财务指标 - 第二季度净收入为460万美元，较上一季度增加20万美元，或3.9%[9] - 每股收益为0.66美元，较上一季度的0.63美元有所提高[9] - 净息差(FTE)为3.33%，较上一季度的3.39%有所下降[12] - 非利息收入为400万美元，较上一季度增加100万美元,或32.3%[16] - 非利息支出为1200万美元，较上一季度下降50万美元,或4.3%[18] - 贷款规模下降2030万美元,或1.3%,至14.985亿美元[20] - 不良贷款率为0.30%,较上一季度的0.56%有所下降[22] - 存款规模增加2240万美元,或1.5%,至15.503亿美元[26] 资本充足性 - 公司维持"资本充足"的监管资本水平[27] - 公司2024年6月30日的总风险加权资本充足率为14.30%，较2023年6月30日的13.99%有所提高[36] - 公司2024年6月30日的一级资本充足率为12.94%，较2023年6月30日的12.51%有所提高[36] 盈利能力 - 公司2024年6月30日的总资产收益率为1.02%，较2023年6月30日的0.54%有所提高[34] - 公司2024年6月30日的股东权益收益率为13.75%，较2023年6月30日的7.99%有所提高[34] - 公司2024年6月30日的净利差为3.33%，较2023年6月30日的3.19%有所提高[34] - 公司2024年6月30日的效率比率为66.24%，较2023年6月30日的80.55%有所改善[34] 资产质量 - 公司2024年6月30日的贷款损失准备占贷款总额的比例为1.47%，较2023年6月30日的1.42%有所提高[35] - 公司2024年6月30日的不良贷款占贷款总额的比例为0.30%，较2023年6月30日的0.25%有所提高[35] - 公司2024年6月30日的不良资产占资产总额的比例为0.44%，较2023年6月30日的0.54%有所下降[35] 股东回报 - 公司在第三季度宣布派发每股0.19美元的季度现金股利[29] - 公司2024年6月30日的股东权益占资产总额的比例为7.48%，较2023年6月30日的6.65%有所提高[36]

文章核心观点 公司在2024年6月4日股东大会上进行董事选举和决策，包括董事连任、会计事务所任命及高管薪酬投票等事项 [1][4] 分组1：董事选举 - 2024年6月4日股东大会上，Frank E. Burkhead、Brent M. Giles、Jonathan L. States和Gus S. Wetzel, III被重新选举为二类董事，任期三年至2027年 [1] - 董事会共12名成员，其他成员包括Gregg A. Bexten等8人，公司咨询董事会由Charles G. Dudenhoeffer和Dr. Gus S. Wetzel, II组成 [2] 分组2：董事背景 - Mr. Burkhead自2014年起担任公司董事，现为Burkhead & Associates, LLC共同所有者和Burkhead Wealth Management所有者 [3] - Mr. Giles自2023年起担任公司董事兼首席执行官 [3] - Mr. States自2022年起担任公司董事，现为Little Dixie Construction成员/所有者 [3] - Mr. Wetzel自2018年起担任公司董事，现为Meadows Contracting, LLC和Meadows Development Company所有者 [3] 分组3：股东决策 - 股东批准任命FORVIS, LLP为公司截至2024年12月31日财年的独立注册公共会计事务所 [4] - 股东对高管薪酬进行了咨询投票 [4] 分组4：公司概况 - 公司是一家金融银行控股公司，总部位于密苏里州杰斐逊城，是Hawthorn Bank的母公司，在密苏里州多个社区设有分行 [5]

