财务表现 - 公司2022年第一季度总收入为3.2308亿美元，同比增长13.3%[7] - 2022年第一季度净收入为1549万美元，相比2021年同期的净亏损194.5万美元大幅改善[7] - 公司2022年第一季度综合收益为1339万美元，相比2021年同期的综合亏损506.1万美元大幅改善[10] - 公司2021年第一季度净亏损为194.5万美元[13] - 公司2022年第一季度净利润为1549万美元，相比2021年同期显著改善[16] - 公司2022年第一季度总营收为3.23亿美元，同比增长13.3%[7] - 公司2022年第一季度净利润为1549万美元，相比2021年同期的亏损194.5万美元大幅改善[7] - 公司2022年第一季度净收入为1.549亿美元，相比2021年同期的净亏损1.945亿美元有显著改善[16] 收入构成 - 软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.9456亿美元，同比下降0.6%[7] - 许可证收入为6028.5万美元，同比增长184.4%[7] - 维护收入为5141.8万美元，同比下降1.8%[7] - 服务收入为1681.5万美元，同比增长5.9%[7] - 2022年第一季度总收入为3.2308亿美元，同比增长13%，其中软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入占比60%[118] - SaaS和PaaS收入在2022年第一季度减少了120万美元，同比下降1%，其中外汇波动导致收入减少80万美元[122] - 许可证收入在2022年第一季度增加了3910万美元，同比增长184%，主要由于许可证和容量事件的时机和规模[125] - 维护收入在2022年第一季度减少了90万美元，同比下降2%，外汇波动导致收入减少80万美元[127] - 服务收入在2022年第一季度增加了90万美元，同比增长6%[130] 现金流与流动性 - 公司2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额为2887.4万美元，较2021年同期的6975.7万美元有所下降[16] - 公司2022年第一季度投资活动产生的现金流量净额为-848.7万美元，主要用于购买软件和分销权[16] - 公司2022年第一季度融资活动产生的现金流量净额为-2599.8万美元，主要用于股票回购和偿还债务[16] - 公司2022年第一季度现金及现金等价物余额为17.6067亿美元，较2021年同期的21.2742亿美元有所下降[16] - 公司2022年第一季度结算账户资金为1.981亿美元，较2021年底的2.728亿美元有所下降[23] - 公司2022年第一季度流动性为5.833亿美元，包括现金和循环信贷额度，足以应对COVID-19带来的不确定性[95] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物为1.148亿美元，其中4210万美元由海外子公司持有[150] - 公司总流动性从2021年12月31日的6.20559亿美元下降至2022年3月31日的5.83254亿美元，主要由于850万美元用于购买物业、设备和软件，970万美元用于偿还定期贷款，3790万美元用于股票回购[151] - 公司拥有7500万美元的未承诺透支额度，截至2022年3月31日，全部额度可用[152] - 2022年第一季度，公司经营活动产生的现金流为2887.4万美元，较2021年同期的6975.7万美元下降4090万美元，主要由于应收账款的现金收款时间差异[157] - 2022年第一季度，公司投资活动使用的现金流为848.7万美元，较2021年同期的1239.9万美元有所减少[158] - 2022年第一季度，公司融资活动使用的现金流为2599.8万美元，主要用于偿还定期贷款和股票回购[159] 资产与负债 - 公司2022年第一季度总资产为32.1045亿美元，相比2021年底的31.5874亿美元有所增加[6] - 公司2022年第一季度现金及现金等价物为1.1475亿美元，相比2021年底的1.2206亿美元有所减少[6] - 公司2026年到期的5.750%优先票据公允价值为4.115亿美元，较2021年底的4.19亿美元有所下降[24] - 公司截至2022年3月31日的经营租赁负债为12,226千美元，较2021年12月31日的11,518千美元有所增加[26] - 公司截至2022年3月31日的商誉总额为13亿美元，其中银行部门分配了7.259亿美元，商户部门分配了1.373亿美元，账单部门分配了4.17亿美元[27] - 公司截至2022年3月31日的应收账款净额为587,509千美元，较2021年12月31日的596,569千美元有所下降[32] - 公司截至2022年3月31日的递延收入为120,308千美元，较2021年12月31日的110,350千美元有所增加[35] - 公司截至2022年3月31日的总债务为1,087,158千美元，其中包括668,423千美元的定期贷款和400,000千美元的2026年到期高级票据[46] - 公司截至2022年3月31日的内部使用软件净值为146,952千美元，较2021年12月31日的157,133千美元有所下降[49] - 公司2022年第一季度应收账款为3.1078亿美元，较2021年底的3.204亿美元减少3%[6] - 公司2022年第一季度长期债务为10.3638亿美元，较2021年底的10.1987亿美元增长1.6%[6] - 公司2022年第一季度其他流动负债为6.7923亿美元，较2021年12月31日的7.9594亿美元有所减少[26] - 公司总应收账款净额为5.875亿美元，其中已开票应收账款净额为1.490亿美元，当前应计应收账款净额为1.617亿美元，长期应计应收账款净额为2.767亿美元[32] - 截至2022年3月31日，公司应收账款中单一客户占比13.8%[32] - 公司递延收入从2021年12月31日的1.103亿美元增加至2022年3月31日的1.203亿美元[35] - 公司截至2022年3月31日的未偿还债务包括3000万美元的循环信贷额度、6.684亿美元的定期贷款和4亿美元的优先票据[37] - 公司循环信贷额度未使用部分为4.685亿美元，信用证协议未使用部分为150万美元[37] - 公司信贷协议包括5亿美元的循环信贷额度、2.79亿美元的初始定期贷款和5亿美元的延迟提取定期贷款[39] - 公司信贷协议允许增加定期贷款和循环信贷额度，信贷额度将于2024年4月5日到期[39] - 公司信贷额度借款利率为2.20%，基于基准利率或LIBOR利率加上适用利差[40] 研发与运营费用 - 公司2022年第一季度研发支出为3780.7万美元，同比增长9.5%[7] - 总运营费用在2022年第一季度增加了1390万美元，同比增长5%，外汇波动导致费用减少240万美元[131] - 研发费用在2022年第一季度增加了330万美元，同比增长10%，外汇波动导致费用减少60万美元[136] - 销售和营销费用在2022年第一季度增加了650万美元，同比增长23%，外汇波动导致费用减少40万美元[138] - 一般和行政费用在2022年第一季度减少了190万美元，同比下降7%，外汇波动导致费用减少30万美元[140] 部门表现 - 2022年第一季度银行部门收入为1.32198亿美元，商户部门收入为4100万美元，账单部门收入为1.4988亿美元[75] - 2022年第一季度银行部门调整后EBITDA为6471.4万美元，商户部门为1471.3万美元，账单部门为2635.7万美元[75] - 公司2022年第一季度银行部门收入为1.32198亿美元，同比增长37.8%，主要得益于发行和收购业务的增长[77][79] - 公司2022年第一季度商户支付收入为4100万美元，同比增长6%，主要受SaaS和PaaS业务推动[77][79] - 公司2022年第一季度账单支付收入为1.4988亿美元，同比下降0.5%，主要由于SaaS和PaaS业务略有下滑[77][79] - 银行部门调整后EBITDA在2022年第一季度增加了2750万美元，主要由于许可证收入增加3630万美元[146] - 支付方部门调整后EBITDA在2022年第一季度减少了770万美元，主要由于支付卡交换和其他处理费用增加700万美元[147] 税务与法律 - 公司2022年第一季度有效税率为30%，相比2021年同期的69%大幅下降，主要由于外国实体盈利3090万美元[83][84] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约580万美元，主要由于审计结算和诉讼时效到期[87] - 公司面临多起集体诉讼，涉及抵押贷款账户处理问题，可能产生重大财务影响[88] 市场与战略 - 公司全球支付处理能力达到每天14万亿美元，服务超过6000家机构，包括1000多家大型银行和中介机构[98] - 实时支付采用率持续增长，特别是在印度、英国、澳大利亚、马来西亚、新加坡、泰国和北欧等成熟市场，推动了创新和跨境连接[102] - 公司通过Microsoft Azure的混合云技术投资，加速了云技术的采用，提升了自动化和快速部署能力[103] - 数字支付欺诈和合规活动增加，公司提供先进的机器学习欺诈检测解决方案以应对这一挑战[104] - 全渠道购物趋势加速，公司为商家提供无缝、安全的个性化支付工具，提升客户忠诚度和转化率[106] - 全球市场引入请求支付（RfP）服务，公司凭借实时支付软件和全球连接能力，处于提供该服务的独特位置[107] - 公司通过有机增长、合作伙伴关系和收购策略寻求增长机会，重点关注能够提升解决方案广度和进入新市场的收购目标[109] 股票与股东回报 - 2022年第一季度员工股票购买计划发行了31,406股，2021年同期为27,117股[53] - 2022年第一季度行使的股票期权总内在价值为90万美元，2021年同期为310万美元[54] - 2022年第一季度总股东回报奖励（TSRs）的未归属成本为3610万美元，预计在2.4年内确认[59] - 2022年第一季度公司回购了1,131,248股股票，总金额为3790万美元[61] - 2022年第一季度基本加权平均流通股为115,287,000股，稀释后为116,098,000股[64] - 公司在2022年第一季度回购了1,131,248股股票，耗资3790万美元，自回购计划启动以来，已回购50,488,743股，总金额约为7.576亿美元[154] - 公司2022年第一季度回购了113.1248万股普通股，总成本为3786万美元[12] 其他 - 公司预计在未来12个月内将确认约45%的剩余履约义务收入，总额为788.8百万美元[36] - 公司截至2022年3月31日的软件摊销费用为16.7百万美元，较2021年同期的16.9百万美元有所下降[49] - 2022年第一季度软件摊销费用为70万美元，2021年同期为200万美元[50] - 2022年第一季度其他无形资产摊销费用为920万美元，2021年同期为930万美元[51] - 预计2022年剩余时间的软件摊销费用为4654.3万美元，其他无形资产摊销费用为2738.5万美元[52] - 公司2022年第一季度长期资产为21.49475亿美元，相比2021年底的21.70529亿美元略有下降[82] - 公司未进行任何外汇对冲交易，也未持有任何用于投机或套利的衍生金融工具[164] - 公司信贷额度的浮动利率为2.20%，假设利率上升或下降10%，信贷额度的利息支出将增加或减少约150万美元[166]

