证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2025-026 上海艾融软件股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所履行监督职责情况的报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准 则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《公司章程》等规定和要 求，董事会审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守，认真履职。现将董事会 审计委员会对会计师事务所 2024 年度履职评估及履行监督职责的情况汇报如 下： 一、会计师事务所基本情况 1、基本情况 天健会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"天健"）成立于 2011 年 7 月 18 日，组织形式为特殊普通合伙，注册地址为浙江省杭州市西湖区灵隐街道 西溪路 128 号。截至 2024 年度末，合伙人数量为 241 人，注册会计师人数为 2,356 人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数为 904 人。2023 年度，收 入总额（经审计）为 34.83 亿元，审计 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2025-030 上海艾融软件股份有限公司 （三） 现金管理方式 1、 预计现金管理额度的情形 公司（含子公司）计划使用总额不超过人民币 6 亿元（公司连续 12 个月 滚动发生的，以该期间最高余额为计算，该额度可以循环滚动使用）的部分闲 置自有资金进行现金管理。 （四） 现金管理期限 关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 一、 现金管理概述 （一） 现金管理目的 为提高自有资金使用效率，提升收益水平，根据《北京证券交易所股票上 市规则（试行）》等相关法律、法规和规范性文件以及《上海艾融软件股份有限 公司章程》的相关规定，在不影响公司正常运营的情况下，公司（含子公司） 拟使用闲置自有资金进行现金管理。 （二） 现金管理金额和资金来源 在不影响公司正常运营的情况下，公司拟使用额度不超过人民币 6 亿元的 闲置自有资金购买安全性高、流动性好的短期理财产品（包括但不限于银行定 期存单、收益凭证、结构性存 ...

证券代码：830799 证券简称：艾融软件 公告编号：2025-022 上海艾融软件股份有限公司 内部控制评价报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。 参照《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要 求（以下简称"企业内部控制规范体系"），上海艾融软件股份有限公司（以下简 称"艾融软件"或"公司"）结合本公司内部控制制度和评价办法，在内部控制 日常监督和专项监督的基础上，对截止2024年12月31日（以下简称：基准日）公 司的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任 何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性 负责。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存 在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化 可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的 ...

金融科技ETF表现 - 截至2025年4月9日11:03，中证金融科技主题指数(930986)上涨2.78%，成分股(830799)上涨15.61%，金融科技ETF(516860)上涨2.33%，最新价报1.1元 [3] - 截至2025年4月8日，金融科技ETF近半年累计上涨4.27%，涨幅排名可比基金1/3 [3] - 截至4月8日，金融科技ETF近1月日均成交9085.46万元，盘中换手7.71%，成交6392.55万元 [3] - 金融科技ETF最新资金流入流出持平，近4个交易日内合计“吸金”1382.49万元 [3] - 金融科技ETF最新融资买入额达793.04万元，最新融资余额达4468.75万元 [3] - 截至4月8日，金融科技ETF近1年净值上涨40.16%，排名可比基金第一，指数股票型基金排名36/2699，居于前1.33% [4] - 截至2025年4月8日，金融科技ETF自成立以来，最高单月回报为55.92%，最长连涨月数为3个月，最长连涨涨幅为113.16%，上涨月份平均收益率为10.57%，年盈利百分比为66.67%，历史持有3年盈利概率为96.09% [4] - 截至2025年4月8日，金融科技ETF近1年超越基准年化收益为0.60%，排名可比基金1/3 [4] - 截至2025年4月3日，金融科技ETF近1年夏普比率为1.37 [4] - 截至2025年4月8日，金融科技ETF今年以来相对基准回撤0.44% [5] - 金融科技ETF管理费率为0.50%，托管费率为0.10%，费率在可比基金中最低 [5] - 截至2025年4月8日，金融科技ETF近3月跟踪误差为0.043%，在可比基金中跟踪精度最高 [5] 金融科技相关股票表现 - 截至2025年4月9日11:03，新大陆(000997)上涨9.99%，安硕信息(300380)上涨7.65%，新致软件(688590)、中亦科技(301208)等个股跟涨 [3] - 3月25日部分金融科技相关股票涨跌幅：东方财富(300059)涨2.44%，同花顺(300033)涨3.82%，恒生电子(600570)涨2.56%等 [7] 指数相关信息 - 金融科技ETF紧密跟踪中证金融科技主题指数，该指数选取金融科技相关领域上市公司证券为样本，反映整体表现 [5] - 截至2025年3月31日，中证金融科技主题指数(930986)前十大权重股为同花顺、东方财富等，合计占比54.32% [5] 行业政策与影响 - 3月25日福建省发布《福建省公共数据运营服务费收费标准（试行）》，3月31日上海数据局发布《上海市公共数据资源授权运营管理办法（征求意见稿）》 [7] - 长江证券指出公共数据授权运营或进入落地阶段，数据要素产业链或将受益，建议关注相关厂商 [8]

