业绩总结 - 总资产为1,893,636千美元，同比增长3.0%[2] - 总贷款为1,534,227千美元，同比增长2.5%[2] - 总存款为1,636,827千美元，同比增长2.7%[2] - 净收入为10,844千美元，同比下降24%[2] - 每股收益为1.13美元，同比下降26%[2] - 总收入为48.3亿美元，较去年同期增长6%[5] - 核心收益增长2.33%[6] - 2023年第三季度的净收入为115千美元，较2022年同期的153千美元下降了24.84%[85] 用户数据 - 2023年第三季度每名员工的资产为12.9百万美元，预计2024年将达到14.0百万美元[10] - 2023年第三季度的可归属普通股股东权益占总资产的比例为12.78%[80] - 2023年第三季度的贷款利息收益率为8.11%，较2022年同期的8.02%有所上升[81] 未来展望 - 2025年第三季度的资本支出（PPE）为60.4亿美元，较2024年增长1.29%[7] - 2025年第三季度的平均存款增长率为12.22%[5] - 2023年净利差(NIM)保持在2.15%至2.23%之间，显示出稳定的盈利能力[10] 新产品和新技术研发 - 2023年有机贷款增长和严格的贷款定价策略推动了公司业绩的提升[12] - 公司的效率比率为41.12%[79] 市场扩张和并购 - 自2018年IPO以来，公司的总股东回报率为193.3%，显著高于公共银行的28.5%[38] - 2018年至2025年复合年增长率(CAGR)为16.9%，显示出公司持续的增长潜力[28] 负面信息 - 净收入同比下降24%[2] - 每股收益同比下降26%[2] - 2023年第四季度的初始现金支出为16,800千美元，预计到2025年第三季度的累计毛现金收入为13,379千美元，回收率为79.64%[83] 其他新策略和有价值的信息 - 资金成本达到2.73%的峰值后下降15个基点至2.58%[45] - 目前有3.4456亿美元的贷款处于固定利率或其底线，若再降息100个基点，将增加至9.7321亿美元[45] - 可变利率贷款占贷款组合的79%，固定利率贷款占21%[47]

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For the three months ended September 30, 2025 compared to the three months ended June 30, 2025: Both the Bank's and the Company's capital levels continue to be significantly above the minimum levels required to be designated as "well-capitalized" for regulatory purposes. On September 30, 2025, the Bank's Tier 1 leverage ratio, Tier 1 risk-based capital ratio, and total risk-based capital ratios were 12.71%, 14.23%, and 15.44%, respectively. On September 30, 2025, on a consolidated basis, the Company's Tier ...

Accessibility StatementSkip Navigation OKLAHOMA CITY, Oct. 2, 2025 /PRNewswire/ -- Bank7 Corp. (NASDAQ: BSVN), the parent company of Oklahoma City-based Bank7, announces that its financial results for the third quarter ending on September 30, 2025 will be released before the market opens on Wednesday, October 15, 2025 and at 9:00 a.m. central standard time that same day, the company will hold a conference call to discuss the financial results with investors. To participate in the call, dial 1-888-348-6 ...

股票回购计划 - 公司董事会授权续期股票回购计划 期限为两年 允许回购最多750,000股流通普通股[1] - 当前回购计划下仍有750,000股可供回购额度[1] 回购执行方式 - 将通过公开市场交易按市价回购 或通过私下协商交易及其他符合联邦证券法的方式实施[2] - 具体回购时间、数量和金额将由管理层根据股价、市场环境及法律要求酌情决定[2] 资本管理策略 - 回购决策基于公司持续实现顶级盈利水平和强劲资本实力的表现[2] - 回购股份将作为库藏股留存 可用于企业一般用途 包括依据2018年股权激励计划重新发行[2] 公司业务概况 - 总部位于俄克拉荷马城 通过全资子公司Bank7在俄克拉荷马州、德克萨斯州达拉斯/沃斯堡大都会区及堪萨斯州运营12家全服务分行[3] - 专注于为企业主和创业者提供快速、稳定的存贷款产品 计划通过开设新网点和战略收购实现有机增长[3]