公司财务表现 - 公司2021年总收入为13.70598亿美元，同比增长6%，较2020年增加7630万美元[176][177] - 软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为7.74342亿美元，同比增长1%，较2020年增加520万美元[176][181] - 许可证收入为3.19867亿美元，同比增长30%，较2020年增加7297万美元[176][184] - 维护收入为2.10499亿美元，同比下降1%，较2020年减少120万美元[176][187] - 服务收入为6589万美元，同比下降1%，较2020年减少70万美元[176][189] - 公司2021年运营费用为11.60701亿美元，同比增长1%，较2020年增加1112万美元[176][190] - 研发费用为1.4431亿美元，同比增长4%，较2020年增加502万美元[176][195] - 销售和营销费用为1.26539亿美元，同比增长22%，较2020年增加2297万美元[176][198] - 公司2021年净收入为1.27791亿美元，同比增长76%，较2020年增加5513万美元[176] - 外汇波动对2021年总收入产生了730万美元的正面影响，调整后收入增长为6900万美元，同比增长5%[178] - 公司2021年的一般和行政费用减少了2870万美元，同比下降19%，主要由于重大交易和成本削减策略的实施[200] - 2021年折旧和摊销费用减少了460万美元，同比下降3%，调整外汇影响后减少560万美元，同比下降4%[202] - 2021年利息支出减少了1160万美元，同比下降20%，主要由于债务余额减少[203] - 公司2021年总营收为13.70598亿美元，同比增长5.9%，其中银行部门营收为6.25125亿美元，商户部门营收为1.52988亿美元，账单部门营收为5.92485亿美元[218] - 公司2021年现金及现金等价物为1.22059亿美元，同比下降26.2%，其中5.97亿美元由海外子公司持有[223] - 公司2021年经营活动现金流为2.20473亿美元，同比下降30%，主要由于营运资本的时间差异[231] - 公司2021年投资活动现金流为-4536.8万美元，主要用于购买软件、物业和设备[232] - 公司在2021年偿还了5500万美元的循环信贷额度和3900万美元的定期贷款[233] - 2021年公司回购了价值1.074亿美元的普通股，并通过员工股票期权和股票购买计划获得了1230万美元的收益[233] - 2021年公司用于回购基于股票的补偿奖励以支付税款扣缴的金额为1480万美元[233] - 截至2021年12月31日，公司的无形资产（不包括商誉）净值为2.83亿美元，相比2020年的3.22亿美元有所下降[248] - 截至2021年12月31日，公司的商誉为13亿美元[250] - 公司在2021年用于结算资产和负债的金额为3780万美元，而2020年则从结算资产和负债中获得了1.017亿美元[233] - 公司2021年底的债务总额约为11亿美元，其中6.782亿美元为信贷额度，4亿美元为2026年到期的固定利率长期债务[265] - 信贷额度的浮动利率在2021年底为2.10%，2026年到期债务的固定利率为5.750%[265] - 假设利率上升或下降10%，信贷额度的利息支出将增加或减少约140万美元[265] - 公司现金投资政策的主要目标是保本，假设利率上升或下降10%，年利息收入将增加或减少不到10万美元[264] 公司业务与市场 - ACI Worldwide每天处理14万亿美元的支付和证券交易[156] - ACI Worldwide在全球拥有超过6000家客户，其中包括1000多家大型银行和中介机构[156] - ACI Worldwide的60个月积压订单总额在2021年12月31日为61.1亿美元，其中承诺积压为20.95亿美元，续订积压为40.15亿美元[174] - ACI Worldwide的积压订单按客户类型分为银行22.72亿美元、商户7.54亿美元、账单方30.84亿美元[174] - ACI Worldwide在罗马尼亚、印度、南非和美国设有运营中心[159] - ACI Worldwide通过Microsoft Azure实现混合云技术，以降低成本并加速创新[162] - ACI Worldwide的欺诈检测解决方案利用先进的机器学习技术，帮助客户应对日益增长的数字支付欺诈和合规活动[163] - ACI Worldwide在全球范围内推动实时支付，特别是在印度、英国、澳大利亚、马来西亚、新加坡、泰国和北欧国家[161] - ACI Worldwide通过Zelle、TCH实时支付和计划中的FedNow服务推动美国实时支付的采用[161] - ACI Worldwide的Request for Payment (RfP)技术在多个市场推出，包括印度的Collect payments、欧洲的Request 2 Pay和英国的Request To Pay (RTP)[165] 公司运营与风险管理 - 2021年银行部门调整后EBITDA增加了4150万美元，主要由于收入增加了6660万美元，部分被现金运营费用增加2510万美元所抵消[216] - 2021年商户部门调整后EBITDA增加了90万美元，主要由于收入增加了360万美元，部分被现金运营费用增加270万美元所抵消[217] - 2021年账单部门调整后EBITDA减少了610万美元，主要由于现金运营费用增加了1210万美元，部分被收入增加600万美元所抵消[219] - 公司未进行任何外汇对冲交易，也未持有任何用于投机或套利的衍生金融工具[263] - 公司业务遍布全球，面临外汇汇率波动的市场风险，主要收入合同以美元计价[263] - 在澳大利亚、加拿大、英国、其他欧洲国家、巴西、印度和新加坡等地，公司收入合同以当地货币计价，作为自然对冲[263] 公司治理与股权 - 公司在2020年6月9日通过了2020年股权和激励补偿计划，取代了2016年的激励计划[255] - 公司使用蒙特卡洛模拟模型来确定总股东回报奖励的授予日公允价值[256] - 公司对递延税资产的回收可能性进行评估，并在必要时记录估值准备[261] - 公司使用贴现现金流模型评估商誉的减值风险，关键假设包括贴现率、增长率、现金流预测和终值率[251]

财务表现 - 公司2021年第三季度总收入为3.169亿美元，较2020年同期的3.159亿美元略有增长[10] - 2021年第三季度净收入为1376万美元，较2020年同期的1587万美元有所下降[10] - 公司2021年第三季度软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.915亿美元，较2020年同期的1.904亿美元略有增长[10] - 公司2021年第三季度综合收入为954万美元，较2020年同期的1771万美元有所下降[14] - 2021年第三季度每股基本收益为0.12美元，较2020年同期的0.14美元有所下降[10] - 2021年前九个月，公司净收入为18,320千美元，较2020年同期的5,514千美元大幅增长[26] - 公司2021年第三季度调整后EBITDA为1.852亿美元，较2020年同期的2.254亿美元下降17.8%[87] - 公司2021年第三季度总收入为3.169亿美元，同比增长0.3%，2021年前九个月总收入为9.038亿美元，同比下降0.4%[94] - 公司2021年第三季度SaaS和PaaS收入为1.479亿美元，同比增长6.6%，2021年前九个月SaaS和PaaS收入为4.356亿美元，同比增长6.1%[93] - 公司2021年第三季度维护收入为4882.9万美元，同比增长1%，2021年前九个月维护收入为1.461亿美元，同比增长0.1%[93] - 公司2021年第三季度服务收入为1705.9万美元，同比增长18.1%，2021年前九个月服务收入为4907.3万美元，同比增长6.4%[93] - 公司2021年第三季度美国市场收入为1.992亿美元，同比下降0.01%，2021年前九个月美国市场收入为5.870亿美元，同比下降4%[94] - 公司2021年第三季度其他地区收入为1.177亿美元，同比增长0.9%，2021年前九个月其他地区收入为3.168亿美元，同比增长7.1%[94] - 公司2021年第三季度有效税率为26%，同比下降4个百分点，2021年前九个月有效税率为11%，同比下降13个百分点[96] - 公司2021年第三季度税前收入为1851.7万美元，较2020年同期的2254万美元下降17.8%[87] 现金流与资产负债 - 公司2021年第三季度现金及现金等价物为1.415亿美元，较2020年底的1.654亿美元有所减少[9] - 2021年第三季度应收账款净额为2.993亿美元，较2020年底的3.429亿美元有所下降[9] - 公司2021年第三季度长期债务为10.334亿美元，较2020年底的11.207亿美元有所减少[9] - 2021年第三季度股东权益为11.955亿美元，较2020年底的12.066亿美元略有下降[9] - 截至2021年9月30日，公司总股东权益为1,195,554千美元，较2020年12月31日的1,206,597千美元略有下降[23] - 2021年前九个月，公司经营活动产生的现金流量为147,898千美元，较2020年同期的192,058千美元有所减少[26] - 2021年前九个月，公司投资活动产生的现金流量为-33,009千美元，主要用于购买财产和设备以及软件和分销权[26] - 2021年前九个月，公司融资活动产生的现金流量为-138,865千美元，主要用于回购股票和偿还债务[26] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物为141,482千美元，较2020年同期的133,845千美元有所增加[26] - 截至2021年9月30日，公司其他流动负债为61,806千美元，较2020年12月31日的81,612千美元有所减少[33] - 截至2021年9月30日，结算资金为1.96亿美元，较2020年12月31日的2.468亿美元有所下降[36] - 公司2026年到期的5.750%高级票据的公允价值为4.2亿美元，较2020年12月31日的4.245亿美元略有下降[37] - 截至2021年9月30日，公司商誉余额为13亿美元，其中5.543亿美元分配给ACI On Demand，7.259亿美元分配给ACI On Premise[38] - 截至2021年9月30日，公司应收账款净额为4.96012亿美元，较2020年12月31日的5.58651亿美元有所下降[47] - 截至2021年9月30日，公司递延收入余额为1.38637亿美元，较2020年12月31日的1.29413亿美元有所增加[49] - 公司总债务从2020年12月31日的1,155,007千美元减少至2021年9月30日的1,074,320千美元，减少了7%[59] - 公司透支额度在2021年9月30日有7500万美元可用，且无未偿还金额[60] - 公司内部使用软件的多年度许可协议在2021年9月30日有510万美元未偿还，较2020年12月31日的780万美元减少了34.6%[61] - 公司软件总净账面价值从2020年12月31日的196,456千美元减少至2021年9月30日的166,936千美元，减少了15%[62] - 公司内部使用软件摊销费用在2021年9月30日的九个月内为5180万美元，较2020年同期的5310万美元减少了2.4%[63] - 公司其他无形资产摊销费用在2021年9月30日的九个月内为2780万美元，与2020年同期持平[64] - 公司预计未来几年软件和其他无形资产的摊销费用分别为2021年剩余时间1799.5万美元和920.8万美元，2022年5790.3万美元和3668.1万美元[66] - 公司2021年9月30日的5.750%高级票据公允价值为4.2亿美元，相比2020年12月31日的4.245亿美元有所下降[37] - 公司2021年9月30日的印度支付技术和服务公司股权投资为1900万美元，相比2020年12月31日的1930万美元有所下降[42] - 公司总应收账款净额为496,012千美元，其中已开票应收账款净额为144,703千美元，当前应计应收账款净额为154,633千美元，长期应计应收账款净额为196,676千美元[47] - 递延收入从2020年12月31日的129,413千美元增加到2021年9月30日的138,637千美元，主要由于112,008千美元的收入递延[49] - 公司预计在未来12个月内确认871.2百万美元剩余履约义务收入的55%，其余部分将在之后确认[50] - 公司截至2021年9月30日的总债务为1,074,320千美元，其中包括687,898千美元的定期贷款和400,000千美元的2026年到期高级票据[59] - 