股东孟庆有保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏。 一、基本情况 信息披露义务人 孟庆有 持股变动时间 2024年9月11日 变动类型 增加□ 减少√ 是否导致第一大股东或 实际控制人发生变化 是□ 否√ 二、持股变动情况 减持股数 减持比例 2,100,000 1.0011% 变动前持股数量 变动前持股比例 25,681,690 12.2422% 变动后持股数量 变动后持股比例 23,581,690 11.2411% 变动方式 □竞价交易 □协议转让 √大宗交易 □间接方式 □国有股行政划转或变更 □执行法院裁定 □取得上市公司发行的新股 □表决权委托 □继承 □赠与 □其他（ 请注明） 三、承诺履行、合规情况 本次变动是否与已作出 是□ 否√ | 的承诺或已披露的增持/ | | | | --- | --- | --- | | 减持计划存在差异 | | | | 本次变动是否存在违反 | | | | 《证券法》《上市公司收 | 是□ | 否√ | | 购管理办法》等法律法规 | | | | 和本所业务规则的情况 | | | 信息披露义务人：孟庆有 日期：2024 年 9 月 1 ...

观韬中茂 (上海)律师事务所 GUANTAO LAW FIRM 地址:上海市长宁区仙霞路 99 号尚嘉中心 12 层、22 层 (200051) Add: 12F&22F,L'Avenue No.99 XianXia Rd,Changning District,Shanghai,PRC 电话 Tel: +86 21 23563298 传真 Fax: +86 21 23563299 网址 Website: http://www.guantao.com 邮箱 Email: guantaosh@guantao.com 上海艾融软件股份有限公司 2024年第二次临时股东大会 A 法律意见书 北京观稻中茂(上海)律师事务所 2024年9月11日 北京 上海 广州 深圳 香港 天津 杭州 苏州 成都 厦门 大连 济南 西安 武汉 南京 福州 郑州 海口 重庆 合肥 洛隆 青岛 南昌 温州 悉尼 then | Sheatzhen | Hong Kong | Timin | Hangzhou | Suchou | Chençsh: | Xiranen | Dahan | Janan | Xi an | Wahm | Nanj ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-085 上海艾融软件股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 1.会议召开时间：2024 年 9 月 10 日 2.会议召开地点：公司会议室 3.会议召开方式：现场投票和网络投票相结合方式 4.会议召集人：董事会 5.会议主持人：董事长张岩先生 6.召开情况合法、合规、合章程性说明： 本次会议的召集、召开、议案审议程序符合有关法律、行政法规、部门规 章、规范性文件和《公司章程》的规定。 （二）会议出席情况 出席和授权出席本次股东大会的股东共 10 人，持有表决权的股份总数 121,907,559 股，占公司有表决权股份总数的 58.3615%。 其中通过网络投票参与本次股东大会的股东共 8 人，持有表决权的股份总数 97,951,954 股，占公司有表决权股份总数的 46.8931%。 （三）公司董事、监事、高级管理人员出席或列席股东大会 ...

成交数据 - 2024年9月11日，艾融软件成交价8.3元，成交数量600000、700000、800000股[1] - 2024年9月11日，颖泰生物成交价1.61元，成交数量890000股[1] - 2024年9月11日，美邦科技成交价9.89元，成交数量480000股[1] - 2024年9月11日，华信永道成交价17.43元，成交数量216150股[1]

报告公司投资评级 - 报告给予"持有"投资评级 [27] 报告的核心观点 公司概况 - 艾融软件是一家向以大型银行为代表的金融行业客户提供人工智能、虚拟现实技术为主的信创解决方案的新型高科技企业 [9] - 公司成立于2009年,拥有与自身业务相关的自主知识产权以及完备的产品体系,涵盖在线存款、在线支付、在线贷款、在线运营、在线身份认证等系列产品 [9] - 公司服务的客户覆盖了中国20家系统重要性银行中的15家,包括4家大型商业银行、8家全国性股份制商业银行、8家城市商业银行等 [9] - 公司实际控制人为创始人张岩和吴臻夫妻,合计持有公司47.1%的股份 [11][13] 业务发展 - 公司全资收购北京信立合创,以期并购产生协同效应增强公司市场竞争力 [2] - 公司持续加大信创相关业务投入,积极推动"纯血"鸿蒙在金融行业的场景落地 [3] - 人工智能是公司重点研发方向,公司以研发积累来积极迎接人工智能的大规模应用 [3] 财务表现 - 2024H1公司营业收入为2.7亿元,同比下降7.8%;实现归母净利润2083.9万元,同比下降11.6% [2] - 公司业绩存在一定季节性波动,下半年收入和利润占比较高 [19] - 公司毛利率水平有所下滑,2024H1毛利率为32.9% [22] - 期间费用率维持在较高水平,2024H1为25.0% [22] 盈利预测与估值 - 预计公司2024-2026年营业收入分别为7.0/8.1/9.4亿元,归母净利润分别为73.4/88.1/102.1百万元 [27] - 对应PE为26/21/18倍,与同行业可比公司平均估值水平相当 [28]

