文章核心观点 - 介绍Pinnacle Financial 2024年第三季度财报情况，包括营收、每股收益等数据，与去年同期及分析师预期对比，并提及关键指标表现和近一个月股价回报及评级 [1][3][4] 财务数据 - 2024年第三季度营收4.6675亿美元，同比增长14.4%，高于Zacks共识预期的4.5418亿美元，超预期2.77% [1] - 2024年第三季度每股收益1.86美元，去年同期为1.79美元，超共识预期3.91% [1] 关键指标表现 - 效率比率55.6%，高于五位分析师平均预期的52.6% [3] - 净息差3.2%，与五位分析师平均预期持平 [3] - 总生息资产平均余额448.6亿美元，高于四位分析师平均预期的447.5亿美元 [3] - 年化净贷款冲销与平均贷款比率0.2%，低于四位分析师平均预期的0.3% [3] - 总不良资产1.2012亿美元，高于三位分析师平均预期的1.0564亿美元 [3] - 非应计贷款1.1929亿美元，高于三位分析师平均预期的1.0270亿美元 [3] - 净利息收入3.5150亿美元，高于五位分析师平均预期的3.5067亿美元 [3] - 总非利息收入1.1524亿美元，高于五位分析师平均预期的1.0324亿美元 [3] - 抵押贷款销售净收益264万美元，低于三位分析师平均预期的318万美元 [3] - 保险销售佣金329万美元，低于两位分析师平均预期的347万美元 [3] - 存款账户服务费1622万美元，高于两位分析师平均预期的1450万美元 [3] - 信托费838万美元，略高于两位分析师平均预期的833万美元 [3] 股价表现与评级 - 过去一个月Pinnacle Financial股价回报+4.1%，Zacks标准普尔500综合指数变化+4.3% [4] - 股票目前Zacks排名为4（卖出），表明短期内可能跑输大盘 [4]

文章核心观点 - 品尼高金融公司本季度财报超预期，但年初至今表现逊于市场，未来股价走势取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期变化，当前盈利预期修正趋势不利，行业排名靠后；同一行业的科洛尼银行集团即将公布财报，盈利预期不变，营收预计下降 [1][3][6][8][9][10] 品尼高金融公司财报情况 - 本季度每股收益1.86美元，超扎克斯普遍预期的1.79美元，去年同期为1.79美元，本季度财报盈利惊喜为3.91%，上一季度盈利惊喜为1.88% [1] - 过去四个季度，公司每股收益均超普遍预期 [2] - 截至2024年9月季度营收4.6675亿美元，超扎克斯普遍预期2.77%，去年同期营收4.0804亿美元，过去四个季度公司营收两次超普遍预期 [2] 品尼高金融公司股价表现 - 年初至今，品尼高金融公司股价上涨约13.9%，而标准普尔500指数上涨22.9% [3] 品尼高金融公司未来展望 - 公司股价近期走势及未来盈利预期主要取决于管理层财报电话会议评论 [3] - 投资者可通过公司盈利前景判断股票走向，盈利前景包括当前对未来季度盈利的普遍预期及预期近期变化 [4] - 近期盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关，投资者可自行跟踪或借助扎克斯排名工具 [5] - 财报发布前，公司盈利预期修正趋势不利，当前扎克斯排名为4（卖出），预计短期内股价表现逊于市场 [6] - 未来几天，市场对公司未来季度及本财年盈利预期变化值得关注，当前市场普遍预期下一季度每股收益1.84美元、营收4.602亿美元，本财年每股收益6.77美元、营收17.2亿美元 [7] 行业情况 - 扎克斯行业排名中，东南银行行业目前处于250多个扎克斯行业中后34%，研究显示排名前50%的行业表现优于后50%行业两倍多 [8] 科洛尼银行集团情况 - 科洛尼银行集团预计10月23日公布截至2024年9月季度财报，预计本季度每股收益0.34美元，与去年同期持平，过去30天市场对本季度每股收益普遍预期未变 [9] - 预计本季度营收2867万美元，较去年同期下降2.3% [10]

