财务数据关键指标变化：收入和利润 - 总经营收入从2019年的人民币18.87亿元增至2020年的人民币23.06亿元，同比增长22.2%[21][28] - 公司经营收入人民币2305.6百万元，同比增长22.2%[71] - 公司总收入人民币2674.504百万元，较上年2010.371百万元增长[73] - 信托业务收入同比上升11.1%至人民币1,155.1百万元[77] - 全年实现信托报酬收入人民币11.52亿元，同比增长11.0%[59] - 手续费及佣金收入从2019年的人民币10.38亿元增至2020年的人民币11.52亿元，同比增长11.0%[21] - 手续费及佣金收入从2019年的人民币1,037.771百万元增至2020年的人民币1,152.419百万元，增长11.0%[125][130] - 利息收入从2019年的人民币5.30亿元增至2020年的人民币7.17亿元，同比增长35.3%[21] - 利息收入从2019年的人民币529.807百万元增至2020年的人民币716.614百万元，增长35.3%[125][132] - 客户贷款利息收入从2019年的人民币502.438百万元增至2020年的人民币695.899百万元，增长38.5%[132] - 固有业务分部收入人民幣1,519.4百萬元，同比增加56.6%[97] - 固有业务收入同比增长明显，从人民币846.85百万元增至1150.552百万元[73] - 固有业务收入人民币1519.426百万元，占总收入56.81%[73] - 固有业务分部收入增至1,519.4百万元，较2019年970.6百万元增长56.5%[159] - 信托业务分部收入从2019年1,039.8百万元增长11.1%至2020年1,155.1百万元[165] - 投资收入大幅增加至146.2百万元，较2019年14.2百万元增长132.0百万元[136] - 处置联营企业净收益达109.9百万元，2019年仅少量收益[137] - 分占权益法计量投资利润同比大幅增加，从人民币123.705百万元增至368.874百万元[73] - 分占权益法计量投资利润由人民幣123.7百萬元增至人民幣368.9百萬元[97] - 分占权益法计量投资利润增至368.9百万元，较2019年123.7百万元增长198.2%[147] - 固有业务中权益法计量投资利润人民币368.874百万元，占比13.79%[73] - 归属于本公司股东的净利润从2019年的人民币6.64亿元降至2020年的人民币6.28亿元，同比下降5.4%[34][35] - 归属股东净利润人民币627.8百万元，同比下降5.4%[71] - 全年实现合并利润总额人民币7.33亿元，归属于母公司股东的净利润人民币6.28亿元[59] - 归属股东净利润从2019年的人民币663.906百万元降至2020年的人民币627.818百万元，下降5.4%[123] - 归母净利润降至627.8百万元，较2019年663.9百万元减少5.4%[156] - 除所得税前经营利润从2019年的人民币8.78亿元降至2020年的人民币7.33亿元，同比下降16.5%[21] - 除所得税前利润下降至733.0百万元，较2019年877.8百万元减少16.5%[151] - 信托业务税前分部利润从2019年771.6百万元增长21.8%至2020年939.6百万元[165] - 固有业务税前分部利润从2019年盈利106.2百万元转为2020年亏损206.6百万元[167] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 总经营开支从2019年的人民币11.33亿元大幅增至2020年的人民币19.42亿元，同比增长71.4%[21] - 利息支出激增至620.5百万元，较2019年137.9百万元上升350.1%[141] - 员工成本下降至139.3百万元，较2019年189.4百万元减少26.5%[142] - 金融资产减值损失上升至1,058.8百万元，较2019年688.1百万元增加53.9%[146] - 所得税费用减少至105.2百万元，较2019年213.9百万元下降50.8%[152] - 信托业务经营开支从2019年268.2百万元减少19.6%至2020年215.5百万元[165] - 固有业务经营开支从2019年864.4百万元激增99.7%至2020年1,726.0百万元[167] 固有业务表现 - 固有业务分部资产从2019年的人民币132.41亿元增至2020年的人民币193.58亿元，同比增长46.2%[21] - 固有资产总额从2019年的人民币99.33亿元下降至2020年的人民币98.05亿元[101] - 货币资产投资从2019年的人民币8.759亿元下降至2020年的人民币7.303亿元，降幅16.6%[101][105] - 证券投资总额从2019年的人民币61.778亿元微降至2020年的人民币60.487亿元[101] - 权益产品投资从2019年的人民币6.454亿元增至2020年的人民币7.088亿元，增幅9.8%[101] - 长期股权投资从2019年的人民币14.884亿元增至2020年的人民币19.324亿元，增幅29.8%[101] - 固有资金贷款从2019年的人民币12.953亿元降至2020年的人民币9.94亿元，降幅23.3%[101] - 货币资产平均投资回报率从2019年的1.5%降至2020年的1.3%[105] - 权益产品平均投资余额从2019年的人民币5.26亿元增至2020年的人民币6.771亿元，增幅28.7%[109] - 信托计划平均投资余额从2019年的人民币57.307亿元降至2020年的人民币52.977亿元，降幅7.6%[109] - 资产管理产品平均投资余额从2019年的人民币1.538亿元降至2020年的人民币1.384亿元，降幅10.0%[109] - 公司长期股权投资总额从2019年的人民币1,488.41百万元增长至2020年的人民币1,932.383百万元，增幅29.8%[116] - 来自联营企业的股息收入从2019年的人民币43.355百万元增至2020年的人民币60.197百万元，增长38.8%[117] - 长期股权投资平均回报率从2019年的3.0%上升至2020年的3.9%[117] - 固有资金贷款余额从2019年的人民币1,295.3百万元下降至2020年的人民币994.0百万元，降幅23.3%[121] - 以公允價值計量金融資產及聯營企業投資的公允價值變動淨額由人民幣300.0百萬元減少至人民幣126.6百萬元[97] - 公允价值变动净额从2019年的人民币299.999百万元降至2020年的人民币126.561百万元，下降57.8%[125][133] - 固有业务运作质效显著提升[51] 信托业务表现 - 信托业务分部资产从2019年的人民币9.97亿元增至2020年的人民币11.47亿元，同比增长15.0%[21] - 公司受托管理的信托规模为人民币2,486.97亿元[59] - 信托资产管理规模人民币20.49万亿元（行业整体数据）[63] - 信托资产规模从2019年的人民币257,664百万元降至2020年的人民币248,697百万元[77] - 信托总数从1,202个减少至1,137个[77] - 主动管理型信托收入占比达78.0%（人民币898百万元），同比上升1.2个百分点[77] - 融资类信托规模大幅增长至人民币70,117百万元（2019年：37,524百万元）[83] - 