公司基本信息 - 霍索恩银行股份有限公司是一家金融银行控股公司，总部位于密苏里州杰斐逊城，是霍索恩银行的母公司，在密苏里州多个社区设有分行 [2] - 公司董事会由12名成员组成，包括Gregg A. Bexten、Kathleen L. Bruegenhemke等 [1] - 公司咨询理事会由Charles G. Dudenhoeffer和Gus S. Wetzel, II组成 [1] 公司管理层信息 - Frank E. Burkhead自2014年起担任公司董事，目前是Burkhead & Associates, LLC的共同所有者和Burkhead Wealth Management的所有者 [3] - Brent M. Giles自2023年起担任公司董事兼首席执行官 [3] - Jonathan L. States自2022年起担任公司董事，目前是Little Dixie Construction的成员/所有者 [3] - Gus S. Wetzel, III自2018年起担任公司董事，目前是Meadows Contracting, LLC和Meadows Development Company的所有者 [3] 公司会议相关信息 - 2024年6月4日公司年度股东大会上，Frank E. Burkhead、Brent M. Giles、Jonathan L. States和Gus S. Wetzel, III被重新选举为第二类董事，任期三年，至2027年届满 [6] - 股东批准了任命FORVIS, LLP为公司截至2024年12月31日财年的独立注册公共会计师事务所，以及对高管薪酬的股东咨询投票 [7] 公司联系方式 - 联系人为首席执行官Brent M. Giles，电话573.761.6100，网址www.HawthornBancshares.com [8]