财务业绩 - 第三季度每股摊薄收益为1.86美元，较上年同期增长约10.1%[2] - 前三季度每股摊薄收益为4.08美元，较上年同期下降约31.9%[2] - 调整后的每股摊薄收益为1.86美元，较上季度增长56.4%[3] - 2023年9月30日三个月期间每股收益为1.86美元，较上年同期增长10.1%[35] - 2023年9月30日九个月期间每股收益为4.08美元，较上年同期下降31.9%[35] - 公司2023年9月季度每股基本收益为1.87美元，扣除非GAAP调整后为1.87美元[52] - 公司2023年9月季度每股摊薄收益为1.86美元，扣除非GAAP调整后为1.86美元[52] - 公司2023年9月季度每股摊薄收益为6.08美元，扣除非GAAP调整后为6.08美元[52] - 公司第三季度每股基本收益为1.87美元，每股摊薄收益为1.86美元[57] - 公司第三季度营收每股为6.08美元，扣除调整项后为6.08美元[57] - 2024年前三季度每股基本收益为4.09美元，每股摊薄收益为4.08美元[60] 资产负债表 - 总资产达507亿美元，较上季度和上年同期分别增长10.8%和6.7%[6] - 核心存款较上季度增长7.6%，非核心存款和其他融资增长21.3%[7] - 2024年9月30日总资产为507.02亿美元，较2023年12月31日增加57.42亿美元[34] - 2024年9月30日存款总额为409.55亿美元，较2023年12月31日增加24.15亿美元[34] - 2024年9月30日贷款净额为339.17亿美元，较2023年12月31日增加15.93亿美元[34] - 2024年9月30日股东权益为63.44亿美元，较2023年12月31日增加3.08亿美元[34] - 公司2023年9月季度末核心存款为357.65亿美元，占总融资的81.8%[52] - 公司2023年9月季度末风险加权资产为405.31亿美元[52] 收入与利润 - 第三季度非利息收入为1.15亿美元，较上季度增长超过100%[13] - 第三季度净利差为3.22%，较上季度和上年同期分别提升8个和16个基点[11] - 第三季度调整后的PPNR为2.07亿美元，较上年同期增长1.4%[11] - 财富管理收入同比增长29.7%，达到2950万美元[14] - 其他非利息收入同比增加10.6百万美元[16] - 非利息支出同比增加21.6%，主要由于人工成本增加22.9%，员工人数同比增加5.6%[17][19] - 2023年9月30日三个月期间贷款收入为5.71亿美元，较上年同期增长12.1%[35] - 2023年9月30日九个月期间贷款收入为16.63亿美元，较上年同期增长17.2%[35] - 2023年9月30日三个月期间非利息收入为1.15亿美元，较上年同期增长26.9%[35] - 2023年9月30日九个月期间非利息收入为2.60亿美元，较上年同期下降26.7%[35] - 2023年9月30日三个月期间净利润为1.47亿美元，较上年同期增长10.6%[35] - 2023年9月30日九个月期间净利润为3.24亿美元，较上年同期下降30.6%[35] - 公司2023年第三季度的净利息收入为3.52亿美元，较上年同期增长10.8%[41] - 公司2023年第三季度的非利息收入为1.15亿美元，较上年同期增加26.9%[41] - 公司2023年第三季度的净收入为1.47亿美元，较上年同期增长10.6%[41] - 公司三个月期间贷款平均余额为340.82亿美元，较上年同期增长8.1%[43] - 公司三个月期间利息收入为6.95亿美元，较上年同期增长10.8%[43] - 公司三个月期间存款平均余额为320.24亿美元，较上年同期增长8.3%[43] - 公司三个月期间存款利息支出为3.11亿美元，较上年同期增长10.8%[43] - 公司三个月期间净利息收入为3.52亿美元，较上年同期增长10.8%[43] - 公司九个月期间贷款平均余额为335.49亿美元，较上年同期增长9.3%[46] - 公司九个月期间利息收入为20.14亿美元，较上年同期增长17.8%[46] - 公司九个月期间存款平均余额为315.05亿美元，较上年同期增长13.4%[46] - 公司九个月期间存款利息支出为9.16亿美元，较上年同期增长33.6%[46] - 公司九个月期间净利息收入为10.02亿美元，较上年同期增长6.0%[46] - 总收入为12.61亿美元，同比下降2.9%[55] - 非利息收入为2.60亿美元，同比下降26.6%[55] - 非利息支出为7.37亿美元，同比增加15.9%[55] - 调整后的税前税前拨备净收入为5.84亿美元，同比下降2.0%[55] - 公司第三季度净收入为1.43亿美元，同比增长40.1%[57] - 第三季度BHG业务贡献税前利润为1,062万美元，同比增长22.9%[57] - 第二季度净收入为4,936万美元，同比下降74.5%[57] - 2024年前三季度净收入为31.24亿美元，同比下降31.5%[60] - 2024年前三季度BHG业务贡献净收益为2.53亿美元，每股收益为0.33美元[60]