投资类信托规模降至人民币19,865百万元（2019年：72,153百万元）[83] - 事务管理型信托规模增至人民币158,715百万元（2019年：147,987百万元）[83] - 融资类信托收入占比从37.28%提升至55.12%（人民币635百万元）[84] - 投资类信托收入占比从39.50%降至22.83%（人民币263百万元）[84] - 事务管理型信托收入占比23.22%微降至22.05%（人民币254百万元）[84] - 信托业务收入人民币1155.078百万元，占总收入43.19%[73] - 信托业务利润率从2019年74.2%上升至2020年81.3%[166] - 家族信托、消费信托、债券信托、消费金融等创新业务规模稳步增长[51] - 家族信託已簽訂合同金額突破人民幣149.5億元，實際交付信託資產規模達人民幣145.25億元，同比增長43.81%[91] - 全權委託財富管理信託數量為10個，信託資產規模約人民幣18.99億元[93] - 存續慈善信託有7個，信託資產規模約人民幣66.54百萬元[93] - 电子签约率达到100%[68] - 财富管理转型迈出实质性步伐，营销体系日益完善[51] 资产与负债状况 - 公司总资产从2019年的人民币145.72亿元增长至2020年的人民币206.84亿元，同比增长41.9%[21][25] - 集团总资产从2019年14,572.3百万元增长至2020年20,683.8百万元[173] - 公司合并资产总额人民币206.84亿元，合并负债总额人民币105.09亿元，合并所有者权益人民币101.75亿元[59] - 企业贷款（按摊余成本）从2019年1,571.795百万元降至2020年993.95百万元，降幅36.8%[181] - 以公允价值计量金融资产总额从1,524.425百万元增至2,236.456百万元，增幅46.7%[190] - 债券投资从0增至886.168百万元，成为金融资产最大组成部分[190] - 共同基金投资从564.448百万元增至618.447百万元，增幅9.6%[190] - 上市股票投资从47.007百万元增至90.395百万元，增幅92.3%[190] - 现金及银行存款余额从964.4百万元微增至969.5百万元[191] - 应收信托报酬从214.1百万元降至165.9百万元，降幅22.5%[192] - 联营企业投资账面值合计从2,776.345百万元增至3,242.78百万元，增幅16.8%[184][186] - 富国基金管理有限公司投资从658.056百万元增至869.824百万元，增幅32.2%[184] - 买入返售金融资产从2019年12月31日的人民币11.0百万元增加871.8%至2020年12月31日的人民币107.1百万元[194] - 应收交易对手客户的信托业保障基金供款中非流动资产部分从人民币349.5百万元降至人民币179.5百万元[196] - 应收交易对手客户的信托业保障基金供款中流动资产部分从人民币190.5百万元降至人民币109.9百万元[196] - 公司总负债从2019年12月31日的人民币4,761.9百万元增至2020年12月31日的人民币10,508.7百万元[199] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产占总负债的90.0%[199] - 短期借款占总负债的1.0%[199] - 应付薪酬和福利占总负债的1.0%[199] - 其他流动负债占总负债的8.0%[199] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产总额从人民币3,404.7百万元增加177.8%至人民币9,459.8百万元[200] - 信托业保障基金权益从2019年的人民币95.7百万元增至2020年的人民币100.1百万元，增长4.6%[122] - 减值贷款总额从2019年1,563.5百万元激增453.7%至2020年8,657.3百万元[178] - 减值贷款占客户贷款总额比例从2019年17.3%大幅上升至2020年60.8%[178] - 公司固有资金贷款总额占集团客户贷款总额的7.0%，净额占比7.8%[179] 管理层讨论和战略方向 - 公司坚持回归信托本源，做优做强传统优势业务，加快布局标品业务[51] - 公司持续优化风控模型，坚决遏制风险增量，稳妥处置风险存量[51] - 公司全面提升信息科技支撑引领能力，强化科技赋能[51][60] 公司基本信息与荣誉 - 公司注册资本增至人民币4,658,850,000元[7] - 公司连续三年荣获山东省金融创新奖[8] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号[11] - 公司邮政编码为250013[11] - 公司电子信箱为ir1697@luxin.cn[11][14] - 公司电话号码为(0531) 86566593[14] - 公司传真号码为(0531) 86566593[14] - 公司H股股份代号为1697[14] - 公司2020年年度报告于2021年3月31日经第二届董事会第二十七次会议审议通过[3] - 公司2020年年度财务报告经普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所审计并出具标准无保留意见[3]

公司基本信息 - 公司注册资本增至人民币46.5885亿元[3] - 公司于2017年12月在香港联交所上市股份代号1697[3] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号邮政编码250013[9] - 公司香港主要营业地点位于中国香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[9] - 公司H股过户登记处为香港中央证券登记有限公司[15] - 公司国际审计师为罗兵咸永道会计师事务所办公地址中国香港中环太子大厦22楼[24][26] - 公司国内审计师为普华永道中天会计师事务所办公地址中国上海市黄浦区湖滨路202号[27][28] - 公司签字会计师姓名为李松波[30] - 公司主要往来银行为中信银行泉城路支行地址山东省济南市历下区解放路166号[31][34] - 公司电子信箱为ir1697@luxin.cn国际互联网网址为http://www.sitic.com.cn[9] 收入和利润（同比） - 总经营收入11.37亿元人民币，同比增长32.5%[37][47] - 归属于股东净利润5.14亿元人民币，同比增长56.7%[47] - 除所得税前经营利润6.50亿元人民币，同比增长50.8%[37] - 总经营收入从858,015千元增至1,137,066千元，其中手续费及佣金收入达571,351千元[108] - 归属于本公司股东的净利润为人民币5.143亿元，较2019年同期增长56.7%[111] - 除所得税前利润从2019年上半年的人民币431.1百万元增加50.8%至2020年上半年的人民币650.1百万元[137] - 归属于本公司股东的净利润从2019年上半年的人民币328.3百万元增加56.7%至2020年上半年的人民币514.3百万元[142] 成本和费用（同比） - 总经营开支6.27亿元人民币，同比增长28.2%[37] - 利息支出为人民币1.713亿元，较2019年同期增长100.1%[124] - 