公司整体财务状况 - 截至2024年3月31日，公司资产达18亿美元[156] - 2024年第一季度净利润450万美元，稀释后每股收益0.63美元，较2023年同期增加120万美元，增幅36.2%[167] 净利息收入相关 - 2024年第一季度净利息收入1470万美元，较2023年同期增加80万美元，净息差为3.39%，高于2023年同期的3.16%[168] - 2024年第一季度净利息收入（FTE）为1495万美元，较2023年同期增加67万美元（4.7%）；净息差（FTE）从2023年的2.57%增至2.65%；净利息收益率（FTE）从2023年的3.16%增至3.39%[179][184] 非利息收入与支出 - 2024年第一季度非利息收入300万美元，较2023年同期减少20万美元，降幅5.1%[169] - 2024年第一季度非利息支出1260万美元，较2023年同期增加10万美元，增幅0.8%[170] - 截至2024年3月31日的三个月，非利息收入减少20万美元，即5.1%，降至300万美元，占总收入的17.0% [196][197] - 截至2024年3月31日的三个月，非利息支出增加10万美元，即0.8%，增至1260万美元，效率比率为70.8% [200][201] 现金及现金等价物 - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为4350万美元，较2023年12月31日减少5000万美元，降幅53.5%，较2023年3月31日增加970万美元，增幅28.8%[171] - 2024年3月31日，公司现金及现金等价物为4350万美元，较2023年12月31日的9350万美元减少5000万美元[240] 投资贷款 - 截至2024年3月31日，投资贷款为15亿美元，较2023年12月31日减少2030万美元，降幅1.3%，较2023年3月31日减少2320万美元，降幅1.5%[172] - 截至2024年3月31日，公司持有的投资贷款组合总额为15.18853亿美元，其中商业、金融和农业贷款占14.3% [210] 不良贷款与拨备 - 截至2024年3月31日，不良贷款总额为850万美元，较2023年12月31日增加，较2023年3月31日减少1110万美元，贷款信用损失拨备率为1.56%[173] - 2024年3月31日，不良资产总额为1050万美元，占贷款总额的0.69%，2023年12月31日为820万美元，占比0.53%[219] - 2024年3月31日，非应计贷款总额增至800万美元，较2023年12月31日的630万美元增加170万美元，增幅26.5%[219] - 2024年3月31日，逾期90天仍计利息的贷款为60万美元，2023年12月31日为10万美元[220] - 2024年3月31日，贷款信用损失拨备为2370万美元，占未偿还贷款的1.56%，2023年12月31日为2370万美元，占比1.54%[221] - 2024年第一季度，公司确认信贷损失拨备释放20万美元，2023年同期为计提70万美元[222] - 2024年和2023年第一季度，公司净冲销均为10万美元[225] 存款情况 - 截至2024年3月31日，存款总额为15亿美元，较2023年12月31日减少4300万美元，降幅2.7%，较2023年3月31日减少8010万美元，降幅5.0%[174] - 截至2024年3月31日的三个月，存款利息支出增至750万美元，平均付息存款减少2960万美元，即2.5%，降至11.5亿美元，平均存款成本升至2.61% [193] - 2024年3月31日，核心客户存款总额为14亿美元，占公司总存款的91.5%[232] 借款情况 - 截至2024年3月31日，联邦住房贷款银行预付款和其他借款总额较2023年12月31日增加200万美元（1.9%），达1.09亿美元；较2023年3月31日增加1600万美元（17.2%）[175] - 截至2024年3月31日的三个月，借款利息支出增至180万美元，平均借款增加910万美元，即6.0%，增至1.606亿美元，平均借款成本升至4.61% [194][195] - 截至2024年3月31日，公司从联邦住房贷款银行的未偿还借款为1.09亿美元，未偿还次级票据为4950万美元[236] 资本比率 - 2024年3月31日，公司资本比率如下：总风险资本与风险加权资产之比为13.92%；一级资本与风险加权资产之比为12.51%；一级杠杆率为10.71%；普通股权益与资产之比为7.45%[176] - 2024年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为13.92%，一级资本比率为12.51%，普通股一级资本比率为9.68%，一级杠杆比率为10.71%[252] - 2023年12月31日，公司总资本与风险加权资产比率为13.99%，一级资本比率为12.59%，普通股一级资本比率为9.73%，一级杠杆比率为10.29%[252] 生息资产与付息负债 - 2024年第一季度平均生息资产为17.74亿美元，较2023年同期减少6030万美元（3.3%）；平均付息负债为13.11亿美元，较2023年同期减少2050万美元（1.5%）[179][186] 利息收入与支出明细 - 2024年第一季度总利息收入（FTE）为2425万美元，较2023年同期增加299万美元；公司生息资产收益率从2023年的4.70%增至5.50%[179][187] - 2024年第一季度贷款利息收入为2179万美元，较2023年同期增加290万美元；平均贷款余额保持在15.25亿美元，平均贷款收益率从2023年的5.03%增至5.75%[179][188][189] - 2024年第一季度可供出售证券利息收入为148万美元，较2023年同期减少24万美元[179][190] - 2024年第一季度总利息支出为930万美元，较2023年同期增加232万美元[179] - 2024年第一季度储蓄账户利息支出为103万美元，较2023年同期增加101万美元；NOW账户利息支出为76万美元，较2023年同期增加23万美元[179] - 2024年第一季度定期存款利息支出为284万美元，较2023年同期增加114万美元；联邦住房贷款银行预付款和其他借款利息支出为85万美元，较2023年同期增加31万美元[179] - 截至2024年3月31日的三个月，总利息支出增至930万美元，付息负债利率为2.85% [192] 证券情况 - 截至2024年3月31日的三个月，平均证券减少7050万美元，即27.6%，降至1.845亿美元，平均收益率升至3.22% [191] - 2024年3月31日，可供出售投资组合公允价值为1.835亿美元，未实现净损失3000万美元[230] 贷款出售 - 2024年第一季度，公司向投资者出售约1510万美元贷款，低于2023年同期的2020万美元 [199][212] 持有待售贷款 - 2024年3月31日，持有待售贷款账面价值为290万美元，2023年12月31日为390万美元[226] 现金流量 - 2024年第一季度，经营活动提供现金560万美元，投资活动使用现金1300万美元，融资活动使用现金4260万美元[240][241][242] 质押情况 - 2024年3月31日，公司有6.968亿美元贷款质押给FHLB，890万美元投资质押给美联储银行[238] 未使用承诺 - 2024年3月31日，公司未使用的贷款承诺和备用信用证为3.357亿美元[243] 股息与回购 - 2024年第一季度，公司向股东支付现金股息约120万美元，银行向公司支付股息500万美元[244] - 2024年第一季度，公司按回购计划回购20995股普通股，平均成本每股19.73美元，共计40万美元，截至3月31日，还有460万美元可用于回购[245] 利率风险衡量 - 公司通过净利息收入模拟和投资组合权益市场价值分析来衡量利率风险[253] - 公司资产负债管理委员会每季度开会，审查资产和负债对利率变化的敏感性等[254] - 假设利率变动200bps，2024年3月31日预计净利息收入变化为-3.11%，2023年12月31日为-0.57%[258] - 假设利率变动100bps，2024年3月31日预计净利息收入变化为-1.49%，2023年12月31日为-0.38%[258] - 假设利率变动-100bps，2024年3月31日预计净利息收入变化为0.87%，2023年12月31日为0.51%[258] - 假设利率变动-200bps，2024年3月31日预计净利息收入变化为0.64%，2023年12月31日为0.49%[258] - 公司从2023年12月31日至2024年3月31日利率风险敞口变化，源于预计未来12个月生息资产利率适度上升及生息资产和负债的预计重定价速度[258] - 计算利率波动影响使用了许多假设，实际结果可能与预测有显著差异[259] - 管理层认为利率上下变动200bps导致的预计净利息收入变化是可接受的利率风险水平[258] 通胀影响 - 通货膨胀对金融机构的影响与其他商业企业不同，银行资产和负债多为货币性质，通胀影响小于利率变化[260] - 通胀会影响银行业总资产增长，常需高于正常速度增加资本以维持适当的资本资产比率[261] - 管理层认为，截至2024年3月31日的三个月，通胀对公司运营无重大影响[261] 投资证券出售 - 2023年第四季度公司出售账面价值8.37亿美元的投资证券，税后实现损失910万美元，收益在2024年第一季度重新投资[171] 所得税情况 - 2024年和2023年截至3月31日的三个月，所得税占税前收益的比例均为17.8%，有效税率低于美国联邦法定税率21% [206] 净贷款占比 - 截至2024年3月31日，净贷款占总资产的81.5%，高于2023年12月31日的80.8% [208]

