NewtekOne, Inc. ( NEWT ) is the holding company of Newtek Bank, whose lending division focuses on issuing SBA loans, with SBA 7[a] loans enjoying a 50-90% guarantee of the principal and interest from the Small BusinessThe Investment Doctor is a financial writer, highlighting European small-caps with a 5-7 year investment horizon. He strongly believes a portfolio should consist of a mixture of dividend and growth stocks. He is the leader of the investment group European Small Cap Ideas which offers exclusive ...

公司股息公告 - 公司董事会宣布了每股0.19美元的季度现金股息 [1] - 股息将于2026年1月2日支付给截至2025年12月22日在册的股东 [1] - 股息支付的具体金额和时间仍由公司董事会全权酌情决定 [2] 公司业务概览 - 公司是一家金融控股公司，通过其银行及非银行子公司运营，品牌为Newtek [3] - 自1999年以来，公司为全美50个州的独立企业主提供先进的、高性价比的产品、服务和商业策略 [3] - 公司业务旨在帮助客户增加销售、控制开支并降低风险 [3] 公司产品与服务 - 公司及其子公司提供的商业和金融解决方案包括：银行业务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、电子商务、应收账款融资、库存融资、保险解决方案、网络服务以及薪资和福利解决方案 [4] - 此外，公司通过Intelligent Protection Management Corp (IPM.com) 为客户提供技术解决方案，包括云计算、数据备份、存储和检索、IT咨询和网络服务 [4] 公司商标信息 - Newtek, NewtekOne, Newtek Bank, National Association, Your Business Solutions Company, One Solution for All Your Business Needs 和 Newtek Advantage 是公司的注册商标 [5]

根据您提供的任务要求和关键点内容，当前所有关键点均与公司的基本上市信息和债务工具相关，不涉及财务业绩数据、业务线表现、管理层讨论等内容。 因此，基于现有信息，归类如下： 公司基本信息与上市状态 - 公司普通股在纳斯达克全球市场交易，股票代码为NEWT[3] - 公司于2025年10月29日宣布了截至2025年9月30日的第三季度及前九个月的财务业绩[7] 未偿债务与融资工具 - 公司发行了多种未偿票据，包括2026年到期的利率5.50%票据（NEWTZ）和2028年到期的利率8.00%票据（NEWTI）[3] - 公司发行了2029年到期的利率8.50%票据（NEWTG）和利率8.625%票据（NEWTH）[3] - 公司发行了B系列8.500%固定利率重置非累积永续优先股存托凭证，每份代表1/40股优先股，交易代码为NEWTP[3]

交换要约核心条款 - 公司提出以新票据交换旧票据的要约，旨在将2026年到期的5.50%优先票据置换为2031年到期的8.50%固定利率优先票据 [1] - 截至2025年12月1日，旧票据的未偿还本金总额为9500万美元 [2] - 每25美元本金的旧票据可交换为25美元本金的新票据，同时持有人将获得截至结算日的应计未付利息 [2] 新票据具体条款 - 新票据年利率为8.50%，将于2031年2月1日到期 [3] - 利息每季度支付一次，支付日为每年2月1日、5月1日、8月1日和11月1日，首次付息日为2026年2月1日 [3] - 新票据为公司的优先无担保债务，公司计划在结算日后30天内在纳斯达克上市，交易代码为"NEWTO" [3] 交换要约流程与条件 - 交换要约将于2026年1月9日下午5点（纽约时间）截止，除非公司延长或提前终止 [3] - 要约完成的条件之一是至少有10%的旧票据本金总额被有效投标且未撤回 [4] - 公司拥有豁免任何条件的自主权，但注册声明的有效性除外 [4] 要约目的与背景 - 此次交换要约旨在为旧票据持有人提供机会，使其在旧票据于2026年2月1日到期后能继续持有公司优先票据 [5] - 未被交换的旧票据预计将由公司在2026年2月1日到期日偿还 [5] 公司业务概览 - 公司是一家金融控股公司，通过其银行及非银行子公司为独立企业主提供广泛的商业和金融解决方案 [11] - 业务范围包括银行业务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、应收账款融资、保险解决方案以及薪资和福利解决方案 [12]

