文章核心观点 - 霍索恩银行股份有限公司董事会批准季度现金股息，较上季度有所增加 [1] 公司信息 - 霍索恩银行股份有限公司是一家金融银行控股公司，总部位于密苏里州杰斐逊城，是霍索恩银行的母公司 [2] - 霍索恩银行服务家庭和企业超150年，在堪萨斯城大都市区、杰斐逊城、哥伦比亚、斯普林菲尔德和克林顿等地设有多个网点 [2] 股息信息 - 公司董事会批准每股普通股0.20美元的季度现金股息，将于2025年7月1日支付给2025年6月15日收盘时登记在册的股东 [1] - 此次股息较上一季度每股增加0.01美元 [1] 联系方式 - 首席执行官为布伦特·M·贾尔斯，电话573.761.6100，网址为www.HawthornBancshares.com [3]

文章核心观点 公司2025年第一季度财务表现良好，净收入、每股收益等指标提升，资产质量改善，资本状况良好，业务发展符合专注核心关系增长和提升财务成果的战略 [1][3][4] 各部分总结 财务结果 - 2025年第一季度净收入540万美元，较上一季度增加80万美元（17.1%），较去年同期增加90万美元（20.8%） [1][4] - 摊薄后每股收益（EPS）为0.77美元，上一季度为0.66美元，去年同期为0.63美元 [4][5] - 净利息收入1530万美元，较上一季度减少10万美元，较去年同期增加50万美元 [6] - 非利息收入350万美元，较上一季度减少10万美元（1.7%），较去年同期增加40万美元（14.7%） [10] - 非利息支出1250万美元，较上一季度减少40万美元（3.3%），较去年同期减少10万美元（0.6%） [12] 资产负债表信息 - 截至2025年3月31日，总资产18.83423亿美元，贷款14.70323亿美元，投资证券2.26581亿美元，存款15.43888亿美元，股东权益1.53411亿美元 [3] - 账面价值每股21.97美元，市场价格每股28.23美元 [3] 业务指标 - 净利息收益率（FTE）从2024年第四季度的3.55%提升至2025年第一季度的3.67% [4][7] - 贷款较上一季度增加420万美元（年化1.2%），存款增加1070万美元（年化2.8%），投资增加280万美元（年化5.0%） [4][14][15] - 不良资产与总贷款比率从去年同期的0.69%降至0.21% [4][16] - 2025年第一季度释放信贷损失拨备30万美元，上一季度计提30万美元，去年同期释放20万美元 [18] 资本与股东回报 - 公司保持“资本充足”监管资本状况，2025年3月31日，总风险资本比率14.94% [21] - 2025年第一季度按回购计划回购15856股普通股，平均成本每股27.51美元，总计40万美元，截至3月31日，计划下还有350万美元可用于回购 [22] - 2025年4月30日，董事会批准每股0.20美元季度现金股息，较去年同期增加0.01美元（5.3%），7月1日支付 [23] 公司概况 - 霍索恩银行股份有限公司是一家金融银行控股公司，是霍索恩银行母公司，银行已服务家庭和企业超150年，在多个地区有分行 [25]

净收入与每股收益情况 - 2025年第一季度净收入为540万美元，较上一年度同期增加90万美元，增幅20.8%，摊薄后每股收益为0.77美元，较上一年度同期增加0.14美元，增幅22%[2][4][6] 净利息收入与净息差情况 - 2025年第一季度净利息收入为1530万美元，较上一季度减少10万美元，较上一年度同期增加50万美元；净息差（FTE）为3.67%，高于上一季度的3.55%和上一年度同期的3.39%[7][8] 非利息收入情况 - 2025年第一季度非利息收入为350万美元，较上一季度减少10万美元，降幅1.7%，较上一年度同期增加40万美元，增幅14.7%[12] 非利息支出情况 - 2025年第一季度非利息支出为1250万美元，较上一季度减少40万美元，降幅3.3%，较上一年度同期减少10万美元，降幅0.6%[14] 资产与存款变化情况 - 截至2025年3月31日，投资贷款增加420万美元，年化增幅1.2%；存款增加1070万美元，年化增幅2.8%；投资增加280万美元，年化增幅5.0%[4] 不良资产与总贷款比例情况 - 