员工成本为人民币7899万元，较2019年同期增长22.2%[126] - 贷款减值支出和其他信用风险准备为人民币3.126亿元[111] - 贷款减值支出和其他信用风险准备总额从2019年上半年的人民币276.2百万元增加13.2%至2020年上半年的人民币312.6百万元[131] - 其他经营开支从2019年上半年的人民币31.0百万元下降39.7%至2020年上半年的人民币18.7百万元[134] - 固有业务分部经营开支从2019年上半年的人民币383.7百万元增长34.2%至2020年上半年的人民币515.0百万元[155] - 所得税费用从2019年上半年的人民币102.9百万元增加32.0%至2020年上半年的人民币135.8百万元[138] 信托业务表现 - 信托业务收入为571.716百万元，占总收入44.76%，固有业务收入为705.498百万元，占55.24%[50] - 公司管理的信托资产规模从2019年6月30日的2472.9亿元下降至2020年6月30日的2325.25亿元[54] - 主动管理型信托资产规模为1013.6亿元，占全部信托资产规模的43.6%[54] - 主动管理型信托产生的收入为4.62亿元，占信托业务手续费及佣金收入的80.9%[54] - 融资类信托资产规模为325.86亿元，同比下降20.3%，收入为1.64亿元，占比下降至28.72%[60][61] - 投资类信托资产规模为687.74亿元，同比增长0.7%，收入为2.98亿元，占比大幅上升至52.19%[60][61] - 事务管理型信托资产规模为1311.65亿元，同比下降5%，收入为1.09亿元，占比下降至19.09%[60][61] - 信托业务收入同比增长19.7%，从4.775亿元增至5.717亿元[50][61] - 融资类信托管理的信托资产规模由2019年6月30日的4,088.9亿元人民币减少20.3%至2020年6月30日的3,258.6亿元人民币[65] - 融资类信托数量由2019年6月30日的143个减少至2020年6月30日的131个[65] - 2020年上半年融资类信托收入较2019年上半年减少25.5%至1.64亿元人民币[65] - 投资类信托管理的信托资产规模由2019年6月30日的6,827亿元人民币微增0.7%至2020年6月30日的6,877.4亿元人民币[73] - 投资类信托数量由2019年6月30日的647项增加至2020年6月30日的651项[73] - 2020年上半年投资类信托收入为2.98亿元人民币，较2019年上半年大幅增长101.4%[73] - 事务管理型信托资产规模从2019年6月30日的人民币1381.31亿元减少5.0%至2020年6月30日的人民币1311.65亿元[74] - 事务管理型信托数量从2019年6月30日的413个减少至2020年6月30日的348个[74] - 信托业务分部收入从2019年上半年的人民币477.6百万元增加19.7%至2020年上半年的人民币571.7百万元[149] 固有业务表现 - 固有业务收入同比增长59.5%，从3.804亿元增至5.653亿元[50] - 固有业务分部收入同比增长59.5%至2020年上半年的人民币7.055亿元[77] - 利息收入从2019年上半年的人民币2.432亿元增加至2020年上半年的人民币3.863亿元[77] - 投资收益从2019年上半年的人民币310万元大幅增长至2020年上半年的人民币4250万元[77] - 处置联营企业投资净收益2020年上半年为人民币5490万元（2019年上半年无此项收益）[77] - 以权益法计量的投资利润从2019年上半年的人民币6180万元增长至2020年上半年的人民币1.401亿元[77] - 固有业务分部收入从2019年上半年的人民币442.3百万元大幅增加至2020年上半年的人民币705.5百万元[143] - 固有业务除所得税前分部利润从2019年上半年的人民币58.6百万元增长224.8%至2020年上半年的人民币190.5百万元[155] - 利息收入从2019年上半年的人民币243.2百万元增至2020年上半年的人民币386.3百万元[156] - 投资收入从2019年上半年的人民币3.1百万元增至2020年上半年的人民币42.5百万元[156] - 处置联营企业投资净收益在2020年上半年达到人民币54.9百万元[156] - 分占以权益法计量的投资利润从2019年上半年的人民币61.8百万元增至2020年上半年的人民币140.1百万元[156] 资产和投资变化 - 总资产达160.68亿元人民币，同比增长17.6%[37] - 固有业务资产147.92亿元人民币，同比增长21.7%[37] - 信托业务资产11.34亿元人民币，同比下降22.7%[37] - 货币资产投资从2019年末的人民币87.59亿元减少62.3%至2020年6月30日的人民币33.06亿元[82][86] - 国债逆回购投资从2019年末的人民币900万元大幅增长至2020年6月30日的人民币14.98亿元[82][86] - 银行存款从2019年末的人民币86.69亿元减少79.2%至2020年6月30日的人民币18.08亿元[82][86] - 权益产品平均投资余额从2019年526.0百万元增至2020年上半年692.7百万元，增长31.7%[91] - 信托计划平均投资余额从2019年5,730.7百万元增至2020年上半年5,812.0百万元，增长1.4%[91] - 资产管理产品平均投资余额从2019年153.8百万元增至2020年上半年168.6百万元，增长9.6%[91] - 长期股权投资中联营企业投资余额为1,415,562千元，公允价值计量投资余额为191,320千元[100] - 联营企业股息收入从43,355千元增至60,197千元，公允价值计量投资股息收入为5,417千元[101] - 长期股权投资的年化平均回报率从6.4%上升至8.5%[101] - 固有资金贷款余额从2019年1,295.3百万元降至2020年6月1,092.0百万元[105] - 以权益法计量的本公司联营企业投资总额从2019年底的13.099亿元增至2020年6月的14.156亿元，增长8.1%[174] - 富国基金管理有限公司投资账面值达7.015亿元，持股16.68%，较2019年底增长6.6%[174] - 山东省金融资产管理股份有限公司投资账面值为6.766亿元，持股1.5%[177] - 以公允价值计量的联营企业投资总额从7.528亿元增至8.029亿元，增长6.7%[177] - 以公允价值计量金融资产从15.244亿元增至20.458亿元，增长34.2%[180] - 现金及银行存款余额从9.644亿元降至3.989亿元，降幅58.6%[181] - 应收信托报酬从2.141亿元降至1.914亿元，减少10.6%[182] - 买入返售金融资产从0.11亿元增至1.498亿元，增长1262%[185] - 共同基金投资从5.644亿元增长至2020年6月[180] - 信托计划投资从2.645亿元增长至2020年6月[180] 负债和权益变化 - 公司总负债从2019年12月31日的人民币47.619亿元增至2020年6月30日的人民币59.986亿元[190] - 归属于合并结构性实体其他受益人的净资产从人民币34.047亿元增长33.5%至人民币45.443亿元[191] - 应付所得税从人民币1.864亿元减少49.3%至人民币0.946亿元[192] - 