净收入相关指标变化 - 2019年前三个月净收入为2170万美元，较2018年同期的1830万美元增长18.2%[94][112] 每股收益变化 - 2019年前三个月摊薄后普通股每股收益为0.84美元，较2018年同期的0.71美元增长18.3%[94] 回报率指标变化 - 2019年前三个月年化平均总股本回报率为16.59%，2018年同期为15.82%[94] - 2019年前三个月年化平均总资产回报率为1.80%，2018年同期为1.58%[94] 总资产变化 - 截至2019年3月31日，总资产为48.92亿美元，较2018年12月31日的48.75亿美元增加1660万美元，增幅0.3%[95] - 截至2019年3月31日，公司总资产为48.92亿美元，较2018年12月31日增加1660万美元，增幅0.3%[121] 净利息收入变化 - 2019年前三个月净利息收入为3820.9万美元，2018年同期为3622.3万美元[109] - 2019年第一季度净利息收入增加200万美元，增幅5.5%，达到3870.8万美元[114] 贷款损失拨备变化 - 2019年前三个月贷款损失拨备为120万美元，2018年同期为330万美元[109] - 2019年第一季度贷款损失拨备为120万美元，低于2018年同期的330万美元，主要因净冲销减少[117] 非利息收入变化 - 2019年前三个月非利息收入为1152.5万美元，2018年同期为987.9万美元[109] - 2019年第一季度非利息收入增加160万美元，增幅16.7%，达到1150万美元，主要因存款账户服务费等增长[118] 效率比率变化 - 2019年前三个月效率比率为45.19%，2018年同期为45.99%[109] - 2019年第一季度非利息支出增加130万美元，增幅6.0%，达到2250万美元，效率比率为45.2%[119] 有形资本比率变化 - 2019年前三个月有形资本比率为11.04%，2018年同期为9.94%[109][111] 平均生息资产与贷款变化 - 2019年3月31日止三个月平均生息资产增加1.295亿美元，主要因贷款增长，平均未偿还贷款增加1.261亿美元至39.18亿美元[114] 存款相关变化 - 2019年第一季度平均存款减少460万美元至40.9亿美元，平均核心存款增加6890万美元，平均经纪存款减少7340万美元[115] - 截至2019年3月31日，总存款较2018年12月31日增加1.034亿美元，增幅2.6%[143] - 截至2019年3月31日，核心存款较2018年12月31日增加1.282亿美元，至40.07亿美元[143] - 截至2019年3月31日，总存款为41.47437亿美元，较2018年12月31日增加1033.72万美元[146] 税等效净息差与生息资产收益率及资金成本变化 - 2019年第一季度税等效净息差为3.45%，生息资产收益率为4.81%，资金成本为1.36%，均高于2018年同期[116] 所得税费用与有效税率变化 - 2019年第一季度所得税费用增加110万美元，有效税率为16.8%，高于2018年同期的15.1%[120] 现金及现金等价物变化 - 截至2019年3月31日，现金及现金等价物减少2820万美元，降幅13.0%，至1.888亿美元[123] 可供出售证券购买总额变化 - 2019年前三个月可供出售证券购买总额为2220万美元，2018年同期为5380万美元[125][126] 房地产抵押贷款待售资产变化 - 截至2019年3月31日，房地产抵押贷款待售资产较2018年12月31日增加75.4万美元，增幅32.9%，达300万美元[128] 贷款组合总额变化 - 截至2019年3月31日，贷款组合总额较2018年12月31日增加2430万美元，达39.41亿美元[129] 非performing资产变化 - 截至2019年3月31日，非 performing 资产较2018年12月31日减少60.3万美元，降幅8.0%，至700万美元[130] 净冲销变化 - 本季度净冲销为9.1万美元，2018年第一季度为480万美元，2018年第四季度为18.9万美元[131] 受损贷款变化 - 截至2019年3月31日，受损贷款较2018年12月31日减少220万美元，降幅8.1%，至2450万美元[133] 贷款损失准备金相关变化 - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金占总贷款的1.26%，2018年12月31日为1.24%[135] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金较2018年12月31日增加110万美元，增幅2.3%，至4960万美元[139] 总借款变化 - 总借款较2018年12月31日减少1.236亿美元，降幅44.7%，其中联邦住房贷款银行预付款减少1.7亿美元，回购协议下出售的证券减少7560万美元，2019年3月31日联邦基金购买增加1.22亿美元[146] 股东权益总额变化 - 