公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为40950723千美元，较2021年12月31日的40443344千美元增长1.25%[11] - 2022年第二季度，公司总利息收入为350518千美元，较2021年同期的280505千美元增长24.96%[13] - 2022年上半年，公司总利息收入为673422千美元，较2021年同期的553842千美元增长21.59%[13] - 2022年第二季度，公司净利息收入为323925千美元，较2021年同期的266308千美元增长21.63%[13] - 2022年上半年，公司净利息收入为632642千美元，较2021年同期的527577千美元增长20%[13] - 2022年第二季度，公司净利润为122360千美元，较2021年同期的180512千美元下降32.22%[13] - 2022年上半年，公司净利润为242488千美元，较2021年同期的330918千美元下降26.72%[13] - 2022年第二季度，公司其他综合损失为268275千美元，而2021年同期为其他综合收入39135千美元[14] - 2022年上半年，公司其他综合损失为710718千美元，而2021年同期为其他综合损失27007千美元[14] - 2022年第二季度，公司综合损失为145915千美元，而2021年同期为综合收入219647千美元[14] - 2022年上半年净收益为242,488千美元，2021年同期为330,918千美元[24] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为271,569千美元，2021年同期为230,605千美元[24] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为2,931,042千美元，2021年同期为2,480,288千美元[24] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为992,143千美元，2021年同期为4,947,114千美元[24] - 2022年上半年现金、现金等价物和受限现金净减少1,667,330千美元，2021年同期净增加2,697,431千美元[24] - 截至2022年6月30日，现金、现金等价物和受限现金期末余额为2,389,904千美元，2021年同期为5,858,092千美元[24] - 截至2022年6月30日，普通股数量为120,288,024股，2021年同期为119,555,102股[17][21] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为3,978,403千美元，2021年同期为3,846,681千美元[17][21] - 2022年上半年支付普通股现金股息59,998千美元，2021年同期为59,503千美元[17][21][24] - 2022年上半年现金支付利息38596千美元，2021年为24683千美元；现金支付所得税76037千美元，2021年为74147千美元[26] - 2022年6月30日公司总资产410亿美元，较2021年12月31日增加5.074亿美元[201] - 2022年6月30日公司总负债370亿美元，较2021年12月31日增加5.286亿美元[202] - 2022年6月30日公司核心存款292亿美元，占总存款的86%，其中无息活期存款133亿美元，占总存款的39%[202] - 2022年6月30日公司股东权益40亿美元，较2021年12月31日减少2120万美元[203] - 2022年6月30日公司综合一级资本和总资本比率分别增至10.15%和13.12%，综合普通股一级资本比率降至8.24%[203] 证券业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年2260407千美元可供出售证券转移至持有至到期证券，2021年无此类转移[26] - 2022年6月1日起，公司将公允价值23亿美元的市政证券、机构商业MBS、私人标签商业MBS、美国国债和公司债务证券从可供出售类别转移至持有至到期类别，转移时2.183亿美元未实现损失（税后）保留在“累计其他综合收益（损失）”中[32][44] - 截至2022年6月30日，可供出售证券的摊销成本为7371001千美元，公允价值为6780648千美元；截至2021年12月31日，摊销成本为10603518千美元，公允价值为10694458千美元[45] - 截至2022年6月30日，公司未对可供出售证券计提信用损失准备，认为未实现损失与信用因素无关[45] - 截至2022年6月30日，公允价值22亿美元的可供出售证券作为公共存款和其他用途的抵押品[46] - 2022年Q2可供出售证券摊销成本为59.952亿美元，2021年同期为4455.1万美元；2022年Q2净实现损失为110.5万美元，2021年同期净实现收益为10.1万美元[47] - 截至2022年6月30日，可供出售证券未实现损失总计5.9551亿美元，其中不足12个月的未实现损失为5.41052亿美元，12个月及以上的未实现损失为5445.8万美元；截至2021年12月31日，未实现损失总计7209.5万美元[49] - 截至2022年6月30日，可供出售证券按摊销成本计算总计73.71001亿美元，按公允价值计算总计67.80648亿美元[51] - 2022年Q2可供出售证券销售的摊销成本为3.93432亿美元，毛实现收益为154.4万美元，毛实现损失为275.3万美元，净实现损失为120.9万美元[47] - 截至2022年6月30日，机构住宅MBS按摊销成本计算总计28.98484亿美元，按公允价值计算总计25.77715亿美元[51] - 截至2022年6月30日，机构商业MBS按摊销成本计算总计10.20083亿美元，按公允价值计算总计9.76221亿美元[51] - 截至2022年6月30日，机构住宅CMOs按摊销成本计算总计8.44508亿美元，按公允价值计算总计8.03309亿美元[51] - 截至2022年6月30日，市政证券按摊销成本计算总计7.42845亿美元，按公允价值计算总计7.00605亿美元[51] - 截至2022年6月30日，美国国债按摊销成本计算总计7.71019亿美元，按公允价值计算总计6.96054亿美元[51] - 截至2022年6月30日，公司认定可供出售证券的未实现损失与信用无关，将其计入股东权益的“其他综合收益（损失）”[49] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券摊余成本为22.61867亿美元，信用损失准备为150万美元，公允价值为22.09759亿美元[53] - 截至2022年6月30日，公允价值为6.194亿美元的持有至到期证券被用作公共存款和其他用途的抵押品[54] - 