自融资类信托交易对手客户筹集的信托业保障基金从人民币2.961亿元减少至人民币0.839亿元[193] - 递延信托报酬从人民币0.471亿元减少至人民币0.233亿元[193] - 信托项目的增值税及附加税余额为人民币1.07亿元[196] - 代表交易对手客户支付的信托业保障基金供款金额分别为人民币5.4亿元和人民币3.914亿元[187] - 合并信托计划数量保持58个，信托总资产从人民币95.142亿元增至人民币104.141亿元[198] - 非流动资产部分的信托业保障基金供款分别为人民币3.495亿元和人民币2.423亿元[187] - 流动资产部分的信托业保障基金供款分别为人民币1.905亿元和人民币1.491亿元[187] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入5.71亿元人民币，同比增长19.7%[37] - 手续费及佣金收入为人民币5.714亿元，较2019年同期增长19.8%[114] 利息收入 - 利息收入3.87亿元人民币，同比增长58.6%[37] - 利息收入为人民币3.866亿元，较2019年同期增长58.7%[116] - 客户贷款利息收入为人民币3.776亿元，较2019年同期增长63.5%[116] 投资收益和公允价值变动 - 投资收益为人民币4252万元，较2019年同期大幅增加人民币3940万元[120] - 公允价值变动净收益由2019年上半年的1.339亿元下降至5440万元[119] 利润率和回报率 - 经营利润率从2019年上半年的50.2%提升至2020年上半年的57.2%[136][137] - 净利润率从2019年上半年的38.3%上升至2020年上半年的45.2%[141][142] 专项信托业务 - 家族信托实际交付的信托资产规模达111.79亿元人民币，同比增长36.73%[69] - 家族信托已签订合同金额突破115.94亿元人民币[69] - 全权委托财富管理信托数量为10个，信托资产规模约为18.77亿元人民币[72] - 慈善信托数量为6个，信托资产规模约为6,524.81万元人民币[72] 行业背景和基金 - 中国信托业管理资产规模21.33万亿元人民币[41] - 信托业保障基金权益从95.7百万元增至100.1百万元，增长4.6%[106] 资产减值与贷款质量 - 客户贷款减值准备从2019年12月31日的人民币1,276,128千元增至2020年6月30日的人民币1,557,197千元[163] - 减值贷款总额从2019年12月31日的人民币1,563.5百万元减少7.7%至2020年6月30日的人民币1,443.4百万元[167] - 减值贷款拨备占相关贷款总额比例从2019年12月31日的69.3%上升至2020年6月30日的80.3%[167]

财务数据关键指标变化：收入和利润（同比） - 总经营收入为人民币18.87亿元，较2018年的人民币16.95亿元增长11.3%[64][72] - 公司实现经营收入人民币1886.7百万元，同比上升11.3%[109] - 手续费及佣金收入为人民币10.38亿元，较2018年的人民币8.91亿元增长16.5%[64] - 手续费及佣金收入从2018年的人民币891.3百万元增长至2019年的人民币1,037.8百万元，增长16.4%[163][168] - 信托业务总收入从2018年的人民币8.91亿元增长16.5%至2019年的人民币10.38亿元[121] - 除所得税前经营利润为人民币8.78亿元，较2018年的人民币11.27亿元下降22.1%[64] - 除所得税前经营利润同比下降22.1%，从2018年1,126.8百万元降至2019年877.8百万元[193] - 归属于公司股东的净利润人民币6.64亿元[97] - 归属于公司股东的净利润人民币663.9百万元，同比下降23.9%[109] - 归母净利润同比下降23.9%，从2018年872.2百万元降至2019年663.9百万元[198] - 公司全年实现合并利润总额人民币8.78亿元[97] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比） - 总经营开支为人民币11.33亿元，较2018年的人民币7.00亿元增长61.9%[64] - 利息支出同比下降28.5%，从2018年192.8百万元降至2019年137.9百万元[179] - 员工成本同比上升50.9%，从2018年125.5百万元增至2019年189.4百万元，主要因薪金奖金增加[181] - 税金及附加同比增长45.8%，从2018年13.0百万元增至2019年18.9百万元[182] - 其他经营开支同比下降14.3%，从2018年73.3百万元降至2019年62.8百万元[185] - 贷款减值支出同比激增211.6%，从2018年220.8百万元增至2019年688.1百万元[186] - 其他资产减值损失同比下降58.5%，从2018年33.1百万元降至2019年13.7百万元[187] 信托业务表现 - 公司受托管理的信托资产规模为人民币2,576.64亿元[97] - 主动管理型信托资产规模达到人民币1,096.77亿元，占比42.6%[97] - 主动管理型信托资产占比较年初提升3.9个百分点[97] - 主动管理型信托资产规模人民币109,677百万元，占全部信托资产规模的42.6%，同比提高3.9个百分点[114] - 主动管理型信托产生的收入人民币797百万元，占全部信托业务手续费及佣金收入的76.8%，同比上升6.4个百分点[114] - 公司管理的信托资产规模从人民币231,922百万元增至人民币257,664百万元[114] - 信托总数从1,078个增加至1,202个[114] - 信托业务收入占比51.7%，固有业务收入占比48.3%[111] - 信托业务经营收入为1,039,816千元，较上年943,651千元增长10.2%[199] - 信托业务分部收入为1,039,816千元，较上年943,651千元增长10.2%[199] - 集团信托业务收入占比51.7%，固有业务收入占比48.3%[199] 固有业务表现 - 固有业务分部资产为人民币132.41亿元，较2018年的人民币123.72亿元增长7.0%[64] - 固有业务分部收入为人民币970.6百万元，同比增长9.9%[138] - 固有业务经营收入为846,850千元，较上年750,855千元增长12.8%[199] - 固有业务分部收入为970,555千元，较上年883,052千元增长9.9%[199] 投资业务表现 - 投资类信托管理的资产规模从2018年的人民币474.31亿元增长52.1%至2019年的人民币721.53亿元[121] - 投资类信托收入从2018年的人民币1.63亿元增长151.5%至2019年的人民币4.10亿元[121] - 投资类信托数量从2018年的531个增加至2019年的663个[121] - 投資類信託數量由531項增至663項，信託資產規模由人民幣47,431百萬元上升52.1%至人民幣72,153百萬元[134] - 投資類信託收入為人民幣410百萬元，較2018年上升151.5%[134] - 以公允價值計量金融資產及聯營企業投資的公允價值變動淨額由虧損人民幣32.3百萬元增至收益人民幣300.0百萬元[138] - 以公允价值计量金融资产及联营企业投资的公允价值变动净额由2018年损失32.3百万元转为2019年收益300.0百万元，增幅1029.4%[175] - 