文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）第三季度财报表现良好，营收和调整后每股收益均超分析师预期，多家分析师重新评级该股，虽股价周二下跌但仍被看好有投资价值 [1][8] 公司业绩情况 - 第三季度营收25.7亿美元，同比增长3%，超分析师预期的25.6亿美元，调整后每股收益1.40美元，超分析师预期的1.29美元 [1] - 预计2024财年营收101.4 - 101.7亿美元（此前为101.2 - 101.7亿美元），调整后每股收益5.15 - 5.20美元（此前为5.03 - 5.11美元） [1] 分析师评级及观点 RBC Capital - 分析师Daniel Perlin维持对FIS的“跑赢大盘”评级，将目标价从95美元上调至104美元，强调FIS近期表现，核心银行销售和资本市场运营杠杆表现强劲 [1][3] - 银行部门调整后营收同比增长3%至17.1亿美元，调整后EBITDA利润率45.2%，收购Dragonfly增强数字服务并带来交叉销售机会 [3] KeyBanc - 分析师Alex Markgraff维持对FIS的“行业权重”评级，认为第三季度业绩超预期且上调全年指引，但增长主要源于利息费用减少和Worldpay EMI贡献而非核心业务增长 [2][5] - 银行部门调整后营收同比增长3%，资本市场调整后营收增长7%，较高资本支出抑制市场对业绩的即时反应，资本市场前景良好但银行增长预计处于预期区间中低端 [5][6] Goldman Sachs - 分析师Will Nance重申对FIS的“买入”评级，目标价从97美元上调至100美元，指出FIS表现超标普指数，投资者对其业绩和中期目标有信心 [2][7] - 虽第三方供应商成本增加影响资本支出，但管理层有信心维持2025年现金流，Worldpay EMI对每股收益有积极影响，亚太地区获重要客户增强执行信心 [7] - 认为FIS是可靠防御性投资，有适度营收增长和稳定每股收益增长，因持续积极表现轨迹上调目标价 [8] 股价表现 - 周二最新报价时FIS股价下跌3.21%，报86.82美元 [8]

业务概况 - 公司主要收入来源包括技术和处理解决方案、交易处理费用、专业服务和软件许可费[154] - 公司大部分收入来自美国市场，其次是英国、德国、加拿大、澳大利亚、巴西和瑞士等国际市场[154] - 公司大部分收入为经常性收入,来自多年的银行和资本市场合同,为收入流带来相对稳定性[154] 重大事项 - 公司于2024年1月31日完成了对Worldpay Merchant Solutions业务55%股权的出售,获得超过120亿美元的净现金收益[156][157] - 公司计划利用出售Worldpay业务的收益偿还债务、回购股票,并用于一般公司用途,包括并购等[156] - 公司持有Worldpay 45%的非控股权益,其净收益将作为权益法投资收益(损失)列报[157] - 公司于2024年1月31日完成了Worldpay出售交易，并保留了Worldpay的少数股权[182][183] - 2024年9月30日，公司拥有Worldpay 45%的股权[182] - 2024年2月1日至9月30日期间，公司分享Worldpay净收益计入税后权益法投资收益[182] 战略与创新 - 公司持续投资于现代化、创新和集成解决方案,以满足所服务市场的需求,应对来自全球银行、金融科技公司和新兴技术创新者的竞争[159][160] - 公司推出了集成数字银行平台"Digital One",为客户提供统一的全渠道客户体验[161] 财务表现 - 公司收入在三个月和九个月期间均有增长，分别增长3%和3%[171] - 毛利率在三个月期间略有下降，但在九个月期间增长5个百分点[172] - 销售、一般及管理费用在三个月和九个月期间均有所增加，分别增长8%和9%[173] - 资产减值主要与终止某些内部开发软件项目有关[174] - 营业利润和营业利润率均有所增长，三个月期间增长4%，九个月期间增长8%[176] - 利息费用净额下降主要由于偿还了部分商业票据和高级票据[177] - 其他收支净额包括利率互换损失、债务清偿损失等[178] - 所得税费用有所增加，有效税率分别为28%和27%[179] - 权益法投资收益净额分别为-3300万美元和-1.1亿美元[181] - 