Exhibit 99.1 FOR IMMEDIATE RELEASE: MEDALLION FINANCIAL CORP. REPORTS 2025 FIRST QUARTER RESULTS NEW YORK, NY – April 30, 2025 – Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN, "Medallion" or the "Company"), a specialty finance company that originates and services loans in various consumer and commercial industries, along with offering loan origination services to fintech strategic partners, announced today its results for the quarter ended March 31, 2025. March 31, 2025 First Quarter Highlights Executive Commenta ...

NEW YORK, April 30, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN, “Medallion” or the “Company”), a specialty finance company that originates and services loans in various consumer and commercial industries, along with offering loan origination services to fintech strategic partners, announced today its results for the quarter ended March 31, 2025. March 31, 2025 First Quarter Highlights Net income grew 20% to $12.0 million, or $0.50 per share, compared to $10.0 million, or $0.42 per shar ...

SALT LAKE CITY, April 30, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Medallion Bank (Nasdaq: MBNKP, the “Bank”), an FDIC-insured bank providing consumer loans for the purchase of recreational vehicles, boats, and home improvements, along with loan origination services to fintech strategic partners, announced today its results for the quarter ended March 31, 2025. The Bank is a wholly owned subsidiary of Medallion Financial Corp. (Nasdaq: MFIN). 2025 First Quarter Highlights Net income of $15.6 million, compared to $14.5 mill ...

While the proven Zacks Rank places an emphasis on earnings estimates and estimate revisions to find strong stocks, we also know that investors tend to develop their own individual strategies. With this in mind, we are always looking at value, growth, and momentum trends to discover great companies.Considering these trends, value investing is clearly one of the most preferred ways to find strong stocks in any type of market. Value investors use fundamental analysis and traditional valuation metrics to find s ...

NEW YORK, April 17, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Medallion Financial Corp. (NASDAQ: MFIN, the “Company”), a specialty finance company that originates and services loans in various consumer and commercial industries, as well as loan products and services offered through fintech strategic partners, announced today that it will report its results for the quarter ended March 31, 2025, after the market closes on Wednesday, April 30, 2025. CONFERENCE CALL AND WEBCAST INFORMATION A conference call to discuss the finan ...

文章核心观点 公司宣布2025年4月1日起F系列优先股浮动利率期的股息率基准为三个月CME Term SOFR，股息支付率确定日为相关股息期首日的前第二个美国政府证券工作日 [1] 公司业务 - 公司专门提供用于购买休闲车、船只和家庭装修的消费贷款，以及为金融科技战略合作伙伴提供贷款发起服务 [2] - 公司直接与数千家经销商、承包商和金融服务提供商合作，为全美的客户服务 [2] 公司背景 - 公司是一家由犹他州特许、联邦存款保险公司承保的工业银行，总部位于盐湖城 [2] - 公司是Medallion Financial Corp.的全资子公司 [2] 联系方式 - 公司官网为www.medallionbank.com [3] - 投资者关系联系电话为212 - 328 - 2176 [3] - 投资者关系邮箱为InvestorRelations@medallion.com [3]

文章核心观点 - 公司采用Zacks Rank系统结合价值、增长和动量趋势选股，Medallion Financial（MFIN）是值得关注的价值股 [1][4][7] 投资策略 - 价值投资旨在识别被市场低估的公司，依靠传统分析关键估值指标寻找潜在盈利股票 [2] - Zacks开发Style Scores系统，价值投资者可关注“价值”类别，“价值”类别获A评级且Zacks Rank高的股票是市场上较强的价值股 [3] 公司情况 - MFIN当前Zacks Rank为2（买入），价值评级为A，市盈率为5.33，低于行业平均的9.39，过去52周前瞻市盈率最高6.36，最低3.85，中位数4.74 [4] - MFIN市净率为0.46，低于行业平均的0.96，过去12个月市净率最高0.55，最低0.38，中位数0.45 [5] - MFIN市现率为4.09，低于行业平均的9.03，过去一年市现率最高4.42，最低2.48，中位数3.38 [6] - 这些指标显示MFIN可能被低估，结合盈利前景，是优质价值股 [7]