公司软件资产净值为166,936千美元，其中内部使用软件净值为165,007千美元，销售软件净值为1,929千美元[62] - 公司其他无形资产净值为292,659千美元，其中客户关系净值为286,919千美元，商标和商号净值为5,740千美元[64] - 公司预计未来几年无形资产摊销费用为：2021年剩余部分9,738千美元，2022年50,431千美元，2023年69,906千美元，2024年557,823千美元[58] - 公司信用协议包括5亿美元的循环信贷额度、2.79亿美元的初始定期贷款和5亿美元的延迟提取定期贷款，总信用额度为12.79亿美元[53] - 公司2026年到期的高级票据年利率为5.750%，每半年支付一次利息，到期日为2026年8月15日[57] - 公司2021年第三季度长期资产为21.082亿美元，同比下降3%，2020年12月31日为21.745亿美元[95] - 公司2021年第三季度未确认税务负债为2580万美元，同比增长6.2%，2020年12月31日为2430万美元[99] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约350万美元，主要由于审计结算和诉讼时效到期[99] 研发与运营支出 - 2021年第三季度研发支出为3525万美元，较2020年同期的3357万美元有所增加[10] - 2021年第三季度销售和营销费用为3,341万美元，较2020年同期的2,215万美元大幅增加[10] - 2021年前九个月，公司基于股票的补偿费用为20,790千美元，较2020年同期的22,943千美元略有减少[23] 股票回购与员工持股 - 2021年前九个月，公司股票回购总额为39,411千美元，较2020年同期的28,881千美元有所增加[23] - 公司在2021年9月30日的九个月内回购了1,000,000股股票，总价值为3940万美元[75] - 公司员工股票购买计划在2021年9月30日的九个月内发行了86,877股，较2020年同期的114,709股减少了24.3%[67] - 公司在2021年9月30日的九个月内股票期权行使总内在价值为780万美元，较2020年同期的1430万美元减少了45.5%[68] - 2021年9月30日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）和总股东回报奖励（TSRs）的未确认补偿成本分别为2350万美元和2130万美元[74] - 2021年9月30日，公司员工股票购买计划发行的股票总数为86,877股，较2020年同期的114,709股有所下降[67] - 2021年9月30日，公司股票期权的总内在价值为2366.237万美元[68] - 2021年9月30日，公司未归属的总股东回报奖励（TSRs）为1,190,070股，加权平均公允价值为40.10美元[70] - 2021年9月30日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）为941,060股，加权平均公允价值为33.69美元[73] - 2021年9月30日，公司普通股流通股为117,530,460股，较2020年12月31日的117,112,185股有所增加[78] - 2021年9月30日，公司股票回购计划的最大剩余授权金额为7270万美元[75] 业务部门表现 - 银行部门2021年第三季度收入为1.317亿美元，较2020年同期的1.257亿美元增长4.8%[87] - 商户部门2021年第三季度收入为3899万美元，较2020年同期的4076万美元下降4.3%[87] - 账单部门2021年第三季度收入为1.462亿美元，较2020年同期的1.495亿美元下降2.2%[87] - 公司2021年第三季度数字商业银行业务收入为1653万美元，较2020年同期的1444万美元增长14.5%[89] - 公司2021年第三季度实时支付业务收入为2764万美元，较2020年同期的1299万美元增长112.8%[89] - 公司2021年第三季度欺诈管理业务收入为688万美元，较2020年同期的1151万美元下降40.2%[89] 风险与诉讼 - 公司面临COVID-19疫情带来的风险和不确定性，可能对业务产生重大不利影响[31][32] - 公司被列为七起集体诉讼的被告，这些诉讼由受抵押贷款账户影响的消费者提起[101] - 诉讼指控公司违反联邦和州消费者保护法及其他法律[101] - 公司计划积极辩护这些案件，但辩护过程可能耗时且成本高昂[101] - 若未能成功辩护，可能对公司产生重大影响[101] 其他 - 公司新总部租赁开始，确认了1290万美元的使用权资产和1520万美元的租赁负债[34] - 公司正在评估从LIBOR过渡到其他替代参考利率（如SOFR）的潜在影响[56] - 2021年9月30日，公司其他净支出为100万美元，较2020年同期的640万美元有所减少[79]

财务表现 - 公司总收入在2021年第二季度为301.7百万美元，同比增长1%[125] - SaaS和PaaS收入在2021年第二季度为196.3百万美元，同比增长9%[125] - 许可证收入在2021年第二季度为34.7百万美元，同比下降31%[125] - 维护收入在2021年第二季度为53.2百万美元，同比增长1%[125] - 服务收入在2021年第二季度为17.5百万美元，同比增长6%[125] - 总运营费用在2021年第二季度为286.2百万美元，同比增长6%[125] - 成本收入在2021年第二季度为158.6百万美元，同比增长8%[125] - 研发费用在2021年第二季度为35.0百万美元，同比下降2%[125] - 销售和营销费用在2021年第二季度为28.7百万美元，同比增长17%[125] - 一般和行政费用在2021年第二季度为31.9百万美元，同比增长7%[125] - 销售和营销费用在2021年第二季度增加了420万美元，或17%[143] - 调整汇率影响后，销售和营销费用增加了340万美元，或14%[143] - 一般和管理费用在2021年第二季度增加了220万美元，或7%[145] - 调整重大交易相关费用和汇率影响后，一般和管理费用增加了110万美元，或4%[145] - 折旧和摊销在2021年第二季度减少了160万美元，或5%[146] - 调整汇率影响后，折旧和摊销减少了210万美元，或6%[146] - 利息费用在2021年第二季度减少了290万美元，或20%[147] - 其他净收入在2021年第二季度为140万美元，而2020年同期为200万美元[147] - 总收入在2021年上半年减少了450万美元，或1%[152] - 调整汇率影响后，总收入减少了1190万美元，或2%[152] - 销售和营销费用在2021年6月30日结束的六个月内增加了230万美元，或4%[163] - 一般和管理费用在2021年6月30日结束的六个月内减少了600万美元，或9%[164] - 折旧和摊销费用在2021年6月30日结束的六个月内减少了190万美元，或3%[166] - 利息费用在2021年6月30日结束的六个月内减少了860万美元，或27%[167] - 银行部门调整后的EBITDA在2021年6月30日结束的三个月内减少了1390万美元[174] - 商户部门调整后的EBITDA在2021年6月30日结束的三个月内增加了20万美元[175] - 账单部门调整后的EBITDA在2021年6月30日结束的三个月内增加了30万美元[175] - 公司在2021年6月30日结束的六个月内经营活动提供的净现金为1.082亿美元，较2020年同期的1.255亿美元有所减少[183] - 公司截至2021年6月30日的六个月内，融资活动净现金流出为1.033亿美元，相比2020年同期的1.002亿美元有所增加[186] - 公司截至2021年6月30日，在循环信贷额度下有2500万美元未偿还，在定期贷款下有6.976亿美元未偿还，循环信贷额度下有4.735亿美元未使用额度[188] - 公司截至2021年6月30日，已回购100万股股票，总价值3940万美元，回购计划剩余授权金额约为7270万美元[189] - 公司截至2021年6月30日，新总部迈阿密设施租赁开始，确认租赁资产1290万美元，租赁负债1520万美元[191] - 公司截至2021年6月30日，与微软Azure签订了为期五年、价值4500万美元的服务器和云服务协议[191] - 公司截至2021年6月30日，总债务为11亿美元，其中循环信贷额度下有7.226亿美元未偿还，2026年票据有4亿美元未偿还[195] - 公司循环信贷额度的利率为2.10%，2026年票据的固定利率为5.750%[195] - 公司假设利率变动10%，循环信贷额度的利息费用将增加或减少约150万美元[195] - 公司假设利率变动10%，现金投资利息收入将增加或减少不到10万美元[194] 业务连续性与危机管理 - 公司通过危机管理团队实施远程办公、旅行限制等措施，确保业务连续性[104] 市场与客户 - 公司在全球拥有超过6,000个客户，每日处理14万亿美元的支付和证券交易[107] 增长与扩展 - 公司预计未来60个月的总积压订单为61.81亿美元，相比上一季度增长了237百万美元[122] - 公司正在扩展其全球基础设施，以支持国际市场的增长[109] - 公司正在寻求通过有机增长、合作伙伴关系和收购来扩展其解决方案和市场[117] 数字化与技术创新 - 公司预计数字支付交易量将继续增长，受COVID-19加速的数字化趋势影响[110] - 公司正在推动实时支付的采用，预计全球市场将加速创新[111] - 公司正在投资和合作，以利用云计算技术，预计SaaS和PaaS支付系统的支出增长将超过本地应用程序[112] 风险与挑战 - 公司面临数字支付欺诈增加的挑战，正在提供先进的机器学习欺诈检测解决方案[113] 流动性与资本结构 - 公司拥有619.7百万美元的可用流动性，包括现金和信贷额度[104] - 截至2021年6月30日，公司总流动性为6.197亿美元，较2020年12月31日的6.089亿美元有所增加[180] - 公司未进行任何外汇对冲交易，未持有任何用于投机或套利的衍生金融工具[193]

财务表现 - 公司2021年第一季度总收入为2.85亿美元，同比下降2.2%[12] - 2021年第一季度净亏损为194.5万美元，较2020年同期的2442.7万美元大幅收窄[12] - 公司2021年第一季度综合亏损为506.1万美元，较2020年同期的3059.6万美元大幅收窄[16] - 截至2020年3月31日，公司净亏损为24,427,000美元[20] - 公司2021年第一季度总营收为2.85186亿美元，同比下降2.2%，2020年同期为2.91485亿美元[83] - 公司2021年第一季度银行部门营收为9591.7万美元，同比下降9.4%，2020年同期为1.05821亿美元[83] - 公司2021年第一季度商户部门营收为3867万美元，同比增长21.6%，2020年同期为3179.5万美元[83] - 公司2021年第一季度账单部门营收为1.50599亿美元，同比下降2.1%，2020年同期为1.53869亿美元[83] - 公司2021年第一季度美国市场营收为1.91977亿美元，同比下降6.3%，2020年同期为2.04793亿美元[86] - 公司2021年第一季度其他地区营收为9320.9万美元，同比增长7.5%，2020年同期为8669.2万美元[86] 现金流与现金管理 - 公司2021年第一季度现金及现金等价物为1.84亿美元，较2020年底的1.65亿美元增长11.5%[9] - 2020年第一季度，公司经营活动产生的现金流量净额为57,500,000美元[23] - 2020年第一季度，公司投资活动产生的现金流量净额为-10,138,000美元[23] - 2020年第一季度，公司融资活动产生的现金流量净额为-60,837,000美元[23] - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物余额为184,364,000美元[23] - 2021年第一季度，公司收入税支付额为10,713,000美元[23] - 