财务数据和关键指标变化 - 总资产达到创纪录的97亿美元,较第三季度增加4亿美元 [12] - 总存款增加至79亿美元,较第三季度增加3.26亿美元 [14] - 总贷款增加1.32亿美元,但持有投资的贷款实际下降至69亿美元 [12] - 证券投资组合增加1.83亿美元至15亿美元 [12] - 净利息收益率提高至3.72%,较第三季度增加15个基点 [11][32] - 拨备计提增加至1.25亿美元,较第三季度增加450万美元 [11][28] 各条业务线数据和关键指标变化 - 消费贷款下降8.2%至4.03亿美元,其中间接消费贷款从2.55亿美元降至2.11亿美元 [22] - 商业房地产贷款组合保持保守的贷款价值比58%和债务服务覆盖率1.3倍 [24] - 出售了休斯顿高风险多户家庭贷款组合4.01亿美元,平均收益率6.7% [7] - 退出了纽约市的不良贷款关系,剩余217百万美元的纽约市贷款组合均为正常贷款 [8] 各个市场数据和关键指标变化 - 国内存款占总存款的69%,达54亿美元,较第三季度增加6.7% [15] - 国际存款占总存款的31%,达25亿美元,较第三季度略有下降0.6% [15] - 核心存款(不含定期存款)增加6.3%至56亿美元 [16] - 非计息存款占总存款的17.8%,较第三季度下降0.4个百分点 [18] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司完成核心系统转换,正在进行后续优化和增强 [5][9] - 公司正在退出纽约市贷款组合,将重点放在南佛罗里达市场 [8][48] - 公司出售了休斯顿高风险多户家庭贷款组合,以应对预期的利率下降 [7] - 公司正在进行组织架构调整,包括收购抵押贷款公司的剩余股权和关闭开曼子公司 [8][9] - 公司计划在2024年下半年实现60%的效率比率 [38][41] - 公司预计2024年贷款和存款将增长约15%,并将重点提高非计息存款占比 [38][97] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为2024年将是公司从转型阶段转向执行和盈利增长的重要一年 [40][41] - 管理层预计2024年上半年净息差将保持稳定在3.50%-3.60%的水平,下半年将有所改善 [38][39] - 管理层预计2024年将有3-6次联储降息,并已做好相应的资产负债管理 [77][79] - 管理层认为公司有很大的增长和盈利潜力,正在执行战略以实现这一目标 [40][42] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Michael Rose 提问** 提问了公司在休斯顿市场的战略,是否会继续保留该市场还是将重点放在南佛罗里达市场 [47] **Jerry Plush 回答** 公司认为休斯顿的贷款组合中存在一些非核心关系型贷款,出售这些贷款有利于公司的资产负债管理。公司将保留在休斯顿的其他正常贷款业务,并认为该市场仍有发展机会 [48] 问题2 **Sherry Calderon 回答** 公司预计2024年第一季度的效率比率将在67%-69%区间,随着后续成本优化和收入增长,预计下半年将达到60%左右的效率比率 [50][51] 问题3 **Russell Gunther 提问** 询问了公司对2024年利率走势的假设以及对存款Beta的预期 [76][79] **Sherry Calderon 回答** 公司假设2024年上半年利率保持稳定,下半年预计会有3-6次25个基点的降息。存款Beta在降息25个基点的情况下预计为40% [79][86]

存款和贷款 - 总存款增加了3.26亿美元，而总贷款增长了1.32亿美元[9] - 4Q23关系存款增长6%，达到6,839百万美元，年度增长21%[11] - 4Q23机构存款下降12%，达到297百万美元，年度下降61%[11] - 4Q23经纪存款增长17%，达到737百万美元，年度增长17%[11] - 总存款4Q23增长4%，达到7,873百万美元，年度增长12%[11] - 总毛贷款4Q23增长2%，达到7,275百万美元，年度增长5%[11] 资产和资本 - 总资产为97亿美元[10] - 总资本比率为12.19%[10] - 核心一级资本比率为9.84%[10] - 无形资本比率为7.33%[10] 非利息收入和支出 - 非利息收入为1960万美元[10] - 非利息支出为1.097亿美元[10] - 信贷损失准备金为1250万美元[10] - 非利息支出存款/总存款4Q23为17.8%[11] - 非利息收入构成中，资产管理和托管业务收入在2023年第四季度达到26.6亿美元，占比约为83%[24] 展望和策略 - 2024年预计贷款增长约15%（年化）[27] - 预计存款增长将与贷款增长相匹配；专注于改善非利息支出与总存款的比率[27] - 预计净利息差在2024年上半年将保持稳定，并在下半年改善[27] - 预计2024年上半年支出将增加，因为公司在持续扩张方面进行投资；预计在2024年下半年实现60%的效率[27] - 公司将继续执行谨慎的资本管理，平衡保留资本用于增长、回购和股息以增强回报[27]