截至2025年3月31日，不良资产与总贷款之比为0.21%，低于2024年12月31日的0.29%和2024年3月31日的0.69%[4][18] 净贷款冲销情况 - 2025年第一季度，公司净贷款冲销为2万美元，占平均贷款的0%，低于上一季度的4万美元（0.01%）和上一年度同期的7万美元（0.02%）[19] 信用损失准备金情况 - 截至2025年3月31日，信用损失准备金为2180万美元，占未偿还贷款的1.48%，是不良贷款的885.01%[21] 资本比率情况 - 截至2025年3月31日，公司总风险资本比率为14.94%，一级资本与风险加权资产之比为13.69%，一级杠杆率为11.64%，普通股权益与资产之比为8.15%[23] 股票回购情况 - 2025年第一季度，公司根据回购计划回购了15856股普通股，平均成本为每股27.51美元，总计40万美元；截至2025年3月31日，计划下仍有350万美元可用于股票回购[24] 财务结果性质说明 - 新闻稿中的财务结果为初步未经审计结果，在公司提交10 - Q季度报告前并非最终结果[31] 前瞻性陈述说明 - 新闻稿中的前瞻性陈述可能与实际结果存在重大差异，公司不承担更新义务，除非法律要求[31]

资产负债表调整 - 2023年第四季度，公司重新调整资产负债表，出售账面价值8370万美元的投资证券，税后实现损失910万美元[67] 存款保险评估率 - 存款保险基础评估率历史范围为12至45个基点，新系统下银行按资产减有形股权的2.5至32个基点支付评估费[82] 经济环境对盈利能力影响 - 当地经济衰退，如失业率上升、企业盈利能力下降、房地产价值下跌或利率上升，会影响公司和银行盈利能力[64][65] - 利率变化会影响银行资产和负债的收入、费用水平及公允价值，公司和银行盈利能力可能下降[66][67] - 美国经济和运营市场的不利条件会影响公司业务，导致信贷表现下降和额外减记[73] 信用风险管理风险 - 公司业务依赖成功管理信用风险，若管理不善，可能导致贷款违约、止赎和额外冲销，影响净收入[70] 资产质量与贷款风险 - 公司盈利能力取决于银行资产质量和贷款风险，非performing资产水平可能上升，影响公司和银行运营及财务状况[71] 信贷损失拨备 - 银行可能需增加信贷损失拨备，监管机构审查也可能要求增加，影响公司财务前景[72] 小商业借款人风险 - 小商业借款人财务资源少，还款能力可能受损，影响公司或银行经营[75] 金融机构问题影响 - 其他金融机构的问题会影响公司常规融资交易，导致市场流动性问题和损失[76] 额外资本需求风险 - 公司未来可能需寻求额外资本，但资本届时可能无法获取，且发行普通股或可转换证券会稀释股东权益[83] 公司面临的业务风险 - 公司面临借款人无法还款、抵押物价值下降、贷款组合质量降低、客户需求减少等风险[84] 银行业竞争风险 - 银行在贷款、存款和金融服务方面竞争激烈，对手包括商业银行、储蓄银行等，且竞争可能加剧[85] 收购风险 - 公司收购银行和企业会面临潜在负债、整合困难、业务中断等风险[87][89] 声誉风险 - 公司声誉受损会对业务和经营业绩产生重大不利影响，可能源于员工失误或不当行为[91] - 欺诈活动、信息安全漏洞或网络安全事件会损害公司声誉、扰乱业务、增加成本和造成损失[92] 关键高管离职风险 - 公司成功依赖高管努力，关键高管离职会对公司产生重大不利影响[93] 财务报告内部控制风险 - 若无法维持有效的财务报告内部控制系统，会影响公司业务、股价和吸引存款的能力[94] 外部事件影响 - 恶劣天气、自然灾害、疫情等外部事件会影响公司业务，包括存款稳定性、借款人还款能力等[95][96] 法律法规影响 - 法律法规变化会影响公司业务，包括盈利能力、业务实践和合规成本等[99][101] - 不遵守相关法律法规可能导致罚款、制裁，限制扩张机会[106] - 隐私、网络安全等相关法规可能增加公司成本，限制业务机会[107][108] - 不遵守消费者保护法可能导致多种制裁，影响公司业务和财务状况[111] - 公司受多种法律法规约束，不遵守或法规变化可能产生不利影响[112] 技术相关风险 - 技术使用带来安全和运营风险，可能损害公司声誉和业务[113][114] - 