证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-051 上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 √业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 □其他 二、 投资者关系活动情况 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-051 上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 √业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 □其他 二、 投资者关系活动情况 ...

北 交 所 研 究 艾融软件（830799.BJ） 2024 年 04 月 30 日 投资评级：增持（维持） | --- | --- | |-------------------------|------------| | 日期 | 2024/4/29 | | 当前股价 ( 元 ) | 10.84 | | 一年最高最低 ( 元 ) | 16.44/6.99 | | 总市值 ( 亿元 ) | 22.80 | | 流通市值 ( 亿元 ) | 13.11 | | 总股本 ( 亿股 ) | 2.10 | | 流通股本 ( 亿股 ) | 1.21 | | 近 3 个月换手率 (%) | 243.58 | 北交所研究团队 新增农行等客户，鸿蒙应用开发及 AI 产品落地预期在 2024 年形成增量 ——北交所信息更新 | --- | --- | --- | |----------------------------------------------|--------------------------------------------|------------------------------------------ ...

艾融软件 证券代码 : 830799 上海艾融软件股份有限公司 2024 年第一季度报告 ...

公司业务发展 - 公司是一家向金融行业客户提供人工智能、虚拟现实技术为主的信创解决方案的高科技企业[20] - 公司以“平台级数字化金融系列软件+专业设计+100%贴身定制服务”为核心竞争力，专注研究金融业务数字化转型[20] - 公司服务的客户覆盖了中国20家系统重要性银行中的15家，包括大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行等[20] - 公司向大型银行等金融机构提供数字化业务及技术咨询、软件产品销售及系统定制化研发等服务[21] - 公司持续稳定和扩大存量客户的服务规模，提升存量客户的服务质量，与合作银行的业务合作持续深入[23] - 公司新增了中国农业银行、中银消金等客户，积极提升大型商业银行的覆盖率，加大在信创方面的业务投入[23] - 公司继续深化与客户的合作，在基础硬件、基础软件、应用软件、信息安全四大板块持续加大信创业务投入[23] - 公司已完成与多家金融信创硬件产品的适配，全面兼容不同架构和操作系统[24] - 公司围绕“大数据+专有模型”和“大语言模型”加大产品研发力度，推出多维度的产品解决方案[24] 公司财务状况 - 公司2023年营业收入为606,430,207.68元，同比增长0.07%[15] - 公司2023年归属于上市公司股东的净利润为70,459,817.08元，同比增长36.77%[15] - 公司2023年资产总计达到928,321,534.22元，同比增长29.82%[15] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为79,996,770.61元，同比增长122.49%[15] - 公司2023年净利润增长率为45.56%[16] - 公司2023年非经常性损益净额为7,998,462.56元[18] - 公司2023年递延所得税资产调整重述后为4,480,143.87元[19] - 公司2023年未分配利润调整重述后为85,648,024.04元[19] - 公司2023年末，公司货币资金占总资产的比重为24.38%，较2022年末下降了16.38%[32] - 公司2023年末，公司应收账款占总资产的比重为21.49%，较2022年末上升了10.92%[32] - 公司2023年末，公司存货占总资产的比重为1.28%，较2022年末下降了69.13%[32] - 公司2023年末，公司短期借款占总资产的比重为47.13%，较2022年末上升了92.79%[32] - 公司2023年末，公司其他流动资产占总资产的比重为33.78%，较2022年末上升了883.18%[32] 行业发展趋势 - 中国软件行业在政策扶持、市场需求和技术进步的驱动下，展现强劲增长势头[27] - 2023年全国软件业务收入123258亿元，同比增长13.4%，软件产品收入占全行业收入比重为23.6%[27] - 中国软件行业预计到2025年市场规模将达到14万亿规划目标，到2028年整体市场规模将超过20万亿元[28] - 中国银行业IT投入规模从2019年至2022年增长至3,068亿元，预计到2025年将达到5,936亿元[28] - 中国银行业应用软件国产化率已达到70%以上，超过一半的业务系统开始尝试替换为国产系统[28] - 中国银行业在信息化发展方面取得显著成就，但仍面临金融科技生态体系不健全等挑战[29] - 中国银行业金融机构在2022年科技投入合计为1,165.49亿元人民币，同比增长8.42%[29] - 中国人民银行印发的《金融科技发展规划（2022-2025年）》强调金融创新的科技驱动和数据赋能[29] - 中国银行业数字化转型提升了服务实体经济的质效，支持中央财政预算管理一体化改革和央企司库体系建设[29] - 金融信创建设被视为国家战略的一部分，中国银行业在信创领域的发展呈现出高潮[29]