公司信息 - Hawthorn Bancshares, Inc.宣布每股普通股的季度现金股息为0.19美元，比上一季度的股息增加了0.02美元[1] - Hawthorn Bancshares, Inc.是总部位于密苏里州杰斐逊市的金融银行控股公司，是杰斐逊市Hawthorn Bank的母公司，同时在密苏里州的Lee's Summit、Liberty、Springfield、Independence、Columbia、Clinton、Osceola、Warsaw、Belton、Drexel、Harrisonville、California等地拥有额外的分支机构[2] - 公司联系方式为TEL: 573.761.6100，网址为www.HawthornBancshares.com[4] 前瞻性声明 - 公司在新闻稿中提到的前瞻性声明可能与实际结果有所不同，公司鼓励投资者查阅定期和年度报告，以获取导致前瞻性声明与实际结果不符的因素[3]

JEFFERSON CITY, Mo., April 24, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Hawthorn Bancshares, Inc. (NASDAQ:HWBK), (the "Company"), the bank holding company for Hawthorn Bank, reported first quarter 2024 net income of $4.5 million and earnings per diluted share ("EPS") of $0.63. First Quarter 2024 Results Net income of $4.5 million, or $0.63 per diluted share, an increase of 34.0% per diluted share from the first quarter 2023 (the "prior year quarter")Net interest margin, fully taxable equivalent ("FTE") of 3.39%Return on av ...

净利润和收益 - 第一季度2024年净利润为450万美元，每股摊薄收益为0.63美元，较去年同期每股摊薄收益增长34.0%[2] 资产和负债变动 - 贷款减少2,030万美元，投资减少530万美元，存款减少4,300万美元，其他借款增加200万美元[2] - 贷款投资减少2,030万美元，投资减少530万美元[11][12] 收入和支出 - 非利息收入为300万美元，较上一季度增长40.3%[8] - 非利息支出为1260万美元，较上一季度减少13.8%[9] - 非利息支出率为70.8%，较上一季度下降10.3个百分点[10] 贷款质量 - 非履行贷款占总贷款的比例为0.56%，较去年同期下降0.71个百分点[14] - 首季度净贷款核销为69,000美元，较上一季度和去年同期分别减少199,000美元和17,000美元[15] 股东权益和资本 - 股东权益占资产比例为7.45%，符合监管资本要求[20] 审计和声明 - 公司提供的财务结果为初步未经审计结果，最终结果将在提交公司的10-Q表格后确定[26] - 公司在通信中指出，不会更新任何前瞻性声明，除非法律要求[27]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 (Mark One) x ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2023 OR o TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________________ to _________________. Commission file number: 0-23636 (Address of principal executive of ices) (Zip Code) (573) 761-6100 (Registrant's telephone number, i ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended September 30, 2023 OR ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the transition period from ______________ to ______________ Commission file number: 0-23636 HAWTHORN BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) incorpor ...

OR UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended June 30, 2023 ☐ Transition Report Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the transition period from ______________ to ______________ Commission file number: 0-23636 HAWTHORN BANCSHARES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) incorporation ...