财务表现 - Amerant Bancorp Inc. 2023年第四季度营收为1.0129亿美元，同比下降4.9%[1] - 公司营收超出Zacks Consensus Estimate 10.67%[2] - 公司EPS为0.46美元，与去年同期相比增长[1] - 公司的关键指标表现如下：净利差为3.7%，效率比率为108.3%，平均利息收入资产为87.2亿美元，总不良贷款为3,440万美元，净核销/平均贷款为0.9%，总不良资产为5,458万美元，非利息收入为1,961万美元，净利息收入为8,168万美元[5] - Amerant Bancorp Inc.股票过去一个月回报率为-6.5%，表现不佳[6]

文章核心观点 - 华尔街分析师预测Amerant Bancorp Inc.即将发布的季度财报，预计每股收益同比增长15%，但营收同比下降14.1%，同时给出多项关键指标预测，且公司股票近期表现不佳，预计短期内跑输大盘 [1][3] 季度财报预测 - 预计季度每股收益为0.46美元，同比增长15% [1] - 预计营收为9152万美元，同比下降14.1% [1] - 过去30天该季度每股收益的共识估计未变 [1] 关键指标预测 - 净息差预计达3.5%，去年同期为4% [2] - 效率比率预计达66.4%，去年同期为58.4% [2] - 平均生息资产预计为88.4亿美元，去年同期为82.4亿美元 [2] - 不良贷款总额预计达3389万美元，去年同期为3760万美元 [3] - 不良资产总额预计为5173万美元，去年同期为3760万美元 [3] - 非利息收入预计达1517万美元，去年同期为2437万美元 [3] - 净利息收入预计为7702万美元，去年同期为8218万美元 [3] 股票表现与评级 - 过去一个月公司股价变动为 -6.3%，而Zacks标准普尔500综合指数变动为 +1.6% [3] - 公司Zacks评级为4（卖出），预计短期内跑输大盘 [3]

文章核心观点 - 2024年1月17日公司董事会宣布每股0.09美元现金股息 2月29日支付给2月14日收盘时登记在册股东 [1] 公司概况 - 公司是银行控股公司 1979年起总部位于佛罗里达州科勒尔盖布尔斯 [2] - 公司通过主要子公司美国银行及其他子公司开展业务 为美国个人和企业提供存贷款及财富管理服务 [2] - 银行运营超40年 是佛罗里达州最大社区银行 有22个银行中心 16个在南佛罗里达 6个在得克萨斯州休斯顿地区 还有一个位于佛罗里达州坦帕的贷款生产办公室 [2]

公司公告 - 公司将于2024年1月24日市场收盘后发布2023年第四季度财报 投资者可通过公司官网的“财务信息”栏目下的“财务结果”页面查看财报 [1] - 公司将于2024年1月25日上午9点（美国东部时间）举行电话会议 讨论季度财务和运营结果 会议由董事长兼首席执行官Jerry Plush和执行副总裁兼首席财务官Sharymar Calderón主持 [1] - 电话会议可通过拨打电话(866) 405-1245或(215) 268-9857参与 国际参与者可通过公司官网获取免费接入号码 [1] - 电话会议将通过公司官网的投资者关系栏目进行网络直播 直播回放将在公司官网上保留约一个月 [1] 公司概况 - 公司是一家银行控股公司 总部位于佛罗里达州科勒尔盖布尔斯 成立于1979年 [2] - 公司通过其子公司运营 包括Amerant Bank N A Amerant Investments Inc Elant Bank and Trust Ltd 和 Amerant Mortgage LLC [2] - 公司为个人和企业提供存款 信贷和财富管理服务 [2] - 公司旗下银行是佛罗里达州最大的社区银行 运营超过40年 拥有22个银行中心 其中16个位于南佛罗里达州 6个位于德克萨斯州休斯顿 并在佛罗里达州坦帕设有一个贷款生产办公室 [2]