市场环境与投资策略 - 自6月中旬以来表现强劲的股票市场在8月因关税政策实施和通胀压力而出现波动 [1] - 在波动市场环境中 投资者应关注具有稳定和递增股息支付记录的公司以保护投资组合 [2] - 股息支付股票具有长期盈利历史和稳健商业模式 能够抵御市场波动 [2] 推荐银行股概览 - 四家中小型银行Bank7 Corp、Unity Bancorp、Stock Yards Bancorp和BayCom Corp近期宣布提高股息 [3] - 这些银行定期增加季度股息 过去一年股价涨幅均超过15% [3] Bank7 Corp (BSVN) 分析 - 总部位于俄克拉荷马州 在俄克拉荷马、德克萨斯和堪萨斯州开展业务 截至2025年6月30日总资产18.3亿美元 [7] - 8月21日宣布季度现金股息每股0.27美元 较前期增长12.5% 五年内第六次提高股息 [8][10] - 年化股息增长率24% 远期股息收益率2.33% 股息支付率21% [8] - 2025年销售额预计同比下降2.4% 收益预计下降13.4% 市值4.372亿美元 [9] Unity Bancorp (UNTY) 分析 - 在新泽西和宾夕法尼亚州通过线上平台和分行网络提供商业银行服务 截至2025年6月30日总资产29.3亿美元 [11] - 8月21日宣布季度现金股息每股0.15美元 较前期增长7.1% 五年内第六次提高股息 [11][12] - 年化股息增长率13% 远期股息收益率1.24% 股息支付率12% [12] - 2025年销售额预计同比增长16.5% 收益预计增长20.9% 市值4.874亿美元 [12] Stock Yards Bancorp (SYBT) 分析 - 在肯塔基州、印第安纳州和俄亥俄州提供金融服务 [13] - 8月20日宣布股息每股0.32美元 较前期增长3.2% 五年内第五次提高股息 [13][14] - 年化股息增长率3.4% 远期股息收益率1.66% 股息支付率29% [14] - 2025年销售额预计同比增长11.1% 收益预计增长17.2% 市值22.7亿美元 [14] BayCom Corp (BCML) 分析 - 通过United Business银行在加州、内华达等西部五州开展业务 截至2025年6月30日总资产26.2亿美元 [15] - 8月21日宣布季度现金股息每股0.25美元 较前期大幅增长25% 五年内第四次提高股息 [10][16] - 年化股息增长率高达48.33% 远期股息收益率3.53% 股息支付率37% [16] - 2025年销售额预计同比增长3.6% 收益预计增长5.2% 市值3.1029亿美元 [17]

股息增加 - 季度现金股息从每股0.24美元增加至0.27美元 增幅达12.5% [1] - 此次为连续第六年增加季度现金股息 [1] - 股息将于2025年10月7日支付给截至2025年9月19日收盘在册的股东 [1] 管理层评论 - 股息连续增加显示公司盈利持续增长和实力 [2] - 股息支付率仍低于行业平均水平 有利于持续积累资本 [2] - 公司致力于最大化股东回报并提供有吸引力的股息收益率 [2] 公司业务概况 - 总部位于俄克拉荷马城的银行控股公司 通过全资子公司Bank7运营 [3] - 在俄克拉荷马州、德克萨斯州达拉斯/沃斯堡大都会区和堪萨斯州设有12家全方位服务分行 [3] - 专注于为企业主和企业家提供快速、一致的存贷款产品 [3] - 增长策略包括在目标市场选择性开设新分行及寻求战略收购 [3]