业务电子化增加网络安全风险，遭受攻击可能导致重大成本和负面后果[117][118] - 技术变革迅速，公司可能无法跟上，影响业务和财务状况[119][120] 第三方供应商风险 - 公司依赖第三方供应商，其出现问题可能影响公司运营[121] 普通股价格风险 - 公司普通股价格可能大幅波动，交易量低，出售大量股份可能压低股价[122][125] 网络安全管理 - 公司的网络安全和信息技术风险管理计划基于NIST网络安全框架和FFIEC的网络安全评估工具[130] - 审计委员会至少每季度与首席风险官、内部审计经理和其他管理层成员会面，评估网络威胁或风险[131] 公司设施情况 - 公司的设施包括多个地点，如8127 East 171st Street, Belton, MO，面积13,000平方英尺，账面价值2,112,000美元[140] 公司执行官员 - 公司的执行官员包括Brent M. Giles（57岁，首席执行官兼董事）、Gregg A. Bexten（57岁，总裁兼董事）等[144] 股票回购情况 - 2024年10 - 11月公司未购买普通股，12月购买98股，平均价格32.01美元，可购买的最大金额为3,894,221美元[152] - 截至2024年12月31日，公司2019年股票回购计划下还有390万美元可用于股票回购[153] 利率冲击情景模型 - 截至2024年12月31日，公司利率冲击情景模型显示，若利率在一年内从当前水平上升或下降200个基点，年度净利息收入可能分别变化-2.75%或-0.38%[161] 公司控制程序评估 - 截至2024年12月31日，公司管理层评估认为公司的披露控制和程序有效[165] - 截至2024年12月31日，公司管理层评估认为公司的财务报告内部控制有效[166] - 独立注册会计师事务所Forvis Mazars, LLP审计认为，截至2024年12月31日，公司在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[170] 财务报表审计意见 - 2025年3月17日，独立注册会计师事务所对公司截至2024年12月31日的合并财务报表发表了无保留意见[171] 交易安排情况 - 在截至2024年12月31日的三个月内，公司没有董事或高管采用或终止“规则10b - 5 - 1交易安排”或“非规则10b - 5 - 1交易安排”[178] 公司政策准则 - 公司已采用适用于董事、高管和员工的商业行为和道德准则，该准则发布在公司网站上[180] - 公司已采用内幕交易政策，该政策副本作为附件19与本10 - K年度报告一起提交[181][182] 股权补偿计划信息 - 有关股权补偿计划的信息包含在公司2024年年报“第二部分 - 第8项. 财务报表和补充数据 - 附注13 - 股份支付 - 基于股权的补偿计划”中[184] 股东大会委托书声明 - 公司将提交2025年股东大会最终委托书声明，涉及高管薪酬、关联方交易等信息[187][188] 财务报表引用 - 公司2024年年报中合并财务报表及独立注册会计师事务所报告被引用[189] 审计机构信息 - 审计机构为Forvis Mazars, LLP，位于堪萨斯城，事务所ID为686[190] 财务报表内容 - 包含截至2024年和2023年12月31日的合并资产负债表[190] - 包含2024年、2023年和2022年的合并损益表、综合收益表、股东权益变动表和现金流量表[191][192][193] 普通股面值 - 公司普通股面值为1.00美元[194] 报告签署与认证 - 报告日期为2025年3月17日，由Brent M. Giles等多人代表公司签署[202][205] - 公司首席执行官和首席财务官进行相关认证[195] 附件情况 - 包含多项附件，如公司章程、细则、证券描述等[194][195] 财务报表附表情况 - 财务报表附表因无需、不适用或等效信息已包含而省略[194]