活动基本信息 - 活动类别为线下会议 [1] - 活动时间为 2024 年 9 月 2 日，地点在上海陆家嘴·中国金融信息中心 16 楼“国泰君安 2024 北交所高质量发展论坛” [2] - 参会单位众多，包括国泰君安证券、中信建投证券等多家金融机构 [2] - 上市公司接待人员为董事会秘书、董事、财务总监王涛先生 [3] 公司合作情况 - 公司与华为在硬件、数据库、操作系统等多方面合作，共同推进客户鸿蒙化改造，将参加第九届华为全联接大会 [3] 纯血鸿蒙相关 - 纯血鸿蒙商用预计对公司业绩产生积极影响，公司已有 1149 人次获鸿蒙开发证书，可满足银行客户鸿蒙版电子渠道建设需求 [4] - 公司将推动鸿蒙操作系统与金融需求融合 [4] 金融业务拓展规划 - 强化移动金融渠道业务优势，结合新技术研发渠道类业务 [5] - 融入监管科技发展，加大监管报送数据治理能力投入 [5] - 发挥数字人民币等领域技术能力，为商业银行提供服务 [5] 人工智能技术积累 - 公司拥有一项人工智能发明专利和十五项软著 [6] - 推进数字人和大语言模型相关产品在金融场景应用落地 [6] 金融信创推进进度 - 金融信创进入全面推进阶段，呈加速态势，大型银行节奏领先，全面替代节点可能早于 2027 年 [7] - 细分领域仍有大量工作要做 [7]

公司概况 - 上海艾融软件股份有限公司是一家专注于金融科技领域的上市公司[1] - 公司长期服务于金融行业，在移动金融领域具有传统优势[5] 与华为的合作 - 公司与华为在多方面展开合作,包括硬件、数据库、欧拉操作系统、鸿蒙操作系统、鸿蒙生态等[3] - 公司正与华为共同推进相关客户的鸿蒙化改造工作,并积极推动"纯血"鸿蒙在金融行业的应用[3] - 公司已有1,149人次获得鸿蒙开发证书,可以满足银行客户大规模鸿蒙版电子渠道建设的需求[4] 金融业务拓展 - 公司将继续强化移动金融渠道业务,结合纯血鸿蒙、虚拟显示和人工智能等技术,研发下一代移动金融服务平台[5] - 公司积极融入监管科技发展,加大监管报送数据治理能力[5] - 公司将发挥在数字人民币、人民币跨境支付系统等领域的技术能力,为商业银行提供高质量服务[5] 人工智能技术 - 公司已拥有1项发明专利和15项软著,将基于现有资源推进基于数字人和大语言模型的数字金融产品和数字金融管家产品在金融行业的应用[6] 金融信创进展 - 金融信创进入全面推进阶段,大型银行在信创方面的节奏相对领先,全面替代节点可能会比预计的2027年有所提前[7] - 但在基础硬件、基础软件、应用软件、信息安全等细分领域,金融信创仍有大量工作要做[7]

上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 □业绩说明会 □媒体采访 证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-084 参会单位及人员：国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、 太平资产管理有限公司、百年保险资产管理有限责任公司、泰康资产管理有限责 任公司、招商基金管理有限公司、鹏扬基金管理有限公司、歌斐资产管理有限公 司、华宝信托有限责任公司、中保投资有限责任公司、国投证券股份有限公司、 晖锐私募基金管理（三亚）有限公司、厦门熙典私募基金管理有限公司、贝寅资 产管理（上海）有限公司、上海秉辉私募基金管理有限公司（排名不分先后） 上市公司接待人员：董事会秘书、董事、财务总监王涛先生 三、 投资者关系活动主要内容 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 √其他 （线下会议） 二、 投资者关系活动情况 活动时间：2024 年 9 月 2 日 活动地点：上海陆家嘴·中国金 ...

股份回购与注销 - 公司回购7,500股，占回购前总股本0.0036%[3] - 2024年8月28日完成7,500股回购股份注销手续[3] - 回购注销前股份总额209,787,550股，后为209,780,050股[3] 股份结构 - 公司剩余库存股896,750股[3] - 注销前后限售、无限售、回购专户等股份数量及比例有相应变化[4] 后续事项 - 公司将办理工商变更登记手续等相关事宜[7]

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-083 上海艾融软件股份有限公司 回购股份注销完成暨股份变动公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律 责任。 公司通过股份回购专用证券账户，共回购 7,500 股，占回购前公司总股本的比例为 0.0036%。公司已于 2024 年 8 月 28 日在中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办 理完毕上述 7,500 股回购股份的注销手续。本次回购股份注销完成前，公司股份总额为 209,787,550 股，本次回购股份注销完成后，公司股份总额为 209,780,050 股，公司剩 余库存股 896,750 股。 | 类别 | 注销前 | | 注销后 | | | --- | --- | --- | --- | --- | | | 数量（股） | 比例（%） | 数量（股） | 比例（%） | | 1.有限售条件股份 | 89,082,979 | 42.46% | 89,075,479 | 42.46% | | 2.无限售条件股份 （不含回购专 ...