业绩总结 - 2024年第一季度收入达到1.15亿至1.18亿美元，同比增长29%，高于2023年第四季度的19%[6] - 调整后EBITDA在2024年第一季度达到19.4%，较2023年第四季度的14.6%有所上升，环比增长约480个基点[7] - 2024年第一季度GAAP净收入为700万美元，稀释每股收益为0.60美元[8] - 2024年第一季度企业收入保持强劲，年增长率为42%，环比增长11%[30] - 2024年第一季度调整后EBITDA指导范围为1500万至1800万美元[7] 用户数据 - 截至2024年第一季度，总客户数达到1550万，同比增长98%，新增客户150万[9] - 2024年第一季度，客户查询总数约为8000万，较2023年第一季度的3400万显著增长[22] - 2024年第一季度，客户生命周期营销引擎使每位客户平均消费1.6个产品[22] - 客户获取成本（CAC）低于15美元，回收期约为4个月[25] 产品与市场表现 - 2024年第一季度，消费产品的年增长率为35%，企业产品的年增长率为16%[12] - 2023年第一季度的消费者收入为6540万美元，企业收入为2830万美元[42] 财务数据 - 2023年第一季度的调整后EBITDA为730万美元，较2022年第四季度的560万美元有所改善[43] - 2023年第一季度的总发放额为5.06亿美元，较2022年第一季度增长24%[42] - 2023年第一季度的现金余额为9300万美元，较2022年第四季度的9200万美元有所增加[35] - 2023年第一季度的预备费用占发放总额的比例为2.3%[42] 其他信息 - 总产品数量包括银行业务、会员订阅、担保个人贷款、加密货币账户等，涵盖所有客户注册的产品[53] - 总发放金额是指在报告期内发放的担保个人贷款和其他融资的美元总额[54] - 贷款损失准备费用占总发放金额的百分比，定义为该期间的融资应收款损失准备与总发放金额的比率[53] - 调整后的EBITDA是非GAAP指标，定义为净收入加上与公司债务相关的利息费用、所得税费用、折旧等[54]

文章核心观点 - 公司2024年第一季度每股收益0.60美元,超出市场预期每股亏损0.29美元,去年同期每股亏损1.29美元[1][2] - 公司2024年第一季度收入121.01亿美元,超出市场预期,去年同期为93.67亿美元[3] - 公司股价今年以来上涨13.9%,优于标普500指数8.6%的涨幅[4] 公司表现 - 公司连续4个季度超出市场每股收益预期[2] - 公司连续2个季度超出市场收入预期[3] - 公司股价走势将主要取决于管理层在财报电话会议上的评论[4] 未来展望 - 分析师对公司未来业绩持乐观态度,给予公司"买入"评级[7] - 市场普遍预期公司2024年第二季度每股亏损0.25美元,全年每股亏损0.06美元[8] - 金融交易服务行业整体表现良好,行业排名位于前50%,未来有望继续跑赢大盘[9] - 同行Shift4 Payments公司2024年第一季度每股收益预计为0.64美元,同比增长25.5%[11]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为537,920千美元，较2023年12月31日的515,259千美元增长4.4%[27] - 2024年第一季度，公司总净收入为121,006千美元，较2023年同期的93,669千美元增长29.2%[29] - 2024年第一季度，公司总运营费用为109,943千美元，较2023年同期的97,145千美元增长13.2%[29] - 2024年第一季度，公司净收入为7,075千美元，而2023年同期净亏损为9,217千美元[29] - 2024年第一季度，公司基本每股净收入为0.67美元，摊薄后每股净收入为0.60美元；2023年同期基本和摊薄后每股净亏损均为1.29美元[29] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为270,458千美元，较2024年1月1日的257,223千美元增长5.2%[32] - 截至2024年3月31日，公司现金为93,177千美元，较2023年12月31日的92,195千美元增长1.1%[27] - 截至2024年3月31日，公司消费者应收账款净额为182,746千美元，较2023年12月31日的172,838千美元增长5.7%[27] - 2024年第一季度净收入为7075000美元，2023年同期净亏损为9217000美元[36] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为33639000美元，2023年同期为2680000美元[36] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为29879000美元，2023年同期为21034000美元[36] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为3663000美元，2023年同期使用的净现金为24599000美元[36] - 