银行解决方案业务三季度收入增长3%，调整后EBITDA增长3%[191][192] - 资本市场解决方案业务三季度收入增长8%，调整后EBITDA增长10%[196][197] - 2024年前9个月经营活动产生的现金流为13.93亿美元，同比增加0.92亿美元[208] - 2024年前9个月资本支出为6.29亿美元，主要用于软件和设备投资[209] - 2024年前9个月完成了5600万美元的收购支出[210] - 2024年前9个月从Worldpay收到4000万美元的投资分红[211] 财务状况 - 2024年9月30日，公司拥有57亿美元的可用流动性，包括13亿美元现金及44亿美元的循环信贷额度[204] - 公司目前债务总额为109亿美元，加权平均利率为2.7%[204] - 公司计划维持投资级债务评级[205] - 公司预计未来12个月及可预见未来其现金及经营现金流足以满足运营、资本支出及偿债需求[205] - 公司计划继续按照资本配置策略支付季度股息，不受保留的Worldpay权益投资收益影响[206] - 公司批准了最高1亿股的股票回购计划，并批准了最高30亿美元的新增股票回购计划[207] 风险管理 - 公司面临经济不确定性导致的较长销售周期,以及通胀压力带来的成本上升,但作为外包解决方案提供商,有助于缓解经济波动的影响[155] - 公司99%的债务为固定利率债务，加息100个基点将使年利息费用增加100万美元[220] - 公司收入中约30%来自美元以外的货币，汇率波动10%将使收入变动7600万美元[222] - 公司采用外汇风险管理政策，使用远期合约和期权等衍生工具来降低外汇波动对经营业绩和现金流的影响[224] - 公司利用外币计价债务和交叉货币利率互换合约作为净投资套期工具，以降低欧元和英镑功能货币子公司净投资价值的波动性[224] - 公司还利用交叉货币利率互换合约作为公允价值套期工具，以降低外币计价债务相关的外汇风险[224]

文章核心观点 - 公司整体业务保持良好增长势头,其中核心银行业务、数字银行业务和支付业务表现尤为突出 [1][3][4] - 公司通过收购Dragonfly拓展了数字银行业务,并获得了新的交叉销售机会 [4] - 公司对未来保持乐观态度,预计将继续进行小规模收购以推动高增长高利润业务的发展 [6] 核心业务总结 核心银行业务 - 核心银行业务保持强劲增长,签约新核心业务合同数量超过去年全年 [3] - 社区银行业务表现尤为出色 [3] 数字银行业务 - 数字银行业务新销售额同比近乎翻倍 [4] - 收购Dragonfly拓展了公司在大型金融机构的数字银行业务 [4] 支付业务 - 与忠诚度相关的支付业务表现强劲 [5] - 财资管理和风险管理产品也实现了增长 [5] 其他 - 公司整体收入增长4%,达到26亿美元 [1] - 经常性收入增长6% [1] - 公司正在积极进行小规模收购,以推动高增长高利润业务的发展 [6]

文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）2024年第三季度业绩表现良好，调整后每股收益和营收均有增长，虽受费用上升影响但各业务板块仍有亮点，同时公司给出了四季度和全年业绩指引；其他商业服务行业部分公司三季度业绩也有不同表现 [1][2][15] Q3业绩 - 调整后每股收益为1.40美元，超Zacks共识预期8.5%，同比增长48.9% [1] - 营收同比增长3.2%至26亿美元，略超共识预期 [1] - 营收成本为15.9亿美元，同比增长4% [3] - 销售、一般和行政费用同比增长7.6%至5.21亿美元，低于预期 [3] - 净利息费用同比下降60.5%至6400万美元，低于预期 [3] - 持续经营业务调整后EBITDA同比下降0.5%至11亿美元，超模型预期 [4] - 调整后EBITDA利润率为41.3%，同比下降140个基点 [4] 各业务板块情况 银行解决方案部门 - 营收同比增长3%至17.8亿美元，略低于Zacks共识预期 [5] - 调整后EBITDA利润率为45.2%，同比提高10个基点 [5] 资本市场解决方案部门 - 营收为7.3亿美元，同比增长8%，略超Zacks共识预期和模型预期 [6] - 调整后EBITDA利润率同比提高90个基点至49.9% [6] 企业及其他部门 - 营收为6100万美元，同比下降27%，超Zacks共识预期和模型预期 [7] - 