深圳市银之杰科技股份有限公司 二、独立董事年度履职概况 独立董事2024年度述职报告 （何剑） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会独立 董事，在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务，认真行使公司所赋予 的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 召开的相关会议，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专业性作用， 切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 何剑，中国籍，1969 年出生，研究生学历。2013 年 1 月至今任北京冏鹿网络科 技有限公司执行董事、总经理。2014 年 4 月至 2020 年 5 月任公司独立董事。2019 年 4 月至 2021 年 5 月任北京微泡泡商贸有限公司执行董事。2023 年 5 月至今任公 司独立董事。 在任职期间，本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立 性要求，不存在 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2024年度述职报告 （朱厚佳） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会独立 董事，在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务，认真行使公司所赋予 的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 召开的相关会议，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专业性作用， 切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 朱厚佳，中国籍，1965 年出生，研究生学历。1990 年 3 月至 2016 年 6 月，曾 先后在蛇口中华会计师事务所任经理、蛇口信德会计师事务所任经理、深圳同人会 计师事务所任合伙人、天健会计师事务所深圳分所任副主任会计师。2004 年 1 月至 今任深圳市宝利泰投资有限公司及其下属控股子公司福州扎布耶锂业有限公司董事 长兼总经理。2007 年 12 月至 2014 年 4 月任公司独立董事。2 ...

公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年度公司营业收入较上年度下降15.02%，其中金融信息技术业务下降38.08%，移动信息服务业务下降17.57%，电子商务业务下降2.52%[6] - 2024年度公司主营业务合计净利润亏损9101.48万元，归属于上市公司股东的净利润亏损12911.21万元[6] - 2024年度公司主营业务收入为86265.04万元，较上年同期下降15.02%[9] - 截至2024年年末，公司资产负债率为50.82%[9] - 公司最近三个年度连续亏损[9] - 2024年营业收入862,650,406.46元，较2023年的1,015,145,174.04元减少15.02%[23] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 -129,112,099.08元，较2023年的 -117,392,447.02元减少9.98%[23] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为 -24,423,850.41元，较2023年的128,342,665.52元减少119.03%[23] - 2024年末资产总额1,097,563,382.30元，较2023年末的1,426,832,435.87元减少23.08%[23] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产539,401,838.67元，较2023年末的668,423,760.32元减少19.30%[23] - 2024年度公司营业总收入86265.04万元，比上年同期下降15.02%[71] - 2024年度公司营业利润-11096.01万元，比上年同期增长0.25%[71] - 2024年度公司利润总额-11086.21万元，比上年同期增长1.30%[71] - 2024年度归属于上市公司股东的净利润-12911.21万元，比上年同期下降9.98%，扣除投资收益影响，净利润为-9101.49万元[71] - 2024年公司营业收入86265.04万元，同比降15.02%[81] - 国内营收54527.61万元，同比降21.70%；国外营收31737.43万元，同比降0.43%[81] - 直接销售营收86265.04万元，同比降15.02%[82] - 销售费用2024年为145,394,929.25元，同比减少7.66%[92] - 管理费用2024年为54,519,760.93元，同比减少7.88%[92] - 研发费用2024年为78,647,622.27元，同比增加3.95%[92] - 所得税费用2024年为19,871,903.88元，同比增加289.47%[92] - 其他收益2024年为3,726,258.10元，同比减少74.90%[92] - 