2021年第一季度，公司利息支付额为15,954,000美元[23] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为7012.3万美元，同比增长22%[23] - 2021年第一季度末现金及现金等价物余额为1.84亿美元，同比增长54.8%[23] - 2021年第一季度外汇汇率波动对现金的影响为-41万美元[23] 应收账款与递延收入 - 2021年第一季度应收账款净额为2.8亿美元，较2020年底的3.43亿美元下降18.2%[9] - 公司2021年第一季度总应收账款净额为4.79976亿美元，其中已开票应收账款净额为1.29306亿美元，当前应计应收账款净额为1.5108亿美元，长期应计应收账款净额为1.9959亿美元[41] - 公司2021年第一季度递延收入余额为1.372亿美元，较2020年底增加383.8万美元[43] - 公司2021年3月31日剩余履约义务收入为8.027亿美元，预计未来12个月内将确认约51%[44] - 2021年第一季度应收账款增加7613.5万美元，同比增长56.3%[23] - 2021年第一季度递延收入增加815.2万美元，同比下降63.7%[23] - 截至2021年3月31日，公司应收账款净额为4.79976亿美元，较2020年12月31日的5.58651亿美元有所下降[41] - 截至2021年3月31日，公司递延收入为1.372亿美元，较2020年12月31日的1.29413亿美元有所增加[43] 债务与融资 - 2021年第一季度长期债务为10.97亿美元，较2020年底的11.21亿美元下降2.2%[9] - 公司2021年3月31日5.750%高级票据的公允价值为4.24亿美元[33] - 公司2021年3月31日总债务为11.31452亿美元，包括7.07373亿美元定期贷款、4000万美元循环信贷和4亿美元2026年到期高级票据[54] - 公司2021年3月31日未使用的循环信贷额度为4.585亿美元[45] - 公司2021年3月31日透支额度为7500万美元，但未使用[55] - 公司于2018年8月21日完成了4亿美元的2026年票据发行，年利率为5.750%，到期日为2026年8月15日[52] - 截至2021年3月31日，公司未偿还债务的到期情况如下：2021年剩余时间为2921.3万美元，2022年为5043.1万美元，2023年为6990.6万美元，2024年为5.978亿美元，2025年无到期债务，此后为4亿美元，总计11.4737亿美元[53] - 截至2021年3月31日，公司总债务为11.3145亿美元，其中包括7.0737亿美元的定期贷款、4000万美元的循环信贷额度、4亿美元的2026年高级票据以及1592.1万美元的债务发行成本[54] - 公司于2019年与ACI Payments, Inc.签订了无承诺的透支额度协议，利率为联邦基金有效利率加2.250%，截至2021年3月31日，透支额度为7500万美元，未使用[55] 研发与软件资产 - 公司2021年第一季度研发支出为3451.4万美元，同比下降11.6%[12] - 公司2021年第一季度软件资产净值为1.9094亿美元，其中内部使用软件净值为1.86063亿美元[58] - 公司2021年第一季度内部使用软件摊销费用为1690万美元[59] - 公司2021年第一季度软件摊销费用总计1890万美元，其中内部使用软件摊销费用为1690万美元[59] - 截至2021年3月31日，公司软件资产的总账面价值为5.6834亿美元，累计摊销为3.774亿美元，净账面价值为1.9094亿美元[58] - 2021年第一季度，公司内部使用软件的摊销费用为1690万美元，外部销售软件的摊销费用为200万美元[59] 无形资产与摊销 - 截至2021年3月31日，公司客户关系的净余额为3.051亿美元，相比2020年12月31日的3.146亿美元有所下降[60] - 2021年第一季度，公司无形资产摊销费用为930万美元[60] - 2021年剩余时间的软件摊销费用预计为5270万美元，其他无形资产摊销费用预计为2774万美元[62] - 截至2021年3月31日，公司其他无形资产的总账面价值为5.3492亿美元，累计摊销为2.2295亿美元，净账面价值为3.1198亿美元[60] 股票与股权激励 - 2021年第一季度股票回购支出为1420.6万美元[19] - 2021年第一季度，公司员工股票购买计划发行了27,117股，相比2020年同期的31,794股有所减少[63] - 2021年第一季度，公司股票期权的总内在价值为4142万美元，相比2020年同期的30万美元大幅增加[64] - 2021年第一季度，公司长期激励计划绩效股票奖励的股票补偿费用增加了约40万美元[65] - 2021年第一季度，公司总股东回报奖励的支付率为200%，基于公司三年期的股东总回报表现[66] - 2021年第一季度，公司股票回购计划未进行任何回购，截至2021年3月31日，剩余授权回购金额为1.121亿美元[71] - 2021年第一季度，公司基本加权平均流通股为1.1749亿股，稀释后加权平均流通股为1.1749亿股[74] - 2021年第一季度，公司股票期权的总内在价值为4142.2807万美元，行权股票期权的总内在价值为310万美元[64] - 截至2021年3月31日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）和总股东回报奖励（TSRs）的未确认补偿成本分别为3240万美元和3230万美元，预计将在2.4年内确认[70] 税务与负债 - 公司2021年第一季度有效税率为69%，主要受股票薪酬超额税收优惠影响[88] - 公司2021年第一季度未确认税务负债为2470万美元，预计未来12个月内可能减少360万美元[91] - 公司2021年第一季度有效税率为69%，主要受股票薪酬超额税收优惠的积极影响[88] - 公司2021年第一季度未确认税务负债为2470万美元，较2020年底的2430万美元有所增加[91] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约360万美元，主要由于审计结算和诉讼时效到期[91] 商誉与投资 - 截至2021年3月31日，公司商誉余额为13亿美元，其中5.543亿美元分配给ACI On Demand，7.259亿美元分配给ACI On Premise[34] - 公司2021年第一季度对印度一家支付技术和服务公司进行了1830万美元的股权投资，截至2021年3月31日，该投资价值为1880万美元[37] 其他财务信息 - 公司2021年第一季度总资产为31.6亿美元，较2020年底的33.87亿美元下降6.7%[9] - 2021年第一季度软件即服务(SaaS)和平台即服务(PaaS)收入为1.96亿美元，同比增长1.4%[12] - 公司2021年第一季度账单支付业务收入为1.51亿美元，同比下降2.1%[85] - 公司2021年第一季度商户支付业务收入为3867万美元，同比增长21.6%[85] - 公司2021年第一季度长期资产总额为21.4亿美元，较2020年底下降1.6%[87] - 公司2021年第一季度应收账款坏账准备为333.8万美元[41] - 公司2021年第一季度应收账款为2.8亿美元，较2020年底下降18.2%[9] - 公司2021年第一季度递延收入为1.37亿美元，较2020年底增长4.7%[9] - 公司2021年第一季度长期债务为10.97亿美元，较2020年底下降2.1%[9] - 公司2021年第一季度总收入为2.85亿美元，同比下降2.2%[12] - 公司2021年第一季度净亏损为194.5万美元，较2020年同期的2442.7万美元大幅收窄[12] - 公司2021年第一季度软件即服务(SaaS)和平台即服务(PaaS)收入为1.96亿美元，同比增长1.4%[12] - 公司2021年第一季度研发支出为3451.4万美元，同比下降11.6%[12] - 公司2021年第一季度总收入为2.85亿美元，同比下降2.2%，主要由于美国市场收入下降至1.92亿美元，同比下降6.3%[86] - 公司2021年第一季度账单支付业务收入为1.51亿美元，同比下降2.1%[85] - 公司2021年第一季度商户支付业务收入为3867万美元，同比增长21.6%[85] - 公司2021年第一季度长期资产总额为21.4亿美元，较2020年底下降1.6%[87] - 公司2021年第一季度有效税率为69%，主要受股票薪酬超额税收优惠影响[88] - 公司2021年第一季度未确认税务负债为2470万美元，预计未来12个月内可能减少360万美元[91] - 公司2021年第一季度现金及现金等价物为1.84亿美元，较2020年底增加11.5%[9] - 公司2021年第一季度应收账款为2.8亿美元，较2020年底下降18.2%[9] - 公司2021年第一季度递延收入为1.37亿美元，较2020年底增长4.7%[9] - 公司2021年第一季度长期债务为10.97亿美元，较2020年底下降2.1%[9] - 2021年第一季度总收入为2.85亿美元，同比下降2.2%[12] - 2021年第一季度净亏损为194.5万美元，较2020年同期的2442.7万美元大幅收窄[12] - 2021年第一季度软件即服务(SaaS)和平台即服务(PaaS)收入为1.96亿美元，同比增长1.4%[12] - 2021年第一季度研发支出为3451.4万美元，同比下降11.6%[12] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为7012.3万美元，同比增长22%[23] - 2021年第一季度应收账款增加7613.5万美元，同比增长56.3%[23] - 2021年第一季度递延收入增加815.2万美元，同比下降63.7%[23] - 2021年第一季度股票回购支出为1420.6万美元[19] - 2021年第一季度末现金及现金等价物余额为1.84亿美元，同比增长54.8%[23] - 2021年第一季度外汇汇率波动对现金的影响为-41万美元[23] - 公司面临COVID-19疫情带来的风险和不确定性，包括客户支付延迟和需求不确定，可能对公司的财务状况和流动性产生重大影响[27][28] - 截至2021年3月31日，公司其他流动负债总额为68,721千美元，较2020年12月31日的81,612千美元有所下降[30] - 截至2021年3月31日，公司结算资金为1.74亿美元，较2020年12月31日的2.468亿美元有所减少[32] - 公司2026年到期的5.750%高级票据的公允价值为4.24亿美元，与2020年12月31日的4.245亿美元基本持平[33] - 截至2021年3月31日，公司商誉余额为13亿美元，其中5.543亿美元分配给ACI On Demand，7.259亿美元分配给ACI On Premise[34] - 公司2021年第一季度对印度一家支付技术和服务公司进行了1830万美元的股权投资，截至2021年3月31日，该投资价值为1880万美元[37] - 截至2021年3月31日，公司应收账款净额为4.79976亿美元，较2020年12月31日的5.58651亿美元有所下降[41] - 截至2021年3月31日，公司递延收入为1.372亿美元，较2020年12月31日的1.29413亿美元有所增加[43] - 截至2021年3月31日，公司未来将确认的收入为8.027亿美元，其中51%预计在未来12个月内确认[44] - 截至2021年3月31日，公司未使用的循环信贷额度为4.585亿美元，利率为2.11%[45][48] - 公司于2018年8月21日完成了4亿美元的2026年票据发行，年利率为5.750%，到期日为2026年8月15日[52] - 截至2021年3月31日，公司未偿还债务的到期情况如下：2021年剩余时间为2921.3万美元，2022年为5043.1万美元，2023年为6990.6万美元，2024年为5.978亿美元，2025年无到期债务，此后为4亿美元，总计11.4737亿美元[53] - 截至2021年3月31日，公司总债务为11.3145亿美元，其中包括7.0737亿美元的定期贷款、4000万美元的循环信贷额度、4亿美元的2026年高级票据以及1592.1万美元的债务发行成本[54] - 公司于2019年与ACI Payments, Inc.