公司治理 - 2025年2月25日董事会审议通过修订《公司章程》议案[3] - 2025年3月13日股东大会决议通过修订《公司章程》议案[3] - 2025年3月20日完成工商变更登记及章程备案，取得新《营业执照》[4] 资本信息 - 公司注册资本由21036.93万元变更为20978.0050万元[4]

股东大会 - 2025年第一次临时股东大会3月13日召开，现场和网络投票结合[2] - 出席股东7人，持股118,767,422股，占比56.8583%[3] - 网络投票股东4人，持股64,300,965股，占比30.7832%[3] 公司决策 - 2025年度拟向金融机构申请不超8亿综合授信额度[5] - 因总股本变动拟修订《公司章程》[7] 议案表决 - 《关于预计2025年度申请综合授信额度议案》同意股数100%[5] - 《关于修订<公司章程>议案》同意股数100%，中小股东同意票数100%[7][11]

会议安排 - 公司2025年2月25日召开第四届董事会十五次会议通过召开2025年第一次临时股东大会议案[14] - 2025年2月26日公告召开2025年第一次临时股东大会通知[14] - 2025年3月13日13:00召开股东大会，采用现场和网络投票结合[14] - 网络投票时间为2025年3月12日15:00 - 2025年3月13日15:00[14] 参会情况 - 现场出席股东及代理人3名，股份数54,466,457股，占比26.0751%[15][17] - 网络有效投票股东4名，股份数64,300,965股，占比30.7832%[17] - 现场及网络出席股东合计7名，股份数118,767,422股，占比56.8583%[17] 议案表决 - 议案一同意股数118,767,422股，占比100%[22] - 议案二同意股数118,767,422股，占比100%[24] - 议案二中小投资者同意股数119股，占比100%[24]

公司基本信息 - 公司于2021年11月15日在北京证券交易所上市，股票简称艾融软件，代码830799[7] - 公司注册资本为人民币20,978.0050万元[7] - 公司股份总数为20,978.0050万股，均为普通股[12] 股权结构 - 公司发起人吴臻持股414万股，持股比例41.40%；张岩持股236万股，持股比例23.60%等[12] 股份转让与收购 - 公司董事等任职期间每年转让股份不得超其所持总数的25%[19] - 公司因特定情形收购股份后，不同情形有不同处理时间和比例限制[16][17] 股东权利与义务 - 股东有权要求董事会30日内执行相关规定，否则可起诉[20] - 连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东可书面请求诉讼[25] - 持有公司5%以上有表决权股份的股东质押股份需书面报告[26] 股东大会相关 - 年度股东大会每年召开1次，应于上一会计年度完结后6个月内举行[35] - 多种情形需召开临时股东大会及相关时间要求[36][40] - 股东大会决议通过比例及相关规定[54][55] 董事会相关 - 董事会由9名董事组成，其中独立董事3名，设董事长1名[82] - 董事会会议召开时间、通知要求及决议通过条件[87] 高管相关 - 总经理每届任期3年，连聘可连任[93] - 副总经理由总经理提名，经董事会聘任或解聘[94] 监事会相关 - 监事会由3名监事组成，设主席1人，职工代表比例不低于1/3[100][101] - 监事会每6个月至少召开一次会议及通知要求[102] 财报与利润分配 - 公司按规定时间报年度、半年度、季度财报[105] - 公司分配当年税后利润时提取10%列入法定公积金[105] - 不同阶段现金分红在利润分配中占比规定[109] 其他 - 会计师事务所聘期1年，可续聘，解聘或不再续聘需提前30天通知[116][117] - 公司合并、减资等需通知债权人及相关时间要求[121][122]