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度税前净利润为1470万美元，同比下降50万美元（3.6%）[142] - 2025年上半年税前净利润为2840万美元，同比下降170万美元（5.7%）[142] - 2025年第二季度净利息收入同比增长50.6万美元，主要由于贷款利息收入增加200.5万美元（部分被短期投资利息收入减少1.3万美元抵消）[152] - 2025年上半年贷款利息收入同比下降275万美元，主要受利率变动影响（减少539.7万美元）[152] - 2025年第二季度非利息收入同比下降14.7%（减少46.4万美元），主要受油气资产相关收入下降影响[158] - 抵押贷款收入同比激增566.67%（增加44.2万美元），成为非利息收入增长亮点[158] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度效率比率为39.95%，较2024年同期上升223个基点[143] - 2025年第二季度薪酬福利支出同比上涨11.78%（增加60.3万美元），推动非利息支出增长6.45%[161] - 2025年上半年广告及公关费用同比飙升82.10%（增加18.8万美元），但监管评估费用下降58.92%[162] 贷款业务表现 - 截至2025年6月30日，公司总贷款达15亿美元，同比增长1.453亿美元（10.7%）[141] - 贷款组合中商业房地产贷款占比最高，2025年6月30日达58.2%（873,449千美元），较2024年12月31日的57.2%（800,036千美元）上升1个百分点[166] - 公司贷款总额从2024年12月31日的14.0亿美元增至2025年6月30日的15.0亿美元，净增长1.008亿美元[166][171] - 商业与工业贷款在贷款组合中占比35.7%（534,950千美元），较2024年末的36.2%略有下降[166] - 建筑开发贷款占比从2024年末的12.0%提升至2025年中的12.9%，余额增长2522.5万美元[166] - 贷款组合中1-4家庭房地产贷款占比8.4%（125,637千美元），较2024年末的8.7%微降0.3个百分点[166] - 农业贷款余额从2024年末的7792.2万美元增至2025年中的7812.6万美元，占比下降0.4个百分点至5.2%[166] - 消费贷款规模缩减77.8万美元至1353.4万美元，占比从1.0%降至0.9%[166] 存款业务表现 - 总存款达15.9亿美元，同比增长1.128亿美元（7.6%）[141] - 公司总存款从2024年末的15.2亿美元增长至2025年6月的15.9亿美元，增幅4.6%[187] - 经纪存款从2024年末的3.367亿美元增至2025年6月的3.715亿美元，增长10.3%[188] - 未保险存款占比从2024年末的23.4%微升至2025年6月的24.0%，金额达3.803亿美元[189] - 定期存款中超过25万美元的大额存单占比稳定在6%左右，2025年6月余额为9566.5万美元[191] - 2025年6月到期时间在3个月内的定期存款占比27.4%，较2024年末的45.3%显著下降[191] - 截至2025年6月30日，公司无到期存款总额为13.642亿美元，定期存款总额为2.299亿美元[201] 信贷质量 - 信贷损失准备金占总贷款比例下降9个基点至1.22%，2025年上半年未计提新增准备金[157] - 信贷损失准备金从2024年12月31日的1791.8万美元增至2025年6月30日的1822.2万美元，净增加30.4万美元[171][172] - 信贷损失准备金分配显示商业房地产其他类占比最高达40.6%（740.3万美元），较2024年末增加411万美元[172] - 截至2025年6月30日，公司不良贷款总额为546.3万美元，较2024年12月31日的717万美元下降23.8%[178] - 不良贷款占总贷款比例从2024年末的0.51%降至2025年6月的0.36%[178] - 信贷损失准备金覆盖率从2024年末的249.9%提升至2025年6月的333.55%[178] - 商业及工业贷款中逾期90天以上金额从2024年末的0美元增至2025年6月的348.7万美元[180] - 特殊关注类贷款余额从2024年末的1559.5万美元翻倍至2025年6月的3100.8万美元[185] 资本和流动性 - 截至2025年6月30日，公司从联邦住房贷款银行(FHLB)获得的借款额度为2.235亿美元，较2024年12月31日的1.909亿美元有所增加[195] - 截至2025年6月30日，公司从美联储银行获得的流动性约为2.963亿美元，较2024年12月31日的3.361亿美元有所下降[195] - 截至2025年6月30日，公司总资本与风险加权资产的比率为15.05%，高于10.50%的最低要求[199] - 截至2025年6月30日，公司一级资本与风险加权资产的比率为13.89%，高于8.50%的最低要求[199] - 截至2025年6月30日，公司普通股一级资本(CET1)与风险加权资产的比率为13.89%，高于7.00%的最低要求[199] - 截至2025年6月30日，公司股东权益总额为2.319亿美元，较2024年12月31日的2.132亿美元增加了1870万美元[199] - 截至2025年6月30日，公司信贷承诺总额为2.808亿美元，较2024年12月31日的2.836亿美元有所下降[205] - 公司认为其资本充足率符合所有监管要求，并被归类为“资本充足”银行[196] 利率和投资表现 - 2025年第二季度平均资产回报率为2.47%，平均股本回报率为19.62%，均低于2024年同期的2.74%和25.02%[143] - 2025年第二季度净息差为4.96%，较2024年同期下降19个基点[147] - 2025年上半年贷款利息收入为5630万美元，同比下降280万美元（4.7%）[150] - 2025年第二季度短期投资平均收益率为4.01%，较2024年同期下降174个基点[146] - 2025年第二季度交易账户存款平均利率为3.06%，较2024年同期下降85个基点[146] - 交易账户存款利息支出同比下降61.7万美元，抵消了定期存款利息支出减少54.4万美元的影响[152] - 证券投资组合中抵押贷款支持证券占比最高（47.7%），加权平均收益率为1.60%[155] - 公司证券投资组合39.65%集中在1-5年期品种，加权平均收益率为1.62%[155] 资产和负债 - 公司总资产从2024年12月31日的17.4亿美元增长至2025年6月30日的18.4亿美元，增加9660万美元，增幅5.6%[165] - 截至2025年6月30日，公司无形资产总额为81.5万美元，商誉净值为1120万美元，较2024年12月31日的87.8万美元和850万美元有所变化[213] 税务和会计政策 - 公司2025年第二季度实际税率为24.5%，与2024年同期的24.6%基本持平[219] - 公司持有的债务证券按公允价值计量，未实现损益计入股东权益和综合收益[221] - 公司至少每季度评估一次处于未实现亏损状态的债务证券组合，若符合条件则按公允价值调整[222] 利率风险管理 - 公司主要市场风险为利率波动，通过资产负债委员会(ALCO)管理利率风险[227] - 利率风险模拟模型显示，+400基点利率变动下净利息收入增长19.94%，股权公允价值增长22.19%[231] - -200基点利率变动下净利息收入下降7.29%，股权公允价值下降13.93%[231] - 公司政策规定，-100基点利率变动下一年期净利息收入降幅不得超过10%[229] - 公司不持有任何交易性资产，也不使用杠杆衍生品或金融期货合约对冲利率风险[226] - 公司所有资产和负债主要为货币性质，利率对业绩的影响大于通胀[233] - 利率模拟结果受存款行为影响，历史数据显示存款利率变化慢于贴现率和联邦基金利率[231]