文章核心观点 - 根据分析师预测,Pinnacle Financial公司即将公布的季度财报中,每股收益将同比增长0.6%至1.80美元,收入将同比增长11.3%至4.54亿美元[1] - 过去30天内,分析师对该季度每股收益的预测下调了1%[1] - 分析师预测的关键财务指标包括:净利差3.2%、效率比率52.3%、总资产收益率等[2][3][4] 根据相关目录分别进行总结 财务指标 - 净利差预计为3.2%,高于去年同期的3.1%[2] - 效率比率预计为52.3%,与去年同期持平[2] - 总资产平均余额预计为448.9亿美元,高于去年同期的426.2亿美元[2] - 不良贷款余额预计为10.94亿美元,高于去年同期的4.30亿美元[3] - 不良资产总额预计为11.25亿美元,高于去年同期的4.60亿美元[3] - 净利息收入预计为35.32亿美元,高于去年同期的31.72亿美元[3] - 非利息收入预计为10.43亿美元,高于去年同期的9.08亿美元[3] - 存款账户服务费预计为1.43亿美元,高于去年同期的1.27亿美元[3] - 信托费收入预计为0.79亿美元,高于去年同期的0.66亿美元[4] - 权益法投资收益预计为2.34亿美元,低于去年同期的2.50亿美元[4] - 其他非利息收入预计为3.95亿美元,高于去年同期的3.80亿美元[4] - 投资服务收入预计为1.47亿美元,高于去年同期的1.33亿美元[4]

文章核心观点 - 华尔街预计顶峰金融公司2024年第三季度收益和收入同比增长，实际结果与预期的对比或影响短期股价，公司不太可能实现盈利超预期，但投资者决策还需关注其他因素 [1][2][15] 盈利预期 - 公司即将发布的报告预计季度每股收益为1.80美元，同比增长0.6%，收入预计为4.5418亿美元，同比增长11.3% [3] 预测修正趋势 - 过去30天该季度的共识每股收益预测下调1.01%至当前水平，反映分析师重新评估初始预测 [4] 盈利惊喜预测模型 - Zacks盈利ESP模型通过比较最准确估计和Zacks共识估计，正ESP理论上表明实际盈利可能偏离共识估计，正ESP结合Zacks排名1、2或3时是盈利超预期的强预测指标，负ESP不能表明盈利未达预期 [6][7][8] 公司盈利情况 - 公司最准确估计低于Zacks共识估计，盈利ESP为 -1.04%，股票当前Zacks排名为4，难以确定公司将超预期 [10] 盈利惊喜历史 - 上一季度公司预期每股收益1.60美元，实际为1.63美元，惊喜率为 +1.88%，过去四个季度公司四次超预期 [11][12] 投资建议 - 盈利超预期或未达预期并非股价涨跌唯一因素，投资前检查公司盈利ESP和Zacks排名可增加成功几率，可使用盈利ESP过滤器筛选股票，关注Zacks盈利日历 [13][14][15]

财务业绩 - 公司上半年净利润为2.21美元/股，同比下降48.6%[198] - 净息差下降至3.09%，主要受到资产收益率上升和存款成本上升的影响[199] - 计提贷款损失准备6470万美元，同比增加28.1%，主要由于一笔3800万美元的问题贷款和对高利率环境的预期[200] - 非利息收入下降45.2%至1410万美元，主要由于出售822.7百万美元的可供出售证券产生7210万美元的净损失[201] - 非利息支出增加21.3%至5210万美元，主要由于人工成本和设备及房租成本的增加[202] - 净利息收入同比增加5.3%和3.6%[215] - 利息收入同比增加16.2%和22.0%[215] - 利息支出同比增加29.4%和47.4%[215] - 非利息收入同比下降80.3%和45.2%[215] - 非利息支出同比增加28.2%和21.3%[215] 资产负债情况 - 贷款规模增长3.3%至338亿美元，存款规模增长3.2%至398亿美元[205] - 