主流大模型接入与私有化部署 [4] - 推出金融市场智能数据助手ChatBI，通过自然语言交互提供智能化数据分析体验 [4] - 积极探索人工智能技术与资金交易系统的深度融合应用 [4] 未来发展策略 - 公司将持续深化人工智能等前沿技术在金融领域的应用研究 [4] - 紧跟金融科技发展趋势，为金融市场提供更具前瞻性与实用性的解决方案 [4]