截至2019年3月31日，股东权益总额为5.432亿美元，较2018年12月31日增加2160万美元，增幅4.1%[147] 认股权证行使情况 - 2019年2月4日，认股权证持有人以无现金方式行使认股权证，有权获得315,961股普通股，行使成本约420万美元，相当于91,894股公允价值为每股45.74美元的普通股，公司向认股权证持有人发行224,066股，认股权证注销[149] 资本保护缓冲与资本水平情况 - 资本保护缓冲在2018年12月31日为1.875%，2019年3月31日达到最终水平2.5%，截至2019年3月31日，公司资本水平在新规则下仍被列为“资本充足”[150] 资本与风险加权资产比率及一级资本与平均资产比率变化 - 截至2019年3月31日，合并总资本与风险加权资产比率为14.38%，银行该比率为13.94%；2018年12月31日，合并该比率为14.20%，银行该比率为13.80%[151] - 截至2019年3月31日，合并一级资本与风险加权资产比率为13.22%，银行该比率为12.77%；2018年12月31日，合并该比率为13.06%，银行该比率为12.65%[151] - 截至2019年3月31日，合并普通股一级资本与风险加权资产比率为12.52%，银行该比率为12.77%；2018年12月31日，合并该比率为12.35%，银行该比率为12.65%[151] - 截至2019年3月31日，合并一级资本与平均资产比率为11.60%，银行该比率为11.21%；2018年12月31日，合并该比率为11.44%，银行该比率为11.06%[151] 市场风险与利率政策情况 - 公司主要市场风险为利率风险，董事会企业风险委员会每年审查和批准管理利率风险的政策，该政策于2018年7月最后一次审查和批准[157] 不同利率变动下净利息收入变化 - 公司净利息收入基数为160,904千美元[160] - 利率下降100个基点时净利息收入为148,107千美元，较基数减少12,797千美元，降幅7.95%[160] - 利率下降25个基点时净利息收入为157,999千美元，较基数减少2,905千美元，降幅1.81%[160] - 利率上升25个基点时净利息收入为163,637千美元，较基数增加2,733千美元，增幅1.70%[160] - 利率上升50个基点时净利息收入为166,354千美元，较基数增加5,450千美元，增幅3.39%[160] - 利率上升100个基点时净利息收入为171,654千美元，较基数增加10,750千美元，增幅6.68%[160] - 利率上升200个基点时净利息收入为181,806千美元，较基数增加20,902千美元，增幅12.99%[160] - 利率上升300个基点时净利息收入为191,558千美元，较基数增加30,654千美元，增幅19.05%[160]

净收入相关指标变化 - 2018年净收入为8040万美元，较2017年的5730万美元增长40.3%，较2016年的5210万美元增长[157][177] - 2018年摊薄后普通股每股净收入为3.13美元，2017年为2.23美元，2016年为2.05美元[157] 资产回报率相关指标变化 - 2018年平均总资产回报率为1.69%，2017年和2016年均为1.29%[157] - 2018年平均普通股股东权益回报率为16.51%，2017年为12.72%，2016年为12.52%[157] 总资产相关指标变化 - 截至2018年12月31日，总资产为48.75亿美元，较2017年的46.83亿美元增加1.923亿美元，增幅4.1%[160] - 截至2018年12月31日，公司总资产为48.75亿美元，较2017年末的46.83亿美元增加1923万美元，增幅4.1%；总贷款增加9680万美元，增幅2.5%，达到39.16亿美元[196] 收入与费用变化 - 2018年净利息收入增加1540万美元，非利息收入增加410万美元，所得税费用减少1380万美元[158] - 2017年净利息收入增加1740万美元，非利息收入增加310万美元，所得税费用增加720万美元[159] - 2018年贷款损失准备金增加340万美元，2017年增加190万美元[158][159] - 2018年非利息费用增加680万美元，2017年增加630万美元[158][159] 分行数量变化 - 截至2018年12月31日公司有49家分行，并于2019年1月开设第50家分行[174] 生息资产与付息负债相关指标变化 - 2018年总生息资产平均余额446.14亿美元，利息收入2.01亿美元，收益率4.50%；2017年平均余额418.31亿美元，利息收入1.69亿美元，收益率4.04%；2016年平均余额379.99亿美元，利息收入1.41亿美元，收益率3.72%[180] - 2018年总付息负债平均余额338.25亿美元，利息支出4769.9万美元，利率1.41%；2017年平均余额317.84亿美元，利息支出2980.6万美元，利率0.94%；2016年平均余额287.27亿美元，利息支出2047万美元，利率0.71%[180] 净利息收入相关指标变化 - 