报告公司投资评级 - 谨慎推荐（下调评级） [2] 报告的核心观点 - 中国金融行业数字化转型进入以智能化为特征新时代，报告研究的具体公司持续深耕信创行业，技术有核心竞争力，客户覆盖率增大，未来业绩有望稳步增长，但近期公司估值水平相对较高，故下调至“谨慎推荐”评级 [5] 根据相关目录分别进行总结 财务指标预测 - 2023 - 2026 年预测营业收入分别为 6.06 亿元、6.11 亿元、7.19 亿元、8.61 亿元，收入增长率分别为 0.07%、0.80%、17.60%、19.72% [2] - 2023 - 2026 年预测归母净利润分别为 0.70 亿元、0.68 亿元、0.79 亿元、0.93 亿元，利润增速分别为 36.77%、 - 4.11%、16.35%、18.61% [2] - 2023 - 2026 年预测摊薄 EPS 分别为 0.34 元、0.32 元、0.37 元、0.44 元，PE 分别为 176.23、183.79、157.96、133.18 [2] 事件及公司情况 - 2024 年全年公司实现营业收入 6.11 亿元，同比增长 0.80%；归母净利润 6756.01 万元，同比下滑 4.12%；扣非净利润 5838.70 万元，同比下滑 6.52%；加权 ROE 为 16.71%，基本每股收益为 0.32 元 [5] - 2024 年第四季度公司实现营业收入 1.76 亿元，同比增长 4.07%，归母净利润 2463.57 万元，同比下滑 20.18% [5] - 2024 年公司营业收入小幅提升，但因用工成本和相关费用增加，盈利端表现较弱，不过客户覆盖取得较大进展，覆盖全国 20 家系统重要性银行，34 家资产过万亿商业银行覆盖 31 家 [5] - 2024 年公司并购北京信立合创，补充征信和金融信创领域技术与业务，商业银行信创工作有序推进，大型商业银行核心系统“下主机”取得阶段性成果，周边系统改造也积极推进 [5] - 2025 年公司将加大人工智能、虚拟现实技术和场景研发力度，加大与华为特别是鸿蒙合作力度，跟踪量子通讯技术在金融行业应用趋势；业务上除发力移动金融服务优势领域，还将逐步进入业务中台领域 [5] 资产负债表（百万元） - 2023 - 2026 年流动资产分别为 756.41、970.77、1184.97、1429.58 [6] - 2023 - 2026 年非流动资产分别为 171.91、188.08、192.25、198.12 [6] - 2023 - 2026 年资产总计分别为 928.32、1158.85、1377.22、1627.70 [6] 现金流量表（百万元） - 2024 - 2026 年经营活动现金流分别为 80.00、93.45、72.21、86.40 [6] - 2024 - 2026 年投资活动现金流分别为 - 284.09、 - 17.15、 - 5.77、 - 6.54 [6] - 2024 - 2026 年筹资活动现金流分别为 159.57、130.23、111.10、113.06 [6] 利润表（百万元） - 2023 - 2026 年营业收入分别为 606.43、611.30、718.91、860.71 [7] - 2023 - 2026 年营业成本分别为 405.20、406.87、479.53、572.80 [7] - 2023 - 2026 年净利润分别为 83.33、76.82、71.14、99.07 [7] 主要财务比率 - 2023 - 2026 年营业收入增长率分别为 0.07%、0.80%、17.60%、19.72% [7] - 2023 - 2026 年归属母公司净利润增长率分别为 36.77%、 - 4.11%、16.35%、18.61% [7] - 2023 - 2026 年毛利率分别为 33.18%、33.44%、33.30%、33.45% [7]

财务数据关键指标变化 - 2024年公司营业收入611,297,037.31元，较上年同期增长0.80%[3] - 2024年公司利润总额68,933,668.88元，较上年同期下降14.38%[3] - 2024年归属于上市公司股东的净利润67,560,074.25元，较上年同期下降4.12%[3] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润58,386,984.41元，较上年同期下降6.52%[3] - 2024年基本每股收益0.32元，较上年同期下降5.88%[3] - 报告期末公司总资产1,163,537,389.33元，较期初增长25.34%[3] - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益405,196,346.09元，较期初增长3.97%[3] - 报告期末股本209,780,050.00元，较期初下降0.28%[3] - 报告期末归属于上市公司股东的每股净资产1.93元，较期初增长4.32%[3] 业绩变动原因 - 业绩变动原因是营业收入略增，但用工成本、经营相关咨询费和招聘服务费增加[6]