文章核心观点 Bank7 Corp.宣布将于2024年4月12日美股开盘前发布2024年第一季度财报，并于同日上午9点召开电话会议与投资者讨论财报，还提供了参会方式和网络直播存档信息 [1][2] 公司信息 - 公司是一家银行控股公司，总部位于俄克拉荷马城，通过全资子公司Bank7运营，在俄克拉荷马州、得克萨斯州达拉斯/沃思堡都会区和堪萨斯州设有12个营业点 [3] - 公司专注于为企业主和企业家服务，提供贷款和存款产品以满足其融资需求，计划在目标市场选择性开设新分行实现有机增长，并进行战略收购 [3] 联系方式 - 联系人是Tom Travis，地址为俄克拉荷马城西北63街1039号，电话405 - 810 - 8600，邮箱[email protected] [4][5] 财报及会议信息 - 2024年第一季度财报将于4月12日美股开盘前发布，同日上午9点召开电话会议讨论财报，参会电话为1 - 888 - 348 - 6421，网络直播链接为https://app.webinar.net/w8qEpOZ7G6v [1] - 无法参加直播的可在会议结束后不久通过上述链接查看网络直播存档，存档有效期1年 [2] 其他信息 - 如需了解Bank7及其产品的更多信息，可访问bank7.com [4]

