公司业绩表现 - First Citizens BancShares (FCNCA) 2024年第一季度每股收益为52.92美元，超出Zacks共识预期的44.27美元，同比增长163% [1] - 公司本季度营收为24.4亿美元，超出Zacks共识预期6.08%，同比增长89% [3] - 过去四个季度中，公司三次超出每股收益预期，四次超出营收预期 [2][3] 市场表现与预期 - 公司股价年初至今上涨15.6%，表现优于标普500指数的6.3%涨幅 [5] - 当前Zacks评级为3（持有），预计未来表现与市场持平 [8] - 下一季度共识预期为每股收益43.94美元，营收22.9亿美元；本财年预期为每股收益179.92美元，营收91.4亿美元 [9] 行业表现 - 公司所属的东南部银行行业在Zacks行业排名中位列前37% [10] - 同行业公司National Bankshares (NKSH) 预计2024年第一季度每股收益为0.43美元，同比下降44.2%，营收预计为1064万美元，同比下降19.1% [12] 未来展望 - 公司未来股价走势将很大程度上取决于管理层在财报电话会议中的评论 [4] - 投资者可关注公司未来几个季度的盈利预期变化，历史研究表明盈利预期修正与短期股价走势存在强相关性 [6][7]

业绩总结 - 第一季度调整后的每股收益为52.92美元[22] - 第一季度调整后的净资产收益率和净资产回报率分别为15.01%和1.46%[22] - 第一季度净利差为3.67%[22] - 第一季度调整后的效率比率为50.29%[22] - 2024年第一季度每股收益（EPS）为16.67美元，较2023年第一季度的19.25美元下降[48] - 2024年第一季度的资产回报率（ROA）为0.93%，较2023年第一季度的1.16%下降[49] - 2024年第一季度的净收入为784百万美元，较2023年第四季度的693百万美元增长13.3%[75] - 2024年第一季度的净收入可供普通股东的净收入为769百万美元，较2023年第一季度的292百万美元增长162.9%[75] 用户数据 - 截至2024年3月31日，贷款和租赁总额为550亿美元[34] - 截至2024年3月31日，存款总额为380亿美元[34] - 截至2024年3月31日，客户的表外资金总额为590亿美元[34] - 私人银行管理资产为80亿美元[34] - 贷款和存款年化增长率分别为6.20%和10.40%[22] 未来展望 - 预计未来几个月存款的累积贝塔将小幅上升，主要受高利率影响[112] - 贷款增长在一般银行和商业银行部门表现强劲，SVB商业部门首次实现贷款增长[93] 新产品和新技术研发 - 2023年风险投资募资总额为530亿美元，较2022年下降62%[52] 市场扩张和并购 - 第一公民银行在2024年福布斯美国最佳银行榜单中排名前20[40] - 2023年，第一公民银行在格林威治卓越和最佳品牌奖项中保持领先地位[41] 负面信息 - 2024年第一季度的净不良贷款比率为0.14%[68] - 2024年第一季度的净不良贷款占总贷款和租赁的比例为0.60%[186] - 2024年第一季度的贷款损失准备金为174.70亿美元，较4Q23下降[188] 其他新策略和有价值的信息 - 2024年第一季度的净利息收入为1817百万美元，较2023年第四季度的1911百万美元下降4.9%[75] - 非利息收入同比增加1.96亿美元，主要由于租赁收入和客户投资费用的增加[116] - 1Q24的非利息支出为$2,823百万，较YTD22的$2,571百万增加$252百万[125] - 1Q24的流动资产总额为$59,331百万，较4Q23的$57,284百万增加$2,047百万[129] - 1Q24的流动性总额为$92,226百万，较4Q23的91,228百万增加998百万[129] - 1Q24的投资证券在余额为350.44亿美元，较4Q23增长67.7%[170]