财务表现 - 2023年第三季度，Amerant Bancorp Inc.的贷款利息收入为1.20244亿美元，较2022年同期的0.76779亿美元增长56.6%[4] - 2023年前九个月，Amerant Bancorp Inc.的净利息收入为2.44787亿美元，较2022年同期的1.84487亿美元增长32.6%[4] - 2023年第三季度，Amerant Bancorp Inc.的非利息收入为2.1921亿美元，较2022年同期的1.5956亿美元增长37.5%[4] - 2023年前九个月，Amerant Bancorp Inc.的净收入为4.9613亿美元，较2022年同期的4.1337亿美元增长20%[4] - 2023年前九个月，Amerant Bancorp Inc.的基本每股收益为1.48美元，较2022年同期的1.22美元增长21.3%[5] - 2023年前九个月，Amerant Bancorp Inc.的稀释每股收益为1.47美元，较2022年同期的1.21美元增长21.5%[5] - 2023年9月30日，Amerant Bancorp Inc.的净收入为22,119千美元，较2022年同期增长了14,791千美元[8] - 2023年9月30日，Amerant Bancorp Inc.的现金及现金等价物和受限制现金增加了18,351千美元，达到308,952千美元[8] - 2023年9月30日，Amerant Bancorp Inc.的经营活动产生的净现金为40,986千美元，较2022年同期改善了73,122千美元[8] - 2023年9月30日，Amerant Bancorp Inc.的投资活动产生的净现金为-232,004千美元，主要受到投资证券购买和贷款增加的影响[8] - 2023年9月30日，Amerant Bancorp Inc.的融资活动产生的净现金为209,369千美元，主要受到来自联邦住房贷款银行的贷款和时间存款增加的影响[8] 公司运营 - 公司自2023年1月起在美国注册为银行控股公司，全资拥有Amerant Bank，N.A.（“银行”）[11] - 公司自2023年9月30日的九个月内，与第三方金融科技服务提供商签订的多年外包协议导致估计的合同终止和相关成本约为160万美元[11] - 公司于2023年9月30日的九个月内通过2023年A类普通股回购计划回购了142,188股A类普通股，总价值为2.7百万美元[12] - 公司于2023年9月30日的九个月内宣布每股A类普通股派发0.09美元的现金股利，总额为3百万美元[13] - 公司于2023年10月18日的董事会宣布每股A类普通股派发0.09美元的现金股利，将于2023年11月30日支付[13] - 公司于2023年1月13日完成了对F&B Acquisition Group LLC的资产收购，初始购买价格约为2百万美元[13] - 公司于2023年9月30日的九个月内录得了200万美元的投资减值损失[14] - 公司于2023年10月对其银行持有的寿险进行了重组，将低收益保单兑现并投资于高收益保单[15] 会计准则 - 公司的未经审计的中期合并财务报表已按照美国通用会计准则和Form 10-Q的规定进行调整，以反映管理认为必要的所有调整[16] - 公司在2022年3月发布的指导意见中，消除了有关债务重组的认可和计量指导，以及增强了债权人在借款人面临财务困难时进行某些贷款修改的披露[19] - 公司在2022年采纳了关于信用损失的会计准则ASC Topic 326，对资产负债表中的信用损失准备和其他项目产生了影响[20] - 公司在2022年第四季度录得了总计2090万美元的信用损失准备，其中包括1100万美元与CECL的追溯性影响有关[21] 投资情况 - 公司持有的短期投资中，与联邦储备和其他美国银行的存款占据主要比例，截至2023年9月30日，这些存款的平均利率约为5.58%[25] - 公司持有的可供出售债务证券中，美国政府支持的企业债务证券和公司债务证券的净额分别为414,635万美元和252,578万美元[26] - 公司在2023年9月30日和2022年9月30日的销售、赎回和召回债务证券的收益分别为0美元和12154万美元[28] 贷款情况 - 2023年9月底，公司持有的投资贷款总额为707.34亿美元，较2022年底的685.72亿美元有所增长[34] - 2023年9月底，公司持有的投资贷款中，商业地产贷款占比最大，达到145.28亿美元，占比约20.56%[34] - 2023年9月底，公司持有的投资贷款中，单户住宅贷款占比为51.68亿美元，占比约7.31%[34] - 2023年9月底，公司持有的投资贷款中，金融机构贷款和承兑汇票占比为1.34亿美元，占比约0.19%[34] - 2023年9月底，公司持有的投资贷款中，消费者贷款和透支额占比为43.90亿美元，占比约6.21%[34] 风险管理 - 公司使用内部风险评级系统来识别每笔贷款或一组同质贷款的风险特征，评级从1（最差信用质量）到10（最佳信用质量）[48] - 对于商业贷款，内部风险评级通常至少每年更新一次，如果情况表明可能需要更改风险评级，则更新频率更高[49] - 非分类贷款包括被视为通过（5-10）和特别提及（4）的贷款，通过贷款被认为质量足够好，不会被降级，特别提及贷款有潜在弱