签订了无承诺的透支额度协议，利率为联邦基金有效利率加2.250%，截至2021年3月31日，透支额度为7500万美元，未使用[55] - 截至2021年3月31日，公司软件资产的总账面价值为5.6834亿美元，累计摊销为3.774亿美元，净账面价值为1.9094亿美元[58] - 2021年第一季度，公司内部使用软件的摊销费用为1690万美元，外部销售软件的摊销费用为200万美元[59] - 截至2021年3月31日，公司其他无形资产的总账面价值为5.3492亿美元，累计摊销为2.2295亿美元，净账面价值为3.1198亿美元[60] - 2021年第一季度，公司员工股票购买计划发行了27,117股，2020年同期发行了31,794股[63] - 2021年第一季度，公司股票期权的总内在价值为4142.2807万美元，行权股票期权的总内在价值为310万美元[64] - 截至2021年3月31日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）和总股东回报奖励（TSRs）的未确认补偿成本分别为3240万美元和3230万美元，预计将在2.4年内确认[70] - 公司2021年第一季度总营收为2.85186亿美元，同比下降2.2%，2020年同期为2.91485亿美元[83] - 公司2021年第一季度银行部门营收为9591.7万美元，同比下降9.4%，2020年同期为1.05821亿美元[83] - 公司2021年第一季度商户部门营收为3867万美元，同比增长21.6%，2020年同期为3179.5万美元[83] - 公司2021年第一季度账单部门营收为1.50599亿美元，同比下降2.1%，2020年同期为1.53869亿美元[83] - 公司2021年第一季度美国市场营收为1.91977亿美元，同比下降6.3%，2020年同期为2.04793亿美元[86] - 公司2021年第一季度其他地区营收为9320.9万美元，同比增长7.5%，2020年同期为8669.2万美元[86] - 公司2021年第一季度有效税率为69%，主要受股票薪酬超额税收优惠的积极影响[88] - 公司2021年第一季度未确认税务负债为2470万美元，较2020年底的2430万美元有所增加[91] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约360万美元，主要由于审计结算和

COVID-19疫情的影响 - COVID-19疫情对公司业务和财务表现的影响仍不确定，可能导致未来运营结果和流动性受到负面影响[82][84] - 公司全球办公室暂时关闭，大部分员工继续远程工作，这可能对员工生产力和公司业务产生不利影响[83] - 公司业务可能受到自然灾害、战争、疾病爆发等不可控事件的负面影响，如COVID-19疫情[145] 市场竞争与客户需求 - 公司面临激烈的市场竞争，可能无法保持当前的市场份额或客户基础[85] - 公司依赖研发努力来保持竞争力，若未能及时推出新产品或预测客户需求变化，产品可能失去竞争力[86] - 潜在客户可能不愿更换供应商，影响公司在国内外市场的增长[108][109] 信息技术与网络安全 - 公司业务依赖于信息技术和通信系统的正常运行，任何中断都可能对业务和财务状况产生不利影响[87][88] - 公司面临网络安全风险，任何安全漏洞或计算机病毒都可能损害业务和声誉[89][90] 人才管理 - 公司需要吸引和留住高级管理人才和技术人员，否则可能影响业务增长和运营结果[91][92][93] 财务与运营风险 - 公司计划将部分或全部本地许可证从固定期限模式过渡到订阅模式，这可能影响未来财务结果[104][105] - 公司可能通过收购或战略合作扩展业务，但面临整合风险和潜在的业务中断[97][98][99] - 公司实施“三支柱战略”可能面临组织和技术挑战，且可能无法完全实现预期收益[102][103] - 公司面临客户支付方式带来的信用和运营风险，可能导致结算账户资金短缺[107] - 客户合同续签失败或不利条款可能对公司的运营结果和财务状况产生负面影响，合同期限通常为5年或3年[135] - 客户项目延迟或取消可能对公司的运营结果和财务表现产生不利影响，项目完成估算的准确性至关重要[136] - 公司资产负债表包含大量商誉和无形资产，若这些资产减值可能对财务结果产生重大负面影响[137] - 公司收入和盈利具有高度周期性，季度结果波动显著，且大部分客户合同在季度末几周内执行，可能导致预测不准确[139] - 公司现有债务水平可能限制其运营灵活性，并增加利息支出，影响未来融资能力[143] 知识产权与法律风险 - 公司依赖知识产权保护措施，但可能无法完全防止技术被复制或绕过[110] - 使用开源软件可能导致公司专有软件源代码被迫公开，增加商业风险[111][112] - 公司可能面临知识产权诉讼，导致高昂的法律费用和产品交付延迟[113][114] - 离岸软件开发活动可能因沟通效率低和知识产权泄露风险而失败[115][116] 国际业务与汇率风险 - 国际业务受汇率波动影响，公司未采取对冲措施来减少外汇风险[117] - 英国脱欧可能导致贸易中断，影响公司在欧洲的业务[119] - 全球经济状况可能减少对公司产品和服务的需求，影响收入和盈利能力[120] 法规与税务风险 - 公司产品和服务需符合法规和行业标准，否则可能导致客户流失和收入下降[121][122] - 公司在美国的多家子公司正受到多个州税务部门的审查，部分海外子公司也面临当地税务部门的审查，可能对财务状况和运营结果产生不利影响[130] 金融服务业整合 - 金融服务业整合和失败可能导致客户数量和收入减少，合并活动增加可能使公司失去现有和潜在客户[131] 股票价格波动 - 公司股票价格可能因季度运营结果波动、外部因素（如竞争对手公告、技术行业波动）以及市场需求变化而波动[132] 产品需求与盈利能力 - 公司未来盈利能力取决于其产品和服务的需求，特别是BASE24产品线的许可和相关服务[133] 财务表现与增长 - 公司2020年总营收为12.94亿美元，同比增长2.9%[162] - 2020年净利润为7266万美元，同比增长8.3%[162] - 公司2020年每股收益为0.62美元，同比增长6.9%[162] - 截至2020年12月31日，公司总资产为33.87亿美元，同比增长4.0%[163] - 公司2020年长期债务为11.29亿美元，同比下降16.4%[163] - 公司2020年股东权益为12.07亿美元，同比增长6.8%[163] - 公司2020年12月回购了10,875股股票，平均价格为每股38.43美元[156] - 截至2020年12月31日，公司股票回购计划剩余授权金额为1.121亿美元[157] - 公司2020年12月有27,639股限制性股票单位（RSU）归属[156] - 公司2020年12月扣留了10,875股RSU以支付员工的最低工资税[156] - 公司2020年总营收为12.94亿美元，同比增长3%，其中Speedpay贡献了1.233亿美元的增量收入[185][186] - 2020年SaaS和PaaS收入为7.692亿美元，同比增长14%，其中Speedpay贡献了1.233亿美元的增量收入[185][188] - 2020年软件许可收入为2.469亿美元，同比下降14%[185] - 2020年维护收入为2.117亿美元，同比下降1%[185] - 2020年服务收入为6654.9万美元，同比下降16%[185] - 2020年运营收入为1.447亿美元，同比增长17%[185] - 2020年净收入为7266万美元，同比增长8%[185] - 截至2020年12月31日，公司60个月积压订单总额为60.39亿美元，其中承诺积压订单为24.47亿美元，续约积压订单为35.92亿美元[181] - 公司于2019年5月9日以7.541亿美元现金收购Speedpay，其中5亿美元通过新增高级担保定期贷款融资，2.5亿美元通过循环信贷额度融资[176] - 公司持续通过有机增长、合作伙伴关系、联盟和收购寻求增长机会，重点关注能够扩展解决方案或进入新市场的战略收购[175] - 公司2020年授权收入同比下降4140万美元，降幅14%，主要由于授权和容量事件的时间安排和规模变化[190] - 2020年维护收入同比下降170万美元，降幅1%，外汇影响导致180万美元的减少[191] - 2020年服务收入同比下降1240万美元，降幅16%，外汇影响导致70万美元的减少[192][193] - 2020年总运营费用增加1500万美元，增幅1%，其中Speedpay贡献了1.055亿美元的增量费用[194] - 2020年研发费用减少730万美元，降幅5%，主要由于人员和相关费用减少[198][199] - 2020年销售和营销费用减少2010万美元，降幅16%，主要由于广告、人员和差旅费用减少[201] - 2020年折旧和摊销费用增加2030万美元，增幅18%，其中Speedpay贡献了1190万美元的增量费用[205] - 2020年利息费用减少740万美元，降幅12%，主要由于利率下降[206] - 2020年有效税率为26%，较2019年的7%大幅上升，主要受爱尔兰、墨西哥、新加坡和英国业务影响[207] - ACI On Demand部门2020年调整后EBITDA增加8310万美元，其中Speedpay收购贡献了3000万美元[213] - 2020年总收入为1,294,322美元，较2019年的1,258,294美元增长2.9%[214] - ACI On Demand部门的调整后EBITDA从2019年的66,501美元增长至2020年的149,610美元，增幅达125%[214] - ACI On Premise部门的调整后EBITDA从2019年的321,305美元下降至2020年的290,310美元，降幅为9.7%[214][215] - 2020年经营活动产生的现金流量为336,302美元，较2019年的137,649美元增长144%[224][225] - 2020年公司总流动性为608,874美元，较2019年的382,398美元增长59.2%[220] - 2020年公司回购了1,000,000股股票，总金额为28.9百万美元[231] - 2020年公司用于购买软件、物业和设备的现金支出为46.6百万美元[226] - 2020年公司偿还了184.0百万美元的循环信贷额度[227] - 2020年公司持有的现金及现金等价物为165.4百万美元，其中69.9百万美元由海外子公司持有[222] - 2020年公司未偿还的债务总额为772.1百万美元，包括55.0百万美元的循环信贷额度和717.1百万美元的定期贷款[230] - 截至2020年12月31日，公司的结算账户资金为2.468亿美元，较2019年的2.74亿美元有所下降[236] - 公司的无形资产（不包括商誉）在2020年和2019年分别为3.22亿美元和3.57亿美元[247] - 截至2020年12月31日，公司的商誉为13亿美元[248] - 公司在2020年6月9日通过了2020年股权和激励计划，取代了2016年激励计划[253] - 公司在2020年使用Black-Scholes期权定价模型估算股票期权奖励的公允价值[255] - 公司使用蒙特卡洛模拟模型确定总股东回报奖励（TSRs）的公允价值[256] - 公司在2020年使用直线法摊销其他无形资产，摊销期限为4至20年[248] - 公司在2020年使用贴现现金流模型评估商誉的减值风险，关键假设包括贴现率、增长率和现金流预测[249] - 公司在2020年根据ASC 805会计准则进行业务合并，要求按收购日公允价值确认资产和负债[251] - 公司在2020年根据ASC 740会计准则处理所得税，涉及对未来应税收入和税收抵免的估计[258] - 公司截至2020年12月31日的债务总额约为12亿美元，其中7.721亿美元为信贷额度，4亿美元为2026年到期的固定利率债券[264] - 公司信贷额度的浮动利率为2.15%，2026年债券的固定利率为5.750%[264] - 假设利率上升或下降10%，公司信贷额度的利息支出将增加或减少约170万美元[264] - 公司未进行任何外汇对冲交易，也未持有任何用于投机或套利的衍生金融工具[262] - 公司现金投资政策的主要目标是保本，假设利率上升或下降10%，年利息收入将增加或减少不到10万美元[263] - 公司管理层评估了截至2020年12月31日的财务报告内部控制，并认为其有效[267] - 独立审计机构Deloitte & Touche LLP对公司截至2020年12月31日的财务报告内部控制进行了审计，并认为其有效[272] - 公司在2020年第四季度未发生任何对财务报告内部控制产生重大影响的变更[269]