调整后EBITDA亏损1.08亿美元 [7] 财务状况（截至2024年9月30日） - 现金及现金等价物为13亿美元，高于2023年末的4.4亿美元 [8] - 总资产为343亿美元，低于2023年末的551亿美元 [8] - 长期债务（不含当期部分）为105亿美元，低于2023年末的130亿美元 [8] - 长期债务当期部分为3.17亿美元，短期借款为1.12亿美元 [8] - 总股本为166亿美元，低于2023年末的191亿美元 [9] - 2024年前九个月经营活动产生的净现金为14亿美元，同比增长7.1% [9] - 调整后自由现金流同比增长22.7%至11亿美元 [9] 股份回购与股息情况 - 第三季度通过5亿美元的股票回购和1.99亿美元的股息向股东返还6.99亿美元 [9] - 管理层重申2024年40亿美元的股票回购目标 [10] - 重申股息支付率目标为调整后净收益（不包括权益法投资收益/损失）的35% [10] 四季度展望 - 预计营收在26.12 - 26.42亿美元之间 [11] - 调整后EBITDA预计在11.04 - 11.19亿美元之间 [11] - 调整后每股收益预计在1.32 - 1.37美元之间 [11] - 调整后EBITDA利润率预计在42.3 - 42.4%之间 [11] 2024年指引更新 - 预计营收在101.4 - 101.7亿美元之间，调整后营收增长4.1 - 4.4% [12] - 银行解决方案和资本市场解决方案部门预计分别同比增长3 - 3.5%和6.5 - 7% [12] - 调整后EBITDA预计在41.25 - 41.40亿美元之间，高于2023年 [12] - 调整后EBITDA利润率预计约为40.7% [12] - 调整后每股收益指引上调至5.15 - 5.20美元，较2023年显著增长 [13] - 净利息费用预计在3.10 - 3.15亿美元之间 [13] Zacks评级 - 富达国民目前Zacks评级为2（买入） [14] 其他商业服务行业公司三季度业绩 Visa公司 - 2024财年第四季度每股收益为2.71美元，超Zacks共识预期5%，同比增长16% [16] - 净营收为96亿美元，同比增长12%，超共识预期1.2% [16] - 支付交易量同比增长8%，处理交易同比增长10%至615亿笔，跨境交易量同比增长13% [16] - 服务收入同比增长8%至42亿美元，数据处理收入同比增长8%至46.1亿美元，国际交易收入同比增长9%至34.7亿美元，客户激励同比增长6%至36亿美元 [17] 西联汇款公司 - 2024年第三季度调整后每股收益为0.46美元，超Zacks共识预期4.6%，同比增长7% [17] - 总营收同比下降6%至10.4亿美元，超Zacks共识预期0.4% [17] - 调整后营业利润率为19.1%，同比下降50个基点 [17] - 营业利润同比下降22%至1.649亿美元，低于预期 [18] - 消费者汇款业务营收同比下降9%（报告基础）和8%（调整基础），交易同比增长3%；消费者服务业务营收同比增长32%（报告基础）和15%（调整基础）至1.038亿美元 [18] 特灵科技公司 - 2024年第三季度调整后每股收益为3.37美元，超Zacks共识预期4.3%，同比增长20.8% [19] - 营收为54亿美元，超共识预期2.4%，同比增长11%（报告基础和有机基础） [19] - 订单同比增长5%（报告基础和有机基础） [19] - 美洲地区营收为45亿美元，高于预期，同比增长15%（报告基础和有机基础），订单为43亿美元，同比增长8%（报告基础和有机基础） [19] - 欧洲、中东和非洲地区营收为6.678亿美元，同比增长8%（报告基础和有机基础），订单为6.37亿美元，同比增长9%（报告基础和有机基础） [20] - 亚太地区营收同比下降21%（报告基础和有机基础）至2.985亿美元 [20] - 调整后营业利润为569亿美元，同比下降31%，调整后营业利润率下降290个基点至19.1% [20]

