公司及子公司财务数据 - 截至2019年6月30日，公司总资产3.308亿美元，存款1.958亿美元，股东权益6630万美元[16] - 截至2019年6月30日，第一联邦储蓄贷款协会（哈泽德）总资产8620万美元，净贷款7720万美元，存款4820万美元，总资本1830万美元[18] - 截至2019年6月30日，肯塔基第一联邦储蓄银行总资产2.461亿美元，净贷款2.037亿美元，存款1.527亿美元，总资本4420万美元[19] 地区经济数据 - 2016年佩里县人均个人收入34532美元，过去四年人口减少约1560人，降幅5.5%，2019年6月失业率5.1% [22] - 2019年6月富兰克林县失业率4.4%，2016年人均收入39631美元[24] - 2019年6月博伊尔县失业率4.1%，2016年人均收入34967美元[26] 贷款组合数据 - 截至2019年6月30日，住宅抵押贷款总额2.358亿美元，占贷款组合的83.5% [28] - 截至2019年6月30日，公司贷款组合中可调利率住宅抵押贷款为1.595亿美元，占住宅抵押贷款组合的67.7% [29] - 截至2019年6月30日，建筑贷款总额380万美元，占贷款组合的1.3% [34] - 截至2019年6月30日，多户住宅贷款总额1590万美元，占贷款组合的5.7%；非住宅贷款总额3040万美元，占贷款组合的10.8% [36][37] - 2019年6月30日，商业非抵押贷款总额为210万美元，占公司贷款总额的0.7%[39] - 2019年6月30日，消费贷款余额总计1020万美元，占公司贷款总额的3.6%，其中住房equity贷款820万美元，储蓄存款担保贷款140万美元，汽车或无担保贷款60万美元[40] - 2019年6月30日，储蓄账户贷款占公司贷款总额的0.4%[41] - 2019年6月30日，汽车和无担保贷款占公司贷款总额的0.3%[42] - 2019年6月30日，First Federal of Kentucky为FHLB - Cincinnati服务的贷款金额为940万美元[43] - 2019年6月30日，公司约95.7%的贷款组合由房地产抵押[130] 监管贷款限额数据 - 2019年6月30日，First Federal of Hazard对单一借款人的监管贷款限额为460万美元，First Federal of Kentucky为280万美元[46] 投资组合数据 - 2019年6月30日，公司投资组合包括单一美国国债、单一机构债券和房利美、房地美和吉利美发行和担保的抵押贷款支持证券[56] 银行拥有人寿保险数据 - 2019年6月30日，First Federal of Kentucky持有的银行拥有人寿保险总额为250万美元[58] 子公司投资或贷款授权数据 - 截至2019年6月30日，First Federal of Hazard和First Federal of Kentucky分别被授权向子公司投资或贷款最高达230万美元和740万美元[64] 市场竞争数据 - 公司在吸引存款和发放贷款方面面临来自银行、信用社、金融服务公司等的激烈竞争[65] - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行在佩里县的存款市场份额为8.3%，其最大竞争对手哈泽德银行集团、1信托银行和社区信托银行集团的市场份额分别为37.2%、29.9%和22.6%[66] - 2019年6月30日，肯塔基第一联邦银行在富兰克林、博伊尔和加拉德县的存款市场份额分别为8.1%、8.5%和20.1%，其最大竞争对手韦斯班科银行、博伊尔银行集团和社区信托银行集团的市场份额分别为26.0%、23.6%和10.9%[67] - 2019年6月30日，韦斯班科银行、博伊尔银行集团和惠特克银行公司的资产分别为125亿美元、5.52亿美元和1020亿美元，此外，银行还面临来自资产为13亿美元的英联邦信用社和资产为7980万美元的肯塔基州雇员信用社的竞争[67] 员工数据 - 2019年6月30日，公司有61名全职员工和3名兼职员工，且均未加入集体谈判单位[68] 所得税收益数据 - 2019财年，肯塔基州议会通过立法修改税法，公司因此获得约6.3万美元的所得税收益[74] 资本标准数据 - 联邦储蓄银行需满足四项最低资本标准：4.0%的一级杠杆率、4.5%的普通股一级资本比率、6.0%的一级资本比率和8%的总资本比率，此外还有2%的有形资本标准[78] - 新规设立了高于监管最低资本要求2.5%的“资本保护缓冲”，即普通股一级资本比率为7.0%、一级资本比率为8.5%、总资本比率为10.5%[78] - 新的最低资本要求为：普通股一级资本比率4.5%、一级风险加权资产资本比率6%（从4%提高）、总资本比率8%（不变）、一级杠杆比率4%；资本保护缓冲为2.5%，实施后普通股一级资本比率为7%、一级风险加权资产资本比率为8.5%、总资本比率为10.5%[137] - 资本保护缓冲要求从2016年1月开始以风险加权资产的0.625%逐步实施，到2019年1月全面实施[137] 资本水平数据 - 截至2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行的资本水平超过“资本充足”要求，且满足巴塞尔协议III资本规则规定的最低资本要求及相关资本保护缓冲[81] 贷款法律规定数据 - 联邦法律规定，储蓄机构向单一或相关借款人发放的贷款或信贷一般不得超过其未受损资本和盈余的15%，若有特定易变现抵押品，可额外发放相当于未受损资本和盈余10%的贷款[83] 合格储蓄贷款机构测试数据 - 联邦法律要求储蓄机构满足合格储蓄贷款机构测试，即至少在每12个月中的9个月内，将至少65%的“投资组合资产”用于某些“合格储蓄投资”[87] - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行均符合合格储蓄贷款机构测试[88] 关联交易限制数据 - 与单个关联方的涵盖交易总额限制为储蓄机构资本和盈余的10%，与所有关联方的涵盖交易总额限制为储蓄机构资本和盈余的20%[89] 执法行动罚款数据 - 正式执法行动的民事罚款最高可达每天100万美元，一般为每天25000美元[91] 存款保险数据 - 存款保险每个账户所有者的限额目前为25万美元，联邦存款保险公司设定的评估范围为总资产减去有形股权的1.5至30个基点[94] 股票投资数据 - 2019年6月30日，哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行对辛辛那提联邦住房贷款银行的股票投资分别为200万美元和450万美元[96] 准备金要求数据 - 金融机构需对1550万美元至1.152亿美元的交易账户保持3%的平均每日准备金，对其余部分保持10%的平均每日准备金，前1550万美元的交易账户可豁免[97] 社区再投资法评级数据 - 哈泽德第一联邦银行和肯塔基第一联邦银行在最近的《社区再投资法》评估中均获得“满意”评级[99] 股票收购法律规定数据 - 联邦法律禁止储蓄贷款控股公司未经美联储事先书面批准，直接或间接收购另一家储蓄机构或其控股公司超过5%的有表决权股票[102] - 根据《联邦银行控制权变更法》，收购储蓄贷款控股公司或储蓄协会10%或以上有表决权股票即构成“控制权”收购[108] 股息相关数据 - 自2012年9月支付股息起，第一联邦互助控股公司每年寻求成员批准，以获得美联储豁免其从公司获得股息，2019年获批，将涵盖至2020年5月每股普通股0.10美元的季度股息[107] - 第一联邦互助控股公司（First Federal MHC）拥有公司多数普通股，每年可放弃每股0.40美元的季度股息，预计将持续到2020年第三季度[140][146] 金融法案相关数据 - 美国众议院于2017年6月8日通过《2017年金融选择法案》，该法案将修订、废除和取代《多德 - 弗兰克法案》的某些部分，若实施将使社区银行及其控股公司受益[109][114] - 《金融选择法案》规定维持杠杆资本比率至少为10%的银行可选择成为“合格银行组织”，并豁免部分法规；小银行控股公司豁免资产规模从10亿美元提高到100亿美元；增加市值达5亿美元的发行人可豁免外部审计师对公司内部财务控制的认证[111][112] - 《多德 - 弗兰克法案》对金融机构运营方式产生重大转变，增加监管负担和合规成本，未来立法变化可能影响公司盈利能力和资产价值[134] 税率相关数据 - 公司2018财年采用27.6%的混合联邦法定税率，2019财年6月30日结束时联邦法定税率为21%[116] - 《减税与就业法案》于2017年12月22日颁布，将联邦企业所得税税率从35%降至21%，还对个人和企业的政策、信贷和扣除项目进行了修改[117] - 约520万美元的第一肯塔基联邦银行累积坏账准备金在特定条件下不会计入应税收入[119] - 若第一肯塔基联邦银行进行“非股息分配”，约1.5倍分配金额（不超过准备金金额）将计入联邦所得税收入，假设联邦企业所得税税率为21%[121] - 2019年3月26日，HB 354法案颁布，储蓄贷款税将于2021年后取消，金融机构从2021年1月1日起需缴纳企业所得税[124] 联邦基金利率数据 - 截至2019年6月30日，联邦基金利率目标区间从多年来的0.00% - 0.25%升至2.25% - 2.50%[125] 股本回报率数据 - 2019年6月30日止年度，公司平均股本回报率为1.2%[136] 公司运营风险数据 - 公司可能面临更严格的资本要求，这可能导致股本回报率降低、需要筹集额外资本等[137][138] - 公司员工补偿和福利费用可能会降低盈利能力和股东权益[138] - 公司普通股市场可能有限，这可能会压低股价[141] 房产和设备投资数据 - 2019年6月30日，公司对房产和设备的投资净账面价值为500万美元[159] 股票回购数据 - 2019年4 - 6月，公司共回购29,800股普通股，平均每股价格7.74美元[164] - 2018年12月19日，公司宣布第八次回购计划，最多回购150,000股普通股，截至2019年6月30日，还可回购96,200股[164] 内部控制数据 - 