2024年第一季度现金及受限现金净增加7423000美元，2023年同期净减少42953000美元[36] - 2024年第一季度末现金及受限现金为101902000美元，2023年同期为110756000美元[36] - 2024年第一季度总收入为121006000美元，2023年同期为93669000美元[46] - 净利息收入的应计利息收入净冲销在2024年3月31日结束的三个月为237美元，2023年同期为307美元[56] - 2024年3月31日贷款应收款余额为68,918美元，2023年12月31日为66,815美元；Instacash应收款余额2024年3月31日为127,491美元，2023年12月31日为120,336美元[59] - 2024年3月31日贷款应收款损失准备期初余额为5,761美元，期末余额为4,608美元；Instacash应收款损失准备期初余额为25,992美元，期末余额为26,645美元[60][61] - 2024年3月31日物业和设备净值为1,975美元，2023年12月31日为1,864美元[72] - 2024年3月31日结束的三个月物业和设备折旧费用为186美元，2023年同期为304美元[72] - 2024年3月31日无形资产净值为172,375美元，2023年12月31日为176,541美元；2024年第一季度内部使用软件资本化成本为1,860美元，2023年同期为1,162美元[73] - 2024年和2023年第一季度总摊销费用分别为6,026美元和5,880美元[74] - 2024年3月31日已投入使用的无形资产未来估计摊销费用总计170,695美元，其中2024年剩余时间为18,173美元[76] - 2024年3月31日其他资产总计61,404美元，2023年12月31日为53,559美元[77] - 2024年3月31日有担保贷款净额为64,408美元，其他债务净额为129,675美元；2023年12月31日有担保贷款净额为64,334美元，其他债务净额为125,419美元；A - 1定期贷款截至2024年3月31日的利率为14.56%，ROAR 1 SPV信贷安排利率为12.5%[79][80][81] - 2024年和2023年第一季度长期租赁相关租赁费用分别为1,104美元和796美元；2024年第一季度转租净租金收入为166美元[83] - 2024年第一季度有效税率为 - 5.8%，2023年同期为0.3%[86] - 2024年和2023年第一季度股票薪酬分别确认为6,497美元和5,705美元[94] - 2024年第一季度，公司净收入为7,075美元，2023年同期净亏损为9,217美元；2024年第一季度归属于普通股股东的净收入为7,075美元，2023年同期净亏损为11,194美元[105] - 2024年第一季度，基本加权平均流通在外普通股股数为10,526,417股，摊薄加权平均流通在外普通股股数为11,810,917股；基本每股净收入为0.67美元，摊薄每股净收入为0.60美元。2023年第一季度，基本和摊薄加权平均流通在外普通股股数均为8,652,218股，基本和摊薄每股净亏损均为1.29美元[105] - 2024年和2023年第一季度，被排除在摊薄每股净收入（亏损）计算之外的潜在A类普通股数量分别为1,790,083股和4,931,647股[107] - 2024年第一季度总净收入为1.21006亿美元，较2023年同期的9366.9万美元增长29.2%[145] - 2024年第一季度总运营费用为1.09943亿美元，较2023年同期的9714.5万美元增长13.2%[151] - 消费者应收账款信贷损失拨备增至2023万美元，较2023年同期增加371.9万美元，增幅22.5%[151][152] - 营销费用增至1086.6万美元，较2023年同期增加447.4万美元，增幅70.0%[151][154] - 利息支出降至681.7万美元，较2023年同期减少69.4万美元，降幅9.2%[151][159] - 2024年第一季度净收入为707.5万美元，而2023年同期净亏损921.7万美元[166] - 2024年第一季度调整后EBITDA为2348.5万美元，2023年同期为729.6万美元[166] - 其他收入增至235.9万美元，较2023年同期增加71万美元，增幅43.1%[151][161] - 截至2024年3月31日，公司总资产为5.3792亿美元，较2023年12月31日的5.15259亿美元增加4.4% [169] - 现金及受限现金增至1.019亿美元，较2023年12月31日增加740万美元，增幅7.9% [169][170] - 消费者应收账款净额增至1.82746亿美元，较2023年12月31日增加990万美元，增幅5.7% [169][171] - 企业应收账款净额增至1750万美元，较2023年12月31日增加150万美元，增幅9.6% [169][172] - 