投资净收益由2018年损失25.2百万元转为2019年收益14.2百万元，改善39.4百万元[176] - 投资收益由虧損人民幣25.2百萬元轉為收益人民幣14.2百萬元[138] - 权益产品投资从2018年的人民币406,645千元增长至2019年的人民币645,436千元，增幅58.7%[143] - 权益产品平均投资余额从2018年的人民币410.4百万元增长至2019年的人民币526.0百万元，增幅28.2%[149][150] - 信托计划平均投资余额从2018年的人民币5,272.0百万元增长至2019年的人民币5,730.7百万元，增幅8.7%[149][150] - 资产管理产品平均投资余额从2018年的人民币150.6百万元增长至2019年的人民币153.8百万元，增幅2.1%[149][150] - 长期股权投资从2018年的人民币1,364,214千元增长至2019年的人民币1,488,410千元，增幅9.1%[143] - 长期股权投资总额从2018年的人民币1,364,214千元增长至2019年的人民币1,488,410千元，增长9.1%[158] - 股息收入总额从2018年的人民币30,924千元增长至2019年的人民币43,355千元，增长40.2%[158] - 长期股权投资平均回报率从2018年的2.4%提升至2019年的3.0%[158] - 固有资金贷款余额从2018年的人民币516.6百万元大幅增长至2019年的人民币1,295.3百万元，增长150.8%[160] - 分占权益法计量投资利润为123,705千元，较上年132,197千元下降6.4%[199] 融资类信托表现 - 融资类信托管理的资产规模从2018年的人民币422.27亿元减少11.1%至2019年的人民币375.24亿元[121][125] - 融资类信托收入从2018年的人民币4.64亿元减少16.6%至2019年的人民币3.87亿元[121][125] - 融资类信托数量从2018年的136个增加至2019年的150个[121][125] 事务管理型信托表现 - 事务管理型信托管理的资产规模从2018年的人民币1422.64亿元增长4.0%至2019年的人民币1479.87亿元[121] - 事务管理型信托收入从2018年的人民币2.64亿元减少8.7%至2019年的人民币2.41亿元[121] - 事务管理型信托数量从2018年的411个减少至2019年的389个[121] - 事務管理型信託數量由411個降至389個，信託資產規模由人民幣142,264百萬元上升4.0%至人民幣147,987百萬元[135] - 事務管理型信託收入為人民幣241百萬元，較2018年減少8.7%[135] 财富管理与慈善信托表现 - 家族信託已簽訂合同金額突破人民幣104億元，實際交付信託資產規模為人民幣101億元，同比增長52.93%[130] - 全權委託財富管理信託數量為9個，信託資產規模約為人民幣18.55億元[133] - 存續慈善信託有五個，信託資產規模約為人民幣65.2百萬元[133] 资产与负债变化 - 总资产达人民币145.72亿元，较2018年的人民币136.12亿元增长7.1%[64][67] - 信托业务分部资产为人民币9.97亿元，较2018年的人民币12.14亿元下降17.9%[64] - 总权益为人民币98.10亿元，较2018年的人民币95.41亿元增长2.8%[70][71] - 公司合并资产总额人民币145.72亿元，合并负债总额人民币47.62亿元，合并所有者权益人民币98.10亿元[97] - 信托业保障基金权益从2018年的人民币92.1百万元增长至2019年的人民币95.7百万元，增长3.9%[161] 利息收入变化 - 利息收入为人民币5.30亿元，较2018年的人民币6.48亿元下降18.2%[64] - 利息收入从2018年的人民币647.5百万元下降至2019年的人民币529.8百万元，下降18.2%[163][170] - 客户贷款利息收入从2018年的人民币601.8百万元下降至2019年的人民币502.4百万元，下降16.5%[170] - 买入返售金融资产利息收入从2018年的人民币17.9百万元下降至2019年的人民币8.9百万元，下降50.2%[171] 货币及证券投资变化 - 公司货币资产投资总额从2018年的人民币993,793千元下降至2019年的人民币875,904千元，降幅11.9%[143][145] - 银行存款从2018年的人民币898,693千元下降至2019年的人民币866,904千元，降幅3.5%[143][145] - 国债逆回购从2018年的人民币95,100千元大幅下降至2019年的人民币9,000千元，降幅90.5%[143][145] - 证券投资总额从2018年的人民币6,643,234千元下降至2019年的人民币6,177,811千元，降幅7.0%[143] - 货币资产平均投资回报率从2018年的2.0%下降至2019年的1.5%[145] 其他财务数据 - 归并结构性实体其他受益人的净资产变动为-0.5百万元，较2018年的-20百万元改善97.5%[64] 公司治理与荣誉 - 公司注册资本增至人民币46.5885亿元[9] - 建议每股派发现金股息人民币0.055元（含税）[4] - 获得中国信托行业评级最高级A级[9] - 获得山东省地方金融企业绩效评价最高AAA级[9] - 控股泰信基金管理有限公司[10] - 参股富国基金管理有限公司等金融机构[10] - 连续三年荣获山东省金融创新奖[10] 公司基本信息 - 2019年注册地址为山东省济南市历下区解放路166号[22][24] - 邮政编码250013[25] - 电子信箱ir1697@luxin.cn[26]

财务数据关键指标变化 - 2019年上半年公司实现经营收入8.58亿元，同比下降9.8%；归属公司股东净利润3.283亿元，同比下降23.0%[21] - 2019年上半年手续费及佣金收入4.77亿元，2018年为4.42亿元[14] - 2019年上半年利息收入2.44亿元，较2018年的3.52亿元有所减少[14] - 2019年和2018年上半年，公司总经营收入分别为858015千元和951029千元[76] - 2019年和2018年上半年，公司总经营开支分别为488705千元和489143千元[79] - 2019年上半年公司手续费及佣金收入为477.1百万元，较2018年上半年的442.1百万元上升7.9%[81] - 2019年和2018年上半年，公司利息收入分别为243701千元和351740千元[76] - 集团2019年上半年利息收入为2.437亿元，较2018年上半年的3.517亿元下降30.7%[83] - 集团客户贷款利息收入从2018年上半年的3.262亿元降至2019年上半年的2.309亿元，下降29.2%[83] - 集团买入返售金融资产利息收入从2018年上半年的1030万元降至2019年上半年的390万元，下降61.7%[84] - 集团以公允价值计量的相关投资公允价值变动净额从2018年上半年的910万元收益升至2019年上半年的1.339亿元收益[87] - 集团2019年上半年投资收益为310万元，较2018年上半年的亏损1800万元增加2110万元[88] - 集团2019年上半年利息支出为8560万元，较2018年上半年的4380万元上升95.5%[93] - 