SEI Investments Company - SEI Investments Company是一家资产管理控股公司，具有Zacks Rank 1，过去60天内其本年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了3.3%[1] Crane Company - Crane Company是一家工程工业产品公司，具有Zacks Rank 1，过去60天内其本年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了近2.5%[2] Mr. Cooper Group Inc. - Mr. Cooper Group Inc.是一家非银行金融服务公司，具有Zacks Rank 1，过去60天内其本年度盈利的Zacks Consensus Estimate增长了3.7%[4]

分组1 - Fuel Tech, Inc.今年的盈利预期在过去60天内增长了62.5%[1] - Kronos Worldwide, Inc.今年的盈利预期在过去60天内增长了312.5%[2] 分组2 - SEI Investments Company今年的盈利预期在过去60天内增长了3.3%[3] - Mr. Cooper Group Inc.今年的盈利预期在过去60天内增长了3.7%[4] - Stride, Inc.今年的盈利预期在过去60天内增长了4.9%[5]

公司分析 - Stride Inc (LRN) 是一家基于技术的教育服务公司 其Zacks评级为1级 过去60天内 当前年度盈利的Zacks共识预期增长了4 9% [1] - Stride Inc (LRN) 的市盈率(P E)为13 99 低于标普500指数的20 29 公司价值评分为B [2] - Mr Cooper Group Inc (COOP) 是一家非银行金融服务公司 其Zacks评级为1级 过去60天内 当前年度盈利的Zacks共识预期增长了3 7% [3] - Mr Cooper Group Inc (COOP) 的市盈率(P E)为9 07 低于行业平均的11 40 公司价值评分为A [4] 行业比较 - Stride Inc (LRN) 的市盈率显著低于标普500指数 显示出较高的估值吸引力 [2] - Mr Cooper Group Inc (COOP) 的市盈率低于行业平均水平 表明其在非银行金融服务行业中具有较好的估值优势 [4]

财务数据和关键指标变化 - 营业收入和利润保持稳定,第一季度净收入为1.81亿美元 [34] - 有形净资产增长15%至每股65.48美元 [37] - 拨备和信用质量保持良好,不良贷款率创历史新低 [38][39][40] - 流动性充足,达到33亿美元,资本充足率29% [41][42][43] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款服务业务收入增长19%至2.73亿美元,主要受益于规模扩张 [27][28] - 贷款服务业务的运营杠杆效应显著,尽管规模快速增长但费用仅小幅增加 [27][28] - 贷款业务收益在2.7-2.9亿美元区间,受利率变动影响 [28] - 贷款业务保持强劲的客户留存率,达到70% [30] - 贷款业务在3-4千万美元区间保持盈利 [32] 各个市场数据和关键指标变化 - 贷款服务规模达1.1万亿美元,同比增长33% [5][21][22] - 公司在批量贷款服务市场保持领先地位,评估了52笔交易,同比增长近50% [23][24] - 公司在次级贷款服务市场也取得快速增长,新增一家大型客户 [25] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司以技术创新为核心,持续投资云计算、人工智能等前沿技术 [9][10][11][15][16][17][18][19] - 公司的技术优势和规模优势为其带来了显著的成本和运营领先地位 [8][18][19] - 公司看好批量贷款服务市场的发展前景,将保持谨慎的投资策略 [54][55][88][89] - 公司正在探索资产管理等轻资产业务模式,以提高资本回报率 [44][45] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对贷款服务市场的发展前景保持乐观,认为行业整合将带来更多机会 [22][23][24][26] - 管理层认为公司的技术优势和规模优势将持续推动业绩增长 [18][19][46][47] - 管理层对公司未来3年的盈利能力保持信心,预计2025年每股盈利将超过10美元 [46] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Crispin Love 提问** 询问贷款业务的竞争情况和利润率水平 [50][51][52] **Jay Bray/Mike Weinbach 回答** 尽管市场竞争激烈,但公司凭借优质的客户服务和技术优势保持盈利能力 [51][52] 问题2 **Bose George 提问** 询问未来服务规模的目标 [57][58][59][60][61][62] **Jay Bray/Mike Weinbach 回答** 公司未来将更多关注目标收益率而非规模,保持谨慎的投资策略 [57][58][59][60][61][62] 问题3 **Giuliano Bologna 提问** 询问公司对Freddie Mac新推出二抵贷款产品的看法 [93][94][95][96][97][98][99] **Mike Weinbach/Jay Bray 回答** 公司认为这是一个很有潜力的新产品,可以为客户提供更多选择,公司有能力提供相关服务 [95][96][97][98][99]