2022年3月和6月两个季度，持有至到期证券的信用损失准备均增加150万美元[55] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券按最低可用信用评级划分，AAA级摊余成本为9.28629亿美元，AA+级为9.70486亿美元等[57] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券按合同到期日划分，摊余成本在1 - 5年为9.05135亿美元，5 - 10年为13.56732亿美元；公允价值在1 - 5年为8.95951亿美元，5 - 10年为13.13808亿美元[58] - 2022年第二季度投资证券利息收入为5290.2万美元，2021年同期为3395.4万美元；2022年上半年为1.06324亿美元，2021年同期为6421.9万美元[60] - 2022年6月30日，可供出售证券总计67.80648亿美元，其中一级6.96054亿美元，二级60.84594亿美元[148] - 2021年12月31日，可供出售证券总计106.94458亿美元，其中一级9.66898亿美元，二级97.12559亿美元，三级1500.1万美元[150] - 2022年上半年，9000美元从三级股权认股权证转入一级具有可确定公允价值的股权投资，460万美元的私人标签商业MBS从三级转入二级[151] - 2022年6月30日，三级股权认股权证波动率范围25.2% - 141.3%，加权平均28.9%；无风险利率范围1.3% - 3.0%，加权平均2.9%；剩余寿命假设范围0.08 - 4.98年，加权平均3.09年[152] - 2021年12月31日，三级私人标签商业MBS余额1500.1万美元，股权认股权证余额355.5万美元；2022年6月30日，三级私人标签商业MBS余额为0，股权认股权证余额400.1万美元[155] - 2022年6月30日，非经常性计量的单独评估贷款和租赁总计2350.1万美元，其中二级1376万美元，三级974.1万美元[155] - 2021年12月31日，非经常性计量的单独评估贷款和租赁总计3088.2万美元，其中二级291.5万美元，三级2796.7万美元[155] - 2022年第二季度，非经常性计量资产损失156.9万美元；2022年上半年，非经常性计量资产损失158.4万美元[155] - 2021年第二季度，非经常性计量资产损失195.1万美元；2021年上半年，非经常性计量资产损失266.7万美元[155] - 非经常性第三层次资产公允价值总计974.1万美元，其中单独评估的贷款和租赁分别为710.3万美元和263.8万美元，前者折现率范围为5.50% - 9.25%，加权平均为7.11%[157] - 截至2022年6月30日，现金及银行存款账面金额和估计公允价值均为1.97027亿美元，生息存款账面和估计公允价值均为21.92877亿美元等[157] - 截至2021年12月31日，现金及银行存款账面金额和估计公允价值均为1.12548亿美元，生息存款账面和估计公允价值均为39.44686亿美元等[159] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，贷款和租赁按投资目的分类，房地产抵押贷款为13.570353亿美元，房地产建设和土地贷款为4.059965亿美元等[63] - 截至2022年6月30日，总毛贷款和租赁投资为26.608541亿美元，扣除递延费用后为26.501137亿美元，再扣除贷款和租赁损失准备后为26.312432亿美元[63] - 2022年6月30日和2021年12月31日，土地及收购和开发贷款分别为1.163亿美元和1.518亿美元[63] - 公司贷款按本金金额列示，扣除递延费用和成本，收购贷款还需扣除购买折扣和溢价，这些调整主要通过实际利率法在贷款合同期内确认为利息收入[62] - 2022年6月30日和2021年12月31日应计应收利息分别为8890万美元和8030万美元，记录在合并资产负债表的“其他资产”中[64] - 2022年6月30日贷款和租赁逾期30 - 89天的金额为6.66亿美元，逾期90天及以上的金额为3.81亿美元，当前未逾期金额为263.96亿美元，总计265.01亿美元[64] - 2021年12月31日贷款和租赁逾期30 - 89天的金额为5.50亿美元，逾期90天及以上的金额为1.85亿美元，当前未逾期金额为228.68亿美元，总计229.42亿美元[66] - 2022年6月30日非应计贷款和租赁总计7853万美元，其中逾期90天及以上的为3810万美元，逾期30 - 89天的为1580万美元，当前未逾期但基于管理层判断列为非应计的为2470万美元[67][69] - 2021年12月31日非应计贷款和租赁总计6117万美元，其中逾期90天及以上的为1850万美元，逾期30 - 89天的为630万美元，当前未逾期但基于管理层判断列为非应计的为3640万美元[67][69] - 截至2022年6月30日，公司三个最大的非应计贷款关系的总账面价值为1950万美元，占非应计贷款和租赁总额的25%[70] - 2022年6月30日商业房地产抵押贷款逾期30 - 89天金额为1335万美元，逾期90天及以上金额为186万美元，当前未逾期金额为36.55亿美元，总计36.71亿美元[64] - 2021年12月31日商业房地产抵押贷款逾期30 - 89天金额为531万美元，逾期90天及以上金额为224万美元，当前未逾期金额为37.55亿美元，总计37.62亿美元[66] - 2022年6月30日住宅房地产建设和土地贷款逾期30 - 89天金额为2629万美元，逾期90天及以上金额为1248万美元，当前未逾期金额为31.15亿美元，总计31.54亿美元[64] -

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为392.49639亿美元，较2021年12月31日的404.43344亿美元下降2.95%[10] - 2022年3月31日公司总资产392亿美元，较2021年12月31日减少12亿美元[169] - 2022年3月31日公司总负债356亿美元，较2021年12月31日减少8.447亿美元[170] - 2022年3月31日公司股东权益37亿美元，较2021年12月31日减少3.49亿美元[171] - 2022年第一季度，公司总利息收入为3.22904亿美元，较2021年同期的2.73337亿美元增长18.13%[12] - 2022年第一季度，公司总利息支出为0.14187亿美元，较2021年同期的0.12068亿美元增长17.56%[12] - 2022年第一季度，公司净利息收入为3.08717亿美元，较2021年同期的2.61269亿美元增长18.16%[12] - 2022年第一季度，公司总非利息收入为0.20818亿美元，较2021年同期的0.44829亿美元下降53.56%[12] - 2022年第一季度，公司总非利息支出为1.67426亿美元，较2021年同期的1.50136亿美元增长11.52%[12] - 2022年第一季度，公司税前利润为1.62109亿美元，较2021年同期的2.03962亿美元下降20.52%[12] - 2022年第一季度，公司净利润为1.20128亿美元，较2021年同期的1.50406亿美元下降20.13%[12] - 