公司2019年上半年员工成本为6470万元，较2018年上半年的7760万元下降16.7%[94] - 集团其他经营开支从2018年上半年的3320万元降至2019年上半年的3100万元，下降6.8%[98] - 集团其他资产减值损失从2018年上半年的1540万元降至2019年上半年的500万元，下降67.3%[99] - 集团2019年上半年除所得税前经营利润为4.31143亿元，经营利润率为50.2%；2018年分别为5.457亿元和57.4%[103] - 公司除所得税前经营利润从2018年上半年的5.457亿元减少21.0%至2019年上半年的4.311亿元，经营利润率从57.4%降至50.2%[104] - 公司所得税费用从2018年上半年的1.193亿元减少13.8%至2019年上半年的1.029亿元[105] - 归属公司股东的净利润从2018年上半年的4.264亿元减少23.0%至2019年上半年的3.283亿元，净利润率从44.8%降至38.3%[109] - 信托业务经营收入从2018年上半年的4.474亿元增加6.7%至2019年上半年的4.776亿元，分部收入同步增长[110][115] - 信托业务除所得税前分部经营利润从2018年上半年的3.289亿元增加13.3%至2019年上半年的3.725亿元，分部利润率从73.5%升至78.0%[112][115][116] - 固有业务经营收入从2018年上半年的5.036亿元减少24.7%至2019年上半年的3.805亿元，分部收入从5.875亿元降至4.423亿元[110][119] - 固有业务除所得税前分部经营利润从2018年上半年的2.168亿元减少73.0%至2019年上半年的5860万元，分部利润率从36.9%降至13.3%[112][119][121] - 信托业务手续费及佣金收入从2018年上半年的4.421亿元增至2019年上半年的4.771亿元[115] - 信托业务员工成本从2018年上半年的7400万元减至2019年上半年的6240万元，其他经营开支从3160万元减至2990万元[115] - 固有业务利息支出从2018年上半年的4380万元增加至2019年上半年的8560万元[120] - 2019年上半年，公司实现归属本公司股东的净利润328.3百万元，较上年同期减少98.1百万元，下降23.0%[75] 各条业务线表现 - 公司业务分为信托业务和固有业务，信托业务是主营业务[21] - 2019年上半年信托业务经营收入4.77558亿元，占比51.92%；固有业务经营收入3.80457亿元，占比41.36%[24] - 2019年上半年信托业务分部收入4.77558亿元，占比51.92%；固有业务分部收入4.4229亿元，占比48.08%[24] - 2019年上半年公司固有业务资产121.57亿元，负债41.36亿元；信托业务资产14.67亿元，负债0.72亿元[14] - 2019年上半年公司信托资产规模从2018年6月30日的2250.37亿元增至2472.90亿元，信托总数从977个增至1203个[28] - 2019年6月30日，主动管理型信托资产规模为1091.59亿元，占全部信托资产规模的44.1%，同比提高11.3个百分点[28] - 报告期内，主动管理型信托产生的收入为3.68亿元，占全部信托业务收入中的手续费及佣金收入的77.1%，同比上升7.0个百分点[28] - 融资类信托数量从2018年的125个增至2019年的143个，资产规模从410.92亿元降至408.89亿元，下降0.5%[33][37] - 投资类信托数量从2018年的406个增至2019年的647个，资产规模从326.80亿元增至682.70亿元[33] - 事务管理型信托数量从2018年的446个降至2019年的413个，资产规模从1512.65亿元降至1381.31亿元[33] - 2019年上半年融资类信托收入2.20亿元，占比46.12%，较2018年减少14.1%[33][37] - 2019年上半年投资类信托收入1.48亿元，占比31.03%，2018年为0.54亿元，占比12.22%[33] - 2019年上半年事务管理型信托收入1.09亿元，占比22.85%，2018年为1.32亿元，占比29.86%[33] - 2019年上半年信托业务总收入4.77亿元，2018年为4.42亿元[33] - 截至2019年6月30日，公司管理的家族信托已签订合同金额突破93.79亿元，实际交付信托资产规模为81.76亿元，同比增长74.2%[41] - 截至2019年6月30日，公司管理的全权委托财富管理信托数量为10个，信托资产规模约为17.53亿元[44] - 截至2019年6月30日，公司管理的存续慈善信托有6个，信托资产规模约为4530万元[44] - 截至2018年6月30日及2019年6月30日，公司分别存续406项及647项投资类信托，管理的信托资产规模由326.8亿元上升108.9%至682.7亿元[45] - 2019年上半年，公司来自投资类信托的收入为1.48亿元，较2018年上半年上升174.1%[45] - 截至2018年6月30日及2019年6月30日，公司分别存续446个及413个事务管理型信托，管理的信托资产规模由1512.65亿元减少8.7%至1381.31亿元[46] - 2019年上半年，公司从事务管理型信托的收入为1.09亿元，较2018年上半年减少17.4%[46] - 2019年上半年实现固有业务分部收入4.423亿元，同比减少24.7%[48] - 公司固有业务分部利息收入由2018年上半年的3.514亿元减少至2019年上半年的2.432亿元[48] - 2018年上半年公司处置联营企业实现净收益1.609亿元，2019年上半年未产生该等收益[48] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司固有业务管理的固有资产合计分别为9746267千元和9609923千元[52] - 2019年6月30日和2018年12月31日，货币资产投资中银行存款分别为197967千元和898693千元，国债逆回购分别为713800千元和95100千元，合计分别为911767千元和993793千元[52][55] - 2019年和2018年，货币资产投资产生的利息收入中银行存款分别为2719千元和3612千元，国债逆回购分别为3941千元和10281千元，合计分别为6660千元和13893千元[55] - 截至2018年6月30日和2019年6月30日止六个月，公司货币资产平均投资回报分别为1.7%及1.4%[55] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，权益产品平均投资余额分别为645.0百万元和410.4百万元，信托计划分别为5789.8百万元和5272.0百万元，资产管理产品分别为259.7百万元和150.6百万元[59] - 公司对权益产品的平均投资余额从2018年的410.4百万元上升57.2%至2019年上半年的645.0百万元[60] - 公司对信托计划的平均投资余额从2018年的5272.0百万元上升9.8%至2019年上半年的5789.8百万元[60] - 