业绩总结 - 2023年第三季度净收入为2210万美元，较2023年第二季度的730万美元显著增长[8] - 2023年第三季度稀释每股收益（EPS）为0.66美元，较2023年第二季度的0.22美元大幅上升[8] - 2023年第三季度总收入为99,053千美元，较2023年第二季度的100,498千美元下降约1.4%[41] - 2023年第三季度总支出为61,394千美元，较2023年第二季度的64,420千美元下降约4.7%[41] - 2023年第三季度的PPNR为37,659千美元，较2023年第二季度的36,456千美元增长约3.3%[41] 用户数据 - 2023年第三季度总贷款为71.4亿美元，较2023年第二季度减少7440万美元，下降1.0%[8] - 2023年第三季度总存款为75.5亿美元，较2023年第二季度减少3270万美元，下降0.4%[8] - 核心存款为52.4亿美元，较2023年第二季度减少2.54亿美元，下降4.6%[8] - 截至2023年9月30日，贷款总额为7,073百万美元，其中73%的贷款由房地产担保[48] 未来展望 - 截至2023年10月18日，当前锁定的贷款管道为84.0百万美元，较2023年7月7日的121.0百万美元下降约30.6%[41] - 2023年第三季度的信贷损失准备金为8,000千美元，较2023年第二季度的29,077千美元显著下降[57] 新产品和新技术研发 - 商业贷款中，专业金融贷款为690.8百万美元，较2023年第二季度的625.4百万美元有所增加[23] - 单户住宅贷款组合在2023年第三季度增加5810万美元，达到14亿美元[23] 负面信息 - 2023年第三季度AFS债务证券的估值较第二季度减少1860万美元，主要由于利率上升[19] - 2023年第三季度的非利息收入较第二季度下降470万美元，主要由于FHLB提前偿还的收益减少[35] - 2023年第三季度的非利息收入总额为21,921千美元，较2023年第二季度的26,619千美元下降约17.5%[57] 其他新策略和有价值的信息 - 2023年第三季度的效率比率为61.98%，较2023年第二季度的64.10%有所改善[41] - 2023年第三季度的核心非利息支出为5810万美元，排除630万美元的非例行项目[39] - 2023年第三季度的存款成本（国内）为3.49%，较2022年第三季度的1.25%显著上升[31]

财务数据和关键指标变化 - 第三季度净收入为2210万美元，二季度为730万美元，主要因三季度信贷损失拨备降低 [7] - 净息差为3.57%，上季度为3.83%，略低于预期，主要因资金成本高于预期和贷款发放减少 [7] - 资产规模较二季度减少1.74亿美元，主要因使用1亿美元超额现金偿还预付款 [6] - 总资本比率为12.7%，CET1为10.3%，有形普通股权益比率为7.44% [10] - 非利息收入为2200万美元，较二季度的2700万美元下降470万美元或18% [32] - 非利息支出为6440万美元，较二季度下降800万美元或11% [34] 各条业务线数据和关键指标变化 存款业务 - 总存款为75亿美元，较上季度减少3300万美元，主要因高成本机构存款减少2.92亿美元，部分被有机存款增长2.08亿美元抵消 [11] - 国内存款占比67%，为51亿美元，较上季度减少4600万美元或1%；国际存款占比33%，为25亿美元，较上季度增加1300万美元或0.5% [12] - 核心存款为52亿美元，较上季度减少2.54亿美元或5% [14] 贷款业务 - 总贷款为71亿美元，较二季度的72亿美元略有下降1%，主要因信贷质量要求收紧和关系导向型贷款发放减少 [19] - 商业贷款组合减少1.24亿美元至14.5亿美元；单户住宅组合增加5800万美元至13.9亿美元；消费者贷款减少6400万美元或13%至4390万美元 [20] 