公司业绩与展望 - 2025年每股收益（EPS）预计将落在2.10美元至2.50美元的指导区间内 [2] - 2025年资产回报率（ROA）和有形普通股回报率（ROTCE）预计分别约为3%和20% [2] - 政府重新开放后，公司已恢复销售SBA 7(a)贷款的政府担保部分 [2] 运营里程碑与战略 - 公司已完成向金融控股公司的转型三周年，并已数字化开设近30,000个存款账户 [2] - 公司计划于2026年1月8日举办投资者日活动，介绍2026年的运营和财务目标及预测 [2] - 公司定位为技术导向的数字银行，市值约为3亿美元，不使用传统的商业银行家和分支机构 [2] 业务解决方案 - 公司通过Newtek Advantage品牌为独立企业主提供业务和金融服务，旨在帮助客户增加收入、控制开支和降低风险 [2][3] - 具体解决方案包括银行业务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、应收账款融资、保险解决方案以及薪资和福利解决方案 [4] - 技术解决方案由Intelligent Protection Management Corp提供，包括云计算、数据备份、存储和检索、IT咨询和网络服务 [4] 近期公司行动 - 公司计划在本月启动由替代贷款项目（ALP）贷款支持的评级票据的证券化和销售，这将是其有史以来规模最大的证券化，也是其第17次整体证券化和第4次ALP贷款证券化 [6] - 本季度至今，公司已以10.20美元的加权平均价格回购了100,670股普通股 [6]

文章核心观点 - NewtekOne (NEWT) 股价今年大幅下跌，导致股息收益率扩大至创纪录高位，且目前股价相对于每股有形账面价值存在双重折价 [1] - 股市作为强大机制，长期价格波动会累积成巨大的财富创造或毁灭，Pacifica Yield 投资策略专注于被低估的高增长公司、高股息股票、房地产投资信托基金和绿色能源公司 [1] 公司股价与估值 - NewtekOne (NEWT) 股价今年已大幅下挫 [1] - 公司股息收益率因股价下跌而扩大至创纪录高点 [1] - 公司当前股价相对于期末每股有形账面价值存在双重折价 [1] 市场机制与投资策略 - 股市日度价格波动长期累积可形成巨大的财富创造或毁灭 [1] - Pacifica Yield 的投资目标是追求长期财富创造 [1] - 投资策略重点聚焦于被低估但高增长的公司、高股息股票、房地产投资信托基金和绿色能源公司 [1]

财务数据关键指标变化：资产与负债 - 截至2025年9月30日，公司总资产为24亿美元，较2024年12月31日的21亿美元增加3.392亿美元，增长16.5%[222] - 贷款总额为18.803亿美元，较2024年12月31日的13.923亿美元增加4.881亿美元[223] - 以公允价值计量的持有待售贷款增加3.847亿美元，主要由于持有SBA 7(a)贷款担保部分时间更长以及2025年新增3.106亿美元SBA贷款和7410万美元ALP贷款[224][225] - 以摊销成本计量的持有至到期贷款增加2.124亿美元，主要由于2025年前九个月贷款发放量增加[227] - 公司总负债为20.0亿美元，较2024年12月31日的18.0亿美元增加2.488亿美元，增幅14.1%[234] - 总存款为12.0亿美元，较2024年末增加2.0亿美元；其中受保存款占比为78.3%[235] - 借款总额为7.48549亿美元，较2024年12月31日的7.08041亿美元增加4050.8万美元[236] - 商誉及无形资产总额为1.4633亿美元，较2024年末的1.4752亿美元略有下降[230] - 结算应收款为50万美元，较2024年12月31日减少5200万美元[233] - 信贷损失拨备从2024年12月31日的3023万美元增至2025年9月30日的4517万美元，占摊销成本贷款总额的比例从4.9%升至5.4%[228] - 不良资产占总资产比例从2024年12月31日的4.6%上升至2025年9月30日的6.0%[228] - 按摊销成本计量的持有至到期贷款中，非应计贷款占比从2024年12月31日的3.9%上升至2025年9月30日的7.9%[228] - 