公司对资产管理产品的平均投资余额从2018年的150.6百万元上升72.4%至2019年上半年的259.7百万元[60] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，长期股权投资分别为1333302千元和1364214千元[52] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，固有资金贷款分别为659589千元和516573千元[52] - 公司持有泰信基金管理有限公司45.00%股权、山东豪沃汽车金融有限公司10.00%股权、富国基金管理有限公司16.68%股权、泰山财产保险股份有限公司9.85%股权、德州银行股份有限公司2.37%股权、民生证券股份有限公司1.38%股权[65] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司长期股权投资余额分别为1333302千元和1364214千元[68] - 2019年和2018年上半年，公司长期股权投资的股息收入分别为43355千元和35060千元，平均投资回报分别为6.4%和5.7%[69] - 截至2018年12月31日及2019年6月30日，公司固有资金贷款余额分别为516.6百万元和659.6百万元[73] - 公司对信托业保障基金的权益由2018年12月31日的92.1百万元增长3.9%至2019年6月30日的95.7百万元[74] 管理层讨论和指引 - 2019年公司持续提升主动管理能力，推进智慧信托建设，推动创新业务落地等工作[20] - 公司建立了涵盖业务各方面的全面风险管理体系，保障业务稳定发展[176] - 公司全面风险管理组织架构融入企业管治各层面，涉及多个部门和委员会[177] - 公司管理层制定年度资产配置计划并需董事会批准[200] - 公司为固有业务维持多样投资组合[200] - 公司为各类投资建立详尽内部风险管理政策及程序[200] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司2019年1月注册资本增至人民币46.59亿元[3] - 公司注册办事处和中国总部位于山东省济南市历下区解放路166号，邮政编码250013[9] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为1697[11] - 公司H股证券登记处位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716号铺[11] - 公司中国内地法律顾问办公地址为中国上海市石门一路288号兴业太古汇香港兴业中心二座24楼[11] - 公司香港法律顾问办公地址为香港中环康乐广场8号交易广场1期26楼[11] - 公司国际审计师办公地址为香港中环太子大厦22楼[11] - 公司国内审计师办公地址为中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心[11] - 公司签字会计师姓名为胡亮、朱慧蓉[11] - 公司主要往来银行为中信银行山东省济南市历下区解放路166号泉城路支行[11] - 截至2019年第一季度末，中国信托业管理信托资产余额22.54万亿元，较2018年底下降0.7%[16] - 公司判定信托计划是否合并需管理层主观判断，依据对信托的权力、可变回报风险及影响回报能力评估[171] - 公司报告期内无需合并事务管理型信托，因其决策权限有限且无固有投资[172] - 公司合并主动管理型信托的关键因素是固有投资金额占总信托资产的百分比[175] - 公司业务、财务状况、经营业绩及前景受中国整体经济及金融市场状况重大影响[183] - 中国经济转型、政策及市场波动给公司信托业务带来挑战和机遇，存在不确定性[186] -

财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 总经营收入从2017年的16.48亿元人民币微增至2018年的16.95亿元人民币，增长1.7%[39][45] - 公司2018年经营收入为人民币16.945亿元，同比增长2.8%[112] - 归属于本公司股东的净利润从2017年的8.94亿元人民币下降至2018年的8.72亿元人民币，降幅为2.5%[47][48] - 归属于公司股东的净利润为人民币8.722亿元，同比下降2.5%[112] - 公司全年实现合并利润总额为人民币11.27亿元[102] - 公司归属于股东的净利润为人民币8.72亿元[102] - 归属股东净利润从2017年的人民币894,805千元下降2.5%至2018年的人民币872,248千元[165][168] - 归属股东净利润从2017年894.8百万元降至2018年872.2百万元，同比下降2.5%[195] - 除所得税前经营利润从2017年的人民币11.194亿元微增0.7%至2018年的人民币11.268亿元[192] - 净利润率从2017年54.3%下降至2018年51.5%[194][195] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 利息支出从2017年的人民币1.677亿元增长14.9%至2018年的人民币1.928亿元[179] - 员工成本从2017年的人民币1.757亿元下降28.6%至2018年的人民币1.255亿元[182] - 贷款减值支出从2017年的人民币1.999亿元增长10.5%至2018年的人民币2.208亿元[187] - 所得税费用从2017年224.6百万元增至2018年254.6百万元，同比增长13.4%[193] - 信托业务经营开支从2017年294.2百万元降至2018年220.5百万元，同比下降25.1%[197][200] - 固有业务经营开支从2017年401.9百万元增至2018年479.3百万元，同比增长19.3%[197] 信托业务表现 - 手续费及佣金收入从2017年的11.30亿元人民币下降至2018年的8.91亿元人民币，降幅为21.2%[39] - 公司受托管理的信托资产规模为人民币2319.22亿元[102] - 主动管理型信托资产规模为人民币896.58亿元[102] - 主动管理型信托资产占比38.7%[102] - 主动管理型信托占比较年初提升9.1个百分点[102] - 信托业务收入占比51.66%，金额为人民币9.43651亿元[114] - 公司管理的信托资产规模从2017年12月31日的人民币263,408百万元下降至2018年12月31日的人民币231,922百万元[118] - 主动管理型信托资产规模为人民币89,658百万元，占全部信托资产规模的38.7%，同比提高9.1个百分点[118] - 主动管理型信托产生的收入为人民币627百万元，占全部信托业务手续费及佣金收入的70.4%，同比上升1.0个百分点[118] - 融资类信托收入为人民币464百万元，占信托业务总收入的52.08%[124] - 投资类信托收入为人民币163百万元，占信托业务总收入的18.29%[124] - 事务管理型信托收入为人民币264百万元，占信托业务总收入的29.63%[124] - 信托总数从2017年的955个增加至2018年的1,078个[118][124] - 融资类信托管理的资产规模从2017年的人民币48,314百万元下降至2018年的人民币42,227百万元[124] - 投资类信托管理的资产规模从2017年的人民币29,645百万元增长至2018年的人民币47,431百万元[124] - 事务管理型信托管理的资产规模从2017年的人民币185,449百万元下降至2018年的人民币142,264百万元[124] - 