无形资产净额降至1.72375亿美元，较2023年12月31日减少420万美元，降幅2.4% [169][173] - 其他资产增至6140万美元，较2023年12月31日增加780万美元，增幅14.6% [169][174] - 债务协议增至1.94083亿美元，较2023年12月31日增加430万美元，增幅2.3% [169][175] - 应付账款及应计负债降至5004万美元，较2023年12月31日减少240万美元，降幅4.5% [169][175] - 2024年第一季度经营活动提供净现金3360万美元，较2023年同期的270万美元大幅增加 [183][184] - 截至2024年3月31日，ROAR 1 SPV信贷安排未偿还本金余额为6650万美元，ROAR 2 SPV信贷安排为6450万美元 [179] - 利率变动1%，基于2024年3月31日的本金余额，公司可变利率债务的年度利息费用将产生约70万美元的影响[196] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度消费者服务和订阅费收入为85209000美元，2023年同期为62438000美元[46] - 2024年第一季度企业服务收入为32864000美元，2023年同期为28303000美元[46] - 服务和订阅费用增至8520.9万美元，较2023年同期增加2280万美元，增幅36.5%[145][146] - 企业服务收入增至3286.4万美元，较2023年同期增加456.1万美元，增幅16.1%[145][148] 公司股权相关情况 - 2023年4月24日公司进行1比30的反向股票分割，授权发行的A类普通股数量从20亿股减至66666666股[41] - 2023年5月26日收盘后，30,049,053股A系列优先股自动转换为1,012,293股A类普通股；2023年6月30日支付2022年度股息，以229,605股A类普通股和约300万美元现金支付[92][93] - 截至2024年3月31日，受限股票单位未偿还数量为1,000,559，授予日加权平均公允价值为37.43美元；绩效股票单位（服务和绩效条件）未偿还数量为230,159，授予日加权平均公允价值为33.61美元；绩效股票单位（服务和市场条件）未偿还数量为273,894，授予日加权平均公允价值为14.08美元；期权未偿还数量为587,402，授予日加权平均公允价值为20.15美元，加权平均行权价格为30.46美元[99] - 截至2021年9月22日，公司获得583,333份A类普通股的公开认股权证和270,000份A类普通股的私募认股权证，私募认股权证于2026年9月22日到期[100] - 截至2024年3月31日，公开认股权证每份价格为0.90美元；私募认股权证应付余额在2023年12月31日为810美元，市值调整为 - 81美元，2024年3月31日为729美元[101][103] - 若A类普通股股价在任意连续30个交易日中的20个交易日等于或高于375美元和495美元，公司将分别发行250,000股和333,333股A类普通股作为或有股份，该权利将于2026年9月22日到期[107] 公司客户与合作伙伴数据变化 - 截至2024年3月31日，公司拥有1550万总客户、2530万总产品和超1100家企业合作伙伴[124] - 2024年3月31日和2023年3月31日，总客户分别为1550万和780万[139] - 2024年3月31日和2023年3月31日，总产品分别为2530万和1470万[140] - 2024年3月31日和2023年3月31日，企业合作伙伴分别为1181家和1085家，其中产品合作伙伴分别为555家和494家，渠道合作伙伴分别为626家和591家[141] - 2024年和2023年第一季度，总发起额分别为7.17亿美元和5.06亿美元[142] 公司业务结构 - 公司消费者业务主要通过咆哮货币银行、即时现金、会员计划、投资和加密货币业务赚取收入；企业业务主要通过消费者市场、企业市场和媒体服务赚取收入[125][127] 公司诉讼情况 - 2022年9月29日，消费者金融保护局起诉公司及其子公司，公司多次申请驳回诉讼，目前诉讼处于中止状态[112] - 2023年7月21日，MALKA前股权所有者起诉公司，要求支付2500万美元A类普通股的或有付款，公司认为其诉求无依据并提起反诉[113] - MALKA前股权所有者诉讼，要求公司支付2500万美元A类普通股[206] 公司或有对价与优先股结算情况 - 引擎收购完成时，Even Financial Inc.的股权持有人和顾问最多可获得800万股A类优先股[116] - 2023年5月，或有对价通过发行4354092股A类优先股结算，现金支付459美元；6月，优先股等价物通过发行23453股A类普通股结算，现金支付307美元[117] - 2023年第一季度，或有对价和优先股等价物公允价值下降66美元，MALKA收购相关未结算受限股应付公允价值下降180美元[116][118] 公司后续事项评估 - 公司评估截至2024年5月7日的后续事项，认为无需要披露的后续事项[119] 公司高管交易安排 - 2024年3月12日，首席会计官Mark Torossian