按公允价值计量的持有至到期贷款中，非应计贷款占比从2024年12月31日的18.2%上升至2025年9月30日的23.9%[228] - 公司流动性来源总额为3.41454亿美元，较2024年12月31日的4.83831亿美元有所下降[348] - 公司现金及现金等价物总额为2.169亿美元，其中在Newtek银行的存款为1.059亿美元，有1.055亿美元未受存款保险保障[376][377] - 公司未受保险保障的现金存款约为2900万美元[377] 财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2025年前九个月净利润为4097.1万美元，较2024年同期的3252.9万美元增加844.2万美元[238][239] - 2025年第三季度净利润为1790万美元，较2024年同期的1190万美元增长600万美元，每股基本收益从0.45美元增至0.68美元[281] - 公司2025年前九个月净利润为4.097亿美元，较2024年同期的3.253亿美元增长8440万美元，增幅26%[274] - 公司整体净收入增长50%至1790.1万美元，去年同期为1193.4万美元[313] - 非利息收入为1.69061亿美元，较2024年同期的1.53238亿美元增加1582.3万美元[239] - 非利息收入总额增长1582.3万美元至1.69061亿美元，增幅10.3%[254] - 总非利息收入增长16.5%，从2024年第三季度的5185万美元增至2025年同期的6039万美元[293] - 净利息收入增长至4.2405亿美元，较去年同期的2.9013亿美元增加了13.392亿美元，增幅达46.2%[240] - 2025年第三季度净利息收入为1.455亿美元，较2024年同期的1.098亿美元增长3568万美元，增幅32%[283] - 净利息收入增长32.5%，从2024年第三季度的1.098亿美元增至2025年同期的1.455亿美元[290] - 总利息收入增长至11.3502亿美元，较去年同期的8.7691亿美元增加了2.5811亿美元，增幅为29.4%[240] - 贷款和贷款费用利息收入增长至10.4213亿美元，较去年同期的8.0346亿美元增加了2.3867亿美元，增幅为29.7%[240][242] - 2025年第三季度贷款和贷款费用利息收入为3.638亿美元，较2024年同期的2.859亿美元增长7780万美元，主要因平均应计投资贷款组合从12亿美元增至16亿美元[283][284] - 净利息收入增加1339.2万美元，主要受贷款量增加1936.5万美元推动，部分被利率影响减少597.3万美元所抵消[253] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 总利息支出增长至7.1097亿美元，较去年同期的5.8678亿美元增加了1.2419亿美元，增幅为21.2%[240][244] - 存款利息支出增长至3.0081亿美元，较去年同期的1.9755亿美元增加了1.0326亿美元，增幅为52.3%[240][244][245] - 2025年第三季度利息支出为2.455亿美元，较2024年同期的2.029亿美元增加4250万美元，主要因存款利息支出增加3560万美元[283][285] - 信贷损失拨备增长至3033.4万美元，较去年同期的1674.2万美元增加了1359.2万美元，增幅达81.2%[240][247] - 2025年第三季度信贷损失拨备为770万美元，较2024年同期的690万美元增加78万美元[283][288] - 非利息支出总额增加507.5万美元至1.25645亿美元，增幅4.2%，主要受其他贷款发起和维护支出增加507.7万美元（增幅54.1%）以及其他一般行政成本增加686.3万美元（增幅47.9%）驱动[267][270][273] - 非利息支出总额增长8.5%至4215.9万美元，较去年同期的3884.7万美元增加331.2万美元[307] - 技术和贷款维护费用大幅增加，其中其他贷款发放和维护费用增长63.7%至676.4万美元[307][309] - 技术服务费用因NTS出售而减少180万美元，降幅达100%[307][308] 各条业务线表现 - 另类贷款业务部门2025年前九个月净收入为6040万美元，较2024年同期的3410万美元大幅增长2630万美元，增幅77%[274] - 替代贷款部门净收入增长36%至2231.8万美元，主要受贷款发放量增加和公允价值贷款收益推动[313][315] - 银行业务部门2025年前九个月净利息收入为4390万美元，较2024年同期的2820万美元增长1570万美元[275] - 