2018年净利息收入1.53亿美元，利润率3.43%；2017年净利息收入1.39亿美元，利润率3.33%；2016年净利息收入1.21亿美元，利润率3.18%[180] - 2018年较2017年净利息收入增加1407.3万美元，归因于量增1135.8万美元和率增2060.8万美元；2017年较2016年净利息收入增加1829.6万美元，归因于量增1670.1万美元和率增1093.1万美元[183] - 2018年净利息收入较2017年增加1540万美元至1.513亿美元，主要因生息资产收益率从4.04%升至4.50%，平均生息资产增加2.783亿美元，增幅6.7%[183] - 2017年净利息收入较2016年增加1740万美元至1.359亿美元，主要因平均生息资产增加10.1%，平均商业贷款组合增加12.5%[183] 贷款与投资证券增长情况 - 2018年和2017年商业贷款组合增长推动贷款和总生息资产增长，积极影响总利息收入[184] - 2018年平均贷款增长2.33亿美元，投资证券增长3210万美元，资金来源于存款增加，平均付息存款账户增加2.68亿美元，平均活期存款增加6870万美元[184] 收益率与资金成本变化原因 - 2018年和2017年公司平均生息资产收益率上升源于市场利率上升，包括贷款组合收益率上升[185] - 2018年资金成本受利率上升环境影响，公共基金付息支票和定期存款账户受影响最大[187] 贷款损失准备金相关指标变化 - 2018年贷款损失准备金费用为640万美元，2017年为300万美元，2016年为120万美元；2018年末贷款损失拨备为4850万美元，占贷款组合的1.24%，2017年末为4710万美元，占比1.23%，2016年末为4370万美元，占比1.26%[188] - 2018年末贷款损失准备金为4850万美元，较2017年末的4710万美元增加2.8%，即130万美元[241] - 2018年末贷款损失准备金占贷款总额的1.24%，2017年末为1.23%[236] 非利息收入相关指标变化 - 2018年非利息收入为4010万美元，较2017年的3600万美元增加410万美元，增幅11.4%；2017年较2016年的3290万美元增加310万美元，增幅9.6%[190][191] - 2018年服务手续费收入增加210万美元，财富顾问费增加86.3万美元，贷款和服务费增加140万美元；银行持有的人寿保险收入减少52.4万美元，降幅29.6%[190] 非利息支出相关指标变化 - 2018年非利息支出为8600万美元，较2017年的7930万美元增加680万美元，增幅8.5%；2017年较2016年的7300万美元增加630万美元，增幅8.6%[193][194] - 2018年薪资和员工福利增加300万美元，数据处理费增加150万美元，占用和设备成本因分行扩张等增加[193] 所得税费用相关指标变化 - 2018年所得税费用为1850万美元，2017年为3230万美元，2016年为2510万美元；2018年有效税率为18.7%，2017年为36.0%，2016年为32.5%[195] 证券交易相关指标变化 - 2018年可供出售证券购买总额为1.266亿美元，2017年为1.393亿美元，2016年为1.162亿美元；2018年证券销售总额为1530万美元，2017年为4090万美元，2016年为1210万美元[198] 房地产抵押贷款待售资产相关指标变化 - 2018年末，房地产抵押贷款待售资产从2017年末的330万美元降至230万美元，减少100万美元；2018年销售所得款项为5170万美元，2017年为5760万美元，2016年为6870万美元[200] 净冲销（回收）相关指标变化 - 2018年净冲销（回收）为510万美元，占平均贷款的0.13%，2017年净回收为40.3万美元，占平均贷款的0.01%[188] 净贷款余额相关指标变化 - 2018年末净贷款余额增至38.66亿美元，较2017年增加9500万美元，2017年较2016年增加3.441亿美元至37.71亿美元，2016年较之前增加3.899亿美元至34.27亿美元[201] 贷款组合结构相关指标变化 - 2018年末贷款组合中商业和工业贷款占比35.89%，商业房地产和多户住宅贷款占比40.08%，农业综合企业和农业贷款占比9.46%等[201] - 截至2018年12月31日，商业房地产、制造业和农业企业贷款分别占总贷款的40.1%、12.1%、9.5%[223] 住宅建设和土地开发贷款相关指标变化 - 2018年末住宅建设和土地开发贷款中建设贷款分别为1250万美元（2018）、1000万美元（2017）、1140万美元（2016）、730万美元（2015）、530万美元（2014）[203] 贷款到期情况相关指标变化 - 2018年末贷款按预定到期日划分，一年内到期占比30.72%，一到五年到期占比43.62%，五年以上到期占比25.47%，非应计贷款占比0.19%[205] - 2018年末一年后到期的固定利率贷款和浮动利率贷款分别为8.78亿美元和11.56亿美元[206] 银行拥有的人寿保险相关指标变化 - 