2024年经营活动现金流入963532902.39元，同比减少15.31%；现金流出987956752.80元，同比减少2.12%；现金流量净额 - 24423850.41元，同比减少119.03%[98] - 2024年投资活动现金流入246069.47元，同比减少99.40%；现金流出11837285.01元，同比减少82.96%；现金流量净额 - 11591215.54元，同比增长58.94%[98] - 2024年筹资活动现金流入623415763.67元，同比增长4.30%；现金流出688078105.94元，同比增长8.69%；现金流量净额 - 64662342.27元，同比减少82.74%[98] - 2024年现金及现金等价物净增加额 - 97486089.98元，同比减少256.31%[98] - 投资收益 - 38097299.16元，占利润总额比例34.36%；公允价值变动损益 - 69500.00元，占比0.06%；资产减值 - 6378438.62元，占比5.75%[101] - 2024年末货币资金274993555.24元，占总资产比例25.05%，较年初比重减少9.72%；应收账款200271930.85元，占比18.25%，比重增加1.31%[103] - 2024年末存货106904526.39元，占总资产比例9.74%，比重增加2.67%；长期股权投资238545633.92元，占比21.73%，比重增加2.42%[103] - 2024年末固定资产10907705.25元，占总资产比例0.99%，比重增加0.14%；使用权资产22723791.06元，占比2.07%，比重增加1.48%[103] - 2024年末短期借款257527582.97元，占总资产比例23.46%，较年初比重减少5.75%；合同负债58936265.70元，占比5.37%，比重增加1.62%[103] - 2024年度公司营业总收入86,265.04万元，比上年同期下降15.02%；营业利润-11,096.01万元，比上年同期增长0.25%；归属于上市公司股东的净利润-12,911.21万元，比上年同期下降9.98%[135] - 扣除对外投资东亚前海证券的投资收益影响，2024年公司净利润为-9,101.49万元[135] - 报告期内，公司整体销售费用、管理费用分别较上年度下降7.66%、7.88%[137] - 报告期末，公司资产负债率为50.82%[138] - 2024年归属于母公司所有者的净利润为 - 129,112,099.08元，母公司实现的净利润为 - 137,640,975.69元[196] - 截至2024年12月31日，公司可供分配利润为 - 487,849,889.82元，母公司可供分配利润为 - 522,110,170.17元[196] 各业务线数据关键指标变化 - 公司金融信息技术业务客户遍及国内31个省、市、自治区近400家银行或分行，覆盖超10万个银行营业网点，约占全国银行业金融机构营业网点总数的45%[45] - 公司金融信息技术业务主要为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案等服务及金融专用设备[41] - 公司金融信息技术业务以金融机构为主要目标客户，产品以自主知识产权为主，提供定制开发等服务[43] - 公司金融信息技术软、硬件产品和服务销售主要通过参与招标或单一来源采购谈判，追加购买通过签合同或订单完成[43] - 公司金融信息技术业务因行业趋势、客户需求、政策导向及自身竞争优势驱动业绩增长[46][47] - 2024年公司金融信息技术业务营业收入9276.10万元，较上年同期下降38.08%[72] - 金融信息技术营收9276.10万元，同比降38.08%；移动信息服务营收40352.04万元，同比降17.57%；电子商务营收36636.91万元，同比降2.52%[81] - 金融软件产品成本2024年为1,265,303.86元，占比0.20%，同比减少73.29%[86] - 金融软件人工费2024年为55,850,072.87元，占比8.67%，同比减少22.28%[86] - 公司移动信息服务业务面临运营商通道成本提升、行业竞争加剧等挑战，亿美软通做好准备调整策略[36] - 亿美软通为国内外企业提供移动信息平台与营销服务解决方案，业务服务覆盖超8亿手机用户[48][52] - 亿美软通盈利模式以短彩信业务销售为主，采购成本来自业务通道支付[50] - 亿美软通产品覆盖全国200个城市30余个行业超50万家企业客户[53] - 亿美软通已推出40多款5G消息应用，预计未来业绩良好[54] - 移动信息服务业务营收40352.04万元，同比下降17.57%[74] - 公司跨境电商业务安科优选坚持自有品牌跨境出口电商思路，关注政策和贸易形势调整策略[38] - 安科优选主营跨境电子商务服务，提供家居安防及智能家居等产品[55] - 安科优选销售区域包括全球110多个国家，建立多个当地办事处和仓库[58] - 安科优选在家居安防产品市场的多家国际第三方电商平台名列前茅[59] - 安科优选产品服务区域覆盖110多个国家和地区，是多地家居安防在线市场领先品牌[59] - 跨境电商呈快速增长态势，安科优选凭借产品创新和市场经验提升品牌价值[60] - 电子商务服务业务营收36636.91万元，同比下降2.52%[74] - 2024年安科优选在Amazon平台收入18039.30万元，占比20.91%，同比降6.11%[75] - 2024年安科优选线上交易额3.45亿元，总订单数59.89万个[75] - 