财务数据和关键指标变化 - 调整后收入在第三季度增长4%，主要受益于经常性收入的强劲增长 [8][23] - 调整后EBITDA利润率为41.3%，超出预期，两个运营部门均实现了同比利润率扩张 [8][23] - 调整后每股收益为1.40美元，同比增加13% [9][23] - 自年初以来，公司已回购30亿美元的股票，并计划在2024年实现40亿美元的回购目标 [9][26] 各条业务线数据和关键指标变化 - 银行业务收入增长3%，经常性收入增长加速至6% [29] - 专业服务收入同比增长10% [30] - 资本市场业务调整后收入增长7%，经常性收入增长6% [31] 各个市场数据和关键指标变化 - 在核心银行业务中，已签署的核心合同数量超过2023年全年 [10] - 数字业务销售几乎同比翻倍，显示出强劲的销售势头 [11] - 在亚太地区与一家领先的全球商业银行签署了现代银行平台的许可协议 [15] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司继续专注于推动高质量的经常性销售，跨部门销售活动同比增长超过20% [8] - 近期收购Dragonfly Technologies，旨在扩展数字产品组合，增强与大型金融机构的关系 [12] - 公司在银行和资本市场领域的竞争力持续增强，尤其是在社区银行市场 [15][54] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对第四季度的展望持乐观态度，认为经济趋势稳定，银行和资本市场的支出持续增长 [43] - 对于未来的并购活动，管理层表示收购管道依然强劲，预计将关闭更多交易 [35][68] 其他重要信息 - 公司被《时代》杂志评选为全球最佳公司之一，多个解决方案获得行业认可 [20] - 公司在财务报告中进行了非现金调整，主要影响了银行部门的收入成本 [24][49] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于资本市场增长的因素 - 管理层表示，资本市场在第四季度的增长预期较为乐观，预计将达到6.5%至7%的高端 [38][39] 问题: 关于Dragonfly收购的贡献 - 管理层预计，Dragonfly的收入贡献将在第四季度小于1000万美元，初期可能对公司利润率产生稀释影响 [40] 问题: 关于第四季度的可见性 - 管理层认为，银行和资本市场的经济趋势稳定，客户支出持续，整体前景良好 [43][45] 问题: 关于银行业务的增长 - 管理层确认，银行业务在第四季度的增长预期略微下调，主要由于会计修正和客户请求的实施时间调整 [58][61] 问题: 关于未来的并购活动 - 管理层表示，未来将专注于小型收购，以推动数字支付、商业贷款和风险管理等高增长领域 [67][69] 问题: 关于国际市场的表现 - 管理层指出，国际市场在资本市场和银行业务中表现强劲，特别是在亚太地区的需求增长 [90][91]

文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）季度财报表现出色，盈利和营收超预期，股价年初至今涨幅优于标普500指数，未来表现受管理层评论、盈利预期及行业前景影响；同一行业的PagSeguro Digital Ltd.（PAGS）尚未公布2024年第三季度财报，有相应盈利和营收预期 [1][4][10] 富达国民信息服务公司（FIS）财报情况 - 本季度每股收益1.40美元，超Zacks共识预期的1.29美元，去年同期为0.94美元，经非经常性项目调整 [1] - 本季度盈利惊喜为8.53%，上一季度盈利惊喜为10.57%，过去四个季度有三次超共识每股收益预期 [2] - 截至2024年9月季度营收25.7亿美元，超Zacks共识预期0.13%，去年同期为24.9亿美元，过去四个季度有三次超共识营收预期 [3] 富达国民信息服务公司（FIS）股价表现 - 年初至今股价上涨约48.3%，而标普500指数涨幅为20.1% [4] 富达国民信息服务公司（FIS）未来展望 - 股价短期走势取决于管理层在财报电话会议上的评论 [4] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走向，包括当前季度共识盈利预期及预期变化 [5] - 近期盈利预估修正趋势有利，当前Zacks排名为2（买入），预计短期内股票表现优于市场 [7] - 未来季度和本财年盈利预估变化值得关注，当前季度共识每股收益预期为1.34美元，营收26.3亿美元，本财年共识每股收益预期为5.09美元，营收101.5亿美元 [8] 行业情况 - Zacks行业排名中，金融交易服务行业目前处于250多个Zacks行业的前34%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [9] PagSeguro Digital Ltd.（PAGS）情况 - 尚未公布2024年9月季度财报，预计本季度每股收益0.30美元，同比增长7.1%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [10] - 预计本季度营收7.8899亿美元，较去年同期下降4.4% [10]