银行业务净利息收入从去年同期的1120万美元增至1660万美元[314] - 支付业务部门2025年前九个月非利息收入为3590万美元，非利息支出为2310万美元，净收入为1256万美元[278] - 公司于2025年1月2日剥离NTS业务，其不再作为可报告分部[274] - 技术及IT支持收入从1425.5万美元降至零，降幅100.0%，原因是出售了NTS业务[254][265] 管理层讨论和指引：业务运营与市场 - 公司历史上将中小企业的收入范围定义为100万美元至1亿美元，并估计美国中小企业市场超过3400万家企业[214] - 公司SBA 7(a)贷款发放量从去年同期的639笔下降至547笔[306] - 公司为SBA 7(a)贷款的未担保部分计提的CECL准备金超过6%[206] - 历史上，公司出售SBA担保的贷款部分可获得超过10%的溢价[206] - 公司为担保NSBF对SBA的潜在义务，已拨备1000万美元资金[210] - 公司为NSBF根据清盘协议对SBA的潜在义务提供了担保，并为此设立了一个1000万美元的账户作为担保[354] - 从2012年到2022年底，NSBF一直是美国最大的非银行SBA 7(a)贷款机构[213] - 目前，Newtek Bank在SBA 7(a)贷款机构中按贷款批准金额排名第二[213] - 公司于2023年1月6日从BDC转换为金融控股公司[210] - 公司不再符合RIC资格，从2023财年起按21%的企业税率缴纳联邦所得税[212] - 公司采用CECL模型估算信贷损失准备金，该准备金可能因贷款组合构成和经济条件的变化而出现显著波动[359][360] - 公司的SBA 7(a)贷款和ALP贷款（非银行子公司发放）按公允价值计量，并归类为公允价值层级中的第三级[356][357][358] - 公司的表外安排包括信贷承诺和备用信用证，这些安排涉及信用风险，并计入风险资本的计算中[365][366] - 公司面临市场风险，包括利率波动、融资能力以及SBA贷款二级市场的可用性，这些因素可能影响其出售SBA贷款担保部分的价格[373][375] 管理层讨论和指引：资本与融资活动 - 董事会批准回购100万股公司普通股和500万美元2029年票据的债务回购计划[319][322] - 公司通过ATM股权计划以每股12.22美元的净加权平均价格出售42.5万股，获得509万美元净收益[321] - 2026年票据发行总额1.15亿美元，年利率5.50%，净收益约1.113亿美元[327] - 2024年票据已到期，公司曾赎回4000万美元本金，赎回价为面值的100%[329] - 2030年票据私募发行总额3000万美元，年利率8.375%[330] - 2027年票据通过交换2025年票据产生，总额5000万美元，年利率8.125%，净收益约4894万美元[332] - 2025年票据已到期，私募发行总额3000万美元，年利率5.00%，净收益约1450万美元[333] - 公司于2025年10月21日与机构投资者进行了票据交换，将2000万美元的2026年票据交换为等额的2030年票据，并额外发行了200万美元的2030年票据[371] - NMS子公司偿还Webster信贷协议，产生20万美元债务清偿损失[334] - NMS获得高盛银团融资，总金额9500万美元，截至2025年9月30日未偿还本金8860万美元[335] - SPV I、II、III信贷设施最大借款额分别为1亿、1.7亿、3500万美元，截至2025年9月30日未偿还本金分别为2370万、1.047亿、830万美元[336] - 2025年4月完成证券化发行，A类、B类、C类票据发行额分别为1.5593亿、2382万、433万美元，加权平均收益率6.62%[337] - 公司为证券化信托发行了总计1.839亿美元（A类1.559亿，B类2380万，C类430万）的票据，加权平均收益率为6.62%，抵押品价值为2.166亿美元[368] - 2023年6月完成证券化，转移1.039亿美元SBA贷款，发行A类、B类票据分别为8430万、1960万美元[339] - 2019年10月完成第十次证券化，将1.189亿美元SBA贷款无担保部分转移至信托，发行了9350万美元A类票据和2540万美元B类票据[342] - 2018年11月完成第九次证券化，将1.086亿美元SBA贷款无担保部分转移至信托，发行了8290万美元A类票据和2570万美元B类票据[343] - 2017年12月完成第八次证券化，将7620万美元SBA贷款无担保部分转移至信托，发行了5810万美元A类票据和1730万美元B类票据[344] - 2025年第二季度，Newtek ALP