2022年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为1.01美元，较2021年同期的1.27美元下降20.47%[12] - 2022年第一季度，公司综合亏损为3.22315亿美元，而2021年同期综合收入为0.84264亿美元[13] - 2022年3月31日股东权益总额为3650595千美元，2021年同期为3654137千美元[18] - 2022年第一季度净收益为120128千美元，2021年同期为150406千美元[18][20] - 2022年第一季度其他综合损失净额为442443千美元，2021年同期为66142千美元[18] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为134206千美元，2021年同期为146703千美元[20] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为1304620千美元，2021年同期为791137千美元[20] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为816139千美元，2021年同期提供的净现金为3178639千美元[20] - 2022年第一季度现金、现金等价物和受限现金净减少1986553千美元，2021年同期净增加2534205千美元[20] - 2022年第一季度支付利息现金为10635千美元，2021年同期为12421千美元[22] - 2022年第一季度支付所得税现金为2138千美元，2021年同期为2706千美元[22] - 2022年第一季度总利息收入为322,904千美元，2021年同期为273,337千美元[146] - 2022年第一季度总非利息收入为20,818千美元，2021年同期为44,829千美元[146] - 2022年第一季度总营收为343,722千美元，2021年同期为318,166千美元[146] - 2022年第一季度净收益为1.201亿美元，摊薄后每股收益1.01美元，2021年同期分别为1.504亿美元和1.27美元，净收益减少3030万美元[190] - 2022年第一季度效率比率为50.1%，2021年同期为46.4%[180][189] - 2022年第一季度平均有形普通股权益回报率为20.93%，2021年同期为25.67%[185][189] - 2022年3月31日有形普通股权益比率为5.83%，2021年12月31日为6.54%[187] - 2022年3月31日有形账面价值每股为18.42美元，2021年12月31日为21.31美元[187] - 2022年第一季度净利息收入为3.12651亿美元，2021年同期为2.64635亿美元[180][192] - 2022年第一季度净利息收益率（税等效）为3.43%，2021年同期为3.69%[189][192] - 2022年第一季度平均贷款和租赁收益率（税等效）为4.66%，2021年同期为5.20%[189] - 2022年第一季度平均总存款成本为0.07%，2021年同期为0.11%[189] - 2022年第一季度普通股一级资本比率为8.64%，2021年同期为10.39%[189] - 2022年第一季度净利息收入增至3.087亿美元，较2021年第一季度的2.613亿美元增加4740万美元，主要因贷款、租赁和投资证券平均余额增加，但平均贷款、租赁和投资证券收益率降低部分抵消了增长[195] - 2022年第一季度投资证券的税等效收益率为2.17%，低于2021年同期的2.44%；平均贷款和租赁的税等效收益率为4.66%，低于2021年同期的5.20%[195] - 2022年第一季度税等效净息差为3.43%，低于2021年同期的3.69%，主要因平均贷款、租赁和投资证券收益率降低，但平均生息资产组合变化部分抵消了下降[196] - 2022年第一季度平均贷款和租赁余额增加45亿美元，平均投资证券余额增加50亿美元，金融机构平均存款余额减少17亿美元[196] - 2022年第一季度平均总存款成本降至0.07%，低于2021年第一季度的0.11%，主要因存款利率随市场利率下降[197] - 2022年第一季度无信贷损失拨备，2021年第一季度有4800万美元的拨备收益[198][201] - 2022年第一季度非利息收入降至2080万美元，较2021年第一季度的4480万美元减少2400万美元，主要因认股权证收入和股权投资股息及收益减少[203][204] - 2022年第一季度非利息支出增至1.674亿美元，较2021年第一季度的1.501亿美元增加1730万美元，主要因薪酬、客户相关和数据处理费用增加，但止赎资产收入增加部分抵消了增长[205][206] - 2022年第一季度有效税率为25.9%，低于2021年第一季度的26.3%，2022年全年有效税率预计在25 - 27%[207] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为104.94099亿美元，公允价值为99.75109亿美元；2021年12月31日，摊销成本为106.03518亿美元，公允价值为106.94458亿美元[35] - 截至2022年3月31日，公允价值为5.58亿美元的可供出售证券作为公共存款和其他用途的抵押品[36] - 2022年第一季度出售可供出售证券的摊销成本为2.06088亿美元，实现总收益119万美元，总损失108.6万美元，净收益10.4万美元；2021年第一季度出售可供出售证券的摊销成本为445.51万美元，实现总收益10.1万美元，无总损失，净收益10.1万美元[37] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券公允价值为8.048421亿美元，未实现总损失为5471.33万美元；2021年12月31日，公允价值为5.424991亿美元，未实现总损失为720.95万美元[39] - 2022年第一季度，可供出售证券未实现损失中，不足12个月的未实现损失为5134.7万美元，公允价值为7.628443亿美元；12个月或以上的未实现损失为336.63万美元，公允价值为419.978万美元[39] - 2021年第一季度，可供出售证券未实现损失中，不足12个月的未实现损失为635.59万美元，公允价值为5.102495亿美元；12个月或以上的未实现损失为85.36万美元，公允价值为322.496万美元[39] - 公司认为2022年3月31日可供出售证券的未实现损失并非由信用相关因素导致，而是由利率、市场利差和市场条件等非信用相关因素变化引起[35] - 公司确定可供出售证券的未实现损失并非信用相关，并在股东权益的“其他综合收益（损失）”中确认这些未实现损失[39] - 公司不认为会因流动性需求而出售任何受损证券，并认为在证券摊销成本恢复之前很可能不需要出售任何受损证券[39] - 截至2022年3月31日，可供出售证券按摊余成本计算总计10494099000美元，公允价值总计9975109000美元[41] - 