净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润为460万美元，每股摊薄收益为0.66美元[1][4] - 2024年全年净利润为1830万美元，每股摊薄收益为2.61美元，较2023年增长1730万美元[1][4][6] 净利息收入与收益率 - 2024年第四季度净利息收入为1530万美元，净利息收益率为3.55%，较上一季度有所提升[9] - 2024年全年净利息收入为5860万美元，净利息收益率为3.41%[8] - 2024年第四季度净利息收益率为3.55%，高于上一季度的3.36%和2023年同期的3.48%[29] 非利息收入 - 2024年第四季度非利息收入为350万美元，较2023年同期增长63.7%[13] - 2024年全年非利息收入为1430万美元，较2023年增长90.0%[12] 非利息支出 - 2024年第四季度非利息支出为1290万美元，较2023年同期下降11.4%[15] - 2024年全年非利息支出为4950万美元，较2023年下降5.4%[14] 贷款与存款 - 2024年第四季度贷款总额为14.66亿美元，较2023年同期下降4.7%[17] - 2024年第四季度存款总额为15.33亿美元，较2023年同期下降2.4%[23] 资产回报率与股东权益 - 2024年第四季度平均资产回报率为1.00%，与上一季度持平，但较2023年同期的-1.57%显著改善[29] - 2024年第四季度平均普通股回报率为12.49%，略低于上一季度的12.87%，但远高于2023年同期的-24.54%[29] - 2024年第四季度平均股东权益占总资产的比例为8.03%，高于上一季度的7.80%和2023年同期的6.38%[29] 效率比率 - 2024年第四季度效率比率为68.48%，较上一季度的66.23%有所上升，但低于2023年同期的81.06%[29] 不良贷款与资产 - 2024年第四季度不良贷款为274.7万美元，较上一季度的406.6万美元和2023年同期的641.3万美元显著下降[29] - 2024年第四季度不良资产为419.3万美元，较上一季度的845.1万美元和2023年同期的815.7万美元大幅减少[29] 净冲销率 - 2024年第四季度净冲销率为0.00%，低于上一季度的0.04%和2023年同期的0.02%[29] 风险资本比率 - 2024年第四季度总风险资本比率为14.79%，略低于上一季度的14.91%，但高于2023年同期的13.99%[29] - 2024年第四季度一级风险资本比率为13.54%，略低于上一季度的13.66%，但高于2023年同期的12.59%[29]

文章核心观点 公司2024年第四季度和全年业绩表现良好，体现了提升核心运营效率和收入的成果，还获批开设新银行中心，在战略需求方面取得显著进展 [1][4] 2024年第四季度业绩 - 净利润460万美元，摊薄后每股收益0.66美元，与上一季度持平，较2023年第四季度增加1200万美元，增幅161.8% [1][8] - 净利息收入1530万美元，较上一季度增加100万美元，较2023年第四季度减少50万美元；净息差（FTE）为3.55%，高于上一季度的3.36%和2023年第四季度的3.48% [10] - 非利息收入350万美元，较上一季度减少30万美元，降幅6.9%，较2023年第四季度增加140万美元，增幅63.7% [14] - 非利息支出1290万美元，较上一季度增加90万美元，增幅7.7%，较2023年第四季度减少170万美元，降幅11.4% [16] - 投资增加1480万美元，增幅7.1%，至2.238亿美元 [19] - 存款增加2970万美元，增幅2.0%，至15亿美元 [25] - 不良资产占总贷款比例降至0.29%，不良资产总额降至420万美元 [20] - 净贷款冲销为4万美元，占平均贷款的0.00% [22] - 计提贷款和未承诺信贷损失拨备30万美元 [23] 2024年全年业绩 - 净利润1830万美元，摊薄后每股收益2.61美元，较2023年增加1730万美元，每股增加2.47美元 [1][6] - 净利息收入5860万美元，净息差（FTE）为3.41% [9] - 非利息收入1430万美元，较2023年增加680万美元，增幅90.0% [13] - 非利息支出4950万美元，较2023年减少280万美元，降幅5.4% [15] - 贷款减少7300万美元，降幅4.7% [18] - 投资增加2880万美元，增幅14.7% [19] - 存款减少3770万美元，降幅2.4% [25] - 