文章核心观点 - 2024年第一季度Mr Cooper公司营收和每股收益同比增长且超预期，部分关键指标表现良好，近一个月股价表现优于标普500指数，当前评级为持有 [1][9] 财务数据表现 - 2024年第一季度营收5.64亿美元，同比增长70.9%，超Zacks共识预期13.22% [1] - 2024年第一季度每股收益2.28美元，去年同期为1.17美元，超共识预期8.06% [1] 关键指标情况 - 服务相关净收入4.78亿美元，超两位分析师平均预期，同比增长83.1% [4] - 待售抵押贷款净收益8600万美元，超两位分析师平均预期，同比增长24.6% [5] - 公司及其他收入2200万美元，低于两位分析师平均预期，同比增长15.8% [6] - 贷款发放收入9200万美元，超两位分析师平均预期，同比增长15% [7] - 服务收入4.5亿美元，超两位分析师平均预期，同比增长94.8% [8] 股价表现与评级 - 过去一个月Mr Cooper股价回报率为4.9%，同期Zacks标普500指数回报率为 -3% [9] - 股票当前Zacks评级为3（持有），短期内表现或与大盘一致 [9]

公司收购情况 - 公司收购罗斯福管理公司及附属公司和Home Point Capital Inc.，获12亿美元MSR，承担本金余额500美元的无担保优先票据，2023年第三季度录得初步廉价购买收益96美元[31] - 2023年二季度，公司以3400万美元收购Rushmore部分资产和负债[54] - 2023年7月，公司以2800万美元收购Roosevelt全部股权，记录400万美元无形资产和2100万美元商誉[55] - 2023年三季度，公司以约6.58亿美元完成与Home Point交易，其中3.35亿美元用于购买其部分MSR组合，净对价3.23亿美元，合每股2.33美元[56] MSR出售情况 - 2024年和2023年3月31日止三个月，公司分别出售31.44亿美元和12.56亿美元未偿还本金余额的MSR，其中分别有30.03亿美元和2.71亿美元由公司作为次级服务商保留[33] 超额利差融资负债情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司超额利差融资负债分别为4.2亿美元和4.37亿美元，未偿还本金余额分别为72.397亿美元和74.219亿美元[35] 贷款服务费用情况 - 2024年和2023年3月31日止三个月，公司来自保留服务权的贷款服务费用分别为1.85亿美元和1.77亿美元[38] 服务预付款和其他应收款购买折扣余额情况 - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，服务预付款和其他应收款的购买折扣余额分别为12美元和9美元[41] 公司资产、负债及股东权益情况 - 截至2024年3月31日，公司资产总计147.75亿美元，负债总计103.7亿美元，股东权益总计44.05亿美元；截至2023年12月31日，资产总计141.96亿美元，负债总计99.14亿美元，股东权益总计42.82亿美元[42] 公司股份及净收入情况 - 2024年1月1日至3月31日，公司发行/（交回）激励性股票65.7万股，基于股份的薪酬为8美元，回购普通股53.7万股，净收入为1.81亿美元[45] - 2023年1月1日至3月31日，公司发行/（交回）激励性股票87万股，基于股份的薪酬为5美元，回购普通股208.3万股，净收入为37美元[45] 公司现金及受限现金情况 - 2024年3月31日，公司现金及现金等价物为5.78亿美元，受限现金为1.57亿美元；2023年12月31日，现金及现金等价物为5.71亿美元，受限现金为1.69亿美元[42] 公司抵押贷款服务权公允价值情况 - 2024年3月31日，公司以公允价值计量的抵押贷款服务权为97.96亿美元；2023年12月31日为90.9亿美元[42] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，MSR公允价值分别为97.96亿美元和90.9亿美元[58] 超额利差融资公允价值情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，超额利差融资公允价值分别为4.2亿美元和4.37亿美元[58] MSR相关非追索负债公允价值情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，MSR相关非追索负债公允价值分别为4.55亿美元和4.66亿美元[58] 服务相关净收入情况 - 2024年和2023年第一季度服务相关净收入分别为4.78亿美元和2.61亿美元[65] 预付款项和其他应收款净额情况 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，预付款项和其他应收款净额分别为9.14亿美元和9.96亿美元[66] 准备金期末余额情况 - 2024年和2023年第一季度准备金期末余额分别为1.44亿美元和1.48亿美元[67] CECL准备金期末余额情况 - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，CECL准备金期末余额分别为1700万美元和3800万美元[69] 公司股份回购情况 - 2024年2月公司回购22.6万股，每股均价73.01美元；3月回购31.1万股，每股均价72.33美元；一季度共回购53.7万股[87] - 截至2024年1月，公司公开宣布的计划中可能回购的股份数量为1.37亿股；2月为1.21亿股；3月为0.98亿股[87] 公司内部控制情况 - 截至2024年3月31日，公司披露控制和程序有效[351] - 2024年第一季度，公司财务报告内部控制无重大变化[352] 公司法律诉讼情况 - 公司及其子公司涉及多起法律诉讼，但公司认为不会对财务状况、经营成果或现金流产生重大不利影响[353]