2022年第一季度投资证券利息收入为53422000美元，2021年同期为30265000美元[42] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券公允价值分别为9.975109亿美元和10.694458亿美元[126][128] - 截至2022年3月31日，可供出售证券公允价值为9.975109亿美元，较2021年12月31日的10.694458亿美元有所下降[208] 贷款和租赁业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，投资性贷款和租赁总额为24439749000美元，较2021年12月31日的23026308000美元有所增长[46] - 截至2022年3月31日，逾期30 - 89天的贷款和租赁为63055000美元，逾期90天及以上的为18055000美元[47] - 截至2021年12月31日，逾期30 - 89天的贷款和租赁为55042000美元，逾期90天及以上的为18466000美元[48] - 截至2022年3月31日，非应计贷款和租赁为66538000美元，较2021年12月31日的61174000美元有所增加[50] - 截至2022年3月31日，非应计贷款和租赁中90天及以上逾期的为18100000美元，30 - 89天逾期的为7400000美元，当前但基于管理层判断列为非应计的为41100000美元[52] - 截至2021年12月31日，非应计贷款和租赁中90天及以上逾期的为18500000美元，30 - 89天逾期的为6300000美元，当前但基于管理层判断列为非应计的为36400000美元[52] - 截至2022年3月31日，三个最大的非应计贷款关系总账面价值为21600000美元，占非应计贷款和租赁总额的32%[53] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额为24,352,072千美元，其中房地产抵押贷款为12,039,291千美元，房地产建设和土地贷款为3,693,489千美元，商业贷款为8,114,695千美元，消费贷款为504,597千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司贷款总额为22,941,548千美元，其中房地产抵押贷款为11,178,720千美元，房地产建设和土地贷款为3,437,127千美元，商业贷款为7,868,051千美元，消费贷款为457,650千美元[54] - 2022年第一季度，公司非应计贷款和租赁总额为66,538千美元，其中房地产抵押贷款为49,534千美元，房地产建设和土地贷款为6,215千美元，商业贷款为10,402千美元，消费贷款为387千美元[56] - 2021年第一季度，公司非应计贷款和租赁总额为67,652千美元，其中房地产抵押贷款为48,907千美元，房地产建设和土地贷款为718千美元，商业贷款为17,471千美元，消费贷款为556千美元[56] - 2022年第一季度，公司非应计贷款和租赁的利息收入为371千美元，2021年第一季度为2,117千美元[56] - 截至2022年3月31日，公司房地产商业抵押贷款为3,669,741千美元，住宅抵押贷款为8,369,550千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司房地产商业抵押贷款为3,762,299千美元，住宅抵押贷款为7,416,421千美元[54] - 截至2022年3月31日，公司房地产商业建设和土地贷款为802,022千美元，住宅建设和土地贷款为2,891,467千美元[54] - 截至2021年12月31日，公司房地产商业建设和土地贷款为832,591千美元，住宅建设和土地贷款为2,604,536千美元[5

监管审批要求 - 公司作为银行控股公司，收购银行资产或股份超5%需获FRB事先批准，银行合并等需FDIC事先批准[97] - 公司宣布和支付现金股息，季度和/或累计十二个月净收益不足时需通知FRB，回购股份某些情况需获其事先批准[106] - 截至2021年12月31日，银行留存赤字15亿美元，未来向公司支付现金股息需DFPI和FDIC批准[108] 关联交易限制 - 银行与关联方“覆盖交易”对单一关联方不超银行资本和盈余10%，对所有关联方不超20%[102] 股息与回购限制 - 公司支付股息或回购普通股能力受DGCL、债务契约、监管机构限制[103] 银行财务状况 - 银行2021 - 2019年三年累计净亏损1.553亿美元，因2020年第一季度商誉减值14.7亿美元，同期支付股息7.76亿美元[108] 资本框架约束 - 公司受巴塞尔协议III资本框架约束，实施更高资本水平，引入CET1及相关监管资本比率等[110] 法案影响 - 《多德 - 弗兰克法案》要求公司作为银行的资金实力来源，FDIC可对关联银行实施交叉担保[96] - 《多德 - 弗兰克法案》使公司和银行因资产超100亿美元受CFPB检查和监督[101] - 《经济增长、监管放松和消费者保护法案》降低《多德 - 弗兰克法案》对公司规模银行控股公司的影响[101] 资本比率规定 - 巴塞尔协议III规定CET1与风险加权资产最低比率为4.5%，一级资本与风险加权资产最低比率为6.0%，总资本与风险加权资产最低比率为8.0%，一级资本与平均综合资产杠杆率为4%[111] - 截至2019年1月1日，资本保护缓冲完全实施，公司CET1与风险加权资产最低比率至少为7%，一级资本与风险加权资产最低比率至少为8.5%，总资本与风险加权资产最低比率至少为10.5%[112] 资本扣除规定 - 若递延税项资产等单项超过CET1的10%或所有此类项目合计超过CET1的15%，需从CET1中扣除[113] 次级债务与资本分类 - 2021年12月31日，公司次级债务账面价值总计8.633亿美元，1.31亿美元信托优先股重新分类后计入一级资本，7.182亿美元计入二级资本[115] 资本压力测试 - 公司继续进行年度资本压力测试，结果会影响资本分配能力[116] 存款保险 - 银行存款享受FDIC保险，多数账户法定限额为25万美元[118] FDIC评估费用 - 2021年公司产生1200万美元FDIC评估费用[119] 消费者保护法律 - 公司和银行需遵守多类消费者保护法律，违规会导致重大潜在责任[126] CRA评级 - 银行最近一次CRA评级为“优秀”，评级不达标会影响机构活动[133] 客户信息保护 - 公司已采用客户信息安全计划和隐私政策，保护客户信息[135][137] 网络安全监管 - 2015年3月，联邦监管机构发布两份网络安全相关声明，要求金融机构设计多层安全控制并制定业务连续性计划[138] - 2021年11月，联邦银行监管机构发布联合规则，要求银行机构和服务提供商在发生计算机安全事件时进行通知，规则于2022年4月1日生效，5月1日合规[139] 隐私法案 - 2018年6月，加州立法机构通过《2018年加州消费者隐私法案》，于2020年1月1日生效[140] - 2020年11月，加州选民批准《2020年加州隐私权利法案》，于2023年1月1日生效[140] - 2021年7月，科罗拉多州颁布《科罗拉多隐私法案》，将于2023年7月1日生效[140] PWAM监管 - PWAM根据《1940年投资顾问法》向美国证券交易委员会注册，受其规则和监管[141] - 