净贷款冲销为270万美元，占平均贷款的0.18% [21] - 计提贷款和未承诺信贷损失拨备100万美元 [22] 其他信息 - 公司获批于2025年2月在堪萨斯州欧弗兰帕克开设银行中心 [4] - 公司维持“资本充足”的监管资本状况，2024年12月31日，总风险资本比率为14.79% [26] - 2024年公司根据回购计划回购56692股普通股，截至2024年12月31日，仍有390万美元可用于股份回购 [27] - 2025年1月22日，公司董事会批准每股0.19美元的季度现金股息，将于2025年4月1日支付给3月15日收盘时登记在册的股东 [28]

资产相关 - 2024年第三季度末资产为18亿美元[137] - 2024年第三季度末现金及现金等价物为5420万美元较2023年末减少3920万美元较2023年第三季度末增加2640万美元[153] - 截至2024年9月30日投资性贷款持有量为14.7亿美元相比2023年12月31日减少7240万美元相比2023年9月30日减少9020万美元[154] - 截至2024年9月30日总存款为15亿美元相比2023年12月31日减少6730万美元相比2023年9月30日减少7690万美元[158] - 截至2024年9月30日联邦住房贷款银行预付款和其他借款为9650万美元相比2023年12月31日减少1050万美元相比2023年9月30日减少1550万美元[159] - 2024年9月30日公司未质押证券约118.4百万美元2023年12月31日为99.5百万美元[220] - 2024年9月30日核心存款为14.05718亿美元占公司总存款93.5%[221] - 2024年9月30日估计未保险存款为325.2百万美元2023年12月31日为387.1百万美元[222] - 2024年9月30日公司向FHLB借款96.4百万美元[225] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司现金及现金等价物分别为1380万美元和680万美元[234] - 截至2024年9月30日公司有3.35亿美元未使用贷款承诺和备用信用证且资金需求可能性低[233] 收入相关 - 2024年第三季度净利息收入1432.7万美元较2023年同期减少80万美元净利息利润率为3.36%较2023年同期上升[149] - 2024年前九个月净利息收入4324.6万美元较2023年同期减少10万美元净利息利润率为3.36%较2023年同期上升[150] - 2024年第三季度非利息收入378.3万美元2023年同期为60.6万美元主要源于银行自有寿险收益和其他房地产销售收益[151] - 2024年9月30日止九个月净利息收入（FTE）为43827美元2023年同期为44171美元[163] - 2024年9月30日止九个月总利息收入资产平均余额为1742672美元[163] - 2024年9月30日止九个月总利息负债平均余额为1290496美元[163] - 2024年9月30日止九个月净利息差（FTE）为2.60%2023年同期为2.58%[163] - 2024年9月30日止九个月净利息边际（FTE）为3.36%2023年同期为3.23%[163] - 2024年三个月和九个月期总利息收入（按FTE计算）分别为2400万美元和7200万美元[169] - 2024年三个月和九个月期总利息支出分别为950万美元和2820万美元[175] - 2024年第三季度与2023年同期相比净利息收入（按FTE计算）减少90万美元降幅5.7%九个月期减少30万美元降幅0.8%[166] - 2024年第三季度平均生息资产较2023年同期减少1.046亿美元降幅5.7%为17.2亿美元[167] - 2024年第三季度平均计息负债较2023年同期减少4830万美元降幅3.6%为12.7亿美元[167] - 2024年九个月期平均生息资产较2023年同期减少8510万美元降幅4.7%为17.4亿美元[168] - 2024年九个月期平均计息负债较2023年同期减少3530万美元降幅2.7%为12.9亿美元[168] - 2024年第三季度非利息收入较2023年同期增加320万美元或524.3%达到380万美元[182] - 