投资业务 - 投资证券余额为13亿美元，与上季度持平，投资组合期限延长至5.3年 [17] 资管业务 - 管理资产规模为21亿美元，较二季度减少5500万美元或2.6%，主要因新增资产减少和市场估值下降 [33] 抵押业务 - 独立来看，Amerant Mortgage在三季度的PPNR为负160万美元，与二季度一致 [35] 各个市场数据和关键指标变化 文档未提及相关内容 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司专注改善资产负债表结构，优先发展有机存款，减少高成本机构存款 [4] - 计划出售纽约市投资组合中的最大信贷敞口，继续减少不良资产 [5] - 预计四季度资产负债表增长2.5 - 3亿美元，继续减少高成本机构存款和批发资金 [36] - 推进向FIS核心系统的转换，预计11月初完成，以提升技术平台支持公司增长 [39] - 完成5家分行的翻新，计划在迈阿密、洛杉矶等地开设新分行，整合佛罗里达Edgewater分行 [40] - 与迈阿密大学飓风队和佛罗里达黑豹队等建立合作关系，提升品牌知名度 [41] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 预计四季度净息差继续承压，但程度小于三季度，2024年有望企稳 [36][57] - 预计非利息收入与三季度水平相近，运营费用将包含核心转换相关的非经常性费用 [37] - 预计四季度信贷损失拨备在800 - 1000万美元之间 [37] - 公司有望在2024年重回正轨，实现1%以上的ROA和12%的ROE目标 [63] 其他重要信息 - 公司支付了每股0.09美元的季度现金股息 [9] - 公司有2500万美元的A类普通股回购计划，本季度回购14.2万股，平均价格为19美元 [9] - 公司批准了银行拥有的人寿保险计划的重组，预计未来每年增加约200万美元的收益 [33] 总结问答环节所有的提问和回答 问题1: 请说明近期和明年的费用情况 - 四季度费用将因并行运行新旧应用程序而升高，明年二季度起将逐渐降低 公司会持续控制费用，虽技术费用会增加，但会通过其他方式抵消，预计2024年实现更高效率 [46][48] 问题2: 公司是否能在明年下半年实现正运营杠杆 - 目前利率接近峰值，未来净息差压力将减小，尤其从2024年开始会更明显 公司会通过增加非利息存款和低成本国际存款来抵消压力 [50][51] 问题3: 请说明回购计划的近期使用情况和资本平衡考虑 - 公司会综合考虑资本水平、增长需求、股息支付和回购授权等因素，平衡使用各种工具 目前公司认为需要部分资本支持增长，不会盲目扩张，而是追求盈利性增长 [53] 问题4: 请明确四季度净息差的范围，以及是否为最低点，2024年是否还有下行空间 - 本季度资产收益率已见顶，存款成本因竞争仍有压力 四季度净息差压缩幅度不会像三季度那么大，预计2024年企稳 [56][57] 问题5: 贷款收益率是否已见顶 - 贷款收益率目前基本持平，虽四季度有新贷款发放，但可能被资产敏感型、已重新定价的投资组合部分抵消 若新增贷款3 - 4亿美元，收益率可能会有所提升 [59] 问题6: 3Q是否已体现200万美元的收益，还是全部为未来收益 - 200万美元的收益将在2024年完全实现 [61] 问题7: 何时能实现1%的ROA目标 - 公司预计2024年重回正轨，实现该目标 虽受核心转换和经济条件影响，但公司会努力控制风险，提升业绩 [63][64] 问题8: 请说明信用成本如何稳定，以及消费者直接投资组合的预期冲销速度 - 间接消费者贷款冲销预计未来会改善，该投资组合规模逐渐缩小，预计最多两年内完全退出 公司已加强对小企业贷款的信用审查，密切关注风险 出售纽约房产是为减少最大风险敞口，目前对剩余投资组合的表现有清晰的了解 [68][70] 问题9: 若要预测2024年的信用成本，应如何考虑 - 此前的大额信用损失已逐渐显现，若纽约投资组合继续改善，信用成本的波动将显著降低，可能降至13.3%左右 [72] 问题10: 国际存款增长停滞的原因是什么，如何实现增长，是否有CD到期有助于存款增长 - 此前国际存款业务处于维护模式，公司需确保良好的客户身份验证和反洗钱措施 目前团队正在努力拓展新业务，预计国际存款将开始增长 四季度有较高成本的CD到期，即使续存，预计不会带来显著的额外费用 [75][78] 问题11: 公司增长信心的来源是什么，是新市场扩张吗 - 公司今年在商业团队方面进行了重大调整，新加入的业务发展人员将带来新的业务增长 