现金及现金等价物 - 公司2020年9月30日的现金及现金等价物为1.338亿美元，较2019年12月31日的1.214亿美元有所增加[6] - 2020年前九个月，公司现金及现金等价物净增加12,447千美元，而2019年同期为净减少26,921千美元[20] - 2020年前九个月，公司现金及现金等价物增加了12,447千美元，期末余额为133,845千美元[20] 应收账款 - 2020年9月30日的应收账款净额为3.095亿美元，较2019年12月31日的3.592亿美元有所下降[6] - 截至2020年9月30日，公司应收账款净额为5.15381亿美元，较2019年12月31日的5.72238亿美元有所下降[43] - 2020年前九个月，公司应收账款增加41,261千美元，较2019年同期的34,690千美元有所增加[20] 总资产 - 2020年9月30日的总资产为31.324亿美元，较2019年12月31日的32.575亿美元有所减少[6] - 截至2019年9月30日，公司总资产为1,058,937千美元，其中留存收益为875,344千美元[14] 收入 - 2020年第三季度的总收入为3.159亿美元，较2019年同期的3.549亿美元有所下降[8] - 2020年第三季度的软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.904亿美元，较2019年同期的1.930亿美元略有下降[8] - 2020年第三季度的综合收入为1771万美元，较2019年同期的3020万美元有所下降[11] - 2020年前九个月，公司净收入为5,514千美元，较2019年同期的11,576千美元有所下降[16] - 2020年第三季度ACI On Demand部门的收入为1.90亿美元，相比2019年同期的1.93亿美元略有下降[111] - 2020年第三季度ACI On Premise部门的收入为1.26亿美元，相比2019年同期的1.62亿美元有所下降[111] - 2020年第三季度公司总收入为3.158亿美元，同比下降11%[113] - 2020年第三季度美国市场收入为1.992亿美元，同比下降13.4%[113] - 2020年第三季度账单支付业务收入为1.494亿美元，同比下降3.2%[113] - 2020年第三季度零售支付业务收入为9205万美元，同比下降22.9%[113] - 2020年第三季度公司海外实体收入为2340万美元，同比增长40.9%[115] 净收入 - 2020年第三季度的净收入为1587万美元，较2019年同期的3181万美元大幅下降[8] - 2020年前九个月，公司净收入为5,514千美元，较2019年同期的11,576千美元有所下降[16] 每股收益 - 2020年第三季度的每股基本收益为0.14美元，较2019年同期的0.27美元有所下降[8] 研发费用 - 2020年第三季度的研发费用为3357万美元，较2019年同期的3654万美元有所减少[8] 股票回购 - 2020年第三季度的股票回购金额为26万美元[13] - 2020年前九个月，公司股票回购支出为28,881千美元，较2019年同期的35,617千美元有所减少[20] - 公司在2020年前九个月回购了100万股股票，总金额为2890万美元[98] 现金流量 - 2020年前九个月，公司经营活动产生的现金流量为192,058千美元，较2019年同期的88,938千美元大幅增加[20] - 2020年前九个月，公司投资活动产生的现金流量为-35,647千美元，较2019年同期的-813,046千美元有所改善[20] - 2020年前九个月，公司融资活动产生的现金流量为-148,916千美元，较2019年同期的695,699千美元大幅减少[20] 递延收入 - 公司递延收入从2019年12月31日的1.18939亿美元增加至2020年9月30日的1.31284亿美元，主要由于收入递延的增加[44] - 2020年前九个月，公司递延收入增加14,361千美元，而2019年同期为减少17,735千美元[20] 债务 - 公司2026年到期的5.750%优先票据的公允价值从2019年12月31日的4.32亿美元下降至2020年9月30日的4.23亿美元[30] - 截至2020年9月30日，公司未偿还的循环信贷额度、定期贷款和高级票据分别为1.6亿美元、7.268亿美元和4亿美元[59] - 公司信贷协议包括5亿美元的循环信贷额度、2.79亿美元的初始定期贷款和5亿美元的延迟提取定期贷款，总信贷额度为12.79亿美元[61] - 公司2026年高级票据的发行总额为4亿美元，年利率为5.750%，到期日为2026年8月15日[69] - 截至2020年9月30日，公司总债务为12.68555亿美元，其中包括7.26848亿美元的定期贷款、1.6亿美元的循环信贷额度和4亿美元的高级票据[72] - 公司2019年与ACI Payments, Inc.签订了1.4亿美元的未承诺透支额度，利率为LIBOR加0.875%，截至2020年9月30日，透支额度未使用[73] 收购 - 公司于2019年5月9日以7.541亿美元现金收购Speedpay，扩大了公司在消费金融、保险、医疗等市场的覆盖范围[46] - 公司通过修改现有信贷协议，增加了5亿美元的延迟提取定期贷款，并提取了2.5亿美元的循环信贷额度，用于收购Speedpay[47] - Speedpay在2020年第三季度和九个月期间分别贡献了8030万美元和2.492亿美元的总收入[49] - Speedpay在2019年第三季度和九个月期间分别贡献了8770万美元和1.371亿美元的总收入，以及750万美元和1520万美元的总营业利润[50] - 公司完成了对Walletron的收购，该收购提供了专利移动钱包技术，财务结果已纳入合并财务报表[58] 股权激励 - 2020年员工股票购买计划下，截至2020年9月30日，公司发行了114,709股股票，较2019年同期的92,765股有所增加[76] - 2020年6月9日，公司股东批准了2020年股权和激励计划，授权董事会提供股票期权、限制性股票等多种形式的股权激励[77] - 截至2020年9月30日，公司未行使的股票期权数量为2,514,153股，加权平均行权价格为17.70美元，剩余合同期限为4.17年[80] - 2020年前九个月，公司长期激励计划下的绩效股票奖励中，668,240股已归属，公司扣留了165,237股用于支付员工的最低工资预扣税[82] - 2020年前九个月，公司授予了677,195股总股东回报奖励（TSRs），截至2020年9月30日，未归属的TSRs数量为1,441,802股[85] - 截至2020年9月30日，公司未归属的限制性股票单位（RSUs）数量为1,292,062股，加权平均授予日期公允价值为27.55美元[88] - 公司2020年前九个月的股票薪酬费用为2290万美元，较2019年同期的3030万美元有所下降[90] 无形资产 - 2020年前九个月，公司内部使用软件的摊销费用为5310万美元，较2019年同期的3940万美元有所增加[94] - 公司其他无形资产的净账面价值在2020年9月30日为3.28亿美元，相比2019年12月31日的3.57亿美元有所下降[95] - 2020年第三季度的无形资产摊销费用为930万美元，与2019年同期的940万美元基本持平[95] - 2020年前九个月的无形资产摊销费用为2780万美元，相比2019年同期的2250万美元有所增加[95] - 公司预计2020年剩余时间的软件摊销费用为1847.6万美元，其他无形资产摊销费用为919.9万美元[96] 税务 - 2020年第三季度公司有效税率为30%，同比上升16个百分点[115] - 2020年9月30日公司未确认税务负债为3010万美元，同比增长3.8%[118] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债可能减少约1170万美元[119] 其他 - 公司面临COVID-19疫情带来的风险和不确定性，可能对业务产生重大不利影响[25] - 公司其他流动负债总额从2019年12月31日的76,971千美元下降至2020年9月30日的65,452千美元，主要由于租赁负债、应付特许权使用费和应计利息的减少[27] - 截至2020年9月30日，公司结算账户资金为1.645亿美元，较2019年12月31日的2.74亿美元有所下降[29] - 截至2020年9月30日，公司剩余履约义务相关的收入为7.317亿美元，其中约39%预计在未来12个月内确认[45] - 截至2020年9月30日，公司内部使用软件的多年度许可协议未偿还金额为1000万美元，其中780万美元和220万美元分别计入流动负债和非流动负债[74] - 2020年前九个月，公司折旧和摊销费用分别为18,012千美元和86,992千美元[20] - 2020年前九个月，公司股票回购和股票补偿相关的税收扣缴总额为11,150千美元[16] - 2020年第三季度的其他净收入为140万美元，而2019年同期为240万美元的净支出[102] - 2020年前九个月的其他净支出为640万美元，相比2019年同期的290万美元有所增加[102] - 2020年9月30日公司长期资产为22.017亿美元，同比下降3.7%[114]

财务表现 - 公司2020年第二季度总收入为2.999亿美元，同比增长0.8%[5] - 2020年上半年总收入为5.914亿美元，同比增长17.5%[5] - 2020年第二季度净收入为1407.5万美元，同比增长145.9%[5] - 2020年上半年净亏损为1035.2万美元，同比减少48.9%[5] - 2020年第二季度软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.805亿美元，同比增长4.7%[5] - 2020年上半年SaaS和PaaS收入为3.735亿美元，同比增长32.9%[5] - 2020年第二季度研发费用为3557.8万美元，同比下降9.3%[5] - 2020年上半年研发费用为7460.2万美元，同比下降1.1%[5] - 2020年第二季度现金及现金等价物为1.292亿美元，同比增长6.4%[4] - 2020年上半年总资产为31.376亿美元，同比下降3.7%[4] - 2020年第二季度净收入为14,075千美元[10] - 2020年第二季度其他综合亏损为582千美元[10] - 2020年第二季度股票补偿费用为7,932千美元[10] - 2020年第二季度股票回购净额为1,665千美元[10] - 2020年上半年净亏损为10,352千美元[13] - 2020年上半年其他综合亏损为6,751千美元[13] - 2020年上半年股票补偿费用为14,882千美元[13] - 2020年上半年股票回购净额为2,995千美元[13] - 2020年上半年经营活动产生的现金流量净额为125,529千美元[17] - 2020年上半年投资活动产生的现金流量净额为-25,672千美元[17] - 2020年上半年融资活动产生的现金流量净额为-100,150千美元[17] - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物期末余额为129,223千美元[17] - 2020年上半年，公司股票回购支出为28,881千美元[13] - 2020年上半年，公司折旧和摊销费用合计为69,514千美元[17] - 2020年上半年，公司递延收入增加22,236千美元[17] - 2020年上半年，公司应收账款增加29,053千美元[17] - 2020年第二季度每股基本收益为0.12美元，较2019年同期的0.05美元增长140%[5] - 