公司贷款组合中,商业房地产和商业及工业贷款仍占最大份额,分别占总贷款的36.7%和36.5%[257] - 公司在房地产租赁、新房建筑和音乐出版等行业的信贷风险敞口超过了银行总风险加权资本的25%[259,261] - 公司贷款组合中,约有43%的贷款在一年内到期,其中大部分为浮动利率贷款[263] - 贷款损失准备金为3.816亿美元,占总贷款的1.13%,主要由于一笔3,800万美元的问题贷款转为不良贷款以及利率环境变化的影响[268] - 公司投资组合规模为79亿美元,加权平均久期为3.45%,税后收益率为4.43%[279,280] - 公司存款总额约为398亿美元，较2023年12月31日的385亿美元有所增加[283] 资本管理和流动性 - 资本充足率和流动性指标均满足监管要求，公司有190.9百万美元的现金可用于支持银行资本[207] - 公司董事会批准了1.25亿美元的股票回购计划，有效期至2025年3月31日[208] - 公司于2024年1月16日授权了一项125亿美元的股票回购计划，有效期至2025年3月31日[299] - 公司银行于2024年上半年向公司支付了53.5亿美元的股息，在银行监管允许的范围内[300] - 公司利用FHLB作为流动性来源，截至2024年6月30日额外借款能力约为30亿美元[324] - 公司还有1.05亿美元的无担保短期贷款额度以及63亿美元的联邦储备贴现窗口信贷额度[325] 风险管理 - 公司采用CECL模型估算贷款损失准备,主要考虑宏观经济因素如失业率、GDP、房价指数等[269,270,271] - 公司分类评估贷款组合,并根据历史损失经验、经济环境等因素确定合理和可支持的预测期和恢复期[271] - 公司通过资产负债管理来管理利率风险和流动性风险[320,322,323] - 公司密切关注利率变化对流动性的影响,并根据市场利率调整存款价格[322] - 公司遵循与表内金融工具相同的信贷政策和审批实践[332]

财务数据和关键指标变化 - 公司的非GAAP指标如收入、每股收益和调整后PPNR出现拐点,呈现上升趋势 [8][9][10] - 存款方面,公司在货币供应长期收缩的市场环境下,通过开发重要的特色存款产品,实现了存款的快速增长,并成功地从高成本的经纪人存款中转移 [11] - 贷款方面,公司的增长率虽然低于预期,但仍然超出同行 [12][14] - 公司正在有计划地降低商业房地产贷款占风险加权资本的比重,目前已经降至72.5% [12] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司正在积极提高固定利率贷款的重新定价,预计在2024年下半年将有约20亿美元的固定利率贷款到期,平均收益率约为4.7% [15] - 公司对2024年下半年的贷款增长持乐观态度,认为随着利率下降和经济不确定性的消除,借款人将更有信心进行增长性投资 [16][17] - BHG的贷款发放和资产配置情况有所下降,主要是由于更高的利率环境和更严格的信贷标准 [36][41][42] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司的新兴市场如杰克逊维尔、华盛顿和亚特兰大的表现良好,特别是亚特兰大在贷款增长和招聘方面都有出色表现 [17] - 公司在存款方面的表现也很出色,除了减少了经纪人存款外,客户存款增加了7亿多美元 [18] - 公司正在减少对更昂贵的批发存款的依赖 [19] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司通过持续关注工作环境,吸引和留住最优秀的银行家,并以最佳服务和建议帮助客户从脆弱的竞争对手那里转移,从而实现了超出同行的增长 [45][46][47] - 公司在人才招聘、保留和客户满意度方面都处于行业领先地位,这为公司的持续增长奠定了基础 [48][49][50][53] - 公司的目标是通过快速、可靠地增长收益,在经济环境不佳时期也能为股东创造价值,并在市场情绪转好时获得估值溢价 [56][57] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为,尽管过去两年银行业面临利率快速上升和收益率曲线倒挂的巨大影响,但公司仍能够在同行中脱颖而出 [9] - 管理层对公司在2024年下半年的贷款增长和存款成本管理保持乐观态度 [16][20][22] - 