财务数据和关键指标变化 - 公司在第三季度录得净亏损4820万美元，摊薄每股亏损为1.43美元，相较于第二季度的每股盈利0.15美元显著下降 [4][9][20] - 总资产达到103.8亿美元，较第二季度的97.5亿美元增长 [6] - 核心预拨备净收入为3130万美元，较第二季度的3100万美元略有上升 [10] 各条业务线数据和关键指标变化 - 总贷款额增加2.3%，达到75.6亿美元，主要由有机贷款增长驱动 [7][18] - 总存款额增加3.8%，达到81.1亿美元，显示出强劲的有机存款增长 [7][26] - 净利息收入为8100万美元，较第二季度的7940万美元增长2.1% [9][27] 各个市场数据和关键指标变化 - 国内存款占总存款的68%，达到56亿美元，较第二季度增长5.1% [25] - 国际存款占32%，达到26亿美元，较第二季度增长0.9% [25] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司计划在佛罗里达州扩展，已签署在迈阿密海滩和坦帕市的两个新银行中心的意向书 [36] - 公司将国际银行业务与消费银行业务分开，以增强对国际业务的关注 [37] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层预计第四季度的净利息收益率将略有上升，接近中3.50% [33] - 预计2025年将实现60%的效率比率、1%的资产回报率和12%的股东权益回报率 [34] 其他重要信息 - 公司在第三季度完成了8684210股的公开发行，筹集了约1.65亿美元的总收入 [11] - 资产管理规模增加9870万美元，达到26亿美元，主要受市场估值和新资产的推动 [12] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于贷款增长的预期 - 管理层表示，贷款增长的主要驱动因素是新增团队成员的质量和数量，预计2025年将继续保持强劲增长 [39][40] 问题: 关于净利息收益率的预期 - 管理层预计，随着证券重组的完成和利率的下降，净利息收益率将在2025年上半年达到3.55%至3.60% [41][42] 问题: 关于国际银行业务的战略 - 管理层强调国际银行业务将成为一个重要的资金来源，计划在未来加强对该业务的关注 [43][44] 问题: 关于存款的利率敏感性 - 管理层预计短期内存款的利率敏感性将接近40至45个基点，国际存款的非利息负担部分将不受影响 [46][47] 问题: 关于费用增长的预期 - 管理层预计，随着新团队成员的加入和新办公室的开设，核心费用增长将保持在合理范围内 [51][52]

文章核心观点 - 公司2024年第三季度财报显示营收增长但每股收益下降，部分指标超预期，关键指标能更准确反映财务健康状况，其股价近一个月表现不佳且评级为强烈卖出 [1][3] 营收与收益情况 - 2024年第三季度营收1.018亿美元，同比增长1.3%，高于Zacks共识预期的9939万美元，超预期2.43% [1] - 同期每股收益0.27美元，去年同期为0.64美元，高于共识预期的0.23美元，超预期17.39% [1] 关键指标表现 - 净冲销/投资性平均总贷款为1.9%，高于三位分析师平均估计的1.8% [2] - 效率比率为228.7%，高于三位分析师平均估计的70.6% [2] - 净息差为3.5%，与三位分析师平均估计一致 [2] - 平均余额 - 总生息资产为92.3亿美元，低于两位分析师平均估计的93亿美元 [2] - 不良贷款总额为1.1493亿美元，高于两位分析师平均估计的1.1321亿美元 [2] - 不良资产总额为1.2944亿美元，高于两位分析师平均估计的1.2221亿美元 [2] - 非利息收入为2080万美元，高于三位分析师平均估计的1804万美元 [2] - 净利息收入为8100万美元，低于三位分析师平均估计的8135万美元 [2] 股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为 -2.7%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 +2.7% [3] - 股票目前Zacks排名为5（强烈卖出），表明短期内可能跑输大盘 [3]

文章核心观点 - 文章围绕Amerant Bancorp的季度财报展开，分析其业绩表现、股价走势及未来展望，同时提及行业情况和First Merchants的业绩预期 [1][2][3] Amerant Bancorp业绩表现 - 本季度每股收益0.27美元，超Zacks共识预期0.23美元，去年同期为0.64美元，本季度盈利惊喜为17.39%，上一季度盈利惊喜为 - 20%，过去四个季度仅一次超共识每股收益预期 [1] - 截至2024年9月季度营收1.018亿美元，超Zacks共识预期2.43%，去年同期为1.005亿美元，过去四个季度有四次超共识营收预期 [1] Amerant Bancorp股价走势 - 自年初以来，公司股价下跌约16%，而标准普尔500指数上涨22.7% [2] Amerant Bancorp未来展望 - 股价短期走势取决于管理层在财报电话会议上的评论，投资者可通过公司盈利前景判断股票走向，盈利预期修正趋势与短期股价走势有强关联 [2][3] - 财报发布前盈利预期修正趋势不利，当前Zacks排名为5（强烈卖出），预计短期内股价表现逊于市场，下一季度共识每股收益预期为0.32美元，营收1.0377亿美元，本财年共识每股收益预期为1.15美元，营收3.9449亿美元 [4] 行业情况 - Zacks行业排名中，东南银行行业目前处于250多个Zacks行业的后33%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [5] First Merchants业绩预期 - 预计10月24日公布截至2024年9月季度财报，预计本季度每股收益0.91美元，同比变化 - 3.2%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [5] - 预计本季度营收1.6055亿美元，较去年同期下降0.4% [5]