2024年第三季度银行自有寿险收益较2023年同期增加至50万美元[183] - 2024年第一季度公司购买3500万美元银行自有寿险保单[184] - 2024年第三季度房地产服务净费用较2023年同期降至8万美元[185] - 2024年第三季度抵押贷款销售收益较2023年同期降至10万美元[186] - 2024年第三季度其他自有房地产收益较2023年同期扭亏为盈达30万美元[187] 支出相关 - 2024年第三季度非利息支出1199.4万美元2023年同期为1256.9万美元主要源于统一公司文化专注核心业务提高运营效率[152] - 2024年第三季度非利息支出较2023年同期减少60万美元或4.6%降至1200万美元[188] - 2024年第三季度薪资较2023年同期减少60万美元或10.6%降至510万美元[189] - 2024年第三季度法律等专业费用较2023年同期减少10万美元或24.2%降至40万美元[191] - 2024年第三季度广告和促销费用较2023年同期减少20万美元或47.2%降至20万美元[192] 利润相关 - 2024年第三季度末综合净收入460万美元每股摊薄收益0.66美元较2023年同期增长200万美元或77.4%[146] - 2024年前九个月综合净收入较2023年同期增长530万美元或62.6%[147] - 2024年前九个月向股东支付现金股息约370万美元2023年同期约350万美元[234] - 2024年前九个月银行向公司宣布股息1500万美元2023年同期900万美元[234] - 2024年前九个月按回购计划回购56692股普通股共110万美元剩余390万美元可用于回购[236] 贷款相关 - 2024年9月30日不良资产占总贷款比例为0.58%不良资产总额为850万美元[155] - 2024年第三季度净贷款冲销为60万美元占平均贷款0.04%[156] - 2024年9月30日信贷损失准备金为2190万美元占未偿贷款1.50%[157] - 2024年9月30日止三个月信贷损失拨备为50万美元2023年同期为11万美元[208] - 2024年9月30日止九个月信贷损失拨备为72.6万美元2023年同期为79万美元[208] - 2024年9月30日总不良资产为845.1万美元占总贷款的0.58% 2023年12月31日为815.7万美元占0.53%[203] - 2024年9月30日商业金融和农业类信贷损失拨备分配为163万美元占贷款总额13.8% 2023年12月31日为320.8万美元占14.7%[207] - 2024年三季度净贷款冲销额为0.6百万美元2023年同期为0.1百万美元九个月数据分别为2.7百万美元和0.03百万美元[212] - 2024年9月30日贷款持有待售账面金额为0.3百万美元2023年12月31日为3.9百万美元[213] - 2024年九个月公司向投资者出售约45.0百万美元贷款2023年同期为84.4百万美元[214] - 2024年9月30日多家庭类商业房地产非业主自用贷款金额为198237000美元占比31.9% 2023年12月31日为144254000美元占比22.4%[198] - 2024年9月30日总非应计贷款较2023年12月31日减少260万美元降幅41.4%[204] - 2024年9月30日90天以上逾期且仍在计息的贷款为40万美元2023年12月31日为10万美元[205] - 2024年9月30日其他房地产和收回资产为440万美元2023年12月31日为170万美元[205] - 2024年9月30日信贷损失准备金为2193.7万美元占未偿还贷款的1.50% 2023年12月31日为2374.4万美元占1.54%[207] - 2024年第三季度平均未偿还贷款较2023年同期减少6900万美元降幅4.4%为14.9亿美元[171] - 2024年九个月期平均未偿还贷款较2023年同期减少3640万美元降幅2.4%为15.1亿美元[172] 资本与监管相关 - 2024年9月30日资本比率总风险加权资本对风险加权资产为14.91%[159] - 公司和银行需满足监管资本要求管理层认为截至2024年9月30日已满足[240] - 截至2024年9月30日公司各项资本比率超过监管定义的资本充足水平[241] - 2024年9月30日和2023年12月31日公司满足巴塞尔III资本规则下所有资本充足要求[244] 利率风险相关 - 利率波动对净利息收入影响计算使用多种假设实际结果可能不同[252] - 管理层认为2024年9月30日前利率变动导致的净利息收入变化处于可接受风险水平[251] 公司运营相关 - 公司继续专注银行核心业务积极拓展产品和服务同时控制运营成本[148]