税前净收入变化 - 2023年12月31日止年度，公司税前净收入为3720万美元，较2022年同期的3930万美元减少200万美元，降幅5.2%[510] 信贷损失拨备变化 - 2023年12月31日止年度，公司信贷损失拨备较2022年同期的450万美元增加1670万美元，增幅373.5%[511] 净息差情况 - 2023、2022和2021年12月31日止年度，公司净息差分别为4.97%、4.82%和5.12%[515] 贷款总利息收入变化 - 2022年贷款总利息收入较2021年增加1860万美元，增幅33.4%，达7440万美元，主要因贷款平均余额增加2.376亿美元至11.4亿美元[514] 每股派息情况 - 2023年前两季度公司每股派息0.16美元，第三和第四季度增至每股0.21美元，预计未来继续按每股0.21美元进行季度派息[520] 贷款组合及准备金情况 - 截至2023年12月31日，公司贷款组合总计13.4亿美元，贷款信用损失准备金为1970万美元[602] 存款结构情况 - 截至2023年12月31日，非利息活期存款为4.82349亿美元，占比30.4%；有息交易存款为7.0215亿美元，占比44.1%[610] - 截至2023年12月31日，储蓄存款为1.50116亿美元，占比9.4%；小额定期存款（低于25万美元）为1.6869亿美元，占比10.6%[610] - 截至2023年12月31日，大额定期存款（25万美元及以上）为8808.6万美元，占比5.5%；有息存款总额为11.09042亿美元，占比69.6%[610] - 截至2023年12月31日，公司存款总额为15.91391亿美元[610] 净收入、经营活动、投资活动、融资活动现金情况 - 2023年净收入为28,275美元，2022年为29,638美元，2021年为23,159美元[611] - 2023年经营活动提供的净现金为49,125美元，2022年为39,714美元，2021年为30,133美元[611] - 2023年投资活动使用的净现金为130,857美元，2022年为342,769美元，2021年为43,493美元[611] - 2023年融资活动提供的净现金为153,659美元，2022年为207,318美元，2021年为64,311美元[611] 股东权益及借款额度情况 - 截至2023年12月31日，股东权益总额增至1.703亿美元，2022年为1.441亿美元，2021年为1.274亿美元[617] - 截至2023年12月31日，基于质押贷款价值，公司在联邦住房贷款银行的借款额度为1.592亿美元，2022年为1.292亿美元[614] 利率变动对净利息收入百分比变化情况 - 利率变动400个基点时，2023年净利息收入百分比变化为23.35%，2022年为13.41%，2021年为32.34%[627] - 利率变动300个基点时，2023年净利息收入百分比变化为19.04%，2022年为9.96%，2021年为23.63%[627] - 利率变动200个基点时，2023年净利息收入百分比变化为14.74%，2022年为6.50%，2021年为14.88%[627] - 利率变动100个基点时，2023年净利息收入百分比变化为10.42%，2022年为2.99%，2021年为6.07%[627] 油气资产价值情况 - 截至2023年12月31日，油气资产价值为1350万美元[635] 贷款信用损失准备金变化 - 2023年和2022年12月31日，贷款信用损失准备金分别为1969.1万美元和1473.4万美元[638] 总利息收入、净利息收入、净利润、每股收益情况 - 2023年总利息收入为1.21544亿美元，2022年为7874.9万美元，2021年为5628.9万美元[640] - 2023年净利息收入为8254.6万美元，2022年为6942.7万美元，2021年为5323.6万美元[640] - 2023年净利润为2827.5万美元，2022年为2963.8万美元，2021年为2315.9万美元[640] - 2023年基本每股收益为3.09美元，2022年为3.26美元，2021年为2.56美元[640] - 2023年摊薄每股收益为3.05美元，2022年为3.22美元，2021年为2.55美元[640] 普通股发行和流通股数情况 - 截至2023年12月31日，普通股发行和流通股数为919.7696万股，2022年为913.1973万股[637] 贷款修改情况 - 2023年贷款修改涉及金额为1010.8万美元，占比1.9%[651] 商业房地产贷款情况 - 截至2022年12月31日，公司有120万美元的商业房地产贷款[653] 所得税拨备情况 - 2023、2022、2021年所得税拨备分别为8948美元、9619美元、7755美元[658] 未偿还信用证及担保贷款抵押物价值情况 - 2023年和2022年未偿还信用证分别为40万美元和80万美元，对应担保贷款抵押物价值分别约为1.596亿美元和1.3亿美元[661] 股票回购计划情况 - 2021年10月28日至2023年10月28日回购计划授权回购75万股，无回购；2023年10月30日新回购计划授权回购75万股，截至2023年12月31日无回购[662] 递延所得税资产、负债及净递延所得税资产情况 - 2023年和2022年递延所得税资产分别为8088美元和7595美元，递延所得税负债分别为 - 2201美元和 - 2132美元，净递延所得税资产分别为5887美元和5463美元[674] 巴塞尔协议III资本规则要求 - 巴塞尔协议III资本规则要求银行和公司满足四项最低资本标准：一级杠杆比率至少4.0%、CET1与风险加权资产比率4.5%、一级资本与风险加权资产比率至少6.0%、总资本与风险加权资产比率至少8.0%[680] 银行留存收益用于股息宣告情况 - 截至2023年12月31日，银行约6550万美元留存收益可用于无需事先监管批准的股息宣告[681] 租赁费用情况 - 2023、2022、2021年租赁费用分别为25.1万美元、15.5万美元、17.5万美元[682] 401(k)计划雇主供款情况 - 公司401(k)计划雇主供款在2023、2022、2021年分别为39.9万美元、36.6万美元、26.7万美元[685] 股票激励计划相关薪酬费用及可授予股份情况 - 2023、2022、2021年股票激励计划相关薪酬费用分别为216.4万美元、138.4万美元、104万美元，截至2023年12月31日有637371股可用于未来授予[686] 股票期权和受限股票单位情况 - 2023年末未偿还股票期权为220,939份，加权平均行使价格17.52美元，加权平均剩余合同期限5.64年，总内在价值2,172,070美元；可行使股票期权为173,684份，加权平均行使价格18.04美元，加权平均剩余合同期限5.27年，总内在价值1,616,278美元[688] - 2023年末受限股票单位（RSU）期末余额为211,461股，加权平均授予日公允价值为26.98美元[697] 计算基于股票的薪酬费用假设情况 - 2022年计算基于股票的薪酬费用的假设：无风险利率3.47%，股息收益率1.96%，股票价格波动率34.92%，预期期限7.01年[700] 未确认薪酬费用情况 - 截至2023年12月31日，约450万美元未确认薪酬费用与211,000份未归属RSU相关，15.6万美元未确认薪酬费用与221,000份未归属和/或未行使股票期权相关；RSU费用预计在3.85年加权平均期间确认，股票期权费用预计在1.29年加权平均期间确认[701] 向关联方发放未偿还贷款情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，公司向高管、董事、大股东及其关联方发放的未偿还贷款分别约为20.3万美元和13.2万美元[693] 非经常性公允价值计量情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，非经常性公允价值计量中，抵押依赖的减值贷款分别为16,370千美元和6,553千美元，资产退休义务为361千美元[704] 具有表外风险的金融工具情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，具有表外风险的金融工具中，承诺授信分别为256,888千美元和198,027千美元，财务和履约备用信用证分别为4,247千美元和1,043千美元[711] 巴塞尔协议III资本留存缓冲要求 - 巴塞尔协议III资本规则要求在监管最低风险资本要求之上设置2.5%的资本留存缓冲[692] 商誉情况 - 截至2023年12月31日，合并资产负债表上记录的商誉达850万美元[712] 可供出售债务证券公允价值报告情况 - 可供出售债务证券采用Level 2输入值按公允价值报告，公司从独立定价服务机构获取公允价值计量[703] 抵押依赖受损资产退休义务贷款、现金及银行到期款项、贷款净额、存款公允价值情况 - 2023年12月31日，抵押依赖受损的资产退休义务贷款公允价值为1637.0361万美元，2022年为65.53万美元，2022年加权平均为20%，2023年为0%[714] - 2023年12月31日，现金及银行到期款项账面价值和公允价值均为1.81042亿美元，2022年为1.09115亿美元[714] - 2023年12月31日，贷款净额账面价值为13.41148亿美元，公允价值为13.37783亿美元；2022年账面价值为12.55722亿美元，公允价值为12.52378亿美元[714] - 2023年12月31日，存款账面价值为15.91391亿美元，公允价值为15.90295亿美元；2022年账面价值为14.314亿美元，公允价值为14.29565亿美元[714] 表外信贷风险信用损失准备金情况 - 2023年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，估计表外信贷风险的信用损失准备金，未偿还贷款承诺准备金在2023年12月31日为46.4万美元，2022年12月31日为0[735] 酒店贷款和能源贷款情况 - 截至2023年12月31日，酒店贷款占总贷款的22%，未偿还余额为2.985亿美元，未使用承诺为570万美元；能源贷款占总贷款的14%，未偿还余额为1.906亿美元，未使用承诺为5510万美元[736] 使用权租赁资产、负债及租赁期限、折现率情况 - 截至2023年12月31日，使用权租赁资产为200万美元，相关租赁负债为200万美元，经营租赁加权平均剩余租赁期限为16.0年，加权平均折现率为3.8%[738] 收入情况 - 2023 - 2021年年底收入分别为100.1万美元、77.7万美元、79.9万美元[738] 非可撤销经营租赁未来最低租赁承诺情况 - 2024 - 2028年及以后非可撤销经营租赁的未来最低租赁承诺分别为55.3万美元、35.3万美元、27.4万美元、20万美元、10.8万美元、85万美元，总租赁付款为233.8万美元，减去估算利息35万美元后，经营租赁负债为198.8万美元[739] 总资产、总负债、股东权益情况 - 2023年12月31日总资产为1.72258亿美元，总负债为193.2万美元，股东权益为1.70326亿美元；2022年总资产为1.4582亿美元，总负债为172万美元，股东权益为1.441亿美元[733] 资产报废义务情况 - 2023年1月1日资产报废义务为0美元，负债增加350,563美元，增值费用10,517美元，12月31日资产报废义务为361,080美元[741] 子公司银行股息、净收入、综合收入情况 - 2023年、2022年、2021年子公司银行股息分别为6,790美元、4,738美元、4,078美元[744] - 2023年、2022年、2021年净收入分别为28,275美元、29,638美元、23,159美元[744] - 2023年、2022年、2021年综合收入分别为31,433美元、20,191美元、23,303美元[744] 经营活动、融资活动净现金及现金及银行应收款期末余额、已宣告但未支付

