财务数据关键指标变化 - 2019年上半年公司实现经营收入8.58亿元，同比下降9.8%；归属公司股东净利润3.283亿元，同比下降23.0%[21] - 2019年上半年手续费及佣金收入4.77亿元，2018年为4.42亿元[14] - 2019年上半年利息收入2.44亿元，较2018年的3.52亿元有所减少[14] - 2019年和2018年上半年，公司总经营收入分别为858015千元和951029千元[76] - 2019年和2018年上半年，公司总经营开支分别为488705千元和489143千元[79] - 2019年上半年公司手续费及佣金收入为477.1百万元，较2018年上半年的442.1百万元上升7.9%[81] - 2019年和2018年上半年，公司利息收入分别为243701千元和351740千元[76] - 集团2019年上半年利息收入为2.437亿元，较2018年上半年的3.517亿元下降30.7%[83] - 集团客户贷款利息收入从2018年上半年的3.262亿元降至2019年上半年的2.309亿元，下降29.2%[83] - 集团买入返售金融资产利息收入从2018年上半年的1030万元降至2019年上半年的390万元，下降61.7%[84] - 集团以公允价值计量的相关投资公允价值变动净额从2018年上半年的910万元收益升至2019年上半年的1.339亿元收益[87] - 集团2019年上半年投资收益为310万元，较2018年上半年的亏损1800万元增加2110万元[88] - 集团2019年上半年利息支出为8560万元，较2018年上半年的4380万元上升95.5%[93] - 公司2019年上半年员工成本为6470万元，较2018年上半年的7760万元下降16.7%[94] - 集团其他经营开支从2018年上半年的3320万元降至2019年上半年的3100万元，下降6.8%[98] - 集团其他资产减值损失从2018年上半年的1540万元降至2019年上半年的500万元，下降67.3%[99] - 集团2019年上半年除所得税前经营利润为4.31143亿元，经营利润率为50.2%；2018年分别为5.457亿元和57.4%[103] - 公司除所得税前经营利润从2018年上半年的5.457亿元减少21.0%至2019年上半年的4.311亿元，经营利润率从57.4%降至50.2%[104] - 公司所得税费用从2018年上半年的1.193亿元减少13.8%至2019年上半年的1.029亿元[105] - 归属公司股东的净利润从2018年上半年的4.264亿元减少23.0%至2019年上半年的3.283亿元，净利润率从44.8%降至38.3%[109] - 信托业务经营收入从2018年上半年的4.474亿元增加6.7%至2019年上半年的4.776亿元，分部收入同步增长[110][115] - 信托业务除所得税前分部经营利润从2018年上半年的3.289亿元增加13.3%至2019年上半年的3.725亿元，分部利润率从73.5%升至78.0%[112][115][116] - 固有业务经营收入从2018年上半年的5.036亿元减少24.7%至2019年上半年的3.805亿元，分部收入从5.875亿元降至4.423亿元[110][119] - 固有业务除所得税前分部经营利润从2018年上半年的2.168亿元减少73.0%至2019年上半年的5860万元，分部利润率从36.9%降至13.3%[112][119][121] - 信托业务手续费及佣金收入从2018年上半年的4.421亿元增至2019年上半年的4.771亿元[115] - 信托业务员工成本从2018年上半年的7400万元减至2019年上半年的6240万元，其他经营开支从3160万元减至2990万元[115] - 固有业务利息支出从2018年上半年的4380万元增加至2019年上半年的8560万元[120] - 2019年上半年，公司实现归属本公司股东的净利润328.3百万元，较上年同期减少98.1百万元，下降23.0%[75] 各条业务线表现 - 公司业务分为信托业务和固有业务，信托业务是主营业务[21] - 2019年上半年信托业务经营收入4.77558亿元，占比51.92%；固有业务经营收入3.80457亿元，占比41.36%[24] - 2019年上半年信托业务分部收入4.77558亿元，占比51.92%；固有业务分部收入4.4229亿元，占比48.08%[24] - 2019年上半年公司固有业务资产121.57亿元，负债41.36亿元；信托业务资产14.67亿元，负债0.72亿元[14] - 