美国证券交易委员会建议国会考虑增强对投资顾问的检查权力，可能对PWAM产生影响[141]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为35885676千美元，较2020年12月31日的29498442千美元增长21.65%[11] - 2021年前三季度，公司总利息收入为843924千美元，较2020年同期的831315千美元增长1.52%[13] - 2021年前三季度，公司总利息支出为40505千美元，较2020年同期的75965千美元下降46.68%[13] - 2021年前三季度，公司净利息收入为803419千美元，较2020年同期的755350千美元增长6.36%[13] - 2021年前三季度，公司非利息收入为136545千美元，较2020年同期的106210千美元增长28.56%[13] - 2021年前三季度，公司非利息支出为461307千美元，较2020年同期的1848337千美元下降75.04%[13] - 2021年前三季度，公司税前利润为634657千美元，而2020年同期亏损1315777千美元[13] - 2021年前三季度，公司净利润为470914千美元，而2020年同期亏损1354404千美元[13] - 2021年前三季度，公司基本每股收益为3.96美元，而2020年同期亏损11.60美元[13] - 2021年前三季度，公司综合收益为397250千美元，而2020年同期亏损1277588千美元[14] - 2020年12月31日股东权益总额为4954697千美元，2021年9月30日为3918434千美元[19][22] - 2021年前九个月净收益为470,914千美元，2020年为亏损1,354,404千美元[25] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为392,311千美元，2020年为342,937千美元[25] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为5,676,887千美元，2020年为857,161千美元[25] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为5,823,113千美元，2020年为2,829,796千美元[25] - 2021年前九个月现金、现金等价物和受限现金净增加538,537千美元，2020年为2,315,572千美元[25] - 2021年前九个月支付利息现金为35,505千美元，2020年为86,060千美元[27] - 2021年前九个月支付所得税现金为94,770千美元，2020年为92,953千美元[27] - 2021年第三季度基本和摊薄每股收益均为1.17美元，2020年为0.38美元；2021年前九个月基本和摊薄每股收益均为3.96美元，2020年为 - 11.60美元[159] - 2021年第三季度净收益为139,996千美元，2020年为45,503千美元；2021年前九个月净收益为470,914千美元，2020年为 - 1,354,404千美元[159] - 2021年第三季度加权平均基本股数为117,229千股，2020年为116,754千股；2021年前九个月加权平均基本股数为117,037千股，2020年为116,873千股[159] - 2021年第三季度分配给普通股的净收益为137,579千美元，2020年为44,925千美元；2021年前九个月为462,984千美元，2020年为 - 1,356,007千美元[159] - 2021年第三季度总利息收入为290,082千美元，2020年同期为265,908千美元；2021年前九个月总利息收入为843,924千美元，2020年同期为831,315千美元[163][166] - 2021年第三季度总非利息收入为51,345千美元，2020年同期为38,252千美元；2021年前九个月总非利息收入为136,545千美元，2020年同期为106,210千美元[163][166] - 2021年第三季度总营收为341,427千美元，2020年同期为304,160千美元；2021年前九个月总营收为980,469千美元，2020年同期为937,525千美元[163][166] - 截至2021年9月30日，应收账款为1,219千美元，2020年12月31日为1,046千美元；合同负债为261千美元，2020年12月31日为359千美元[167] - 2021年年初至今，净利息收入占净收入（净利息收入加非利息收入）的85.5%[193] - 截至2021年9月30日，公司总资产359亿美元，较2020年12月31日增加64亿美元，主要因可供出售证券增加40亿美元、贷款和租赁增加14亿美元、金融机构利息存款增加5.144亿美元[194] - 截至2021年9月30日，公司总负债320亿美元，较2020年12月31日增加61亿美元，主要因核心存款增加59亿美元、次级债务增加3.966亿美元，核心存款占总存款的92%，非利息活期存款占总存款的42%[195] - 截至2021年9月30日，公司股东权益39亿美元，较2020年12月31日增加3.235亿美元，主要因净收益4.709亿美元，部分被累计其他综合收益减少7370万美元和支付现金股息8950万美元抵消[196] - 截至2021年9月30日，合并资本比率保持强劲，一级资本比率为10.65%，总资本比率为14.36%[196] 公司各业务线数据关键指标变化 收购业务 - 2021年2月1日公司收购Civic，收购资产公允价值为307,997千美元，支付现金160,420千美元，承担负债147,577千美元[27] - 截至2021年9月30日，Civic有10亿美元未偿还贷款[43] - 收购Civic产生1.254亿美元商誉，预计该商誉可用于税务抵扣[44] - 2021年10月8日，银行完成收购MUFG Union Bank的HOA服务部门，现金对价约2.55亿美元，含5.9%的存款溢价，收购时该部门有存款约41亿美元、相关贷款约640万美元[181][182] 证券业务 - 2020年3月26日，FRBSF将准备金要求比率降至0%，2021年前9个月无需在FRBSF持有平均准备金，2020年前9个月需持有平均准备金5520万美元[46] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司为衍生品合约质押的现金抵押分别为200万美元和290万美元[46] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为9.140324亿美元和4.99697亿美元，公允价值分别为9.276926亿美元和5.235591亿美元[48] - 截至2021年9月30日，公允价值为4.92亿美元的可供出售证券被质押作为公共存款和其他用途的抵押品[48] - 