融资类信托管理的资产规模减少12.6%，从人民币483.14亿元降至422.27亿元[127] - 融资类信托收入同比下降17.4%至人民币4.64亿元[127] - 家族信托实际交付资产规模达人民币58.36亿元，同比增长194.21%[132] - 家族信托已签订合同金额突破人民币76.6亿元[132] - 全权委托财富管理信托规模约人民币20.48亿元，数量为10个[134] - 慈善信托规模约人民币35.2百万元，存续3个[134] - 投资类信托管理的资产规模增长60.0%，从人民币296.45亿元增至474.31亿元[135] - 投资类信托收入下降26.6%至人民币1.63亿元[135] - 事务管理型信托管理的资产规模减少23.3%，从人民币1854.49亿元降至1422.64亿元[136] - 事务管理型信托收入同比下降23.7%至人民币2.64亿元[136] - 信托业务分部收入从2017年1,134.1百万元降至2018年943.7百万元，同比下降16.8%[197][200] - 信托业务除所得税前经营利润从2017年839.9百万元降至2018年723.1百万元，同比下降13.9%[199][200] - 信托业务经营利润率从2017年74.1%提升至2018年76.6%[199] - 信托报酬收入从2017年的人民币1,125,510千元下降至2018年的人民币888,535千元[168] - 手续费及佣金收入从2017年的人民币1,129,771千元下降21.1%至2018年的人民币891,301千元[166][171] 固有业务表现 - 利息收入从2017年的4.91亿元人民币增长至2018年的6.48亿元人民币，增幅为32.0%[39] - 固有业务分部资产从2017年的116.55亿元人民币增长至2018年的123.72亿元人民币，增幅为6.2%[39] - 固有业务收入占比48.34%，金额为人民币8.83052亿元[114] - 固有业务经营收入同比大幅增长至人民币7.50855亿元[114] - 分占以权益法计量的投资利润为人民币1.32197亿元[114] - 公司固有资产总额从2017年的人民币8,863,807千元增长至2018年的人民币9,609,923千元[142] - 货币资产投资从2017年的人民币2,014,511千元下降50.7%至2018年的人民币993,793千元[142][147] - 证券投资从2017年的人民币5,022,948千元增长32.3%至2018年的人民币6,643,234千元[142] - 信托计划投资从2017年的人民币4,167,021千元增长32.2%至2018年的人民币5,508,521千元[142] - 货币资产平均投资回报率从2017年的1.6%上升至2018年的2.0%[147] - 权益产品平均投资余额从2017年的人民币396.6百万元增长3.5%至2018年的人民币410.4百万元[152] - 信托计划平均投资余额从2017年的人民币4,128.3百万元增长27.7%至2018年的人民币5,272.0百万元[152] - 资产管理产品平均投资余额从2017年的人民币161.7百万元下降6.9%至2018年的人民币150.6百万元[152] - 长期股权投资从2017年的人民币1,238,322千元增长10.2%至2018年的人民币1,364,214千元[142] - 国债逆回购投资从2017年的人民币951,400千元大幅下降90.0%至2018年的人民币95,100千元[142][147] - 公司长期股权投资总额从2017年的人民币1,238,322千元增长至2018年的人民币1,364,214千元[160] - 来自权益法计量联营企业的股息收入从2017年的人民币55,746千元下降至2018年的人民币25,013千元[160] - 长期股权投资平均回报率从2017年的4.6%下降至2018年的2.4%[160] - 固有资金贷款余额从2017年的人民币519.4百万元微降至2018年的人民币516.6百万元[163] - 信托业保障基金权益从2017年的人民币68.6百万元增长34.2%至2018年的人民币92.1百万元[164] - 利息收入从2017年的人民币490,698千元增长至2018年的人民币647,511千元[166] - 分占权益法计量投资利润从2017年的人民币167,675千元下降至2018年的人民币132,197千元[168] - 利息收入总额从2017年的人民币4.907亿元增长32.0%至2018年的人民币6.475亿元[172] - 客户贷款利息收入从2017年的人民币4.481亿元增长34.3%至2018年的人民币6.018亿元[172] - 现金及银行存款利息收入从2017年的人民币200万元增长483.7%至2018年的人民币1169万元[173] - 以公允价值计量金融资产公允价值变动从2017年收益人民币180万元转为2018年亏损人民币3230万元[174] - 投资损失从2017年收益人民币2110万元转为2018年亏损人民币2520万元[177] - 处置联营企业获得净收益人民币1.609亿元[178] - 固有业务分部收入从2017年681.4百万元增至2018年883.1百万元，同比增长29.6%[197] - 固有业务除所得税前经营利润从2017年279.5百万元增至2018年403.7百万元，同比增长44.4%[199] 资产和负债变化 - 总资产从2017年的129.02亿元人民币增长至2018年的136.12亿元人民币，增幅为5.5%[39][43] - 信托业务分部资产从2017年的12.02亿元人民币微增至2018年的12.14亿元人民币，增长1.0%[39] - 总权益从2017年的91.47亿元人民币增长至2018年的95.41亿元人民币，增幅为4.3%[50][51] - 公司合并资产总额为人民币136.12亿元[102] - 公司合并负债总额为人民币40.71亿元[102] - 公司合并所有者权益为人民币95.41亿元[102] 公司治理与股东信息 - 公司建议派发2018年度现金股息每股人民币0.081元（含税）[4] - 公司于2017年12月在香港联交所主板上市，成为首家登陆香港联交所的中国信托公司[8] - 公司H股股份代号为1697，在香港联合交易所有限公司上市[32] - 公司H股过户登记处为香港中央证券登记有限公司[32] - 公司财务报告已分别由普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所审计[4] - 公司法定代表人为万众先生[16] - 公司董事会秘书及联席公司秘书为贺创业先生和李国辉先生[18][19] - 公司注册地址为中国山东省济南市历下区解放路166号，邮政编码250013[20][21][22][23] 行业评级与荣誉 - 公司在2015至2017年度的信托行业评级中连续三年获得最高评级A级[10] - 公司在山东省财政厅开展的地方金融企业绩效评价中连续六年获得最高AAA级评价[10] - 公司连续第三年获评信托行业"A级"评级[108] - 公司连续六年获评山东省地方金融企业最高AAA级[108] 战略投资与基金 - 公司参与发起设立总规模10亿元人民币的“山东省鲁信新旧动能转换创投母基金”[68][82] 宏观经济与行业背景 - 中国信托业管理信托资产余额人民币22.7万亿元，较年初下降人民币3.54万亿元[106] - 国内生产总值人民币90.03万亿元，同比增长6.6%[105]