截至2019年6月30日，公司披露控制和程序有效[171] - 管理层评估认为，截至2019年6月30日，公司财务报告内部控制有效[176] - 2019年第二季度末，公司财务报告内部控制无重大变化[179] 道德准则数据 - 公司采用适用于所有董事、高管和员工的道德和商业行为准则[187] 控制权变更数据 - 截至2019年6月30日，公司管理层不知悉可能导致公司控制权变更的安排[190] 报告提交数据 - 公司提交截至2019年6月30日财年的年度报告[197] - 公司提交截至2008年12月31日季度的10 - Q季度报告[198] - 公司提交截至2012年12月31日季度的10 - Q季度报告[200] - 公司于2017年8月25日提交8 - K表格报告[198] - 公司于2005年10月24日向美国证券交易委员会提交最终额外委托征集材料[200] - 公司提交Form S - 1注册声明（文件编号333 - 119041）[198] - 公司提交Form S - 8注册声明（文件编号333 - 130243）[200] - 公司提交截至2012年6月30日年度的10 - K年度报告（文件编号0 - 51176）[198] 财务报表附表数据 - 适用会计法规要求的财务报表附表因无需提供或所需信息已包含在合并财务报表及附注中而省略[199] 报告签署数据 - 报告于2019年9月30日由首席执行官Don D. Jennings等多人代表公司签署[205] 业务开展数据 - 公司通过七个办事处开展业务[158] 会计标准数据 - 新的会计标准“当前预期信用损失（CECL）”将于2020年7月1日起生效，可能要求公司增加贷款损失准备金[153] LIBOR报价数据 - 2017年7月27日，英国金融行为监管局宣布2021年后不再强制银行提交伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）报价[154]

总生息资产数据变化 - 截至2019年3月31日的九个月，总生息资产平均余额为2.93867亿美元，利息和股息为941.6万美元，收益率为4.27%；2018年同期平均余额为2.8169亿美元，利息和股息为885.3万美元，收益率为4.19%[91] - 截至2019年3月31日的三个月，总生息资产平均余额为2.95187亿美元，利息和股息为319.2万美元，收益率为4.33%；2018年同期平均余额为2.85037亿美元，利息和股息为296.8万美元，收益率为4.17%[93] 公司资产数据变化 - 2019年3月31日公司资产总计3.194亿美元，较2018年6月30日增加100万美元，增幅0.3%[94] - 2019年3月31日现金及现金等价物增至1020万美元，增加25万美元，增幅2.5%[95] - 2019年3月31日其他金融机构定期存款降至500万美元，减少74万美元，降幅13.0%[95] - 2019年3月31日投资证券增至140万美元，增加30.7万美元，增幅29.2%[96] - 2019年3月31日净应收贷款增至2.717亿美元，增加140万美元，增幅0.5%[97] 贷款相关数据变化 - 2019年3月31日不良贷款约790万美元，占总贷款2.9%；2018年6月30日为770万美元，占比3.1%[98] - 2019年3月31日分类为次级的资产为1132万美元，2018年6月30日为1262.5万美元[101] - 2019年3月31日通过止赎获得的房地产占次级资产的6.4%，2018年6月30日为5.6%[101] 公司负债与股东权益数据变化 - 截至2019年3月31日，公司总负债增加170万美元，即0.7%，达到2.529亿美元，主要是由于FHLB预付款增加[104] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总计6650万美元，较2018年6月30日减少69.5万美元，即1.0%[105] 公司前九个月收入与收益数据变化 - 2019年前九个月，公司净收入为51.2万美元，摊薄后每股收益为0.06美元，较2018年同期减少79.9万美元，即60.9%[108] - 2019年前九个月，净利息收入在计提贷款损失准备前减少24.8万美元，即3.4%，至710万美元[109] - 2019年前九个月，贷款利息收入增加47.7万美元，即5.7%，至890万美元，主要是由于贷款组合平均规模增加[110] - 2019年前九个月，存款利息支出增加43.6万美元，即43.6%，至140万美元，借款利息支出增加37.5万美元，即70.6%，至90.6万美元[112] - 2019年前九个月，非利息收入减少44万美元，即69.5%，至19.3万美元，主要是由于银行拥有的人寿保险收益减少[115] - 2019年前九个月，非利息支出增加8.6万美元，即1.3%，总计660万美元，主要是由于员工薪酬和福利增加[116] 公司第一季度收入与收益数据变化 - 2019年第一季度，公司净收入为20.7万美元，摊薄后每股收益为0.02美元，较2018年同期增加4.5万美元，即27.8%[120] - 