Holdings完成了由2.165647亿美元ALP贷款支持的证券化[214] 管理层讨论和指引：风险与资本管理 - 截至2025年9月30日，公司总资本充足率为22.1%，远高于8.0%的资本充足要求[346] - 截至2025年9月30日，公司一级资本（相对于平均资产）为3.52亿美元，比率为15.8%，显著高于4.0%的最低要求[346] - 截至2022年12月31日，公司的资产覆盖率为169%[211] - 公司管理利率风险的工具包括经济权益价值（EVE）和净利息收入（NII）模拟，以评估利率变动对股东权益经济价值和净利息收入的影响[380] - 利率上升200基点时，预计净利息收入在2025年9月起的12个月内增长13.8%，在2026年9月起的12个月内增长15.4%[383] - 利率上升200基点时，预计经济价值权益将减少0.4%[383] - 利率上升100基点时，预计净利息收入在2025年9月起的12个月内增长6.8%，在2026年9月起的12个月内增长7.6%[383] - 利率上升100基点时，预计经济价值权益将减少0.2%[383] - 利率下降100基点时，预计净利息收入在2025年9月起的12个月内减少8.0%，在2026年9月起的12个月内减少8.6%[383] - 利率下降100基点时，预计经济价值权益将增加0.4%[383] - 利率下降200基点时，预计净利息收入在2025年9月起的12个月内减少15.8%，在2026年9月起的12个月内减少17.0%[383] - 利率下降200基点时，预计经济价值权益将增加1.0%[383] - 公司为资产敏感型，因其可变利率贷款组合会随利率变动全额重新定价[383] - 在利率上升环境中，公司的经济价值理论上会适度增加[384] - 贷款服务资产敏感性分析显示，贴现因子不利变动100个基点将导致公允价值减少649万美元[231] 其他重要内容：现金流 - 2025年前九个月，公司经营活动所用现金净额为4.27836亿美元，主要由于7.78亿美元用于为持有待售贷款提供资金[349] - 2025年前九个月，公司投资活动所用现金净额为1.93876亿美元，主要由于24.28亿美元投资贷款净增加[350] - 2025年前九个月，公司筹资活动提供现金净额为4.57269亿美元，主要来自3.902亿美元银行票据应付借款和2.044亿美元存款净增加[351] 其他重要内容：合同义务与表外项目 - 截至2025年9月30日，公司合同义务总额为19.42058亿美元，其中8.8811亿美元在2025年到期[353] - 证券化中的剩余权益按公允价值计为7670万美元[232] - 公司贷款组合中非自用商业房地产（NOO CRE）敞口总额为3.42652亿美元，平均贷款价值比（LTV）为58.3%[229] 其他重要内容：收入与收益明细 - 股息收入增长158.3%至271.1万美元，主要依赖于合资企业的盈利[254][255] - 贷款服务资产净亏损增加711.7万美元至1250万美元，增幅132.2%，主要由于NSBF在清算期间总贷款组合减少[254][257] - 服务收入增加273.3万美元至1765.5万美元，增幅18.3%，与所服务贷款组合平均规模增加1.272亿美元相关[254][258] - 贷款销售净收益减少3048.1万美元至3805万美元，降幅44.5%，主要由于销售量下降及市场溢价降低[254][259] - 证券化剩余资产净收益为3001.5万美元，源于公司在2025年4月23日关闭的2025-1证券化信托中的权益[254][261] - 按公允价值计量的贷款净收益增加3974.7万美元至3556.6万美元，主要受SBA 7(a)担保贷款公允价值调整2975.4万美元推动[254][262] - 贷款服务资产净亏损大幅增加151.6%，从2024年第三季度的179万美元增至2025年同期的449万美元[293][296] - 服务收入增长22.5%，得益于服务性贷款平均组合增加1.592亿美元[293][297] - 贷款销售净收益下降62.8%，从2024年第三季度的2568万美元降至2025年同期的956万美元[293][298] - 按公允价值计量的贷款净收益改善816%，从2024年第三季度的净亏损409万美元变为2025年同期的净收益2925万美元[293][302] - 其他非利息收入减少170万美元，部分归因于合资企业投资产生的60万美元未实现损失[306] 其他重要内容：盈利能力驱动因素 - 平均生息资产总额增长至18.55135亿美元，较去年同期的13.31176亿美元增加了52.3959亿美元，增幅为39.4%[250] - 平均贷款持有至投资组合增长至11.52504亿美元，较去年同期的9.3401亿美元增加了21.8494亿美元，增幅为23.4%[242][250] - 净息差为3.06%，较去年同期的2.91%上升了15个基点[250] - 公司持有的美联储现金约为1.877亿美元[240][250] - 总生息资产平均余额增长42.5%，从2024年9月30日的141.66亿美元增至2025年同期的201.88亿美元[290] - 生息资产平均收益率从2024年第三季度的8.78%下降至2025年同期的7.68%[290] - 付息负债平均成本从2024年第三季度的6.41