业绩总结 - 2024年第三季度总收入为26亿美元，同比增长4%[11] - 调整后的EBITDA利润率为41.3%[5] - 调整后的每股收益为1.40美元[6] - 经常性收入增长加速至6%[7] - 2024财年收入预期上调至1014亿至1017亿美元[17] - 调整后的EBITDA预期为41.25亿至41.40亿美元[17] - 2024财年调整后的每股收益预期为5.15至5.20美元，增长率为54%至56%[20] 用户数据 - 2024年第三季度的收入为25.70亿美元，较2023年同期增长了4%[50] - 2024年第三季度的调整后自由现金流为5.30亿美元，2023年同期为3.90亿美元[51] - 2024年第三季度的净现金提供来自经营活动为6.41亿美元，调整后现金流为7.73亿美元[51] - 2024年第三季度的净收益为2.46亿美元，2023年同期为2.48亿美元[52] - 2024年第三季度的调整后EBITDA为10.60亿美元，2023年同期为10.65亿美元[52] 未来展望 - 2024年第一季度收入为24.68亿美元，第二季度收入为24.90亿美元，预计第四季度收入在26.12亿至26.42亿美元之间[32] - 预计2024年全年收入在101.40亿至101.70亿美元之间[32] - 预计2024年第四季度调整后EBITDA在11.04亿至11.19亿美元之间，全年调整后EBITDA预计在41.25亿至41.40亿美元之间[32] - 预计2024年第四季度调整后每股收益在1.32美元至1.37美元之间，全年调整后每股收益预计在5.15美元至5.20美元之间[32] 新产品和新技术研发 - 2024年第三季度，FIS来自持续运营的调整后净收益为765百万美元，较2023年的557百万美元增长37.4%[54] - 2024年第三季度，FIS的非GAAP调整总额为347百万美元，较2023年的309百万美元增加12.3%[54] 负面信息 - 2024年第三季度，FIS来自已终止运营的净损失为22百万美元，较2023年的709百万美元显著改善[55] - Worldpay出售交易于2024年1月31日完成，导致初步亏损为4.66亿美元，最终累计亏损为4.91亿美元[73] - 2024年第三季度，FIS的运营亏损为1.52亿美元[76] 其他新策略 - 2024年第三季度向股东回购700亿美元，计划在2024年实现40亿美元的回购承诺[21] - 2024年第三季度的资本支出为2.43亿美元[51]

财务业绩 - 公司第三季度收入为25.7亿美元，同比增长3.1%[32] - 第三季度毛利率为38.0%，同比增加0.6个百分点[32] - 第三季度经营利润为4.9亿美元，同比增长4.3%[32] - 前九个月收入为75.28亿美元，同比增长2.9%[32] - 前九个月经营利润为12.15亿美元，同比增长8.4%[32] - 公司2024年9月30日的现金及现金等价物为13.23亿美元，较2023年12月31日的4.40亿美元增加了200%[1] - 公司2024年9月30日的商誉为170.50亿美元，较2023年12月31日的169.71亿美元增加了0.5%[1] - 公司2024年9月30日的长期债务为104.91亿美元，较2023年12月31日的129.70亿美元减少了19.1%[1] - 公司2024年前三季度的营业收入为75.28亿美元，较2023年前三季度的73.18亿美元增加了2.9%[2][3] - 公司2024年前三季度的Banking Solutions业务收入为51.74亿美元，较2023年前三季度的50.49亿美元增加了2.5%[3][4] - 公司2024年前三季度的Capital Market Solutions业务收入为21.58亿美元，较2023年前三季度的20.11亿美元增加了7.3%[3][4] - 