2019年第一季度，净利息收入在计提贷款损失准备前减少6万美元，即2.5%，至230万美元[121] 公司第一季度费用数据变化 - 审计和会计费用减少5.8万美元（85.3%），本季度降至1万美元[127] - 截至2019年3月31日的三个月，广告费用减少1.5万美元（26.8%），降至4.1万美元[127] - 本季度止赎和房地产拥有（REO）净费用减少1.4万美元（43.8%），降至1.8万美元[127] - 截至2019年3月31日的季度，员工薪酬和福利增加9.3万美元（6.8%），达到150万美元[128] - 本季度DB养老金缴款增加14.4万美元（82.9%），达到31.8万美元[128] - 截至2019年3月31日的三个月，联邦所得税费用为4.8万美元，较上年同期增加2.7万美元（128.6%）[129]

公司总资产变化 - 截至2018年12月31日和6月30日，公司总资产分别为320,954千美元和318,394千美元，增长约0.79%[8] - 2018年12月31日公司资产总计3.21亿美元，较6月30日增加260万美元，增幅0.8%[87] 利息收入与支出变化 - 2018年和2017年六个月的总利息收入分别为6,224千美元和5,885千美元，增长约5.76%[11] - 2018年和2017年六个月的总利息支出分别为1,497千美元和970千美元，增长约54.33%[11] 净收入与每股收益变化 - 2018年和2017年六个月的净收入分别为305千美元和1,149千美元，下降约73.46%[11] - 2018年和2017年六个月基本和摊薄后每股收益分别为0.04美元和0.14美元，下降约71.43%[11] 每股股息情况 - 2018年和2017年六个月每股股息均为0.20美元[11] 综合收入变化 - 2018年和2017年六个月综合收入分别为306千美元和1,149千美元，下降约73.37%[13] 现金流量变化 - 2018年和2017年六个月经营活动提供的净现金分别为469千美元和1,034千美元，下降约54.64%[15] - 2018年和2017年六个月投资活动使用的净现金分别为2,627千美元和4,477千美元，下降约41.32%[15] - 2018年和2017年六个月融资活动提供（使用）的净现金分别为2,357千美元和 -1千美元[15] 会计政策调整 - 公司于2018年7月1日采用ASU No. 2014 - 09，通过44.1万美元的累计效应调整直接计入留存收益[26] 质押证券情况 - 2018年12月31日和6月30日，公司质押证券（包括在其他金融机构的隔夜和定期存款）总计210万美元[38] 证券摊销成本与公允价值 - 2018年12月31日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.4万美元，公允价值4.4万美元；机构债券摊销成本50.1万美元，公允价值50.3万美元[37] - 2018年12月31日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本85.7万美元，公允价值84.7万美元[37] - 2018年6月30日，可供出售证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本4.8万美元，公允价值4.8万美元[37] - 2018年6月30日，持有至到期证券中，机构抵押支持住宅证券摊销成本100.2万美元，公允价值99.8万美元[37] 普通股净利润与加权平均流通股 - 2018年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为30.5万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.2486万股[35] - 2017年12月31日止六个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为114.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.1941万股[35] - 2018年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为16.7万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为834.8165万股[35] - 2017年12月31日止三个月，分配给普通股股东的净利润（基本和摊薄）为86.9万美元，加权平均流通普通股（基本和摊薄）为836.4276万股[35] 贷款组合相关数据 - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款组合总额分别为274,640千美元和271,886千美元，增长约1.01%[41] - 截至2018年12月31日和6月30日，贷款损失准备金分别为1,529千美元和1,576千美元，下降约2.98%[41] - 