2024年第一季度净收入相关 - 2024年第一季度净收入达1.21亿美元，同比增长29%[1][3] - 2024年第二季度预计净收入在1.25 - 1.30亿美元之间，较2023年第二季度增长17 - 22%[2][7] - 2024年3月服务和订阅收入为118,073美元，2023年为90,741美元，同比增长约30.12%；总收入为121,006美元，2023年为93,669美元，同比增长约29.18%[23] 2024年第一季度GAAP净收入及每股收益 - 2024年第一季度GAAP净收入达700万美元，摊薄后每股收益为0.60美元[1] - 2024年3月基本每股净收入为0.67美元，2023年为亏损1.29美元；摊薄每股净收入为0.60美元，2023年为亏损1.29美元[23] 2024年第一季度调整后EBITDA相关 - 2024年第一季度调整后EBITDA达2300万美元，调整后EBITDA利润率为19.4%[1] - 2024年第二季度预计调整后EBITDA在1700 - 2000万美元之间，调整后EBITDA利润率为13.1 - 16.0%，2023年第二季度为8.7%[7] - 2024年第一季度调整后EBITDA为2350万美元，2023年第一季度为730万美元[4] - 2024年调整后EBITDA为23,485,000美元，2023年为7,296,000美元，同比增长约221.9%[30] 2024年第一季度客户、产品及发贷额数据 - 2024年第一季度总客户数达1550万，同比增长98%[3][6] - 2024年第一季度总产品数达2530万，同比增长73%[3][6] - 2024年第一季度总发贷额达7.17亿美元，同比增长42%[3][6] 2024年第一季度净利润情况 - 2024年第一季度净利润为710万美元，2023年第一季度净亏损为920万美元[4] - 2024年3月净收入为7,075美元，2023年为亏损9,217美元，实现扭亏为盈[23] 截至2024年3月31日资产负债情况 - 截至2024年3月31日，总资产为537,920,000美元，2023年为515,259,000美元，同比增长约4.40%[24] - 截至2024年3月31日，总负债为267,462,000美元，2023年为258,036,000美元，同比增长约3.65%[24] 2024年现金流量情况 - 2024年经营活动提供的净现金为33,639,000美元，2023年为2,680,000美元，同比增长约1155.2%[28] - 2024年投资活动使用的净现金为29,879,000美元，2023年为21,034,000美元，同比增长约42.05%[28] - 2024年融资活动提供的净现金为3,663,000美元，2023年使用的净现金为24,599,000美元，同比变化约114.89%[28] 截至2024年3月31日A类普通股情况 - 截至2024年3月31日，A类普通股授权股数为66,666,666股，已发行和流通股数为10,820,256股；2023年已发行和流通股数为10,444,627股[25]

股票表现 - MoneyLion Inc.今年迄今为止的股价上涨了9.5%，超过了整个商业服务部门的平均回报率4.5%[4] 财务表现 - MoneyLion Inc.目前的Zacks Rank为2（买入），全年盈利预期较上季度增长93.3%[3] 公司规模 - MoneyLion Inc.是商业服务部门的一员，目前拥有314家个别股票，Zacks Sector Rank排名第9位[2]

MoneyLion Inc. - MoneyLion Inc.是Business Services领域中的一家公司，目前在Zacks Sector Rank中排名第8位[2] - MoneyLion Inc.目前的Zacks Rank为2（买入），全年盈利预期较上季度增长了93.3%[3] - MoneyLion Inc.今年迄今为止的回报率为37.1%，高于Business Services公司的平均回报率8.9%[4] - MoneyLion Inc.属于金融交易服务行业，该行业今年迄今为止的平均回报率为9.4%，表现良好[6] INTERTEK GP - INTERTEK GP是另一家在Business Services领域表现优异的公司，今年迄今为止股价上涨了12%[4] - INTERTEK GP的当前年度一致EPS预期在过去三个月内增加了2.4%，目前拥有Zacks Rank 2（买入）[5] - INTERTEK GP属于商业信息服务行业，该行业今年迄今为止的排名为第160位，表现不佳[7] 投资建议 - 投资者应继续关注MoneyLion Inc.和INTERTEK GP，因为它们可能会保持良好的表现[8]