公司2024年第三季度总收入为25.7亿美元，其中北美地区收入19.99亿美元，其他地区收入5.71亿美元[40] - 公司2024年前三季度总收入为75.28亿美元，其中北美地区收入58.63亿美元，其他地区收入16.65亿美元[42] - 2024年第三季度经常性收入为20.66亿美元，占总收入的80.3%[40] - 2024年前三季度经常性收入为60.86亿美元，占总收入的80.8%[42] - 2024年第三季度交易处理和服务收入为17.33亿美元，占总收入的67.4%[40] - 2024年前三季度交易处理和服务收入为50.89亿美元，占总收入的67.6%[42] - 2024年第三季度软件维护收入为2.34亿美元，占总收入的9.1%[40] - 2024年前三季度软件维护收入为7.01亿美元，占总收入的9.3%[42] - 2024年第三季度经营活动产生的现金流为6.41亿美元[45] - 2024年前三季度经营活动产生的现金流为13.93亿美元[45] - 公司第三季度营业收入为14.65亿美元，同比增长5.4%[48] - 公司第三季度调整后EBITDA为10.6亿美元，同比增长-0.5%[48] - 公司第三季度持续经营业务调整后净收益为7.65亿美元，同比增长37.3%[50] - 公司前三季度营业收入为30.21亿美元，同比增长4.2%[48] - 公司前三季度调整后EBITDA为32.09亿美元，同比下降29.1%[48] - 公司前三季度持续经营业务调整后净收益为21.43亿美元，同比增长50.1%[50] 非经常性项目 - 公司第三季度来自已终止经营的收益为-2.2亿美元[32] - 公司第三季度每股收益为0.41美元，同比下降47.4%[32] - 公司前九个月每股收益为2.08美元，同比下降117.8%[32] - 2023年第三季度FIS公司的资产减值主要与终止某些内部开发软件项目有关[60] - 2023年前三季度FIS公司的资产减值还包括与商户解决方案报告单元相关的61.8亿美元商誉减值[60] - 公司完成了Worldpay的出售交易，Worldpay Merchant Solutions业务的结果在完成出售前被列为已终止经营[71] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了2500万美元和4.91亿美元的估计出售损失[68] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了1.72亿美元和5.04亿美元的Worldpay相关非GAAP调整[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了3300万美元和1.1亿美元的Worldpay相关税收影响[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了1.33亿美元和4.42亿美元的Worldpay购买会计摊销[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了2800万美元和1.39亿美元的Worldpay收购、整合和其他成本[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了4700万美元和2700万美元的Worldpay非经营(收益)费用[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了9.91亿美元和9.91亿美元的税收利益[73] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了3300万美元和1.1亿美元的Worldpay相关税收影响[66] - 公司在2024年9月30日三个月和八个月期间分别确认了1.6亿美元和4.31亿美元的Worldpay净亏损[74] - 公司第三季度和前三季度均有大额非经常性收益和费用[48,50] - 公司第三季度和前三季度的财务数据均有重大调整[49] 业务展望 - 公司正在进行业务重组和剥离，以提高运营效率和专注核心业务[28,29,30] - 公司面临诸多风险因素,包括经济环境、监管变化、技术创新、网络安全等[28,29,30] - 上半年收入为48.26亿美元，同比增长0.1%[80] - 