（1） 募集资金总体使用情况 限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民币普通股（A 股）22,626,766 股，发行价格每股 15.99 元，募集资金总 额为 361,801,988.34 元，扣除各项发行费用 16,909,930.00 元，募集资金净额为 344,892,058.34 元。该项募集资金用 于银行数据分析应用系统建设项目及补充流动资金。上述募集资金已于 2017 年 7 月 10 日全部到位，资金到位情况已经 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并由其出具的瑞华验字[2017]48020003 号《验资报告》验证。公司对募集资 金采取了专户存储制度。 2017 年 8 月 28 日，根据非公开发行股票募集资金投资计划，公司使用 8,300 万元募集资金永久补充流动资金。 2017 年 8 月、2018 年 8 月、2019 年 4 月、2019 年 8 月、2020 年 10 月、2021 年 10 月、2022 年 10 月，分别经公司第四 届董事会第五次会议、第四届董事会第十三次会议、第四届董事会第十六次会议、第四届董事会第十八次会议、第五届 董事会第五次会议、第五届董事会第十一次 ...

公司概况 - 公司主营金融信息化服务、移动信息服务和电子商务三大业务领域，已发展成为涉及金融 IT、个人征信、大数据、人工智能等业务的金融科技公司[5] - 公司在金融信息化、移动信息服务等领域拥有长期的专业化积累和技术优势，形成了核心竞争优势[6] - 公司子公司安科创新主营智能家居产品，2023年一季度实现营收9,326.67万元，同比增长4.71%[7] 经营情况 - 2023年一季度公司实现扭亏的主要原因是实行了降本增效措施,营收增长9.90%,费用减少439.34万元,同时对外投资收益减亏[3] - 近两年公司经营业绩出现亏损,主要受全球经济下行、市场竞争、战略投资企业亏损及商誉减值等因素影响,但2023年一季度已实现盈利[3] - 公司管理层将采取聚焦主业、加强内控、开拓创新业务等措施,努力实现公司经营目标,扭转亏损局面[3] 业务布局 - 在金融信息化领域,公司为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案、金融专用设备和技术服务[4] - 公司正积极布局碳中和数字化、数据要素市场等创新业务,以开拓新的业绩增长点[5][7] - 公司子公司亿美软通主营移动信息服务,目前没有将其分拆上市的计划[8] - 公司子公司安科创新的跨境电商业务已辐射110多个国家,包括"一带一路"沿线国家[18][19][20] 技术创新 - 公司在人工智能技术方面持续深耕,在金融行业应用场景如智能营销、客服、流程机器人等方面有所突破[6] - 公司是百度"文心"大模型首批合作伙伴,正积极推动在金融行业的应用落地[6]