报告期华道征信营收7970.46万元，净利润 - 668.40万元[78] - 报告期内，公司金融信息技术业务营业成本较上年度下降29.09%，移动信息服务业务营业成本较上年度下降21.05%[137] 公司战略投资相关情况 - 公司战略投资的东亚前海证券2024年度对公司投资收益的影响为 - 3809.72万元[6] - 公司出资39150万元设立东亚前海证券，占注册资本的26.10%[62] - 公司占东亚前海证券注册资本26.10%，其净利润 - 14596.64万元，对公司投资收益影响 - 3809.72万元[79] 公司研发情况 - 2024年研发人员数量为362人，较2023年的528人减少31.44%[94] - 2024年研发人员数量占比为53.31%，较2023年的61.25%降低7.94%[94] - 2024年研发人员中本科学历253人，较2023年的362人减少30.11%[94] - 2024年研发人员中硕士学历8人，较2023年的6人增加33.33%[94] - 2024年研发人员中其他学历101人，较2023年的160人减少36.88%[94] - 2024年30岁以下研发人员140人，较2023年的240人减少41.67%[94] - 统一开发平台TAF已迭代升级至1.8.9版[93] - 电子验印系统（信创版）已迭代升级至v4.5信创版，并在多家银行客户应用[93] - 数字化转型解决方案、智能打印鉴伪批量盖章一体机、基于信创环境的影像采集平台系统等多个研发项目已完成既定计划[93][94] - 数据要素一体化技术工具平台已完成基础数据接入平台的开发工作[94] - 2024年研发投入金额67720931.25元，占营业收入比例7.85%，研发支出资本化金额5894440.77元，资本化研发支出占研发投入比例8.70%，占当期净利润比重 - 4.57%[96] 公司分红与分配预案 - 公司计划2024年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[11] - 分配预案的股本基数为706,640,535股，现金分红金额为0元，现金分红总额占利润分配总额的比例为0.00%[196] - 2024年度不进行现金分红，也不进行资本公积金转增股本[197] 公司机构与人员相关 - 公司董事会设董事8名，其中独立董事3名[152] - 公司监事会设监事3名，其中职工监事1名[153] - 董事陈向军期初持股49485700股，本期减持11431000股，期末持股38054700股[166] - 董事、总经理李军期初持股46213200股，本期减持11431000股，期末持股34782200股[166] - 董事刘奕期初、本期、期末持股均为0股[166] - 公司董事会由8名董事组成，其中独立董事3名[168] - 陈向军2007年12月至今任公司董事长，2014年7月至2025年2月任参股公司华道征信董事长，2018年3月至今任百行征信董事[168] - 李军2007年12月至今任公司董事、总经理[169] - 刘奕2023年5月至今任公司董事、副总经理、董事会秘书[169] - 伍嘉祺2021年8月至今任公司副总经理，2023年5月至今任公司董事[169] - 项凌韬2008年1月起在公司子公司亿美软通工作，现任CEO，2023年5月至今任公司董事[170] - 朱厚佳2020年5月至今任公司独立董事[171] - 陈歆玮2020年5月至今任公司独立董事[172] - 报告期不存在任期内董事、监事离任和高级管理人员解聘的情况，公司董事、监事、高级管理人员无变动[167] - 公司监事会由3名监事组成，其中职工监事1人[174] - 2024年实际支付董事、监事和高级管理人员报酬373.02万元[180] - 董事长陈向军从公司获得税前报酬总额38.5万元[181] - 董事、总经理李军从公司获得税前报酬总额38.5万元[181] - 董事、副总经理、董事会秘书刘奕从公司获得税前报酬总额55万元[181]

银之杰（300085）公告，2024年营业收入8.63亿元，同比下降15.02%。归属于上市公司股东的净亏损 1.29亿元，去年同期净亏损1.17亿元。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-023 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2025年度日常关联交易预计的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、日常关联交易基本情况 （一）关联交易概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 14 日召 开第六届董事会第十五次会议，会议以 6 票同意，0 票反对，0 票弃权审议通过《关 于 2025 年度日常关联交易预计的议案》，关联董事陈向军和刘奕对该议案回避表决。 上述日常关联交易预计事项在董事会审批权限之内，无需提交股东大会审议。 基于业务发展及日常生产经营需要，近年来公司（含下属子公司）与北京华道 征信有限公司（简称"华道征信"）进行了采购和（或）销售的日常关联交易，本 次董事会对 2025 年度的该项日常关联交易进行了预计。 （二）预计 2025 年度日常关联交易类别和金额 单位：元 二、关联方介绍和关联关系 （一）北京华道征信有限公司 1.基本情况 法定代表人：蒋珉趵（工商备案信息变更中） 注册资本：5,250 万元 | 关联交 | ...