品牌知名度的提升也有助于吸引客户，公司注重与客户的个人互动和快速响应，这些都为增长提供了信心 [80][81] 问题12: 四季度核心费用率是否与本季度的5800万美元相似，FIS费用是否为一次性费用 - 公司目标核心费用在5950 - 6100万美元之间，四季度会因并行运行应用程序而增加500 - 600万美元的费用 2024年技术费用将升高，但随着业务发展和成本优化，费用率有望保持稳定 [84][85] 问题13: 幻灯片15中第二个圆形图表显示的是所有贷款的52%在一年内重新定价，还是固定利率贷款的52% - 100%的贷款组合将在一年内重新定价，其中40% - 52%的贷款将在不到一年内体现重新定价 [91] 问题14: 能否提供固定利率贷款组合在未来一年重新定价的金额 - 公司将提供相关数据 [93] 问题15: 今天进行的纽约市贷款出售是否会产生额外损失 - 转移时已进行560万美元的评估调整，预计出售时会记录180 - 200万美元的损失 这是为减少纽约商业房地产市场的高风险敞口而采取的积极措施 [96][97] 问题16: 200万美元的收益是否会被其他项目抵消，2024年手续费收入是否会高于当前的1500万美元水平 - 200万美元的收益将在2024年完全实现，目前未发现其他抵消项目 预计2024年手续费收入将高于当前水平 [99][100]

公司财务状况 - 2023年6月30日，Amerant Bancorp Inc.及其子公司的总资产为9,519,526千美元，较2022年底增长392,722千美元[3] - 公司在2022年6月30日的现金流量表中显示，经营活动中的净现金流为负7839千美元[8] - 公司在2022年6月30日的现金及现金等价物和受限制现金的净增加为154460千美元[8] - 公司在2023年6月30日的现金及现金等价物和受限现金增加了154,460千美元[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益为723,552千美元，较2022年同期的699,648千美元有所增长[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益中，其他综合收益为6,316千美元[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益中，股东权益为611,829千美元[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益中，未实现损益为86,926千美元[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益中，非控制权益为2,596千美元[8] - 公司在2023年6月30日的股东权益中，非控制权益为720,956千美元[8] 投资情况 - 公司持有的债券投资总额为1147303千美元，其中美国政府支持的企业债券占比最大，达到414925千美元[22] - 公司持有的投资性贷款包括商业房地产、单户住宅、商业贷款、金融机构贷款和消费者贷款，总计净额7167016千美元[30] - 公司持有的非应计贷款和逾期90天以上仍在计息的贷款总额为46815千美元，其中无关联拨备的非应计贷款为7945千美元[32] 贷款情况 - 2023年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的贷款总计净核销额为9,085,000美元[49] - 2023年6月30日，Amerant Bancorp Inc.的贷款为119,570千美元，较2022年同期的61,514千美元增长了95.1%[4] - 公司在2023年6月30日的贷款总额为7,167,016千美元，包括房地产贷款、商业贷款、金融机构贷款和消费者贷款等[30] - 公司在2023年6月30日的贷款中，有19亿美元的贷款被用作抵押以担保从FHLB获得的预付款[30] 利息收入 - 2023年第二季度，Amerant Bancorp Inc.的净利息收入为83,877千美元，较2022年同期的58,945千美元增长了42.2%[4] - 2023年第二季度，Amerant Bancorp Inc.的利息收入为138,497千美元，较去年同期增长94,330千美元，增幅较大[4] 股票回购 - 公司在2022年6月30日的股票回购计划中，共回购了117665股A类普通股，平均价格为每股18.91美元[11] - 公司在2022年6月30日的股票回购计划中，共回购了1602887股A类普通股，平均价格为每股31.14美元[11]