净利息收入 - 公司2024年第一季度净利息收入为18.17亿美元，同比下降5.0%，环比下降4.9%[1][2] - 2024年第一季度净利息收入为18.17亿美元，同比下降4.9%[7] - 公司2024年第一季度净利息收入为18.17亿美元，较2023年第四季度的19.11亿美元有所下降[10] 非利息收入 - 公司2024年第一季度非利息收入为6.27亿美元，同比下降93.9%，环比增长15.5%[1][2] - 2024年第一季度非利息收入为4.78亿美元，同比增长54.7%[7] - 2024年第一季度非利息收入为6.27亿美元，调整后为4.78亿美元[11] 净收入 - 公司2024年第一季度净收入为7.31亿美元，同比下降92.3%，环比增长42.2%[1][2] - 2024年第一季度净收入为7.84亿美元，同比增长156.2%[7] - 2024年第一季度调整后的净收入（非GAAP）为7.84亿美元，较2023年第四季度的6.93亿美元有所增长[11] - 2024年第一季度净收入（GAAP）为7.31亿美元，同比增长-92.3%[12] - 2024年第一季度调整后净收入（非GAAP）为7.84亿美元，同比增长156.2%[12] 每股收益 - 公司2024年第一季度稀释后每股收益为49.26美元，同比下降92.5%，环比增长43.5%[1][2] - 2024年第一季度基本每股收益为52.94美元，同比增长163.2%[7] - 2024年第一季度调整后的每股收益（非GAAP）为52.94美元（基本）和52.92美元（稀释）[11] 贷款和租赁 - 公司2024年第一季度总贷款和租赁为1353.7亿美元，同比下降2.1%，环比增长1.6%[1][3] - 2024年第一季度贷款和租赁总额为1353.7亿美元，同比下降2.1%[8] - 2024年第一季度贷款和租赁的平均余额为1315.94亿美元，收益率为7.15%[10] 存款 - 公司2024年第一季度总存款为1496.09亿美元，同比增长6.8%，环比增长2.6%[1][3] - 2024年第一季度存款总额为1496.09亿美元，同比增长6.9%[8] 贷款与存款比率 - 公司2024年第一季度贷款与存款比率为90.48%，同比下降8.26个百分点，环比下降0.91个百分点[1][3] 非应计贷款 - 公司2024年第一季度非应计贷款占总贷款和租赁的比率为0.79%，同比上升0.19个百分点，环比上升0.06个百分点[1] - 2024年第一季度不良贷款率为0.79%，同比上升0.19个百分点[9] 风险资本比率 - 公司2024年第一季度总风险资本比率为15.66%，同比上升0.80个百分点，环比下降0.09个百分点[1] 一级杠杆资本比率 - 公司2024年第一季度一级杠杆资本比率为10.11%，同比下降6.61个百分点，环比上升0.28个百分点[1] 净冲销率 - 2024年第一季度净冲销率为0.31%，同比上升0.04个百分点[9] 贷款损失准备金率 - 2024年第一季度贷款损失准备金率为1.28%，同比下降0.03个百分点[9] 非利息支出 - 2024年第一季度非利息支出为11.54亿美元，同比增长70.5%[7] - 2024年第一季度非利息支出为13.76亿美元，调整后为11.54亿美元[11] 信用损失准备金 - 2024年第一季度信用损失准备金为6400万美元，调整后为6400万美元[11] 调整后PPNR - 2024年第一季度调整后的PPNR（非GAAP）为11.41亿美元，较2023年第四季度的12.31亿美元有所下降[11] - 2024年第一季度调整后PPNR（非GAAP）为11.41亿美元，同比增长136.7%[12] 资产回报率 - 2024年第一季度ROA（资产回报率）为1.36%，同比下降95.9%[12] - 2024年第一季度调整后ROA（非GAAP）为1.46%，同比增长36.4%[12] 股东权益回报率 - 2024年第一季度ROE（股东权益回报率）为13.97%，同比下降96.2%[12] - 2024年第一季度调整后ROE（非GAAP）为15.01%，同比增长32.8%[12] 每股账面价值 - 2024年第一季度每股账面价值为1443.03美元，同比增长14.3%[13] 平均资产 - 2024年第一季度平均资产为2160.81亿美元，同比增长86.0%[12] 税前净收入 - 2024年第一季度PPNR（税前净收入）为10.68亿美元，同比增长-89.6%[12]