公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年12月31日公司总资产为29亿美元，2023年12月31日为26亿美元[222] - 2024年和2023年12月31日，公司商誉均为1.508亿美元，均与休闲和家居改善贷款业务相关[236] - 2024年和2023年12月31日，公司无形资产分别为1910万美元和2060万美元[236] - 2024年、2023年和2022年，公司无形资产摊销费用均为140万美元[236] - 2024年总贷款收益率为12.01%，较2023年的11.69%增加32个基点[1][2] - 2024年总生息资产净拨备后收益率为11.99%，2023年为11.58%，2022年为11.06%[1] - 2024年总付息负债平均利息成本为3.93%，较2023年的3.16%增加77个基点[1][3] - 2024年净利息收入为202,535千美元，2023年为188,094千美元，2022年为160,436千美元[1] - 2024年总生息资产净拨备后净利息收益率为8.35%，2023年为8.68%，2022年为9.05%[1] - 2024年利息收入为3.9662亿美元，较2023年的5.4419亿美元减少1.4757亿美元；利息支出为2.5221亿美元，较2023年的2.6761亿美元减少0.154亿美元；净利息收入为1.4441亿美元，较2023年的2.7658亿美元减少1.3217亿美元[245] - 2024年消费贷款组合规模增加以及生息资产整体收益率提高推动利息收入增加；借款成本上升，主要因存款增加和借款总额上升推动利息支出增加[245] - 2024年发行优先票据的净收益主要用于全额回购和结算2019年发行、2024年3月到期的3600万美元本金的8.25%优先票据及一般公司用途[247] - 2024年贷款活动中，娱乐和家居改善领域持续增长，总贷款组合（包括待售贷款和投资贷款）年初为22.15886亿美元，年末为24.91022亿美元[252][253] - 2024年贷款发放额为10.43453亿美元，本金回收、销售和到期额为6.61643亿美元，冲销额为8757.9万美元，转入止赎程序的贷款抵押品净额为2754.2万美元[253] - 2023年贷款发放额为9.60047亿美元，本金回收、销售和到期额为5.79657亿美元，冲销额为6766.8万美元，转入止赎程序的贷款抵押品净额为2118.1万美元[254] - 截至2024年和2023年12月31日，贷款损失准备金分别为9740万美元和8420万美元，分别占投资贷款总额的4.12%和3.80%[257] - 2024年和2023年总贷款分别为24.44376亿美元和未提及，其中固定利率贷款分别为24.43723亿美元和未提及，浮动利率贷款分别为65.3万美元和未提及[256] - 2024年和2023年年底90天以上逾期贷款总额分别为2774.1万美元和1683.7万美元，分别占总贷款组合的1.1%和0.8%[262] - 2024年和2023年年底处于止赎程序的贷款抵押品分别为993.2万美元和1177.2万美元[264][265] - 2024年归属于股东的净利润为3590万美元，每股1.52美元，2023年为5510万美元，每股2.37美元[307] - 2024年总利息收入为2.907亿美元，2023年为2.51亿美元；2024年利息收益率为11.56%，2023年为11.19%；2024年平均生息资产为25亿美元，2023年为22亿美元；2024年贷款发放额为10亿美元，2023年为9.601亿美元；2024年战略合作伙伴贷款发放额为2036万美元，较2023年的1183万美元增长72%[308] - 截至2024年12月31日，未计信贷损失准备金的贷款为25亿美元，2023年为22亿美元；2024年信贷损失准备金为9740万美元，2023年为8420万美元[309] - 2024年总贷款较2023年增加2.751亿美元，增幅12%；2024年信贷损失准备金为7650万美元，2023年为3780万美元；2024年净冲销额为6340万美元，2023年为3110万美元；2024年休闲和家居改善贷款净冲销率分别为3.72%和1.78%，2023年为3.04%和1.33%；截至2024年12月31日，休闲和家居改善贷款当前贷款占比分别为94%和99%，2023年为95%和99%；2024年休闲和家居改善贷款信贷损失准备金率分别为5.00%和2.48%，2023年为4.31%和2.76%[310] - 2024年利息支出为8820万美元，2023年为6290万美元；2024年借款资金平均成本为3.93%，2023年为3.16%；2024年存款证平均成本为3.54%，较2023年的2.71%高83个基点；2024年平均未偿还债务为22亿美元，2023年为20亿美元[311] - 2024年净利息收入为2.025亿美元，2023年为1.881亿美元；2024年净利息收益率（不计信贷损失准备金影响）为8.05%，2023年为8.38%[312] - 2024年和2023年净其他收入均为1130万美元；2024年股权投资净收益为690万美元，2023年为520万美元[313] - 2024年运营费用为7440万美元，2023年为7560万美元；2024年薪资和福利为3830万美元，2023年为3760万美元；2024年专业费用净收益为140万美元，2023年成本为590万美元；2024年记录了300万美元的和解罚款[314] - 