股价表现 - MoneyLion Inc. (ML) 过去四周股价上涨了37.5%，收盘价为$71.32[1] - 分析师的平均估计为$95.50，意味着潜在上涨33.9%[2] - 最乐观的分析师预计股价将涨至$127[2] 盈利预期 - 分析师对公司的盈利预期较之前更为乐观，有助于预测股价上涨[4] 价格目标质疑 - 分析师的价格目标受到投资者追捧，但其设置价格目标的能力和公正性长期存在质疑[3]

文章核心观点 - 短期投资或交易中趋势投资是最有利可图的策略，但确保趋势可持续性并非易事，“近期价格强度”筛选可帮助选出有基本面支撑且能维持上涨趋势的股票，MoneyLion Inc.是合适候选股，此外还有超45种Zacks Premium Screens可根据个人投资风格选择，还可借助Zacks Research Wizard回测策略有效性 [1][2][5] 短期投资策略要点 - 短期投资或交易中“趋势是朋友”，但确保趋势可持续性获利并非易事，需有足够因素维持股票上涨势头 [1] - “近期价格强度”筛选基于独特短期交易策略，可轻松筛选出有基本面支撑且维持近期上涨趋势的股票，筛选出的股票处于52周高低价区间上部，通常是看涨信号 [2] MoneyLion Inc.投资价值要点 - MoneyLion Inc.过去12周股价上涨12.5%，反映投资者持续看好其潜在上涨空间 [2] - 过去四周股价上涨42.5%，确保股价趋势仍在延续 [3] - 目前股价处于52周高低价区间的92.8%，暗示可能即将突破 [3] - 股票当前Zacks Rank为2（买入），处于基于盈利预测修正趋势和每股收益惊喜排名的超4000只股票的前20% [3] - Zacks Rank股票评级系统根据盈利预测相关四个因素将股票分为五组，自1988年以来Zacks Rank 1股票平均年回报率达+25% [4] - 平均券商推荐评级为1（强烈买入），表明券商对其短期股价表现高度乐观 [4] 其他投资工具要点 - 除“近期价格强度”筛选外，还有超45种Zacks Premium Screens可根据个人投资风格选择以找到下一只获胜股票 [5] - 可借助Zacks Research Wizard回测选股策略有效性，该程序还包含一些成功选股策略 [5]

文章核心观点 - MoneyLion公司股价近四周上涨50.4%，华尔街分析师短期目标价显示仍有上涨空间，但仅依赖目标价做投资决策不明智，分析师上调盈利预期及公司Zacks排名显示其股价近期有上涨潜力 [1][2][5] 股价表现与目标价情况 - MoneyLion公司股价近四周上涨50.4%，上一交易日收盘价73美元，分析师目标价均值95.5美元，潜在涨幅30.8% [1] - 四个短期目标价标准差23.61美元，最低目标价75美元，较当前股价涨2.7%，最乐观目标价127美元，涨幅74% [1] 目标价参考性分析 - 仅依赖分析师目标价做投资决策不明智，分析师设定目标价的能力和公正性存疑 [2] - 研究表明目标价常误导投资者，分析师因业务激励常设定过高目标价 [3] - 目标价标准差小表明分析师观点一致性高，可作为进一步研究起点，但投资决策不能仅依赖目标价 [4] 股价上涨原因 - 分析师上调公司每股收益预期，显示对公司盈利前景乐观，盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [5] - 近30天一个盈利预期上调，无下调，Zacks共识预期提高93.3% [5] - 公司Zacks排名第二（买入），处于基于盈利预期排名的4000多只股票前20%，显示近期股价有上涨潜力 [5]

文章核心观点 - MoneyLion公司动量风格评分为A，Zacks排名为2（买入），综合各方面因素是值得关注的短期上涨潜力股 [1][2][5] 动量投资理念 - 动量投资围绕跟随股票近期趋势，“做多”时投资者“高价买入，期望更高价卖出”，利用股价趋势是关键 [1] - 动量虽受欢迎但难定义，Zacks动量风格评分有助于解决相关问题 [1] 风格评分与Zacks排名 - 风格评分是Zacks排名的补充，研究显示Zacks排名1（强力买入）和2（买入）且风格评分为A或B的股票未来一个月表现优于市场 [2] 股价表现 - 过去一周MoneyLion公司股价上涨43.64%，同期Zacks金融交易服务行业下跌0.24% [3] - 过去一个月公司股价上涨41.19%，行业表现为3% [3] - 过去一个季度公司股价上涨27.76%，过去一年上涨280.44%，而同期标准普尔500指数分别仅上涨11.76%和35.69% [3] 交易成交量 - MoneyLion公司过去20天平均成交量为184,811股，成交量可建立价量基线，上涨且成交量高于平均通常是看涨信号 [3] 盈利预期 - Zacks动量风格评分考虑价格变化和盈利预测修正趋势，MoneyLion公司在这方面表现良好 [4] - 过去两个月，全年盈利预测有1个上调无下调，共识预测从 -$0.89 提升至 -$0.06 [4] - 下一财年，有1个预测上调无下调 [4]