截至2018年12月31日，扣除贷款损失准备金后贷款净额为273,111千美元，6月30日为270,310千美元，增长约1.04%[41] 贷款损失准备金活动 - 2018年下半年，贷款损失准备金活动中，计提11千美元，冲销117千美元，回收59千美元[42] - 2018年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提0千美元，冲销58千美元，回收16千美元[42] - 2017年下半年，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销49千美元，回收44千美元[43] - 2017年第四季度，贷款损失准备金活动中，计提3千美元，冲销31千美元，回收5千美元[43] 减值贷款投资情况 - 截至2018年12月31日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）、农场、非住宅房地产合计投资6,331千美元，其中收购的信用恶化贷款993千美元[45] - 截至2018年12月31日，集体评估减值的贷款投资268,309千美元，对应贷款损失准备金1,329千美元，未分配准备金200千美元[45] - 截至2018年12月31日，贷款总投资274,640千美元，总贷款损失准备金1,529千美元[45] - 截至2018年6月30日，单独评估减值的贷款中，住宅房地产（一至四户）为3409千美元，集体评估减值的贷款总额为271886千美元，贷款减值准备总额为1576千美元[47] 无减值准备贷款情况 - 截至2018年12月31日的六个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为5439千美元，利息收入为125千美元；2017年对应数据分别为5179千美元和42千美元[48] - 截至2018年12月31日的三个月，无相关减值准备记录的贷款平均记录投资为6422千美元，利息收入为101千美元；2017年对应数据分别为4837千美元和10千美元[48] 非应计与逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，非应计贷款为6184千美元，逾期90天仍计息贷款为2135千美元；截至2018年6月30日，非应计贷款为5246千美元，逾期90天仍计息贷款为2419千美元[49] 问题债务重组（TDR）贷款情况 - 截至2018年12月31日和2018年6月30日，公司分类为问题债务重组（TDR）的贷款分别为1900千美元和1700千美元[50] - 2018年12月31日的TDR贷款中，约30.0%与借款人完成第7章破产程序且未向银行重新确认债务有关[50] - 2018年12月30日止六个月，公司有两笔贷款重组为TDR，一笔219000美元的二级抵押贷款续期并追加30000美元贷款[51] - 2018年12月31日止六个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为324千美元；2017年同期（条款延长）为325千美元[53] - 2018年12月31日止三个月，住宅房地产TDR贷款修改（条款延长和追加资金）为75千美元；2017年同期为11千美元[53] - 2018年12月31日止六个月无TDR贷款违约；2017年同期有四笔账面价值136000美元的TDR贷款违约[53] 逾期与未逾期贷款情况 - 截至2018年12月31日，逾期贷款总额为999.5万美元，未逾期贷款总额为2.64645亿美元，贷款总额为2.7464亿美元；截至2018年6月30日，逾期贷款总额为831.1万美元，未逾期贷款总额为2.63575亿美元，贷款总额为2.71886亿美元[55] 贷款评级情况 - 截至2018年12月31日，通过评级的贷款为6234.5万美元，特别关注类贷款为107.1万美元，次级贷款为1077.6万美元，未评级贷款为2.00448亿美元；截至2018年6月30日，通过评级的贷款为6327.8万美元，特别关注类贷款为109.3万美元，次级贷款为1191.5万美元，未评级贷款为1.956亿美元[59][60] 购买贷款账面价值与折扣 - 公司在2013财年购买的贷款，在2018年12月31日和6月30日扣除购买信用折扣后的账面价值分别为99.4万美元和113.8万美元，购买信用折扣分别为35.1万美元和38.3万美元[61] 可 accretable yield 情况 - 可 accretable yield（预计可收回收入）在2018年12月31日和6月30日的期初余额分别为63.4万美元和72万美元，期间收入 accretion 分别为 - 4.1万美元和 - 8.6万美元，期末余额分别为59.3万美元和63.4万美元[62] 贷款损失准备金增减情况 - 公司在截至2018年6月30日的年度和截至2018年12月31日的六个月内，未增加贷款损失准备金，也未冲回贷款损失准备金[62] 证券估值层级 - 有活跃市场报价的证券归类为估值层级的Level 