2024年平均资产回报率为1.54%，2023年为2.51%，2022年为2.40%；2024年平均股东权益回报率为10.12%，2023年为17.33%，2022年为14.92%；2024年平均权益回报率为9.89%，2023年为15.79%，2022年为13.74%；2024年总利息净收益率为8.05%，2023年为8.38%，2022年为8.73%；2024年权益资产比为15.30%，2023年为15.91%，2022年为16.40%；2024年债务权益比为5.4倍，2023年为5.1倍，2022年为4.9倍；2024年净贷款资产比为83%，2023年和2022年为82%；2024年净冲销额为6.3369亿美元，2023年为3.1132亿美元，2022年为1.638亿美元；2024年净冲销额占平均应收贷款的比例为2.69%，2023年为1.48%，2022年为0.99%；2024年准备金覆盖率为4.12，2023年为3.80，2022年为3.33[304] - 2024年12月31日，公司利率敏感资产为27亿美元，利率敏感负债为24亿美元，一年累计利率缺口为负6亿美元，占利率敏感资产的22%[322] - 2024年12月31日、2023年12月31日和2022年12月31日，累计一年期缺口与总利率敏感资产的比率分别为22%、21%和18%[321] - 截至2024年12月31日，公司未偿还债务总额为23.76413亿美元，其中存款占比89%，加权平均合同利率4.03%[337] - 公司总未偿还借款为23.76413亿美元，总合同义务为23.84581亿美元[339] - 约14亿美元借款将在未来两年到期，多数为无自愿提款权的经纪存单[340] - 假设资产负债表不变且不采取行动，利率立即提高1%，2024年12月31日净收入年化增加220万美元，一年期净收入减少270万美元[342] - 2024年12月31日，信托优先证券平均利率为6.83%，私募票据平均利率为8.12%，SBA债券和借款平均利率为3.53%，经纪存单平均利率为3.71%，联邦储备和其他借款平均利率为4.50%[345] - 2024年12月31日，现金及现金等价物和联邦基金出售金额为1.69572亿美元[345] - 2024年12月31日，总债务未偿金额为23.79413亿美元[345] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，消费贷款占公司总贷款组合的95%，商业贷款占4%[222] - 若定性损失因子率增加50个基点，休闲和家居改善一般准备金将分别增加710万美元和410万美元；若降低50个基点，将分别减少710万美元和410万美元[231] - 第三方专家评估休闲贷款和家居改善贷款业务公允价值时，采用收入法（权重50%）、基于收益的市场法（权重25%）和基于账面价值的市场法（权重25%）[238] - 休闲贷款业务和家居改善贷款业务的折现率分别为17.5%和16.5%[238] - 第三方专家对两个业务采用与公司计划一致的增长率，确定终值时使用3%的长期增长率[238] - 截至2024年12月31日，休闲贷款平均余额为1,459,456千美元，2023年为1,283,434千美元，2022年为1,085,211千美元[1] - 截至2024年12月31日，房屋改善贷款平均余额为783,677千美元，2023年为708,031千美元，2022年为526,377千美元[1] - 截至2024年12月31日，存款平均余额为1,994,406千美元，2023年为1,764,262千美元，2022年为1,440,328千美元[1] - 2024年新发行休闲和房屋改善贷款提高利率，预计将提高组合收益率并提升新发行信贷质量[2] - 2024年发行36个月和60个月存单最高利率达4.89%，最近发行利率分别为4.19%和4.13%[3] - 2023年9月，公司发行并出售3900万美元本金的9.25%优先票据，2024年6月修订先前发行的优先票据，本金从1250万美元增至1750万美元，利率从9.0%降至8.875%，到期日从2033年12月延长至2039年6月，2024年8月发行并出售500万美元本金的8.625%优先票据[247] - 2023年7月，公司获得美国中小企业管理局（SBA）2000万美元承诺，截至2024年12月31日已使用980万美元，尚有1020万美元可提取；2024年2月获得1850万美元承诺，目前可提取30万美元，剩余1820万美元需注入910万美元资本后方可提取[250] - 截至2024年和2023年12月31日，浮动利率债务占总债务的比例均低于2%，仅包括信托优先证券借款[251] - 2024年和2023年娱乐贷款的冲销分别为6934.9万美元和5051.2万美元，回收分别为1492.4万美元和1144.9万美元[259] - 娱乐贷款业务在2024年、2023年和2022年分别占公司利息收入的67%、67%和71%[268] - 公司与约3300家经销商和金融服务提供商保持关系，2024年来自前十大经销商和金融服务提供商的新贷款发起占娱乐贷款新贷款发起的38%[269] - 截至2024年12月31日，娱乐贷款组合平均贷款规模约为2万美元，平均期限为14年，加权平均到期期限为11年[270] - 2024年和2023年年底，娱乐贷款的贷款损失准备金分别为7110.2万美元和5753.2万美元，分别占准备金的73%和68%[261] - 截至2024年12月31日，出租车奖章组合累计净贷款冲销和处于止赎程序的贷款抵押品为1.653亿美元，其中与纽约出租车奖章担保贷款相关的为9860万美元[259] - 截至2024年12月31日，休闲贷款组合中房车贷款占比55%、船只贷款占比20%、老爷车贷款占比11%，较2023年的54%、19%、10%有所变化[271] - 2024年休闲贷款组合从13亿美元增长15%至15亿美元，平均利率从去年增加28个基点至15.07%[272] - 2024年公司发放5.266亿美元休闲贷款，较2023年的4.47亿美元增加7960万美元[273] - 截至2024年12月31日，37%的休闲贷款组合为非优质应收账款[274] - 截至2024年12月31日，家装贷款中屋顶、游泳池和窗户贷款占比分别为36%、27%和13