2020年第二季度综合收入为1349.3万美元，较2019年同期的399.5万美元大幅增长[8] - 截至2020年6月30日，公司净亏损为10,352千美元[13] 资产与负债 - 公司2020年6月30日的其他流动负债总额为78,995千美元，较2019年12月31日的76,971千美元有所增加[24] - 2020年6月30日的结算资金为1.659亿美元，较2019年12月31日的2.74亿美元有所下降[26] - 公司2026年到期的5.750%高级票据的公允价值在2020年6月30日为4.167亿美元，较2019年12月31日的4.32亿美元有所下降[27] - 2020年6月30日的应收账款净额为5.246亿美元，较2019年12月31日的5.722亿美元有所下降[40] - 公司2020年6月30日的商誉总额为12.802亿美元，较2019年12月31日的12.805亿美元略有下降[30] - 公司2020年6月30日的应付账款净额为3.448亿美元，较2019年12月31日的3.637亿美元有所下降[40] - 公司2020年6月30日的长期应收账款净额为1.999亿美元，较2019年12月31日的2.13亿美元有所下降[40] - 公司2020年6月30日的坏账准备为3661千美元，较2019年12月31日的5149千美元有所下降[40] - 递延收入从2019年12月31日的1.189亿美元增加到2020年6月30日的1.374亿美元，主要由于8,074万美元的收入递延和6,041万美元的递延收入确认[41] - 截至2020年6月30日，公司预计在未来12个月内确认约44%的6.722亿美元剩余履约义务收入[42] - 截至2020年6月30日，公司总资产为31.375亿美元，较2019年12月31日的32.575亿美元有所下降[4] - 截至2020年6月30日，公司长期资产总额为2,225,869千美元，较2019年12月31日下降2.6%[106] - 截至2020年6月30日，公司未确认税务负债为3,000万美元，较2019年12月31日增加3.4%[111] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约1,170万美元，主要由于审计结算和时效法规到期[112] 收购与投资 - 公司于2019年5月9日以7.541亿美元现金收购Speedpay，该收购扩大了公司在消费金融、保险、医疗等市场的覆盖范围[43] - 为资助Speedpay收购，公司修改了现有信贷协议，增加了5亿美元的延迟提取定期贷款，并提取了2.5亿美元的循环信贷额度[44] - Speedpay在2020年第二季度贡献了8,020万美元的总收入和1,500万美元的总营业利润[46] - 公司于2019年7月23日投资1830万美元，持有印度一家支付技术和服务公司30%的非控股财务权益[32] - 公司完成了对Walletron的收购，Walletron提供专利移动钱包技术，财务结果已纳入公司合并财务报表[54] 债务与融资 - 截至2020年6月30日，公司拥有2亿美元的循环信贷额度、7.366亿美元的定期贷款和4亿美元的优先票据[55] - 公司信贷协议下的借款利率为2.43%，基于LIBOR利率加上1.25%至2.25%的适用利差[58] - 公司正在评估从LIBOR过渡到其他替代参考利率（如SOFR）的潜在影响[64] - 公司于2018年8月21日完成了4亿美元的2026年票据发行，年利率为5.750%[65] - 截至2020年6月30日，公司未偿还债务总额为13.366亿美元，其中2024年到期债务为7.578亿美元[66] - 公司总债务从2019年12月31日的13.73亿美元减少至2020年6月30日的13.17亿美元[67] - 2020年6月30日，公司未偿还的透支额度为0美元，而2019年12月31日为150万美元[68] - 公司内部使用软件的多年度许可协议未偿还金额为1380万美元，其中940万美元和440万美元分别计入流动负债和非流动负债[69] - 公司信贷协议包括5亿美元的循环信贷额度、2.79亿美元的初始定期贷款和5亿美元的延迟提取定期贷款，信贷协议将于2024年4月5日到期[57] - 截至2020年6月30日，公司总债务为13.17095亿美元，其中长期债务为12.82889亿美元[67] - 公司与ACI Payments, Inc.在2019年签订了1.4亿美元的未承诺透支额度，截至2020年6月30日，透支额度无未偿还金额[68] 股票与股权激励 - 2020年6月30日，公司员工股票购买计划发行了72,228股，较2019年同期的60,362股有所增加[70] - 2020年6月30日，公司未行使的股票期权总内在价值为2656.2万美元[74] - 2020年6月30日，公司未归属的长期激励计划绩效股票为0股，而2019年12月31日为669,469股[75] - 2020年6月30日，公司未归属的限制性股票奖励为0股，而2019年12月31日为92,842股[76] - 2020年6月30日，公司未归属的总股东回报奖励为1,446,568股，较2019年12月31日的1,062,291股有所增加[78] - 2020年6月30日，公司未归属的限制性股票单位为1,283,367股，较2019年12月31日的1,009,404股有所增加[81] - 2020年股权和激励计划授权董事会提供6,658,754股普通股用于奖励[72] - 截至2020年6月30日，公司未行使的股票期权为2,832,399股，加权平均行权价格为17.61美元，剩余加权平均合同期限为3.98年[74] - 2020年上半年，公司行使的股票期权内在价值为1050万美元，相比2019年同期的600万美元增长了75%[74] - 2020年上半年，公司长期激励计划绩效股票奖励（LTIP）中668,240股已归属，公司扣留了165,237股用于支付员工的最低工资预扣税[75] - 2020年上半年，公司限制性股票奖励（RSA）中88,913股已归属，公司扣留了28,233股用于支付员工的最低工资预扣税[76] - 2020年上半年，公司总股东回报奖励（TSR）中199,413股已归属，支付率为93%，公司扣留了53,033股用于支付员工的最低工资预扣税[78] - 截至2020年6月30日，公司未确认的补偿成本为3010万美元，与非归属的限制性股票单位（RSU）相关，预计将在2.1年内确认[83] 软件与无形资产 - 2020年6月30日，公司软件资产净值为2.16亿美元，较2019年12月31日的2.35亿美元有所减少[85] - 2020年6月30日止三个月内，公司内部使用软件摊销费用为1850万美元，2019年同期为1330万美元[86] - 2020年6月30日止六个月内，公司内部使用软件摊销费用为3520万美元，2019年同期为2370万美元[86] - 2020年6月30日止三个月内，其他无形资产摊销费用为920万美元，2019年同期为760万美元[87] - 2020年6月30日止六个月内，其他无形资产摊销费用为1850万美元，2019年同期为1310万美元[87] - 2020年上半年，公司软件摊销费用为4020万美元，相比2019年同期的6000万美元减少了33%[85] - 2020年上半年，公司其他无形资产摊销费用为1850万美元，相比2019年同期的1310万美元增长了41.2%[87] - 公司预计2020年剩余时间的软件摊销费用为37,072千美元，无形资产摊销费用为18,346千美元[88] - 2021年公司预计软件摊销费用为61,612千美元，无形资产摊销费用为36,379千美元[88] - 2022年公司预计软件摊销费用为43,302千美元，无形资产摊销费用为36,234千美元[88] - 2023年公司预计软件摊销费用为27,501千美元，无形资产摊销费用为35,932千美元[88] - 2024年公司预计软件摊销费用为20,551千美元，无形资产摊销费用为31,520千美元[88] 股票回购 - 2020年6月30日止六个月内，公司回购了100万股股票，总金额为2890万美元[90] - 公司自2005年起实施股票回购计划，2018年2月批准回购最多2亿美元的普通股[89] - 截至2020年6月30日，公司在过去六个月内回购了1,000,000股股票，耗资28.9百万美元[90] - 自股票回购计划实施以来，公司已回购46,357,495股股票，总耗资约612.3百万美元[90] - 截至2020年6月30日，公司股票回购计划中剩余授权回购金额为112.1百万美元[90] 业务部门表现 - 2020年6月30日止三个月内，ACI On Demand部门收入为1.80573亿美元，2019年同期为1.72499亿美元[103] - 2020年6月30日止六个月内，ACI On Demand部门收入为3.73523亿美元，2019年同期为2.82347亿美元[103] - 2020年6月30日止三个月内，ACI On Premise部门收入为1.19337亿美元，2019年同期为1.25119亿美元[103] - 2020年6月30日止六个月内，ACI On Premise部门收入为2.17872亿美元，2019年同期为2.21126亿美元[103] - 2020年6月30日，公司总收入为299,910千美元，同比增长0.8%，其中美国市场贡献207,381千美元，同比增长8.3%[105] - 2020年6月30日，公司数字渠道收入为15,099千美元，同比下降45.0%，主要由于市场需求下降[105] - 2020年6月30日，公司实时支付收入为25,956千美元，同比增长14.3%，主要得益于市场扩张[105] 税务与税率 - 2020年6月30日，公司有效税率为30%，主要受国内利润的州所得税费用影响[108] - 2020年6月30日，公司外国实体收入为1,070万美元，同比下降2.7%[108] - 2020年6月30日，公司未确认税务负债为3,000万美元，较2019年12月31日增加3.4%[111] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约1,170万美元，主要由于审计结算和时效法规到期[112] COVID-19影响 - 公司受到COVID-19疫情影响，部分客户业务量发生变化，并收到延长付款期限的请求[22] - COVID-19疫情对公司业务的严重程度取决于多种因素，包括疫情的持续时间和严重程度，以及对公司客户的影响程度，这些因素均不确定且无法预测[23] 其他 - 公司于2020年1月1日采用了ASU 2016-13，该标准要求使用前瞻性的预期信用损失模型来评估应收账款的信用损失[34] - 公司于2020年1月1日将其全资子公司Official Payments Corporation更名为ACI Payments, Inc.[33]