报告公司投资评级 买入(首次) [1] 报告的核心观点 1) 公司专注金融机构数字化建设,主要向金融机构提供从产品平台建设到基础服务支持,再到业务运营支撑的多维专业解决方案,提供创新业务咨询、IT系统建设规划、软硬件开发、大数据运营服务业务项目的实施落地服务 [1] 2) 公司依托优质客户资源构筑市场壁垒,目前已经覆盖了20家国内系统重要性银行中的15家、33家资产过万亿银行中的22家 [1] 3) 公司技术能力、项目经验与行业口碑等形成核心竞争力,截至2023年6月30日公司拥有的软件技术发明专利已有22项,计算机软件著作权累计已达356项 [1] 4) 公司业绩稳定增长,2023年前三季度营收/归母净利润分别4.37/0.40亿元,分别同比+7.01%/+25.70% [2] 5) 研发投入持续增加,公司前三季度销售/管理/研发/财务费用率分别为2.43%/6.64%/13.03%/0.41%,同比分别-0.14/-1.56/+0.19/-0.65pct,期间费用率22.51%,同比-2.16pct [3] 6) 公司聚焦人工智能在金融领域的场景应用,作为"文心一言"首批合作伙伴积极参与大语言模型生态合作,拓展AI从内部应用到客户服务的场景赋能 [4][5] 7) 公司正式迈入华为生态圈,已经参与了部分客户的鸿蒙APP的适配改造工作,深度投身金融信创产业建设 [6] 盈利预测 1) 预测公司2023-2025年收入分别为6.01、7.79、10.00亿元,EPS分别为0.34、0.43、0.57元 [7] 2) 当前股价对应PE分别为30.3、23.8、18.0倍,给予"买入"投资评级 [7]

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-016 上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 √特定对象调研 □业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 □其他 （券商策略会） 二、 投资者关系活动情况 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-014 上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 □业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 √其他 （券商策略会） 二、 投资者关系活动情况 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2024-012 上海艾融软件股份有限公司 投资者关系活动记录表 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、 投资者关系活动类别 □特定对象调研 □业绩说明会 □媒体采访 □现场参观 □新闻发布会 □分析师会议 □路演活动 √其他 （线上会议） 二、 投资者关系活动情况 ...

报告公司投资评级 - 公司维持"买入"评级 [3] 报告的核心观点 - 营收持平略降,盈利大增,业绩符合市场预期 [1] - 盈利能力持续提升,不断切入大客户 [1] - 公司长期发展势头好,管理层信心足 [2] 公司投资价值分析 财务表现 - 2023年实现营收6.00亿元,同比-0.92%;实现归母净利润0.71亿元,同比+38.41% [1] - 2022年受疫情影响逐步消散,一些低毛利的硬件业务逐步减少,继续集中精力深耕于金融软件开发,AI赋能的领域 [1] - 预计2023-2025年归母净利润分别为0.71/1.04/1.30亿元,当前股价对应动态PE分别为38/26/21倍 [3] 业务发展 - 2月7日公司确认成为"交通银行2024-2027年开发及咨询服务供应商入围选型采购"项目第二包软件开发服务类的入围供应商 [1] - 获国家重点研发计划"金融数据合成与智能模型风险监测关键技术及应用"项目立项 [2] - 公司启动股票回购方案,用于股权激励,充分调动公司员工的积极性 [2] 风险提示 - 技术迭代的风险 - 对主要客户重大依赖的风险 - 收入或利润无法持续增长的风险 - 业务季节性波动的风险 - 核心人员流失的风险 [4]