文章核心观点 - 华尔街预计Amerant Bancorp公司2024年第三季度收益同比下降，实际业绩与预期的对比或影响短期股价，投资者可关注盈利ESP和Zacks排名来判断公司是否能超预期盈利，该公司目前不太可能超预期盈利，而Trustmark公司很可能超预期盈利 [1][9][10] 分组1：Amerant Bancorp公司预期业绩 - 预计2024年第三季度每股收益0.23美元，同比下降64.1% [2] - 预计营收9939万美元，同比下降1.1% [2] 分组2：Amerant Bancorp公司预期修正趋势 - 过去30天，该季度每股收益共识预期下调26.36% [3] 分组3：盈利预测模型 - Zacks盈利ESP模型通过比较最准确估计和Zacks共识估计来预测实际盈利与共识估计的偏差，正向ESP对预测盈利超预期有重要作用 [4] - 正向盈利ESP结合Zacks排名1、2、3时，股票超预期盈利概率近70%，负向ESP不能表明盈利不及预期 [5] 分组4：Amerant Bancorp公司盈利预测情况 - 最准确估计与Zacks共识估计相同，盈利ESP为0%，Zacks排名为5，难以判断能否超预期盈利 [6][7] 分组5：Amerant Bancorp公司盈利惊喜历史 - 上一季度预期每股收益0.35美元，实际0.28美元，惊喜为 - 20% [8] - 过去四个季度仅一次超预期盈利 [8] 分组6：Trustmark公司预期业绩 - 预计2024年第三季度每股收益0.83美元，同比增长29.7% [10] - 预计营收1.915亿美元，同比下降1.4% [10] 分组7：Trustmark公司预期修正趋势 - 过去30天，该季度每股收益共识预期下调0.8% [10] 分组8：Trustmark公司盈利预测情况 - 较高的最准确估计使盈利ESP为0.60%，结合Zacks排名3，很可能超预期盈利 [10] - 过去四个季度三次超预期盈利 [10]

文章核心观点 - 今日三只股票被加入Zacks排名24（强力卖出）名单 [1] 新增强力卖出名单股票情况 Amerant Bancorp Inc.（AMTB） - 是Amerant Bank的银行控股公司 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识估计下调了13.5% [1] Avis Budget Group, Inc.（CAR） - 是一家汽车和卡车租赁公司 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识估计下调了12.7% [1] Bassett Furniture Industries, Incorporated（BSET） - 是一家家居用品公司 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识估计下调了71.9% [1]

公司表现 - Carter Bankshares (CARE) 是一家银行控股公司，提供支票、储蓄、退休、货币市场账户以及长期存款证和贷款服务 过去60天内，该公司当前年度收益的Zacks共识估计被下调了约68.6% [1] - Amerant Bancorp (AMTB) 是一家银行控股公司，主要为美国个人和企业提供存款、信贷和财富管理服务，同时也为部分国际客户提供服务 过去60天内，该公司当前年度收益的Zacks共识估计被下调了13.5% [1] - GMS (GMS) 是一家墙板和吊顶系统分销商 过去60天内，该公司当前年度收益的Zacks共识估计被下调了6.1% [1] 行业动态 - Zacks Rank 5 (Strong Sell) 列表新增了三只股票，分别是Carter Bankshares (CARE)、Amerant Bancorp (AMTB) 和 GMS (GMS) [1]

文章核心观点 - 公司宣布Sterling Harrell加入担任EVP及Broward市场总裁，其丰富经验将助力公司在Broward县发展 [1][2] 人员变动 - Sterling Harrell加入公司担任EVP、Broward市场总裁，将驻佛罗里达州Plantation地区总部 [1] - Harrell曾担任TD银行佛罗里达中端市场董事总经理，在商业和金融管理方面经验丰富 [1] - Harrell此前在佛罗里达多地金融机构担任领导职务，还曾是多个组织董事会成员 [3] 公司表态 - 公司董事长兼CEO表示Harrell经验和领导力对公司在Broward县发展很重要 [2] - Harrell称期待加入公司领导团队，实现持续成功 [2] 公司动态 - 公司在Broward新办公室举办私人客户招待会，该办公室业务助力当地经济发展 [3] - 新办公室使公司超600名员工中半数以上在Broward县工作 [3] 公司介绍 - 公司是佛罗里达州最大社区银行，是Amerant Bancorp Inc.主要子公司，业务覆盖多地 [4] - 公司服务客户超40年，旗下有Amerant Investments和Amerant Mortgage子公司 [4] - 公司支持众多非营利和社区组织，2022和2023年获“最受喜爱工作场所”认证 [4]