公司业绩 - BancShares报告了2024年第一季度的收益[1] - 当前季度净收入为7.31亿美元，较上一季度增长了217百万美元[3] - 调整后的净收入为7.84亿美元，较上一季度增长了91百万美元[4] CEO表态 - CEO Frank B. Holding, Jr.表示对第一季度的表现感到满意，强调了贷款和存款增长以及信贷质量的稳定[2] 财务数据 - 净利息收入为18.2亿美元，较上一季度减少了9400万美元，主要是由于利息支出增加和利息收入减少[9] - 非利息收入为6.27亿美元，较上一季度增加了8400万美元，主要是由于收购收益减少[13] - 非利息支出为13.8亿美元，较上一季度减少了1.16亿美元，主要是由于收购相关费用减少[15] 资产和负债 - 贷款和租赁总额为1,353.7亿美元，较2023年底增长了20.7亿美元，主要是由于一般银行和商业银行部门的增长[17] - 总投资证券为3,504亿美元，较2023年底增加了505亿美元，主要是由于购买短期美国国债和美国机构抵押贷款支持证券[18] - 存款为1,496.1亿美元，较2023年底增加了37.6亿美元，主要是由于直接银行和一般银行部门的增长[20] 其他信息 - BancShares在当前季度对其业务部门进行了整合，以更好地对齐SVB部门和直接银行的组成部分[7] - 预备金为6.43亿美元，较2023年底增加了1.5亿美元，主要是由于现金和现金等价物的增加[29]

公司融资与项目 - First Citizens Bank 的 Healthcare Finance 业务为 Anchor Health Properties 提供了 5840 万美元的融资，用于在佛罗里达州迈阿密建设一座拥有 92 张床位的住院康复设施 [1] - 该设施面积为 96000 平方英尺，附带停车场，将租赁给 Baptist Health South Florida 和 Lifepoint Health 的合资企业 [2] 设施与医疗服务 - 该设施将专注于中风、脑和脊髓损伤、截肢、神经和骨科疾病等急性康复治疗 [2] - Baptist Health South Florida 是南佛罗里达州最大的医疗保健组织，拥有 10 家医院和 200 多个门诊和医生诊所 [3] - Lifepoint Health 是由 Apollo Global Management 拥有的多元化社区医疗保健网络，在全国拥有 300 多个地点 [3] 公司背景与业务 - First Citizens Bank 提供全面的融资和银行解决方案，专注于美国中等市场医疗保健公司，采用以客户为中心和行业为中心的模式 [5] - First Citizens Bank 总部位于北卡罗来纳州罗利，拥有超过 500 家分行和办事处，覆盖 30 个州，资产超过 2000 亿美元 [7] 公司关系与合作 - First Citizens Bank 与 Anchor Health Properties 建立了进一步的关系，为其提供融资支持 [5] - Baptist Health South Florida 和 Lifepoint Health 的合资企业将运营该康复设施 [2]

公司动态 - First Citizens Bank 作为唯一贷款方，为 Tristar Realty Group 的关联公司提供了 5000 万美元的融资，用于 Ventana 医疗中心的再融资 [1] - First Citizens Bank 的医疗办公室银行团队凭借深厚的行业知识，为 Tristar Realty Group 提供了可靠的指导，并高效地完成了此次融资 [3] - First Citizens Bank 期待与 Tristar 团队在未来更多项目上合作 [4] 行业信息 - Ventana 医疗中心是一个 122000 平方英尺的 A 级医疗办公设施，位于加利福尼亚州塔扎纳，是洛杉矶圣费尔南多谷地区的一个郊区 [2] - Ventana 医疗中心由 Cedars Sinai 医疗中心和 Providence Health System-Southern California 共同支持 [2] - Tristar Realty Group 以开发和管理高质量医疗物业的专业知识而闻名 [3] - First Citizens Healthcare Finance 为美国的中端市场医疗保健公司提供全面的融资和银行解决方案 [4] 公司背景 - First Citizens Bank 总部位于北卡罗来纳州罗利，拥有超过 500 家分支机构和办事处，遍布 30 个州 [6] - First Citizens Bank 的母公司 First Citizens BancShares Inc 是美国前 20 大金融机构之一，资产超过 2000 亿美元 [6]