1；无报价时，用定价模型或类似证券报价估计公允价值，Level 2证券包括机构抵押支持证券和机构债券[66] 受损贷款评估 - 贷款被认定为受损时，若依赖抵押品，按抵押品公允价值评估损失，受损贷款按公允价值计量通常会有特定的贷款损失准备金分配，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [68] 其他房地产资产计量 - 通过或代替贷款止赎获得的其他房地产资产，初始按公允价值减销售成本入账，后续按成本与公允价值减估计销售成本孰低计量，确定公允价值的输入通常归类为Level 3 [69] 贷款风险分类 - 公司根据借款人偿债能力等信息将贷款分为风险类别，包括特别关注、次级、可疑和通过评级等类别[56] 贷款信用风险评估 - 公司每年对贷款进行单独分析以确定信用风险，对受损贷款每季度评估是否有额外减值并相应调整[56][68] 按公允价值计量的经常性金融资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的经常性金融资产中，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.4万美元，机构债券为50.3万美元，总计54.7万美元；2018年6月30日，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为4.8万美元[70] 按公允价值计量的非经常性资产 - 2018年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，一至四户家庭贷款公允价值为49.2万美元，一至四户家庭其他房地产净值为26.6万美元；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值为51.3万美元，一至四户家庭其他房地产净值为0.5万美元[71] 按公允价值减销售成本计量的其他房地产 - 2018年12月31日和2018年6月30日，按公允价值减销售成本计量的其他房地产账面价值分别为35.5万美元和0.5万美元，2018年和2017年6个月期间分别减记5.4万美元和0美元[72] 一至四户家庭贷款与资产公允价值及输入值 - 2018年12月31日，一至四户家庭贷款公允价值49.2万美元，不可观察输入值范围为 -11.6%至12.6%，加权平均为 -4.4%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值26.6万美元，不可观察输入值范围为8.6%至34.6%，加权平均为17.4%；2018年6月30日，一至四户家庭贷款公允价值51.3万美元，不可观察输入值范围为 -38.5%至20.7%，加权平均为 -27.8%；一至四户家庭止赎和收回资产公允价值0.5万美元，不可观察输入值范围为0.0%至0.0%，加权平均为0.0%[74] 金融资产与负债账面价值和公允价值 - 2018年12月31日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值1014.2万美元，公允价值1014.2万美元；定期存款账面价值495.4万美元，公允价值490.3万美元等；金融负债中存款账面价值19727.7万美元，公允价值19696.2万美元等[77] - 2018年6月30日，公司金融资产中现金及现金等价物账面价值994.3万美元，公允价值994.3万美元；定期存款账面价值569.2万美元，公允价值569.2万美元等；金融负债中存款账面价值19505.6万美元，公允价值19537.8万美元等[79] 其他综合收益与可供出售证券未实现持有收益 - 2018年12月31日止六个月，公司其他综合收益累计余额期初为0，当期变动为0.1万美元，期末为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止六个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元；2018年和2017年12月31日止三个月，可供出售证券未实现持有收益净额均为0.1万美元[80] 减值贷款笔数与冲销情况 - 2018年12月31日止六个月有7笔减值贷款，2018年6月30日有5笔减值贷款；2018年12月31日止六个月有2.3万美元的冲销，2017年12月31日止六个月无冲销[71] 前瞻性陈述风险 - 报告中包含前瞻性陈述，公司实际结果可能与陈述有重大差异，风险包括经济、房地产价格、利率、竞争、法律政策、技术等因素[81] 平均资产负债表及相关计算 - 文档展示了2018年12月31日和2017年12月31日止六个月的平均资产负债表及相关税等效净利息收入、净利息收益率和净利息差的计算[83] 生息资产与付息负债情况 - 截至2018年12月31日的六个月，公司总生息资产为2.93314亿美元，利息和股息为622.4万美元，收益率为4.24%；总付息负债为2.43656亿美元，利息支出为149.7万美元，成本率为1.23%[84] - 截至2018年12月31日的三个月，公司总生息