分组1: Zacks评级系统与Bank7的评级提升 - Zacks评级系统的核心是基于公司盈利预期的变化，特别是当前和未来财年的每股收益（EPS）预期 [2] - Bank7的Zacks评级提升至1（强烈买入），反映了其盈利预期的上升趋势，这是影响股价的最强大因素之一 [1][4] - Zacks评级系统通过跟踪分析师对盈利预期的修订，帮助投资者捕捉短期股价变动的机会 [3][7] 分组2: 盈利预期修订与股价表现 - 公司未来盈利潜力的变化（通过盈利预期修订反映）与短期股价表现高度相关，机构投资者通常根据盈利预期调整估值模型 [5] - Bank7的盈利预期显著改善，2024财年每股收益预计为4美元，同比增长31.2% [9] - 过去三个月，Bank7的Zacks共识预期增长了6.1%，表明分析师对其盈利前景持续看好 [10] 分组3: Zacks评级系统的优势与Bank7的投资潜力 - Zacks评级系统将股票分为五类，Bank7的1评级表明其处于Zacks覆盖股票的前5%，具有显著的盈利预期修订优势 [8][13] - Zacks Rank 1股票自1988年以来平均年回报率为+25%，显示出其评级系统在捕捉市场超额回报方面的有效性 [8] - Bank7的评级提升反映了其基本面的改善，投资者可能通过推动股价上涨来认可这一趋势 [6][13]