管理层认为,随着利率下降,公司的存款成本管理能力将成为优势 [20][28] 其他重要信息 - 公司进行了证券组合的重新定位,通过出售证券产生了损失,但预计可以在3年内获得收益提升,同时还能提高有形净值和风险加权资本 [8][23] - 公司的资产质量保持良好,净核销率为27个基点,全年预计在20-25个基点区间 [13][26] - 公司提高了2024年的费用指导,主要是由于激励目标从80%提高到85%,以及招聘成功带来的影响 [32][34] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **分析师提问** 询问公司在新兴市场的存款成本是否有明显差异,以及是否通过定价来推动存款增长 [85] **公司高管回答** 公司在新兴市场的存款定价与老市场基本一致,主要是通过吸引客户转移业务来实现存款增长,而不是通过提高利率 [86][87] 问题2 **分析师提问** 询问公司在达到225%商业房地产贷款占风险加权资本的目标后,是否会重新评估并增加该资产类别的规模 [122] **公司高管回答** 公司的目标不是通过并购来增加商业房地产敞口,而是出于风险管理和投资者关注度的考虑而降低该资产类别的集中度 [123][124][125] 问题3 **分析师提问** 询问公司在利率下降环境下,资产负债表的敏感性如何 [119] **公司高管回答** 公司通过将更多存款转为与联邦基金挂钩的指数存款,大幅降低了资产负债表的利率敏感性 [119][120]

文章核心观点 - 文章介绍了Pinnacle Financial 2024年第二季度财报情况，包括营收、每股收益等指标与预期及去年同期的对比，还提及股价表现和关键指标表现 [1][2][3] 营收与每股收益情况 - 2024年第二季度公司营收3.6655亿美元，低于Zacks共识预期的4.264亿美元，较去年同期下降25.1% [1][3] - 公司每股收益为1.63美元，高于共识预期的1.60美元，较去年同期的1.79美元有所下降 [1][3] - 公司营收意外下降14.04%，每股收益意外增长1.87% [1] 股价表现 - 过去一个月Pinnacle Financial股价回报率为+16.3%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为+3.8% [2] - 该股目前Zacks排名为3（持有），表明短期内可能与大盘表现一致 [2] 关键指标表现 - 净息差为3.1%，与六位分析师平均预期的3.1%持平 [5] - 效率比率为74%，高于六位分析师平均预期的54.6% [5] - 总生息资产平均余额为441.1亿美元，略低于五位分析师平均预期的442.9亿美元 [5] - 年化净贷款冲销与平均贷款比率为0.3%，高于四位分析师平均预期的0.2% [5] - 非应计贷款为9765万美元，低于三位分析师平均预期的1.1398亿美元 [5] - 总不良资产为1.0041亿美元，低于三位分析师平均预期的1.1719亿美元 [5] - 净利息收入为3.3226亿美元，高于六位分析师平均预期的3.2715亿美元 [5] - 总非利息收入为3429万美元，远低于六位分析师平均预期的1.0127亿美元 [5] - 抵押贷款销售净收益为327万美元，高于四位分析师平均预期的267万美元 [5] - 保险销售佣金为372万美元，高于三位分析师平均预期的329万美元 [5] - 存款账户服务费为1456万美元，高于三位分析师平均预期的1328万美元 [5] - 信托费为832万美元，高于三位分析师平均预期的733万美元 [5]

文章核心观点 - 分析Pinnacle Financial本季度财报情况及股价表现，探讨其未来走势，并提及同行业City Holding预期情况 [1][2][3] 公司业绩表现 - Pinnacle Financial本季度每股收益1.63美元，超Zacks共识预期1.60美元，去年同期为1.79美元，本季度财报盈利惊喜为1.87%，上一季度盈利惊喜为0.66% [1][8] - Pinnacle Financial本季度营收3.6655亿美元，未达Zacks共识预期，较去年同期4.8923亿美元下降，过去四个季度仅一次超营收预期 [2] - City