2021年第三季度和前9个月，可供出售证券的摊销成本分别为7.6184亿美元和1.20735亿美元，净实现收益分别为51.5万美元和61.6万美元；2020年同期摊销成本分别为1.7亿美元和1.541亿美元，净实现收益分别为527万美元和1316.7万美元[49] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，处于未实现亏损状态的可供出售证券的公允价值分别为4.319216亿美元和547.636万美元，未实现亏损分别为407.67万美元和33.78万美元[52] - 截至2021年9月30日，公司认为未实现亏损与信用无关，将其计入股东权益的“其他综合收益”[52] - 截至2021年9月30日，可供出售证券按摊销成本计算，一年及以内到期的为4090.3万美元，1 - 5年到期的为5.78943亿美元，5 - 10年到期的为29.91339亿美元，10年以上到期的为55.29139亿美元[54] - 2021年第三季度和前9个月，投资证券的利息收入分别为4078万美元和1.04999亿美元；2020年同期分别为2444.3万美元和7792.7万美元[55] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为92.77亿美元和52.36亿美元[141][143] - 2021年前九个月，有58.2万美元从三级股权认股权证转入一级具有可确定公允价值的股权投资额[144] - 截至2021年9月30日，三级私人标签住宅抵押担保证券和商业抵押担保证券的自愿年度提前还款速度分别为4.0% - 31.3%（加权平均12.5%）和10.0% - 15.0%（加权平均11.9%），年度违约率分别为0.1% - 12.0%（加权平均2.4%）和2.0%，损失严重率分别为16.5% - 82.1%（加权平均56.5%）和60.0%，贴现率分别为0.0% - 10.5%（加权平均6.7%）和2.7% - 3.3%（加权平均2.9%）[145] - 截至2021年9月30日，三级股权认股权证的波动率为19.7% - 145.9%（加权平均29.4%），无风险利率为0.0% - 1.0%（加权平均0.5%），剩余寿命假设为0.08 - 4.99年（加权平均2.91年）[148] - 截至2021年9月30日，三级私人标签住宅抵押担保证券、商业抵押担保证券和股权认股权证的余额分别为382.1万美元、1832.9万美元和374.7万美元[149] 贷款和租赁业务 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有用于投资的贷款和租赁总额分别为205.88亿美元和191.53亿美元，净递延费用后分别为205.11亿美元和190.83亿美元，扣除贷款和租赁损失准备金后分别为203.07亿美元和187.35亿美元[58] - 2021年9月30日与2020年12月31日相比，房地产抵押贷款从79.05亿美元增至95.90亿美元，房地产建设和土地贷款从33.93亿美元增至36.99亿美元，商业贷款从75.35亿美元降至68.93亿美元，消费者贷款从3.20亿美元增至4.06亿美元[58] - 截至2021年9月30日，30 - 89天逾期贷款为2.09亿美元，90天及以上逾期贷款为3.07亿美元，合计逾期贷款为5.16亿美元；截至2020年12月31日，对应逾期贷款分别为1.22亿美元、3.65亿美元和4.88亿美元[59][61] - 截至2021年9月30日，非应计贷款和租赁为6450.7万美元，其中90天及以上逾期3070万美元，30 - 89天逾期70万美元，当前但基于管理层判断被列为非应计的为3320万美元；截至2020年12月31日，非应计贷款和租赁为9116.3万美元，对应逾期情况分别为3650万美元、340万美元和5130万美元[62][64] - 截至2021年9月30日，公司三个最大的非应计贷款关系的总账面价值为1660万美元，占非应计贷款和租赁总额的26%[65] - 截至2021年9月30日，公司贷款总额为20,511,020千美元，其中房地产抵押贷款为9,580,957千美元，房地产建设和土地贷款为3,651,873千美元，商业贷款为6,872,222千美元，消费贷款为405,968千美元[66] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为19,083,377千美元，其中房地产抵押贷款为7,899,936千美元，房地产建设和土地贷款为3,360,281千美元，商业贷款为7,502,905千美元，消费贷款为320,255千美元[66] - 截至2021年9月30日，有拨备的非应计贷款和租赁投资中，房地产抵押贷款商业类为72千美元，收入生产和其他住宅类为3,323千美元，房地产建设和土地住宅类为1,987千美元等[68] - 截至2021年9月30日，无相关拨备的非应计贷款和租赁投资中，房地产抵押贷款商业类为25,543千美元，收入生产和其他住宅类为4,224千美元等[68] - 2021年第三季度，有和无拨备的非应计贷款和租赁利息收入为93千美元，2021年前九个月为516千美元[68] - 2020年第三季度，有和无拨备的非应计贷款和租赁利息收入为672千美元，2020年前九个月为1,913千美元[68] - 截至2021年9月30日，有和无拨备的非应计贷款和租赁总额为64,507千美元，2020年同期为85,615千美元[68] - 2021

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 Form 10-Q QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 ☑ or TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 ☐ For the quarterly period ended June 30, 2021 Commission File No. 001-36408 PACWEST BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) Delaware 33-0885320 (State of Incorporation) (I.R.S. Employer Identification No.) 9701 Wilshire Blvd ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 Form 10-Q QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 ☑ or TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 ☐ For the quarterly period ended March 31, 2021 Commission File No. 001-36408 PACWEST BANCORP (Exact name of registrant as specified in its charter) Delaware 33-0885320 (State of Incorporation) (I.R.S. Employer Identification No.) 9701 Wilshire Blv ...