2019年上半年公司信托资产规模从2018年6月30日的2250.37亿元增至2472.90亿元，信托总数从977个增至1203个[28] - 2019年6月30日，主动管理型信托资产规模为1091.59亿元，占全部信托资产规模的44.1%，同比提高11.3个百分点[28] - 报告期内，主动管理型信托产生的收入为3.68亿元，占全部信托业务收入中的手续费及佣金收入的77.1%，同比上升7.0个百分点[28] - 融资类信托数量从2018年的125个增至2019年的143个，资产规模从410.92亿元降至408.89亿元，下降0.5%[33][37] - 投资类信托数量从2018年的406个增至2019年的647个，资产规模从326.80亿元增至682.70亿元[33] - 事务管理型信托数量从2018年的446个降至2019年的413个，资产规模从1512.65亿元降至1381.31亿元[33] - 2019年上半年融资类信托收入2.20亿元，占比46.12%，较2018年减少14.1%[33][37] - 2019年上半年投资类信托收入1.48亿元，占比31.03%，2018年为0.54亿元，占比12.22%[33] - 2019年上半年事务管理型信托收入1.09亿元，占比22.85%，2018年为1.32亿元，占比29.86%[33] - 2019年上半年信托业务总收入4.77亿元，2018年为4.42亿元[33] - 截至2019年6月30日，公司管理的家族信托已签订合同金额突破93.79亿元，实际交付信托资产规模为81.76亿元，同比增长74.2%[41] - 截至2019年6月30日，公司管理的全权委托财富管理信托数量为10个，信托资产规模约为17.53亿元[44] - 截至2019年6月30日，公司管理的存续慈善信托有6个，信托资产规模约为4530万元[44] - 截至2018年6月30日及2019年6月30日，公司分别存续406项及647项投资类信托，管理的信托资产规模由326.8亿元上升108.9%至682.7亿元[45] - 2019年上半年，公司来自投资类信托的收入为1.48亿元，较2018年上半年上升174.1%[45] - 截至2018年6月30日及2019年6月30日，公司分别存续446个及413个事务管理型信托，管理的信托资产规模由1512.65亿元减少8.7%至1381.31亿元[46] - 2019年上半年，公司从事务管理型信托的收入为1.09亿元，较2018年上半年减少17.4%[46] - 2019年上半年实现固有业务分部收入4.423亿元，同比减少24.7%[48] - 公司固有业务分部利息收入由2018年上半年的3.514亿元减少至2019年上半年的2.432亿元[48] - 2018年上半年公司处置联营企业实现净收益1.609亿元，2019年上半年未产生该等收益[48] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司固有业务管理的固有资产合计分别为9746267千元和9609923千元[52] - 2019年6月30日和2018年12月31日，货币资产投资中银行存款分别为197967千元和898693千元，国债逆回购分别为713800千元和95100千元，合计分别为911767千元和993793千元[52][55] - 2019年和2018年，货币资产投资产生的利息收入中银行存款分别为2719千元和3612千元，国债逆回购分别为3941千元和10281千元，合计分别为6660千元和13893千元[55] - 截至2018年6月30日和2019年6月30日止六个月，公司货币资产平均投资回报分别为1.7%及1.4%[55] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，权益产品平均投资余额分别为645.0百万元和410.4百万元，信托计划分别为5789.8百万元和5272.0百万元，资产管理产品分别为259.7百万元和150.6百万元[59] - 公司对权益产品的平均投资余额从2018年的410.4百万元上升57.2%至2019年上半年的645.0百万元[60] - 公司对信托计划的平均投资余额从2018年的5272.0百万元上升9.8%至2019年上半年的5789.8百万元[60] - 公司对资产管理产品的平均投资余额从2018年的150.6百万元上升72.4%至2019年上半年的259.7百万元[60] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，长期股权投资分别为1333302千元和1364214千元[52] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，固有资金贷款分别为659589千元和516573千元[52] - 