核心观点 - 成长型投资者关注财务增长高于平均水平的股票，这些股票通常能吸引市场关注并带来稳健回报 [1] - 使用Zacks Growth Style Score可以更容易找到具有真正增长潜力的股票 [3] - First Citizens BancShares (FCNCA) 是当前推荐的成长股，具有高增长评分和Zacks Rank 2评级 [4][12] 分组1: 成长股特征 - 成长股通常具有高于平均水平的风险和波动性 [2] - 具有最佳增长特征的股票通常表现优于市场，尤其是那些同时拥有A或B级增长评分和Zacks Rank 1或2评级的股票 [5] 分组2: First Citizens BancShares的成长潜力 - 公司历史每股收益(EPS)增长率为32.4%，预计今年EPS增长2%，远超行业平均的-5.5% [7] - 公司当前现金流同比增长42.9%，远高于行业平均的-11.4%，过去3-5年的年化现金流增长率为39.2%，行业平均为5.9% [8][9] - 当前年度盈利预测在过去一个月内上调了0.7%，显示出积极的盈利预测修正趋势 [11] 分组3: 投资建议 - First Citizens BancShares 的盈利预测修正使其成为Zacks Rank 2股票，并获得了B级增长评分 [12] - 该公司的综合表现使其具备超越市场的潜力，适合成长型投资者关注 [13]

Zacks排名系统 - Zacks专注于基于盈利预期和预期修订的排名系统，寻找获胜股票[1] 价值投资策略 - 价值投资是一种被广泛喜爱的投资策略，寻找被市场低估的公司[2] First Citizens BancShares (FCNCA)股票分析 - FCNCA是备受关注的股票，目前具有2（买入）的Zacks排名和价值方面的A级评分[4] - FCNCA的P/B比率为1.14，较行业平均值1.66低，显示公司的市值与账面价值之间的关系[5] - FCNCA的P/S比率为1.06，较行业平均值1.76低，显示公司的股价与销售额之间的关系[6] - FCNCA的关键指标显示该股票可能被低估，结合盈利前景，看起来是一只令人印象深刻的价值股[7]

公司财务报告发布 - 公司将于2024年4月25日美国金融市场开盘前公布截至2024年3月31日的季度财务报告 [1] 电话会议与网络直播 - 公司将于2024年4月25日东部时间上午9点举行电话会议和网络直播，讨论财务结果 [2] - 电话会议和网络直播可能包含前瞻性声明和其他重要信息 [2] - 投资者可通过公司网站ir.firstcitizens.com获取投资者演示文稿和网络直播链接 [4] - 电话会议结束后，网络直播的回放将在公司网站上提供 [4] 公司背景 - 公司是美国前20大金融机构之一，资产超过2000亿美元 [5] - 公司总部位于北卡罗来纳州罗利，提供广泛的银行服务，包括500多个分支机构和办事处，覆盖30个州 [5] - 公司提供商业银行业务、创新银行业务、个性化财富管理服务以及全国性直接银行服务 [5]

公司融资与战略发展 - HawkEye 360 宣布从硅谷银行（SVB）获得4000万美元的债务融资，以进一步推进其先进地理空间能力的使命 [1] - 过去12个月内，HawkEye 360 通过D-1轮融资和此次债务融资共筹集了1.08亿美元，显示出投资者和贷款机构对其业务和财务势头的支持与信心 [1] - 公司在不到五年内筹集了超过4亿美元的资金，这一里程碑式的成就彰显了其战略愿景的强度和有效性 [2] - 债务融资将用于增强技术基础设施并继续扩展其卫星星座建设，这些战略发展对维持公司提供多维地理空间洞察的承诺至关重要 [2] 技术与行业影响 - HawkEye 360 的创新空间技术和射频（RF）数据分析正在为更好的频谱映射和监测铺平道路 [3] - 公司的RF数据和分析技术能够快速捕捉关键事件和生活模式，为全球领导者提供早期预警和决策所需的洞察 [5] - HawkEye 360 的技术通过检测、表征和定位RF信号，为分析师提供了信息优势，使其能够发现可疑行为、敌方活动或试图消失的船只 [4] 合作伙伴关系 - 硅谷银行（SVB）作为HawkEye 360的长期合作伙伴，将继续为其提供融资支持，帮助公司执行增长战略 [3] - SVB是全球最具创新性的公司和投资者的银行，专注于技术、生命科学、医疗保健、私募股权、风险投资和高端葡萄酒行业 [6]