文章核心观点 - 价值投资是寻找优质股票的常用方法，Zacks开发的Style Scores系统中的“价值”类别可帮助价值投资者选股，Bank7（BSVN）可能是被低估的优质价值股 [2][3][7] 价值投资相关 - 价值投资是在任何市场中寻找优质股票的常用方法，价值投资者用基本面分析和传统估值指标寻找被市场低估的股票 [2] - Zacks开发Style Scores系统寻找特定特征股票，价值投资者可关注其“价值”类别，“价值”类别获A评级且Zacks排名高的股票是市场上最强的价值股 [3] Bank7（BSVN）情况 - BSVN目前Zacks排名为2（买入），价值评级为A，市盈率为6.83，低于行业平均的9.82，过去12个月远期市盈率最高9.29，最低5.41，中位数6.59 [4] - BSVN市净率为1.48，低于行业平均的1.55，过去一年市净率最高1.59，最低1.12，中位数1.41 [5] - BSVN市现率为8.36，低于行业平均的11.94，过去一年市现率最高8.80，最低5.09，中位数6.54 [6] - 上述指标显示BSVN可能被低估，结合其盈利前景，是优质价值股 [7]

银行控股公司 - Bank7 Corp. (BSVN)是一家银行控股公司，拥有Zacks Rank 1，过去60天内，其当前年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了5.8%[1] - Bank7的市盈率（P/E）为6.93，行业平均为11.30，公司拥有A级的价值评分[2] - Red River Bancshares, Inc. (RRBI)是Red River Bank的银行控股公司，拥有Zacks Rank 1，过去60天内，其当前年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了5.4%[3] - Red River的市盈率（P/E）为10.98，行业平均为12.80，公司拥有B级的价值评分[4] - Northrim BanCorp, Inc. (NRIM)是Northrim Bank的银行控股公司，拥有Zacks Rank 1，过去60天内，其当前年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了7.8%[5] - Northrim的市盈率（P/E）为9.41，行业平均为11.90，公司拥有B级的价值评分[6]