财务数据关键指标变化 - 公司2024年第一季度有形普通股权益回报率升至14.5%[2] - 公司报告净收入1.81亿美元，包括按市值计价的4200万美元，相当于普通股权益回报率16.7%和运营有形普通股权益回报率14.5%[11] - 账面价值每股和有形账面价值每股分别增至68.06美元和65.48美元[11] - 第一季度末总资产为147.75亿美元，总负债为103.7亿美元，股东权益为44.05亿美元[9] - 2024年3月31日止三个月，公司服务相关净收入为47800万美元，2023年12月31日止三个月为34500万美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司净收入为18100万美元，2023年12月31日止三个月为4600万美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司基本每股收益为2.80美元，2023年12月31日止三个月为0.71美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司摊薄每股收益为2.73美元，2023年12月31日止三个月为0.69美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司税前经营收入为19900万美元，2023年12月31日止三个月为15100万美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司经营收入为15100万美元，2023年12月31日止三个月为11400万美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司经营ROTCE为14.5%，2023年12月31日止三个月为11.1%[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司平均有形账面价值（TBV）为41.76亿美元，2023年12月31日止三个月为41.23亿美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司总营收为5.64亿美元，2023年12月31日止三个月为4.04亿美元[29][30] - 2024年3月31日止三个月，公司总费用为3.17亿美元，2023年12月31日止三个月为3.32亿美元[29][30] 各条业务线数据关键指标变化 - 服务部门第一季度税前收入3.13亿美元，其中包括按市值计价的4200万美元，服务组合季度末达1.136万亿美元[3] - 第一季度公司资助11599笔贷款，总额约29亿美元，资助量环比增长8%，拉通调整后量环比增长16%至30亿美元[5] - 服务组合同比增长33%至1.136万亿美元[11] 公司资本运作情况 - 回购50万股普通股，花费3900万美元[11] - 发行10亿美元2032年到期的高级票据，票面利率7.125%[11] 贷款相关指标情况 - 第一季度末60天以上逾期率为1.6%，年化提前还款率为4.7%[4]

公司表现 - Mr Cooper Group Inc (COOP) 即将发布财报 市场对其表现持乐观态度 [1] - 公司近期获得有利的盈利预测修正 这通常是盈利超预期的前兆 [2] - 当前季度最准确盈利预测为每股2.15美元 高于Zacks共识预测的2.11美元 [3] - 公司Zacks盈利ESP达到+1.90% 表明分析师近期上调了盈利预测 [3] 市场指标 - Zacks盈利ESP正向读数在产生正面惊喜和跑赢市场方面被证明非常有效 [4] - 过去10年回测显示 具有正向ESP和Zacks排名3或更好的股票 近70%出现正面惊喜 年均回报率超过28% [4] - COOP目前拥有Zacks排名3和正向ESP 投资者可能希望在财报发布前考虑该股票 [5] 未来展望 - 近期盈利预测修正表明 Mr Cooper Group前景良好 即将发布的财报可能超预期 [6]

文章核心观点 - 公司股价近一个月上涨6%，创52周新高，年初至今涨幅达19.1%，表现优于行业和板块，因盈利超预期且Zacks Rank为强力买入，短期内股价可能还有上涨空间 [1][2][9][10] 股价表现 - 公司股价近一个月上涨6%，上一交易日创52周新高78.54美元，年初至今涨幅达19.1%，而同期Zacks金融板块和金融消费贷款行业涨幅分别为3.5%和9.3% [1] 业绩表现 - 公司过去四个季度盈利均超市场预期，2024年2月9日公布的财报显示，每股收益1.71美元，高于预期的1.37美元，营收超预期1.43% [2] - 本财年公司预计每股收益8.95美元，营收21.3亿美元，每股收益和营收分别同比变化22.6%和18.65%；下一财年预计每股收益10.59美元，营收23.6亿美元，同比分别变化18.35%和11.05% [3] 估值指标 - 公司的Zacks Style Scores中，价值评分为B，增长和动量评分分别为D和B，综合VGM评分为B [6] - 公司当前本财年预期每股收益的市盈率为8.7倍，低于同行平均的10.3倍；基于过去现金流的市盈率为9.5倍，高于同行平均的7倍 [7] Zacks Rank - 公司目前的Zacks Rank为1（强力买入），因其覆盖分析师对盈利预期进行了有利修订 [9] - 建议投资者选择Zacks Rank为1（强力买入）或2（买入）且Style Scores为A或B的股票，公司符合这一标准 [10]

美国股市表现 - 美国股市在2024年第一季度表现出色，标普500指数涨幅达到10.2%，创下自2019年以来最强劲的第一季度表现[1] - 美国经济强劲，预计牛市势头将持续，为投资提供良好机会[1] 投资策略 - 投资者应关注相对价格表现，寻找潜在高回报机会，通过比较股票的基本因素和行业表现来做出选择[4] - 通过筛选参数，可以找到具有潜在增长空间的股票，如Zacks Rank等于1的股票，当前价格大于等于5美元，平均20日交易量大于等于5万股等[10, 11, 12] 潜力股票发现 - 通过筛选，发现了通过屏幕的七只股票中的四只，包括Carlisle Companies Incorporated (CSL)、Murphy USA Inc. (MUSA)、Mr. Cooper Group (COOP)和Distribution Solutions Group, Inc. (DSGR)[13, 15, 17, 19] - 这些公司的盈利预期增长良好，市值较大，股价在过去一年内均有较大涨幅[14, 16, 18, 20] 投资决策辅助工具 - 通过Research Wizard可以获取更多股票信息，并进行个性化策略测试，帮助投资决策[21, 22]