1、公司子公司为了业务发展和融资需要，存在公司为子公司提供担保的必要性。 为了规范以上担保事项，控制担保风险，公司第六届董事会第十五次会议对公司 2025 年度担保额度进行了审议。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-022 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2025年度担保额度预计的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 14 日召 开第六届董事会第十五次会议，审议通过了《关于 2025 年度担保额度预计的议案》。 相关事项说明如下： 2、2025 年度，公司拟为子公司向银行等金融机构申请融资提供担保的总金额 为不超过 2.5 亿元，担保的方式包括但不限于保证、抵押、质押等，子公司的范围 包括北京亿美软通科技有限公司（简称"亿美软通"）、安科优选（深圳）技术有 限公司（简称"安科优选"）、深圳银之杰智慧科技有限公司（简称"智慧科技"）、 北京杰智融软件有限公司（简称"杰智融"）、深圳市科立发展科技有限公司（简 称"科立科技"）、 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024年度，公司监事会严格按照《公司法》、《证券法》、《公司章程》和有 关法律法规的要求，本着对全体股东负责的态度，积极有效地开展工作，认真履行 了自身职责。监事会对公司依法运作情况和公司董事、高级管理人员履行职责情况 进行了监督和检查，维护了公司及股东的合法权益。 报告期内，公司监事会共召开了7次会议，具体如下： 1、2024 年 2 月 29 日，召开第六届监事会第五次会议，审议通过了《关于 2024 年度日常关联交易预计的议案》、《关于开展外汇套期保值业务的议案》； 2、2024 年 4 月 15 日，召开第六届监事会第六次会议，审议通过了《2023 年度 监事会工作报告》、《2023 年年度报告》及《2023 年年度报告摘要》、《2023 年 度内部控制自我评价报告》、《2023 年度募集资金存放与使用情况专项报告》、《关 于 2023 年度不进行利润分配的议案》、《关于未弥补亏损达到实收股本总额三分之 一的议案》、《关于 2024 年度担保额度预计的议案》、《关于变更公司注册地址暨 修订<公司章程>的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2024年度内部控制自我评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求 (以下简称企业内部控制规范体系)，结合深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称 "公司")内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我 们对公司 2024 年 12 月 31 日(内部控制评价报告基准日)的内部控制有效性进行了评 价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有 效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和 实施内部控制进行监督。经理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事 会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相 关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的 固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化，可能 导致内部控制变得不恰当，或对 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-029 深圳市银之杰科技股份有限公司 参与方式二：微信扫一扫以下二维码： 投资者依据提示，授权登入"约调研"小程序，即可参与交流。 出席本次网上说明会的人员有：公司董事长陈向军先生，总经理李军先生，董 事会秘书刘奕先生，财务总监张春雷先生，独立董事陈歆玮先生，欢迎广大投资者 积极参与。 特此公告。 关于举行2024年度业绩网上说明会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年年度报告已于 2025 年 4 月 16 日公布，为便于广大投资者进一步了解公司 2024 年年度经营情况， 公司定于 2025 年 5 月 7 日（星期三）下午 15:00 至 17:00 时在"约调研"小程序举 行 2024 年度网上业绩说明会。本次网上业绩说明会将采用网络远程的方式举行，投 资者可登陆"约调研"小程序参与互动交流。为广泛听取投资者的意见和建议，提 前向投资者征集问题，提问通道自发出公告之日起开放。 参与方式一：在微信小程序中搜索"约调研 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-024 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于开展外汇套期保值业务的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.交易品种：包括但不限于远期结售汇、外汇掉期、货币掉期、外汇互换、外 汇期权、利率掉期、利率期权等或其他外汇衍生产品业务等产品。 2.交易金额：在任一时点交易余额不超过 700 万美元或等值外币额度范围内开 展外汇套期保值业务，期限自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，上述额度在审 批期限内可循环滚动使用。该交易经董事会审议通过后实施，无需提交股东大会审 议。 3.风险提示：公司开展外汇套期保值业务遵循合法、谨慎、安全、有效的原则， 不做投机性、套利性的交易操作，但外汇套期保值业务也会存在一定的汇率波动风 险、内部控制风险、交易违约风险以及预测风险，敬请投资者注意投资风险。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 14 日召 开的第六届董事会第十五次会议，审议通过了《关于开展外汇套期保值业务的议案》， 同意公司子公司安科优选（深 ...