人事任命 - 公司宣布其全资子公司Newtek Merchant Solutions任命Justine Martin为首席营收官 [1] - Justine Martin在支付处理行业拥有超过30年经验，大部分时间在美银商户服务部门工作 [2] - 该任命旨在改善公司支付、银行和贷款功能之间的整合，并负责对员工进行教学、培训和指导 [1] 公司战略与定位 - 公司致力于重新定义独立企业主处理支付和资金转移的方式，提供区别于传统银行或金融科技公司的综合集成解决方案 [3] - 公司目标是为客户提供处理支付和收发款项的服务，支持信用卡、借记卡、ACH、Fed wire以及未来的稳定币，并简化传统支付术语的复杂性 [3] - 公司提供低成本、全面的解决方案，结合Newtek Advantage门户和金融及商业解决方案垂直领域，帮助客户管理薪资、商户服务和实时资金流动 [3] 业务范围与解决方案 - 公司是一家金融控股公司，为独立企业主提供广泛的商业和金融解决方案 [4] - 具体业务包括银行业务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、应收账款融资、库存融资、保险解决方案以及薪资和福利解决方案 [5] - 此外，公司还通过Intelligent Protection Management Corp提供技术解决方案，包括云计算、数据备份、存储和检索、IT咨询和网络服务 [5]

公司概况 - 公司是一家金融服务业公司，为中小企业提供一系列商业和金融解决方案，以其创新的商业贷款和金融服务方法而闻名 [1] 管理层交易与信心 - 董事长兼首席执行官Sloane Barry于2025年11月3日以每股10.16美元的价格增持2,000股公司普通股，使其总持股量增至1,206,459股，此举反映了管理层对公司未来前景的信心 [2][6] 近期业绩与战略沟通 - 公司于2025年10月29日举行了2025年第三季度财报电话会议，关键管理层参与并讨论了公司的财务表现和战略举措 [3] - 来自Keefe, Bruyette, & Woods、Piper Sandler & Co 和 Raymond James & Associates的分析师出席了电话会议，表明市场对公司发展方向有显著兴趣 [3] 股票表现与市场数据 - 公司股票当前价格为10.42美元，当日微涨0.02美元，涨幅0.19%，日内交易区间为10.18美元至10.44美元 [4] - 过去52周内，股价最高达15.49美元，最低为9.12美元，显示出一定的市场波动性 [4][6] - 公司当前市值约为2.743亿美元，当日成交量为90,714股，显示出中等的投资者兴趣和交易活跃度 [5]

财务业绩总览 - 2025年第三季度营收为7494万美元 同比增长19.3% [1] - 季度每股收益为0.67美元 相比去年同期的0.45美元有所增长 [1] - 营收较扎克斯共识预期7633万美元低1.83% 未达预期 [1] - 每股收益较扎克斯共识预期0.63美元高6.35% 超出预期 [1] 运营效率与关键指标 - 效率比率为56.3% 高于两位分析师平均预估的55% [4] - 净利息收入为1455万美元 低于三位分析师平均预估的1689万美元 [4] - 总非利息收入为6039万美元 高于三位分析师平均预估的5925万美元 [4] 非利息收入明细 - 服务收入为608万美元 高于两位分析师平均预估的549万美元 [4] - 贷款销售净收益为956万美元 远低于两位分析师平均预估的2179万美元 [4] - 电子支付处理收入为1105万美元 低于两位分析师平均预估的1329万美元 [4] - 其他非利息收入为996万美元 高于两位分析师平均预估的886万美元 [4] - 股息收入为43万美元 低于两位分析师平均预估的53万美元 [4] - 贷款服务资产重估产生亏损1250万美元 亏损幅度远大于分析师预估的421万美元 [4] 市场表现 - 公司股价在过去一个月下跌5.4% 同期扎克斯S&P 500指数上涨3.8% [3] - 公司股票目前获得扎克斯排名第3级（持有） 预示其近期表现可能与整体市场一致 [3]