投资持有的贷款和租赁情况 - 截至2020年12月31日，投资持有的贷款和租赁按利率类型划分，固定利率为39.67191亿美元，可变利率为98.27007亿美元，总计137.94198亿美元[348] 经济预测情景使用情况 - 2020年第四季度，公司使用穆迪2020年12月9日的较慢趋势增长情景预测作为定量部分的单一情景经济预测[352] - 2020年第二和第三季度，公司分别使用穆迪2020年6月11日和9月11日的共识情景预测作为定量部分的经济预测[353] 准备金相关调整情况 - 2020年第四季度，公司增加了与酒店房地产和安全监控贷款的抵押依赖风险相关的定性准备金[354] - 2020年第二季度，公司对未偿还承诺准备金的估计提前还款率和预期未来利用率进行年度更新[351] - 2020年第三季度，公司对PD计量经济回归模型进行年度更新[351] 信贷损失拨备相关数据 - 截至2020年12月31日，贷款和租赁损失拨备为3.48181亿美元，未偿还贷款承诺准备金为0.85571亿美元，信贷损失总拨备为4.33752亿美元[358] - 2020 - 2016年信贷损失拨备与投资持有的贷款和租赁的比率分别为2.27%、0.93%、0.94%、0.96%、1.05%[358] - 2020 - 2016年信贷损失拨备与非应计贷款和租赁的比率分别为475.8%、189.1%、213.5%、103.8%、94.5%[358] - 截至2020年12月31日，不包括PPP贷款，信贷损失拨备比率为2.41%[359] - 2020年末贷款和租赁投资的信贷损失准备金余额为433,752千美元，2019年末为174,646千美元[361] - 2020年信贷损失拨备总额为339,000千美元，2019年为22,000千美元[361] 贷款和租赁冲销及回收情况 - 2020年贷款和租赁冲销净额为87,221千美元，2019年为16,687千美元[361] - 2020年净冲销与平均贷款和租赁的比率为0.45%，2019年为0.09%[361] - 2020年商业房地产抵押贷款总冲销从2019年的0.9百万美元增至10.2百万美元[364][365] - 2020年资产支持总冲销从2019年的12.0百万美元降至11.8百万美元[364][366] - 2020年风险投资总冲销从2019年的9.4百万美元降至6.8百万美元[364][368] - 2020年其他商业总冲销从2019年的9.1百万美元增至63.5百万美元[364][369] - 2020 - 2016年总回收金额分别为636.8万美元、1557.5万美元、1528.4万美元、1118.5万美元、1310.2万美元[370] - 2020 - 2016年房地产抵押贷款回收金额分别为61.7万美元、98.3万美元、235万美元、120.9万美元、451.9万美元[370] 特定贷款情况 - 2020年安全监控贷款减少47%，从2019年末的619.3百万美元降至329.3百万美元[369] - 2018年初余额包含2017年12月31日与购买信用受损（PCI）贷款相关的640万美元贷款损失准备金[362] 不同类型贷款和租赁损失准备金情况 - 2020年12月31日房地产抵押贷款、房地产建设和土地贷款、商业贷款和租赁的贷款和租赁损失准备金分别为1.383亿美元、7840万美元、1.264亿美元，占比分别为1.75%、2.33%、1.68%；2019年分别为4460万美元、3050万美元、6150万美元，占比分别为0.56%、1.12%、0.80%[372][373][374] 存款相关数据 - 2020 - 2018年总存款平均余额分别为2.2167359亿美元、1.9249957亿美元、1.8262303亿美元，加权平均利率分别为0.27%、0.77%、0.44%[376] - 2020 - 2018年计息存款平均余额分别为1.3650078亿美元、1.1712785亿美元、1.0050828亿美元，加权平均利率分别为0.44%、1.27%、0.80%[376] - 2020年12月31日非计息活期存款、计息支票存款、货币市场存款、储蓄存款占总存款比例分别为37%、24%、26%、2%；2019年分别为38%、19%、24%、3%；2018年分别为42%、15%、27%、3%[376] - 2020年总存款增加57亿美元，增幅30%，达249亿美元，主要因核心存款增加61亿美元和非核心非到期存款增加6.531亿美元，部分被定期存款减少10亿美元抵消[376] - 2020年核心存款增加主要因风险投资银行客户的资本市场活动，风险投资银行存款增加39亿美元，达110亿美元，以及PPP贷款收益存入客户账户[376] - 2020年核心存款各组成部分增加情况：非计息活期存款增加20亿美元、计息支票存款增加22亿美元、货币市场存款增加18亿美元、储蓄存款增加6320万美元[376] - 截至2020年12月31日，无单个储户存款占比超4.3%，前十储户存款占比13.4%[376] - 截至2020年12月31日，定期存款总额为15.2677亿美元，其中25万美元及以下的为9.94197亿美元，超过25万美元的为5.32573亿美元[377] 表外客户投资基金情况 - 2020年12月31日，表外客户投资基金总额为13亿美元，其中10亿美元由PWAM管理；2019年12月31日，总额为15亿美元，其中12亿美元由PWAM管理[378] 银行信贷额度情况 - 2020年12月31日，银行与FHLB的有担保信贷额度最高为33亿美元，其中除500万美元外均可使用；与FRBSF的有担保信贷额度最高为14亿美元，均可使用[379] 