公司持有泰信基金管理有限公司45.00%股权、山东豪沃汽车金融有限公司10.00%股权、富国基金管理有限公司16.68%股权、泰山财产保险股份有限公司9.85%股权、德州银行股份有限公司2.37%股权、民生证券股份有限公司1.38%股权[65] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司长期股权投资余额分别为1333302千元和1364214千元[68] - 2019年和2018年上半年，公司长期股权投资的股息收入分别为43355千元和35060千元，平均投资回报分别为6.4%和5.7%[69] - 截至2018年12月31日及2019年6月30日，公司固有资金贷款余额分别为516.6百万元和659.6百万元[73] - 公司对信托业保障基金的权益由2018年12月31日的92.1百万元增长3.9%至2019年6月30日的95.7百万元[74] 管理层讨论和指引 - 2019年公司持续提升主动管理能力，推进智慧信托建设，推动创新业务落地等工作[20] - 公司建立了涵盖业务各方面的全面风险管理体系，保障业务稳定发展[176] - 公司全面风险管理组织架构融入企业管治各层面，涉及多个部门和委员会[177] - 公司管理层制定年度资产配置计划并需董事会批准[200] - 公司为固有业务维持多样投资组合[200] - 公司为各类投资建立详尽内部风险管理政策及程序[200] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司2019年1月注册资本增至人民币46.59亿元[3] - 公司注册办事处和中国总部位于山东省济南市历下区解放路166号，邮政编码250013[9] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为1697[11] - 公司H股证券登记处位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716号铺[11] - 公司中国内地法律顾问办公地址为中国上海市石门一路288号兴业太古汇香港兴业中心二座24楼[11] - 公司香港法律顾问办公地址为香港中环康乐广场8号交易广场1期26楼[11] - 公司国际审计师办公地址为香港中环太子大厦22楼[11] - 公司国内审计师办公地址为中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心[11] - 公司签字会计师姓名为胡亮、朱慧蓉[11] - 公司主要往来银行为中信银行山东省济南市历下区解放路166号泉城路支行[11] - 截至2019年第一季度末，中国信托业管理信托资产余额22.54万亿元，较2018年底下降0.7%[16] - 公司判定信托计划是否合并需管理层主观判断，依据对信托的权力、可变回报风险及影响回报能力评估[171] - 公司报告期内无需合并事务管理型信托，因其决策权限有限且无固有投资[172] - 公司合并主动管理型信托的关键因素是固有投资金额占总信托资产的百分比[175] - 公司业务、财务状况、经营业绩及前景受中国整体经济及金融市场状况重大影响[183] - 中国经济转型、政策及市场波动给公司信托业务带来挑战和机遇，存在不确定性[186] -

山東省國際信託股份有限公司 Shandong International Trust Co., Ltd. 股份代號：1697 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） nnonnnon 2018 年度報告 目 錄 | --- | --- | --- | |------------------------------------|-------|-------| | | | | | 重要提示 | | | | 公司簡介 | | 2 3 | | 公司基本情況 | | 4 | | 主要財務指標 | | 8 | | 二零一八年大事記 | | 10 | | 董事長致辭 | | 12 | | 總經理致辭 | | 14 | | 管理層討論與分析 | | 16 | | 股本變動及主要股東持股情況 | | 67 | | 董事、監事及高級管理層情況 | | 72 | | 企業管治報告 | | 87 | | 董事會報告 | | 116 | | 監事會報告 | | 134 | | 重要事項 | | 138 | | 根據中國銀保監會要求額外披露的信息 | | 141 | | 獨立審計師報告 | | 151 | | 釋義 | | 297 ...