2018年末银行拥有的人寿保险增至7710万美元，较2017年增加120万美元，2017年较2016年增加190万美元[207] 存款相关指标变化 - 2018年平均每日存款总额为40.93894亿美元，平均利率1.10%，较2017年增长9%，2017年较2016年增长8%[208] - 2018年末定期存款中，三个月内到期占比30.79%，三到六个月到期占比17.31%，六到十二个月到期占比17.64%，十二个月以上到期占比34.26%[208] - 2018年末总存款增至40.44亿美元，较2017年增加3540万美元，核心存款增长1.355亿美元，经纪存款减少1.001亿美元[210] - 2017年末总存款增至40.09亿美元，较2016年增加4.307亿美元，核心存款增长2.639亿美元，其中1.668亿美元为经纪存款增长[211] - 截至2018年12月31日，公司存款总额为40.44065亿美元，零售、商业、公共基金存款占比分别为39.3%、26.6%、30.0%[212] 短期借款相关指标变化 - 2018年平均总短期借款减少6390万美元至1.157亿美元，年末余额增加9490万美元至2.456亿美元[213] 风险资本比率相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司总风险资本比率为14.2%，一级风险资本比率为13.1%，普通股一级风险资本比率为12.4%[215] 股东权益相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司股东权益总额从2017年的4.686亿美元增加11.3%至5.216亿美元[216] 股票回购相关指标变化 - 2019年1月8日，董事会授权回购不超过3000万股公司普通股，约占2018年12月31日已发行和流通普通股的3.0%[218] 投资证券相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司投资的抵押支持证券约占证券总额的62%[221] 非应计贷款相关指标变化 - 2018年末，非应计贷款占总贷款的0.19%，低于2017年末的0.25%[229] 债务重组相关指标变化 - 截至2018年12月31日，有40笔贷款总计1240万美元进行了债务重组，其中720万美元在2018年进行了修改[233] 非 performing 资产相关指标变化 - 2018年末，非 performing 资产总计760万美元，低于2017年末的950万美元[227] 分类贷款与特殊提及类资产相关指标变化 - 2018年末分类贷款名单上有91笔信贷，总计1.866亿美元，2017年末为95笔信贷，总计1.717亿美元[238] - 2018年末特殊提及类资产为1.014亿美元，次级类为8520万美元；2017年末分别为9320万美元和7850万美元[238] 证券投资组合现金流相关指标变化 - 2019年证券投资组合现金流预计提供约6280万美元的潜在应急资金[245] 二级资金来源相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司获批的二级资金来源为18.63亿美元，已使用3349万美元[246] 联邦基金额度相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司在联邦基金额度中有3.25亿美元可用，未提取[246] 芝加哥联邦储备银行可用额度相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司在芝加哥联邦储备银行的可用额度高达2.865亿美元[246] AFX银行相关指标变化 - 截至2018年12月31日，通过AFX银行批准给公司的总额为1.19亿美元，年末无未偿还金额[246] 合同长期现金义务相关指标变化 - 截至2018年12月31日，公司总合同长期现金义务为3.9329亿美元，其中一年及以内90.9万美元，1 - 3年177.9万美元，3 - 5年170万美元，5年以后3494.1万美元[252] 未使用贷款承诺与信用证相关指标变化 - 公司未使用贷款承诺总额为16.56388亿美元，其中一年及以内10.12238亿美元，超过一年6.4415亿美元；商业信用证总额324.5万美元，一年及以内到期；备用信用证总额8151.2万美元，一年及以内7726.7万美元，超过一年424.5万美元；总承诺和信用证为17.41145亿美元，一年及以内10.9275亿美元，超过一年6.48395亿美元[254] 美联储加息相关指标变化 - 2018年美联储四次加息25个基点，12月联邦基金目标利率区间为2.25% - 2.50%，2019年预计两次加息，2020年预计一次加息，长期联邦基金中位数预测降至2.80%[257] 盈利资产收益率与存款利率变化 - 2018年公司盈利资产收益率提高46个基点，商业贷款组合占总贷款组合的88%，约65%的商业贷款组合为可变利率贷款[257] - 2018年存款账户和购买资金支付的利率提高36个基点[257] 净息差相关指标变化 - 公司净息差从2017年的3.33%增至2