核心观点 - Bank7(BSVN)近期被上调至Zacks Rank 2(买入)评级 反映其盈利预期的上升趋势 这是影响股价的最强大因素之一 [1] - Zacks评级系统基于分析师对当前及未来年度每股收益(EPS)预期的共识 其评级变化完全由公司盈利前景变化驱动 [1][3] - 盈利预期修正与短期股价走势存在强相关性 机构投资者利用盈利预期计算股票公允价值并据此买卖 [3][5] 评级系统特征 - Zacks Rank系统将股票分为5个等级(从强力买入到强力卖出) 其中排名前20%的股票(包含1和2评级)具有优异盈利修正特征 [6][9] - 系统覆盖4000多只股票 仅5%获强力买入评级 15%获买入评级 保持买卖评级均衡比例 [8] - 历史数据显示 Zacks Rank 1股票自1988年以来年均回报率达+25% [6] Bank7具体数据 - 2025财年预期EPS为4.19美元 与去年同期持平 [7] - 过去三个月 Zacks共识预期上调0.1% 显示分析师持续调高盈利预测 [7] - 当前2评级使其位列Zacks覆盖股票前20% 预示短期可能跑赢市场 [9] 盈利修正机制 - 机构投资者通过估值模型调整盈利预期 直接影响股票公允价值判断 大规模买卖导致价格变动 [3] - 实证研究证实跟踪盈利预期修正可有效提升投资决策质量 [5] - 盈利预期上升反映公司基本面改善 通常推动股价上涨 [4]

公司表现 - Bank7在2025财年第二季度财务结果公布后股价上涨4.5% [1] 行业服务 - 提供专注于石油和天然气的投资服务及社区 重点关注现金流及具备实际增长潜力的公司 [1] - 订阅者可使用包含50多只股票模型的账户 获得勘探与生产企业的深度现金流分析及行业实时讨论 [2]