文章核心观点 今日三只股票被加入Zacks排名24（强力卖出）名单 [1] 分组1：Amerant Bancorp Inc.（AMTB） - 是Amerant Bank的银行控股公司 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识预期下调近7% [1] 分组2：Beazer Homes USA, Inc.（BZH） - 是一家建造单户和多户住宅的房屋建筑商 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识预期下调9.5% [1] 分组3：CONMED Corporation（CNMD） - 是一家销售手术设备的医疗技术公司 [1] - 过去60天其本年度盈利的Zacks共识预期下调7.2% [1]

文章核心观点 - 2024年8月15日Amerant Bank宣布与Fort Lauderdale United FC达成战略合作伙伴关系成为其官方银行 该合作体现银行支持女性和推动女子体育发展的承诺 且银行此前已有多项体育合作 [1][2] 合作相关 - Amerant Bank认为合作契合其赋予女性权力和培养本地人才的承诺 期待对体育和南佛罗里达社区产生持久影响 [1] - Fort Lauderdale United FC表示Amerant Bank作为创始合作伙伴对球队和球员成长至关重要 是推动女子足球和青少年体育发展的关键因素 [2] - 合作内容包括官方银行指定 强大的数字和社交媒体曝光 以及有利于当地青少年足球项目和为所有球员及团队人员提供专业服务等附加内容 [1] 银行情况 - Amerant Bank是佛罗里达州最大的社区银行 是Amerant Bancorp主要子公司 在南佛罗里达 坦帕和休斯顿均有业务 服务客户超40年 旗下有Amerant Investments和Amerant Mortgage子公司 [3] - 2024年银行再次被Best Practice Institute认证为最受喜爱的工作场所 此前还公布新品牌大使Averee Dovsek 并与多个体育组织有合作 [2][3] 球队情况 - Fort Lauderdale United FC成立于2023年 是南佛罗里达的一支一级职业女子足球队 致力于培养球员 团结社区 追求卓越和成功 促进包容文化和社区参与 [4]

公司财务状况 - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.及其子公司的总资产为97.48亿美元，较2023年底的97.16亿美元略有增长[9] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的贷款投资净额为66.17亿美元，较2023年底的67.78亿美元略有下降[9] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的股东权益为7.34亿美元，较2023年底的7.36亿美元略有下降[9] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的总负债为90.13亿美元，较2023年底的89.8亿美元略有增长[9] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的总存款为78.16亿美元，较2023年底的78.95亿美元略有下降[9] 财务表现 - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的净利润为4,963万美元，较2023年同期的7,308万美元有所下降[14] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的非利息收入为1,942万美元，较2019年同期的2,661.9万美元有所下降[13] - 2024年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的净利息收入为7,935.5万美元，较2019年同期的8,387.7万美元有所下降[12] - 公司在2024年上半年的经营活动中，净利润为15,531千美元，较去年同期的26,988千美元有所下降[25] - 公司在2024年上半年的投资活动中，购买投资证券的金额为152,278千美元，较去年同期的77,818千美元增加了近一倍[25] 股东回报 - 公司在2024年上半年通过股票回购计划回购了200,652股A类普通股，总购买价格为4.4百万美元[40] - 公司在2024年上半年的股票回购价格为每股22.17美元，较去年同期的17.42美元和18.91美元有所增加[41] - 公司董事会于2024年7月24日宣布每股普通股0.09美元的现金股息，股息将于2024年8月30日支付给股东[44] 资产负债表 - 公司在2024年上半年的资产中，与休斯顿销售交易相关的资产总额为559,719千美元[34] - 公司在2024年6月30日和2013年12月31日，持有待售贷款总额分别为551828千美元和较去年底增长了186609千美元[100] - 截至2024年6月30日和2013年12月31日，公司抵押的证券总额分别为2.328亿美元和2.064亿美元，用于担保公共资金和其他法律允许的目的[83] 贷款情况 - 公司持有的贷款总价值为611,791美元，其中包括用于信用恶化的抵押物的公允价值39,782美元[188] - 公司在2024年第二季度进行了553.1万美元的贷款转移，并因此记录了130万美元的减值准备[102] - 公司在2024年上半年为应对贷款损失提供了2450万美元的准备金，其中一部分是因为休斯顿贷款组合被归类为待售[115]