财务表现 - 公司2020年第一季度总收入为2.91亿美元，同比增长41.6%[6] - 2020年第一季度净亏损为2442.7万美元，较2019年同期的2596.3万美元有所收窄[6] - 2020年第一季度综合亏损为3059.6万美元，较2019年同期的2464.2万美元有所扩大[9] - 2020年第一季度净亏损为2442.7万美元，相比2019年同期的2596.3万美元有所减少[15] - 2020年第一季度总收入为2.91485亿美元，同比增长41.6%[6] - 2020年第一季度净亏损为2442.7万美元，较2019年同期的2596.3万美元有所收窄[6] - 2020年第一季度公司总营收为2.91485亿美元，同比增长41.6%[93] 收入与利润 - 公司2020年第一季度软件即服务（SaaS）和平台即服务（PaaS）收入为1.93亿美元，同比增长77.7%[6] - Speedpay在2020年第一季度贡献了约8870万美元的收入和1230万美元的营业利润[42] - 2020年第一季度SaaS和PaaS收入为1.9295亿美元，同比增长77.7%[6] - ACI On Demand 2020年第一季度收入为1.9295亿美元，同比增长75.7%[93] - ACI On Premise 2020年第一季度收入为9853.5万美元，同比增长2.6%[93] - 美国市场2020年第一季度收入为2.04793亿美元，占公司总收入的70.3%[95] 成本与支出 - 2020年第一季度研发支出为3902.4万美元，同比增长7.8%[6] - 2020年第一季度研发费用为3902.4万美元，同比增长7.8%[6] - 2020年第一季度公司支付了2183.7万美元的利息费用[15] - 2020年第一季度公司支付了663.9万美元的所得税[15] - 2020年第一季度公司股票薪酬费用为695万美元，同比增长5.5%[15] - 2020年第一季度公司外汇交易损失为980万美元，2019年同期为190万美元[85] 现金流与资金管理 - 公司2020年第一季度现金及现金等价物为1.19亿美元，较2019年底的1.21亿美元略有下降[5] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为5750万美元，较2019年同期的4242.7万美元有所增加[15] - 公司2020年第一季度现金及现金等价物期末余额为1.1912亿美元，较2019年同期的1.7617亿美元有所下降[15] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为5750万美元，同比增长35.6%[15] - 公司2020年第一季度现金及现金等价物为1.19亿美元，同比下降1.9%，应收账款为3.06亿美元，同比下降14.9%[5] 应收账款与负债 - 2020年第一季度应收账款净额为3.06亿美元，较2019年底的3.59亿美元下降14.9%[5] - 公司2020年第一季度长期债务为13.21亿美元，较2019年底的13.39亿美元略有减少[5] - 公司2020年第一季度应收账款增加4869.9万美元，较2019年同期的9454.9万美元有所减少[15] - 公司2020年第一季度递延收入增加2249.5万美元，而2019年同期减少412.7万美元[15] - 公司2020年第一季度其他流动负债总额为6638.2万美元，较2019年同期的7697.1万美元有所减少[21] - 截至2020年3月31日，公司应收账款净额为504,201千美元，较2019年12月31日的572,238千美元有所下降[37] - 截至2020年3月31日，公司递延收入为136,764千美元，较2019年12月31日的118,939千美元有所增加[38] - 截至2020年3月31日，公司剩余履约义务的收入为6.822亿美元，预计未来12个月内将确认其中的44%[39] 收购与投资 - 公司于2019年7月23日投资1830万美元，获得印度一家支付技术和服务公司30%的非控股财务权益[29] - 公司于2019年5月9日以7.541亿美元收购Speedpay，该收购扩大了公司在现有和互补市场领域的覆盖范围，并加速了平台创新[40] - Speedpay在2020年第一季度贡献了约8870万美元的收入和1230万美元的营业利润[42] - 公司为Speedpay收购调整了初步购买价格分配，调整后的净资产为754,057千美元[44] - 收购Speedpay产生的商誉为366,508千美元，主要归因于管理、销售和技术人员的获取，以及增强的产品能力和互补产品[45] - 公司对Speedpay收购进行了未经审计的模拟财务信息调整，以反映收购对2019年第一季度净亏损的影响[47] - 公司于2019年5月9日完成了对Walletron的收购，该公司提供专利移动钱包技术[50] - 公司以7.541亿美元现金收购了Speedpay，包括营运资本调整[40] - 公司通过修改现有信贷协议，增加了5亿美元的延迟提取定期贷款，并提取了2.5亿美元的循环信贷额度以资助收购[41] - 收购Speedpay后，公司记录了9805.52万美元的总资产和7540.57万美元的净资产[44] - 公司还完成了对Walletron的收购，Walletron提供专利移动钱包技术[50] 债务与信贷 - 截至2020年3月31日，公司循环信贷额度、定期贷款和高级票据的未偿还金额分别为2.3亿美元、7.463亿美元和4亿美元[51] - 公司于2019年4月5日签订了第二修订和重述信贷协议，包括5亿美元的循环信贷额度和7.79亿美元的定期贷款[52][53] - 截至2020年3月31日，公司信贷额度的利率为3.17%[54] - 公司于2018年8月21日完成了4亿美元2026年到期的高级票据发行，年利率为5.750%[61] - 截至2020年3月31日，公司总债务为13.556亿美元，其中长期债务为13.21452亿美元[63] - 公司2019年与Bank of America, N.A.签订了1.4亿美元的透支额度，截至2020年3月31日无未偿还金额[64] - 公司信贷协议的总利息率为3.17%[54] - 公司评估了从LIBOR过渡到其他潜在替代参考利率（如SOFR）的潜在影响[60] - 公司完成了4亿美元的2026年优先票据发行，年利率为5.750%[61] - 截至2020年3月31日，公司总债务为13.556亿美元[63] 股票与股权 - 公司2020年第一季度回购了100万股普通股，总价值2888.1万美元[11] - 公司2020年第一季度股票回购金额为2888.1万美元，较2019年同期的63.1万美元大幅增加[15] - 截至2020年3月31日，公司员工股票购买计划发行了31,794股[66] - 截至2020年3月31日，公司未行使的股票期权为3,919,759股，加权平均行权价格为18.17美元[67] - 截至2020年3月31日，公司未确认的补偿成本为3370万美元，与非归属限制性股票单位（RSUs）相关，3150万美元与非归属TSRs相关，少于10万美元与非归属股票期权相关，预计分别在2.4年、2.5年和0.9年内确认[73] - 2020年第一季度，公司记录了700万美元的股票补偿费用，2019年同期为660万美元，相应的税收优惠分别为140万美元和120万美元[74] - 2020年第一季度，公司回购了100万股股票，耗资2890万美元，自回购计划启动以来，公司已回购4635.7495万股，总金额约为6.123亿美元[80] - 2020年第一季度，公司员工股票购买计划下发行的股票数量为31,794股，2019年同期为32,174股[66] - 2020年第一季度，公司股票期权行权的总内在价值为30万美元，2019年同期为530万美元[67] - 2020年第一季度，公司长期激励计划（LTIP）中668,240股股票归属，公司扣留了165,237股用于支付员工的最低工资预扣税[68] - 2020年第一季度，公司限制性股票奖励（RSAs）中88,913股股票归属，公司扣留了28,233股用于支付员工的最低工资预扣税[69] - 2020年第一季度，公司总股东回报奖励（TSRs）中199,413股股票归属，支付率为93%，公司扣留了53,033股用于支付员工的最低工资预扣税[70] - 2020年第一季度，公司限制性股票单位（RSUs）中327,491股股票归属，公司扣留了103,839股用于支付员工的最低工资预扣税[72] - 截至2020年3月31日，公司未确认的补偿成本为3370万美元（RSUs）、3150万美元（TSRs）和不到10万美元（股票期权），预计将在2.4年、2.5年和0.9年内分别确认[73] - 2020年第一季度，公司记录的基于股票的补偿费用为700万美元，2019年同期为660万美元，相应的税收优惠分别为140万美元和120万美元[74] - 2020年第一季度，公司回购了100万股股票，金额为2890万美元，截至2020年3月31日，公司股票回购计划中剩余授权金额为1.121亿美元[80] 资产与负债 - 公司2020年第一季度总资产为31.1亿美元，同比下降4.5%，其中商誉为12.8亿美元，占总资产的41.2%[5] - 公司2020年第一季度总负债为20.4亿美元，同比下降4.0%，其中长期债务为13.2亿美元，占总负债的64.7%[5] - 公司2020年第一季度股东权益为10.7亿美元，同比下降5.5%，其中留存收益为9.06亿美元，占股东权益的84.8%[5] - 截至2020年3月31日，公司商誉总额为1,280,226千美元，其中ACI On Demand为554,318千美元，ACI On Premise为725,908千美元[27] - 截至2020年3月31日，公司商誉总额为1,280,226千美元，较2019年12月31日的1,280,525千美元略有减少[27] - 公司2020年第一季度长期资产总额为22.4亿美元，同比下降2.0%，其中美国市场长期资产为15.08亿美元，占总长期资产的67.3%[96] - 公司2020年第一季度长期资产为22.39658亿美元，同比下降2.0%[96] 税务 - 公司2020年第一季度有效税率为31%，相比2019年同期的33%有所下降，主要受股权补偿超额税收优惠和国内亏损的州所得税优惠影响[97][98] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约1170万美元，主要由于审计结算和诉讼时效到期[101] - 公司2020年第一季度有效税率为31%，去年同期为33%[97][98] - 公司预计未来12个月内未确认税务负债将减少约1170万美元[101] 风险与不确定性 - 公司面临COVID-19疫情带来的风险和不确定性，可能对业务产生重大不利影响[19] - 公司受COVID-19疫情影响，部分商户和账单客户的交易量发生变化，且收到延长付款期限的请求[19] 其他 - 2020年第一季度公司偿还了3900万美元的循环信贷额度[15] - 2020年第一季度公司结算资金为2.155亿美元，较2019年第四季度的2.74亿美元有所减少[23] - 公司2020年第一季度5.750%优先票据的公允价值为4.02亿美元，较2019年第四季度的4.32亿美元有所下降[24] - 2020年第一季度公司软件摊销费用为190万美元，2019年同期为300万美元，这些费用反映在运营报表的成本中[75] - 2020年第一季度公司内部使用软件摊销费用为1670万美元，2019年同期为1040万美元，这些费用反映在运营报表的折旧和摊销中[76] - 2020年第一季度公司其他无形资产摊销费用为930万美元，2019年同期为550万美元[77] - 截至2020年3月31日，公司预计未来几年的软件摊销费用为5414.3万美元，其他无形资产摊销费用为2749.3万美元[78] - 2020年第一季度公司ACI On Demand部门收入为1.9295亿美元，ACI On Premise部门收入为9853.5万美元，总收入为2.91485亿美元[93] - 2020年第一季度公司ACI On Demand部门的调整后EBITDA为2312.1万美元，ACI On Premise部门的调整后EBITDA为3090.9万美元[93] - 2020年第一季度公司总折旧和摊销费用为3382.2万美元，2019年同期为2485.2万美元[93] - ACI On Demand 2020年第一季度Segment Adjusted EBITDA为2312.1万美元，去年同期为-262万美元[93] - ACI On Premise 2020年第一季度Segment Adjusted EBITDA为3090.9万美元，同比增长9.3%[93]

财务表现 - 2019年公司总收入为12.58亿美元，同比增长24.6%[150] - 2019年公司净利润为6706.2万美元，同比下降2.7%[150] - 2019年公司总资产为32.58亿美元，同比增长53.5%[152] - 2019年公司营运资本为3.08亿美元，同比增长14.3%[152] - 2019年公司股东权益为11.30亿美元，同比增长7.8%[152] 债务与融资 - 2019年公司长期债务为13.51亿美元，同比增长105.1%[152] - 2019年公司信贷额度为10亿美元，利率为4.04%[279] - 2019年公司2026年到期债券为4亿美元，利率为5.75%[279] 收购与业务贡献 - 2019年公司收购Speedpay，其贡献了18%的收入和16%的净利润[286] 外汇与风险管理 - 2019年公司未进行任何外汇对冲交易[277] 公司治理与信息披露 - 公司2020年代理人声明中包含了关于董事选举、证券所有权信息、公司治理和董事会委员会的相关内容[302]