文章核心观点 - 2024年3月7日Bank7 Corp.宣布对其流通普通股每股派发现金股息0.21美元，将于4月4日支付给3月21日收盘时登记在册的股东 [1] 公司概况 - Bank7 Corp.是一家银行控股公司，总部位于俄克拉荷马城，通过全资子公司Bank7运营，在俄克拉荷马州、得克萨斯州达拉斯/沃思堡都会区和堪萨斯州设有12家全方位服务分行 [2] - 公司专注于为企业主和企业家服务，提供贷款和存款产品以满足其融资需求，计划通过在目标市场选择性开设新分行和进行战略收购实现有机增长 [2] 联系方式 - 联系人是总裁兼首席执行官Thomas Travis，联系电话为(405) 810 - 8600 [6]

文章核心观点 3月5日为投资者推荐三只具有买入评级和强劲价值特征的股票 [1] 通用汽车公司（GM） - 汽车公司，Zacks评级为1，过去60天当前年度盈利的Zacks共识估计增长17% [1] - 市盈率为4.55，行业为7.70，价值评分为A [2] 国际海运公司（INSW） - 油轮运输公司，Zacks评级为1，过去60天当前年度盈利的Zacks共识估计增长7.4% [3] - 市盈率为6.42，行业为6.50，价值评分为A [4] 第七银行公司（BSVN） - 第七银行的银行控股公司，Zacks评级为1，过去60天明年盈利的Zacks共识估计增长5.1% [5] - 市盈率为6.82，行业为11.20，价值评分为A [6]

文章核心观点 3月5日为投资者推荐三只具有买入评级和强劲收益特征的股票 [1] 分组1：Southside Bancshares, Inc. (SBSI) - 该公司是Southside Bank的银行控股公司，过去60天Zacks对其本年度收益的共识估计增长了12% [1] - 该公司Zacks排名第一，股息收益率为5.1%，行业平均水平为0.6% [1] 分组2：Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) - 该公司是Opportunity Bank of Montana的银行控股公司，过去60天Zacks对其本年度收益的共识估计增长了20% [2] - 该公司Zacks排名第一，股息收益率为4.3%，行业平均水平为3.5% [2] 分组3：Bank7 Corp. (BSVN) - 该公司是Bank7的银行控股公司，过去60天Zacks对其本年度收益的共识估计增长了5.4% [3] - 该公司Zacks排名第一，股息收益率为3.1%，行业平均水平为2.8% [3]

文章核心观点 - Bank7（BSVN）股价过去四周上涨10.9%，华尔街分析师短期目标价显示其仍有上涨空间，但仅依赖目标价做投资决策不明智，分析师上调盈利预期及Zacks排名显示其短期上涨潜力 [1][3][11] 分析师目标价情况 - Bank7过去四周股价上涨10.9%，收于28美元，分析师平均目标价36美元，潜在涨幅28.6% [1] - 三个短期目标价从31美元到40美元不等，标准差4.58美元，最低涨幅10.7%，最高涨幅42.9% [2] 目标价参考局限性 - 仅依赖目标价做投资决策不明智，分析师设定目标价的能力和公正性存疑 [3] - 研究表明目标价常误导投资者，分析师常因业务激励设定过高目标价 [5][6] 目标价参考价值 - 目标价标准差小表明分析师对股价走势和幅度有较高共识，可作为进一步研究起点 [7] 公司上涨潜力依据 - 分析师上调EPS预期，显示对公司盈利前景乐观，盈利预期修正与短期股价走势强相关 [9] - 近30天一个当前年度盈利预期上调，无下调，Zacks共识预期提高6% [10] - 公司Zacks排名为1（强力买入），处于排名前5%，表明短期上涨潜力大 [11]

盈利预期修订 - Bank7公司的盈利预期出现显著修订，可能成为投资组合中的稳定增长股票[1] - 分析师对该公司盈利前景的乐观态度推动了盈利预期的提高，这将反映在股价上[2] - Bank7公司的盈利预期修订得到多位分析师的一致认可，导致下一季度和全年的共识预期显著改善[4]