文章核心观点 - Zacks Rank系统关注盈利预测和预测修正来寻找优质股票 同时也结合价值、增长和动量趋势选股 价值投资策略在各种市场环境中被证明是成功的 Zacks的Style Scores系统可帮助寻找特定特征股票 美第奇金融公司（MFIN）当前是值得关注的价值股 [1][2][3][7] 价值投资策略 - 价值投资是一种在各种市场环境中都被证明成功的策略 价值投资者使用基本面分析和传统估值指标寻找被市场低估的股票 [2] Zacks系统 - Zacks开发了Style Scores系统来寻找具有特定特征的股票 价值投资者可关注该系统的“价值”类别 “价值”类别评级为A且Zacks Rank高的股票是当前市场上最强劲的价值股 [3] 美第奇金融公司（MFIN）情况 - MFIN目前Zacks Rank为2（买入） 价值评级为A 其市盈率为5.15 低于行业平均的9.56 过去一年其预期市盈率最高为6.36 最低为3.85 中位数为4.73 [4] - MFIN市净率为0.47 低于行业平均的1.04 过去一年其市净率最高为0.55 最低为0.38 中位数为0.45 [5] - MFIN市现率为3.75 低于行业平均的8.61 过去52周其市现率最高为4.42 最低为2.48 中位数为3.31 [6] - 这些指标表明MFIN可能被低估 结合其盈利前景 MFIN目前是一只优秀的价值股 [7]