文章核心观点 公司2024年第三季度财务表现良好，净利润、每股收益等指标有显著提升，战略目标推进取得进展，虽部分业务如贷款和存款规模有所下降，但投资增加，资产质量总体稳定，资本状况良好 [1][2]。 各部分总结 财务整体情况 - 2024年第三季度净利润460万美元，摊薄后每股收益（EPS）0.66美元，较2023年第三季度净利润增加200万美元，增幅77%，EPS增加0.3美元，增幅83% [1][2] - 2024年前九个月净利润1370万美元，摊薄后每股收益1.95美元，较2023年前九个月增加530万美元 [5] 净利息收入与净息差 - 2024年第三季度净利息收入1430万美元，较上一季度增加20万美元，较2023年第三季度减少82万美元；前九个月净利息收入4320万美元，较2023年前九个月减少10万美元 [5] - 2024年第三季度净息差（FTE）为3.36%，上一季度为3.33%，2023年第三季度为3.35% [2][6] 非利息收入 - 2024年第三季度非利息收入380万美元，较上一季度减少20万美元，降幅5.3%，较2023年第三季度增加320万美元，增幅524.3%；前九个月非利息收入1080万美元，较2023年前九个月增加540万美元 [9] 非利息支出 - 2024年第三季度非利息支出1200万美元，较上一季度减少4万美元，降幅0.3%，较2023年第三季度减少60万美元，降幅4.6%；前九个月非利息支出3660万美元，较2023年前九个月减少120万美元 [12] 贷款情况 - 截至2024年9月30日，用于投资的贷款较6月30日减少3180万美元，降幅2.1%，较2023年9月30日减少9020万美元，降幅5.8% [14] 投资情况 - 截至2024年9月30日，投资较6月30日增加1790万美元，增幅9.3%，较2023年9月30日减少3150万美元，降幅13.1% [15] 资产质量 - 2024年9月30日，不良资产占总贷款比例为0.58%，6月30日为0.54%，2023年9月30日为0.48%；不良资产总额为850万美元，6月30日为810万美元，2023年9月30日为740万美元 [16] - 2024年第三季度净贷款冲销为60万美元，占平均贷款的0.04%，上一季度为200万美元，占比0.13%，2023年第三季度为10万美元，占比0.00% [17] 存款情况 - 截至2024年9月30日，总存款为15亿美元，较6月30日减少4670万美元，降幅3.0%，较2023年9月30日减少7690万美元，降幅4.9% [20] 资本情况 - 截至2024年9月30日，公司保持“资本充足”的监管资本状况，总风险加权资本比率为14.91%，一级资本与风险加权资产比率为13.66%，一级杠杆率为11.33%，普通股权益与资产比率为8.09% [21] 股份回购与分红 - 2024年前九个月，公司根据回购计划回购56692股普通股，平均成本为每股19.51美元，总计110万美元；截至9月30日，计划下还有390万美元可用于股份回购 [22] - 2024年第四季度，公司董事会批准每股0.19美元的季度现金股息，将于2025年1月1日支付给2024年12月15日收盘时登记在册的股东 [23]