财务数据 - 公司2023年第一季度营业收入为2.72亿元，同比增长9.90%[3] - 公司2023年第一季度归属于上市公司股东的净利润为122.16万元，同比增长103.65%[3] - 公司2023年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-359.32万元，同比增长92.04%[3] - 公司2023年第一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.0017元，同比增长103.59%[3] - 公司2023年第一季度营业收入为2.719亿元[17] - 公司2023年第一季度净利润为119.35万元[17,18] - 公司2023年第一季度归属于母公司所有者的净利润为122.16万元[18] - 公司2023年第一季度其他综合收益的税后净额为370.64万元[18,19] - 公司2023年第一季度经营活动产生的现金流入为26.79亿元[20] - 公司2023年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金为25.80亿元[20] - 公司2023年第一季度收到的税费返还为722.46万元[20] - 公司2023年第一季度流动负债合计为57.46亿元[17] - 公司2023年第一季度非流动负债合计为1.31亿元[17] - 公司2023年第一季度所有者权益合计为78.42亿元[17] - 公司2023年第一季度经营活动现金流出为2.72亿元，较上年同期减少2.19%[21] - 公司2023年第一季度投资活动现金流出为3.12亿元，较上年同期增加27.6倍[21] - 公司2023年第一季度筹资活动现金流入为1.51亿元，较上年同期增加62.5%[21] - 公司2023年第一季度现金及现金等价物净减少1.16亿元，较上年同期减少84.2%[21] - 公司2023年第一季度期末现金及现金等价物余额为2.17亿元，较上年同期减少23.9%[21] 资产负债情况 - 公司流动资产合计为8.59亿元,非流动资产合计为5.13亿元,资产总计为13.72亿元[15] - 公司流动负债合计为5.61亿元,主要包括短期借款3.14亿元、应付票据2.12亿元和合同负债5.54亿元[16] 股东情况 - 公司普通股股东总数为47,566人,表决权恢复的优先股股东数量为0人[9] - 前10名股东中,张学君持股比例为16.83%,何晔持股比例为14.43%,陈向军和李军各持股比例为7.23%[9] - 前10名无限售条件股东中,张学君持有1.19亿股,何晔持有2,060.36万股,陈向军持有1,033.02万股[9] - 公司共同实际控制人为张学君、陈向军和李军三人[10] - 何晔、陈向军和李军的高管锁定股将按照上年末持有股份数的25%每年解除限售[11][12][13] 其他变动情况 - 公司2023年第一季度使用权资产、交易性金融资产、租赁负债等科目期末余额较年初有较大增加[5][5][5] - 公司2023年第一季度税金及附加、财务费用、所得税费用等科目同比有较大变动[5][6][6] - 公司2023年第一季度其他收益、投资收益、公允价值变动损益等科目同比有较大变动[6][6][7] - 公司2023年第一季度信用减值损失、资产减值损失、营业外支出等科目同比有较大变动[7][8][8] 其他 - 公司2023年第一季度报告未经审计[22]

公司财务状况 - 公司2022年度经营业绩亏损，主营业务净利润为亏损6,135.51万元[3] - 公司战略投资的东亚前海证券对公司投资收益影响为-4,273.61万元[3] - 公司对收购亿美软通形成的商誉补充计提减值准备，减值金额为1,975.19万元[3] - 公司2022年度经营活动产生的现金流量净额为2,625.25万元[3] - 公司计划2022年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[4] - 深圳市银之杰科技股份有限公司2022年营业收入为1,116,222,224.23元，较上一年下降6.05%[24] - 归属于上市公司股东的净利润为-121,567,582.90元，同比增长57.04%[24] - 公司2022年末资产总额为1,288,907,948.86元，较上一年末下降20.93%[24] - 公司2022年末归属于上市公司股东的净资产为783,089,062.47元，较上一年末下降17.87%[24] 行业发展趋势 - 2021年中国银行业IT解决方案市场总规模达到589.3亿元人民币，同比增长17.3%；预计到2026年，市场规模将达到1,312.9亿元人民币[30] - 2022年全国移动短信业务量比上年增长6.4%，移动短信业务收入比上年增长2.7%[32] - 2022年全年跨境电商进出口额（含B2B）为2.11万亿元，同比增长9.8%；其中出口为1.55万亿元，同比增长11.7%[33] 公司业务情况 - 公司金融信息化产品和服务在国内银行业已得到广泛应用，客户遍及国内31个省、市、自治区的近400家银行或分行，覆盖超过10万个银行营业网点，约占全国银行业金融机构营业网点总数的45%[37] - 公司金融信息化业务的业绩驱动因素主要包括人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术的迅速发展，以及银行等金融机构的数字化转型趋势[37] - 公司移动信息服务领域的主要业务和产品包括移动信息平台与解决方案、移动营销服务解决方案，以及5G交互消息、富媒体消息等融合通信解决方案[38] - 公司移动信息服务的市场竞争优势在于稳定性和服务质量、多年积累的品牌形象、广泛的客户基础等因素，预计随着未来RCS市场的发展，经营业绩也能得到良好表现[42] - 公司电子商务领域的主要业务为提供自营品牌的家居安防产品及复古家电产品销售，主要自营品牌包括ANNKE、SANNCE、VACOS等[43] 公司发展战略 - 公司主营业务已从金融信息化向数字金融、数字经济领域延伸发展，构建了综合金融生态服务体系[48] - 公司在产业生态布局方面具有协同发展优势，为业务开展打开更广阔的局面[48] - 公司管理团队经验丰富、团结稳定、勤勉务实，持续完善人才战略，努力把人才优势转化为公司长远发展的推动力[48] 财务数据 - 公司2022年度营业总收入为111,622.22万元，较上年同期下降6.05%[49] - 公司2022年度营业利润为-12,594.10万元，较上年同期增长55.95%[49] - 公司2022年度净利润为-12,156.76万元，较上年同期增长57.04%[49] - 公司2022年金融软件营业收入为88,409,345.49元，同比增长7.93%[54] - 公司2022年短彩信通讯服务营业收入为545,641,979.88元，同比下降0.90%[54] - 公司2022年国内营业收入为806,044,610.11元，同比下降1.79%[54]