财务数据和关键指标变化 - 第四季度净收入1010万美元，每股收益0.43美元；全年净收入3590万美元，每股收益1.52美元 [7] - 全年贷款发放量超10亿美元，为历史首次 [8] - 第四季度净利息收入同比增长6%至5200万美元，环比下降1%；全年净利息收入增长8%至2.025亿美元 [23] - 第四季度总贷款余额25亿美元，较去年增长12% [27] - 全年贷款组合平均收益率较去年增加32个基点至12.01% [28] - 第四季度消费者贷款逾期90天以上的金额为1140万美元，占总消费者贷款的4.49%，去年为1060万美元或0.52% [28] - 第四季度信贷损失拨备为2060万美元，高于第三季度的2010万美元和去年同期的1080万美元 [28] - 第四季度净冲销方面，休闲娱乐投资组合为1690万美元，占平均投资组合的4.35%；房屋改善投资组合为360万美元，占平均投资组合的1.75% [29] - 第四季度运营费用为1720万美元，低于上一季度的1900万美元和去年同期的1910万美元 [29] - 截至12月31日，每股账面价值为16美元，高于上一季度的15.70美元和去年的14.63美元；调整后有形账面价值为每股10.50美元，高于上一季度的10.17美元和去年的9.15美元 [31] 各条业务线数据和关键指标变化 休闲娱乐贷款 - 第四季度新贷款发放量为7200万美元，2023年第四季度为6300万美元 [13] - 未偿还贷款总额为15亿美元，较上一季度减少1100万美元，较去年增加2.07亿美元 [14] - 年末平均利率为15.07%，较去年增加28个基点，较上一季度增加15个基点 [15] 房屋改善贷款 - 第四季度发放贷款8300万美元，贷款余额较去年增长9%至8.27亿美元 [15] - 当前平均利率为9.81%，较去年高30个基点，较上一季度高5个基点 [16] 商业贷款 - 年末贷款余额为1.11亿美元，略低于年初 [17] - 平均利率上升10个基点至12.97% [17] 税务和奖章业务 - 第四季度现金收入260万美元，2024年全年现金收入1210万美元 [18] 战略合作伙伴计划 - 贷款量从第三季度的4000万美元增至第四季度的1.24亿美元 [18] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司将继续执行过去几年的类似战略，审慎发展贷款业务，保持当前的信贷标准 [60] - 公司致力于为股东提供可持续的长期回报，通过增长、分红和机会性回购股票来体现 [61] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司认为税务和奖章业务目前的表现水平在短期内是可持续的 [18] - 预计2025年贷款组合增长为中到高个位数，低于过去几年，但考虑到收益和资本部署情况，这是合适的 [53] - 预计运营成本会增加，约为每季度2100 - 2150万美元，但收入的增长将覆盖成本的增加 [55][56] 其他重要信息 - 第四季度退出了Medallion Capital部门的一项投资组合，实现净收益380万美元；全年实现净收益690万美元，得益于两次成功退出 [11] - 公司目前资产负债表上持有约900万美元的其他股权投资，该部门在过去三年产生了近1500万美元的净收益，过去十年税前平均年回报率超过17% [12][13] - 董事会批准将季度股息提高10%至每股0.11美元，自第四季度支付的股息开始执行 [20] - 全年回购了超过57万股普通股，平均每股价格为8.07美元，当前授权的4000万美元股票回购计划中仍有超过1500万美元剩余 [21] - 第四季度运营费用中包括与SEC事项相关的300万美元费用和550万美元的保险收益 [30] 问答环节所有提问和回答 问题1: 为何出售1.21亿美元的休闲娱乐贷款以及预计何时完成交易 - 出售原因是该业务量在年内增长强于预期，且为公司提供了另一种资金来源；预计交易将在未来30 - 60天内完成 [36][37] 问题2: 对未来信贷质量和逾期水平的看法以及是否认为目前已达峰值 - 每年第四季度是逾期和冲销的季节性高峰，之后在第一季度末开始稳定；不确定整体情况如何发展，但近期发放的贷款表现较好，这与2023年年中开始收紧信贷标准相符 [39][40] 问题3: 关于利润率见底的情况以及是否会在2025年见底 - 目前难以确定利润率底部，公司借款成本与美联储决策有些脱节；在看到美联储进一步降息的明确信号之前，不确定最终走向，但认为不会比当前水平低太多；公司新发放贷款的利率高于平均票面利率，能够抵消资金成本的增加 [48][49][50] 问题4: 当前以及2025年的贷款增长情况 - 房屋改善和休闲娱乐贷款都有一定需求，公司无意放松信贷标准；预计2025年贷款组合增长为中到高个位数 [52][53] 问题5: 未来运营费用的合理预期 - 预计每季度运营费用约为2100 - 2150万美元，高于以往水平；随着公司增长，需要确保有合适的人员和人员配置水平，同时在贷款系统和分析部门有相关举措，需要投入资金，但收入增长将覆盖成本增加 [55][56]