净收入相关数据变化 - 2024年第三季度净收入为460万美元，较上一季度减少10万美元（1.2%），较去年同期增加200万美元（77.4%）[1][4] - 2024年前三季度净收入为1370万美元，较2023年前三季度增加530万美元[5] - 2024年9月30日当季净收入为457.4万美元，基本和摊薄每股收益均为0.66美元；2023年同期净收入为257.9万美元，基本和摊薄每股收益均为0.36美元[25] - 2024年前九个月净收入为1365.9万美元，基本和摊薄每股收益均为1.95美元；2023年同期净收入为839.9万美元，基本和摊薄每股收益均为1.19美元[25] 净利息收入相关数据变化 - 2024年第三季度净利息收入为1430万美元，较上一季度增加20万美元，较去年同期减少82万美元[6] 非利息收入相关数据变化 - 2024年第三季度非利息收入为380万美元，较上一季度减少20万美元（5.3%），较去年同期增加320万美元（524.3%）[10] 非利息支出相关数据变化 - 2024年第三季度非利息支出为1200万美元，较上一季度减少4万美元（0.3%），较去年同期减少60万美元（4.6%）[13] 投资贷款相关数据变化 - 截至2024年9月30日，投资贷款较6月30日减少3180万美元（2.1%），较2023年9月30日减少9020万美元（5.8%）[15] 投资相关数据变化 - 截至2024年9月30日，投资较6月30日增加1790万美元（9.3%），较2023年9月30日减少3150万美元（13.1%）[16] 存款相关数据变化 - 截至2024年9月30日，存款较6月30日减少4670万美元（3.0%），较2023年9月30日减少7690万美元（4.9%）[21] 净贷款冲销相关数据变化 - 2024年第三季度公司净贷款冲销为60万美元（占平均贷款的0.04%），上一季度为200万美元（0.13%），去年同期为10万美元（0.00%）[18] 股息相关信息 - 2024年第四季度，公司董事会批准每股0.19美元的季度现金股息，将于2025年1月1日支付给2024年12月15日收盘时登记在册的股东[24] 关键财务比率相关数据变化 - 2024年9月30日当季平均资产回报率为1.00%，2024年6月30日为1.02%，2023年9月30日为0.54%[27] - 2024年9月30日当季平均普通股权益回报率为12.87%，2024年6月30日为13.75%，2023年9月30日为8.05%[27] - 2024年9月30日当季净利息收益率（FTE）为3.36%，2024年6月30日为3.33%，2023年9月30日为3.35%[27] - 2024年9月30日当季效率比率为66.23%，2024年6月30日为66.24%，2023年9月30日为79.79%[27] - 2024年9月30日信贷损失拨备与总贷款比率为1.50%，2024年6月30日为1.47%，2023年9月30日为1.44%[27] - 2024年9月30日不良贷款与总贷款比率为0.28%，2024年6月30日为0.30%，2023年9月30日为0.25%[27] - 2024年9月30日平均股东权益与平均总资产比率（QTR）为7.80%，2024年6月30日为7.40%，2023年9月30日为6.73%[27] - 2024年9月30日期末股东权益与期末资产比率为8.09%，2024年6月30日为7.48%，2023年9月30日为6.30%[27]

文章核心观点 Bob Regnier将加入Hawthorn Bank及其母公司Hawthorn Bancshares董事会担任顾问成员 ，其经验和专业知识将助力银行在堪萨斯城都会区发展 ，体现银行对该地区提供创新银行解决方案的承诺 [1][2][4] 分组1：Bob Regnier加入情况 - Bob Regnier将加入Hawthorn Bank及其母公司Hawthorn Bancshares董事会担任顾问成员 [1] - Regnier将在董事会贡献力量 ，为银行提供战略建议 ，拓展银行影响力和社区银行模式 [2] - 银行CEO Brent Giles对Regnier加入表示欢迎 ，二人长期相互尊重 ，此前领导的银行发展轨迹相似且都在2019年出售 [3] - Regnier称与Giles理念相似 ，很高兴加入Hawthorn Bank团队 [4] 分组2：Hawthorn Bank发展动态 - 上个月Hawthorn Bank宣布在克莱县开设新银行中心服务堪萨斯城北区 [5] 分组3：公司信息 - Hawthorn Bancshares是金融银行控股公司 ，为Hawthorn Bank母公司 ，总部位于密苏里州杰斐逊城 ，银行在密苏里州多地有业务 ，资产近20亿美元 ，提供个人和商业银行业务超150年 [6]