上半年营业利润为6.51亿美元，同比下降1.5%[80] - 上半年净利润为1.94亿美元，同比增长7.2%[80] - 上半年调整后EBITDA为18.35亿美元，同比下降0.5%[80] - 上半年银行业务收入为33.17亿美元，同比增长0.2%[80] - 上半年银行业务调整后EBITDA为13.84亿美元，同比下降0.7%[80] - 2022年全年收入为97.2亿美元，同比增长0.1%[80] - 2022年全年调整后净利润为22.61亿美元，同比下降1.6%[80] - 2023年全年收入预计为98.31亿美元，同比增长1.1%[80] - 2023年全年调整后净利润预计为19.82亿美元，同比下降12.2%[80]

文章核心观点 - 富达国民信息服务公司（FIS）将于2024年11月4日盘前公布2024年第三季度财报，盈利有望超预期，公司发展前景良好，当前股东可考虑持有，潜在投资者或有买入机会 [1][4][16] 财报信息 - 第三季度盈利预期为每股1.29美元，营收25.7亿美元，过去60天盈利预期保持稳定，同比增长37.2%，营收同比增长3.1% [1][2] - 本年度营收预期为101.5亿美元，同比下降17.1%，每股收益预期为5.09美元，同比增长约51% [3] - 过去四个季度中，公司有两次盈利超预期，两次未达预期，平均意外率为负4.2% [3] 盈利预测 - 公司盈利可能超预期，盈利ESP为+0.05%，Zacks排名为2（买入） [4] 业绩影响因素 - 第三季度业绩受益于全球数字化转型趋势和交易增长，战略投资移动银行和拓展产品符合消费者偏好，有助于提升财务业绩 [6] - 银行解决方案部门营收预计同比增长3.1%，调整后EBITDA预计增长2.5% [7] - 资本市场解决方案部门营收预计同比增长近8%，调整后EBITDA预计增长7.2% [8][9] - 公司在高增长市场的技术和创新投资有助于扩大潜在市场，但投资导致费用增加，预计营收成本为15.4亿美元，SG&A费用同比增长11.5% [9][10] - 出售Worldpay商户解决方案业务可能影响本季度部分数据，北美第三季度营收预期为19.8亿美元，其他地区为5.814亿美元 [11] 股价表现与估值 - 公司股价年初至今上涨51%，跑赢行业14.4%的涨幅和标准普尔500指数22.5%的涨幅，同行中万事达卡上涨20.4%，西联汇款下跌9.4% [12] - 公司估值低于行业平均水平，目前远期12个月市盈率为16.34倍，行业平均为23.47倍 [13] 投资建议 - 公司专注增长举措，客户基础广泛，经常性收入高，数字战略强，技术和创新投资及加密货币战略带来增长潜力 [15] - 当前股东可考虑持有，潜在投资者可视为买入机会并关注后续财报 [16]

文章核心观点 - 华尔街分析师预计富达国民信息服务公司（FIS）即将发布的季度报告中，每股收益和营收同比增长，且过去30天对该季度每股收益的共识估计有所上调，同时给出了公司特定关键指标的平均估计 [1][2] 盈利预测 - 分析师预计公司即将发布的季度报告中每股收益为1.29美元，同比增长37.2% [1] - 预计营收为25.7亿美元，较去年同期增长3.1% [1] - 过去30天该季度的共识每股收益估计上调了0.3%至当前水平 [2] 盈利预测修订的重要性 - 公司盈利发布前，考虑盈利预测的修订很重要，其是预测投资者对股票潜在行为的关键指标，且盈利估计修订趋势与股票短期价格表现有很强关联 [3] 特定关键指标估计 - 分析师集体评估“银行解决方案收入”预计为17.8亿美元，较上年同期变化+1.6% [5] - “企业及其他收入”共识估计为5450万美元，同比变化-2.7% [5] - “资本市场解决方案收入”预计为7.2808亿美元，较上年同期变化+7.5% [5] - 分析师共识认为“银行解决方案调整后息税折旧及摊销前利润（EBITDA）”将达到8.0591亿美元，与去年同期的7.83亿美元形成对比 [6] - 分析师平均预测“资本市场解决方案调整后EBITDA”为3.5492亿美元，而去年同期公司报告为3.32亿美元 [6] 股价表现与评级 - 过去一个月，富达国民股价回报率为+7.6%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为+1.8% [6] - 基于Zacks排名2（买入），FIS未来可能跑赢整体市场 [6]