编号：2014-005 证券代码：300085 证券简称：银之杰 深圳市银之杰科技股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | --- | |----------------|--------------------------------|------------------------------------------------------------| | | | | | 投资者关系活动 | ■ 特定对象调研 | □ 分析师会议 | | 类别 | □ 媒体采访 | □ 业绩说明会 | | | □ 新闻发布会 | □ 路演活动 | | | □ 现场参观 | | | | □ | 其他 （请文字说明其他活动内容） | | 参与单位名称及 | | 国海证券、海通证券、银泰证券、国信证券、银华基金、华商基 | | 人员姓名 | | 金、广发基金、南方基金、工银瑞信、东方基金、宝盈基金、清水 | | | | 源投资、路博迈投资、太和投资、红筹投资、太平资产、创海富 | | | 信、景泰利丰等 | | | 时间 | 2014 年 9 月 12 | 日下午 2:30 — 4:30 | | 地点 | ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 编号：2015-003 深圳市银之杰科技股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | --- | |----------------|--------------------------------|--------------------------------| | | | | | 投资者关系活动 | ■ 特定对象调研 | □ 分析师会议 | | 类别 | □ 媒体采访 | □ 业绩说明会 | | | □ 新闻发布会 | □ 路演活动 | | | □ 现场参观 | | | | □ | 其他（请文字说明其他活动内容） | | 参与单位名称及 | 高华证券 刘康； | | | 人员姓名 | 大和住银投信 | 梁志荣； | | | 嘉实基金 梁铭超； | | | | 涌荣资产 曾斌； | | | | 西京投资 陆翎； | | | | 富国资产 刘轶韪； | | | | 七曜投资 翁放。 | | | 时间 | 2015 年 7 月 17 | 日上午 9:30 — 10:30 | | 地点 | 深圳市福田区天安数码城天祥大厦 | AB 座 10A 公司会议室 ...

编号：2014-008 证券代码：300085 证券简称：银之杰 深圳市银之杰科技股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | --- | |----------------|--------------------------------|---------------------------------| | | | | | 投资者关系活动 | ■ 特定对象调研 | □ 分析师会议 | | 类别 | □ 媒体采访 | □ 业绩说明会 | | | □ 新闻发布会 | □ 路演活动 | | | □ 现场参观 | | | | □ | 其他（请文字说明其他活动内容） | | 参与单位名称及 | 交银施罗德 张媚钗 | 基金经理 | | 人员姓名 | 交银施罗德 胡云峰 | 高级研究员 | | | 交银施罗德 田彧龙 | 研究员 | | | 民生加银基金 | 基金经理 | | | | 中金公司 卢婷 研究部副总经理 | | | 安信证券 李波 | 计算机行业分析师 | | | | 同犇投资 张熙 投资副总监/合伙人 | | | 天润融汇 黄好康 | 副总裁 | | | 长城基金 赵凤飞 | 研究部 ...