借款及次级债券情况 - 2020年，总借款额为500万美元，加权平均利率为0%；2019年为17.59008亿美元，加权平均利率为1.64%；2018年为13.71114亿美元，加权平均利率为2.56%[380] - 2020年，次级债券净额为4.65812亿美元，加权平均利率为2.24%；2019年为4.58209亿美元，加权平均利率为3.87%；2018年为4.53846亿美元，加权平均利率为4.51%[381] - 次级债券为可变利率，基于3个月LIBOR加1.55% - 3.10%的利差，或基于3个月EURIBOR加2.05%的利差，到期日从2033年9月至2037年7月[380] 非 performing资产等情况 - 2020年12月31日，非 performing资产总额为1.0519亿美元，performing TDRs为1425.4万美元，classified贷款和租赁为2.65262亿美元[382] - 2020年，非应计贷款和租赁投资减少120万美元至9120万美元，主要由于8830万美元的冲销等因素，部分被1.997亿美元的新增额抵消[384] - 2020年12月31日，非应计贷款和租赁投资为9.1163亿美元，较2019年减少119万美元；30 - 89天逾期的应计贷款和租赁为887.3万美元，较2019年增加33.2万美元[386] - 2020年12月31日，止赎资产总额为1402.7万美元，较2019年增加1360万美元，主要因新增一处价值1260万美元的商业地产[387] 执行中债务重组（TDR）贷款等情况 - 2020年末，投资持有的执行中债务重组（TDR）贷款余额增至1430万美元，较2019年增加200万美元，主要因690万美元从非应计状态转入执行中TDR贷款，部分被500万美元本金还款和其他减少项抵消[389] - 2020年末，分类贷款和租赁余额增至26530万美元，较2019年增加8940万美元，主要因商业房地产抵押贷款、商业房地产建设和土地分类贷款及其他商业分类贷款增加，部分被风险投资分类贷款减少抵消，2020年第二季度达到峰值29320万美元[390][391] - 2020年末，特别提及贷款和租赁余额增至72130万美元，较2019年增加39830万美元，主要因商业房地产抵押贷款、资产支持、商业房地产建设和土地、创收及其他住宅特别提及贷款和风险投资特别提及贷款增加，部分被其他商业特别提及贷款减少抵消，2020年第一季度达到峰值89870万美元[390][393] 资本充足率相关要求及情况 - 2020年末，银行“资本充足”需维持最低一级杠杆率5.00%、最低普通股一级风险资本比率6.50%、最低一级风险资本比率8.00%和最低总风险资本比率10.00%[395] - 巴塞尔协议III要求银行维持2.50%的资本保护缓冲，2019年1月1日起，包含资本保护缓冲的普通股一级、一级和总资本比率最低要求分别为7.00%、8.50%和10.50%，2020年末公司和银行符合要求[396] - 公司和银行选择CECL 5年监管过渡指导计算监管资本比率，2020年12月31日的比率包含此选择，截至该日，资本比率的加回幅度为22至27个基点[397] - 2020年12月31日，PacWest Bancorp综合一级资本（与平均资产之比）为8.55%，太平洋西部银行该比率为9.53%[398] - 2020年12月31日，PacWest Bancorp综合普通股一级资本（与风险加权资产之比）为10.53%，太平洋西部银行该比率为11.73%[398] 次级债券账面价值及资本计入情况 - 2020年12月31日，次级债券账面价值总计4.658亿美元，无信托优先股计入公司一级资本，4.518亿美元计入二级资本[400] 股息相关情况 - 美联储已批准公司2021年第一季度股息，定于2021年3月10日支付[401] 公司借款能力情况 - 2020年12月31日，公司在FHLB的有担保借款能力为33亿美元，其中除500万美元外均可使用；在FRBSF的有担保借款能力为14亿美元，均可使用[404] 公司流动性情况 - 2020年12月31日，公司的一级流动性为79.47亿美元，较2019年增加40亿美元，占总存款的31.9%；二级流动性为47.35亿美元，较2019年减少1.65亿美元[406] - 2020年12月31日，核心存款总计223亿美元，占公司总存款的89%；经纪存款总计13亿美元，2019年为17亿美元[408][410] - 公司流动性政策包括多项指标，2020年12月31日，银行符合所有既定流动性准则[411] 公司股息及现金流情况 - 2020年，公司从银行获得2.58亿美元股息，因2020年末银行累计亏损20亿美元，未来银行向公司支付股息仍需DFPI和FDIC批准[413] - 2020年末，公司现金及现金等价物为1.28亿美元，预计未来12个月可满足控股公司现金流需求[414] 股票回购情况 - 2020年2月，公司按前股票回购计划回购195.37万股普通股，总价7000万美元，均价35.83美元；新计划授权回购不超2亿美元，截至2020年末未回购[415][416] 公司合同义务情况 - 截至2020年12月31日，公司已知合同义务总计24.42亿美元，包括定期存款、短期借款、长期债务等[417] 公司表外安排情况 - 2020年12月31日，公司表外安排包括76亿美元贷款承诺和3.37亿美元备用信用证[421] 公司流动性维持情况 - 公司认为可通过维持充足流动性水平履行合同义务，预计通过盈利、贷款和租赁还款等维持流动性[420]