Holding预计本季度营收7320万美元，较去年同期下降3.8%，预计每股收益1.88美元，同比下降13%，过去30天共识每股收益预期下调0.5% [7][14] 股价表现 - Pinnacle Financial年初以来股价上涨约1.7%，而标准普尔500指数上涨18.1% [3] 未来展望 - Pinnacle Financial股票近期价格走势及未来盈利预期的可持续性，主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [10] - 需关注Pinnacle Financial未来季度和本财年的盈利预期变化，当前未来季度共识每股收益预期为1.76美元，营收预期4.5051亿美元，本财年共识每股收益预期为6.75美元，营收预期17.7亿美元 [5] - Pinnacle Financial盈利预期修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计近期表现与市场一致 [12] 行业情况 - 行业Zacks排名方面，银行 - 东南部行业目前处于250多个Zacks行业的后27%，研究显示排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [13]

每股收益相关 - 2024年第二季度摊薄后每股收益为0.64美元，2023年同期为2.54美元，下降约74.8%[1] - 2024年上半年摊薄后每股收益为2.21美元，2023年同期为4.30美元，下降约48.6%[1] - 2024年第二季度调整后摊薄每股收益为1.63美元，2023年同期为1.80美元，年化环比增长率为26.1%[2] - 2024年第二季度，基本每股收益0.65美元，较2023年同期的2.55美元下降75%[37] - 2024年6月普通股基本每股收益为0.65美元，2024年3月为1.58美元[52] - 2024年6月基本每股收益0.65美元，2024年3月为1.58美元，2023年6月为2.55美元[56] - 2024年6月摊薄后每股收益0.64美元，2024年3月为1.57美元，2023年6月为2.54美元[56] - 2024年上半年基本每股收益2.22美元，2023年为4.30美元[57] - 2024年上半年摊薄后每股收益2.21美元，2023年为4.30美元[57] 营收相关 - 2024年第二季度总营收为3.666亿美元，上一季度为4.281亿美元；排除调整因素后，较第一季度增加2230万美元，即5.3%，达4.387亿美元[3] - 2024年6月总营收366,550千美元，2024年3月为428,137千美元，2023年6月为489,232千美元[54] 存款相关 - 截至2024年6月30日，净存款增长约10亿美元[5] - 2024年第二季度总存款增加约3.684亿美元，经纪存款减少3.397亿美元，排除经纪存款后增加7.081亿美元[10] - 截至2024年6月30日，总存款39770380千美元，较2023年12月31日的38539810千美元增长3%[36] - 2024年6月总存款为39770380千美元，2023年6月为36178553千美元[41] - 2024年6月核心存款为34,957,827千美元，2024年3月为34,638,610千美元[52] 贷款相关 - 2024年上半年新市场贷款增长约占总贷款增长的73%[5] - 2024年前六个月贷款增长约11亿美元，年化增长率为6.7%[9] - 2024年6月总贷款为33769150千美元，2023年6月为30297871千美元[41] - 截至2024年6月30日的三个月，贷款平均余额33516804000美元，利息551659000美元，收益率6.71%；2023年同期平均余额30882205000美元，利息478896000美元，收益率6.30%[42] - 截至2024年6月30日的六个月，贷款平均余额33279379000美元，利息1092858000美元，收益率6.69%；2023年同期平均余额30261372000美元，利息910798000美元，收益率6.15%[46] - 2024年6月非应计贷款为97,649千美元，2024年3月为108,325千美元[50] - 2024年6月净贷款冲销为22,895千美元，2024年3月为16,215千美元[50] - 2024年6月贷款收益率为6.71%，2024年3月为6.67%[50] 资产相关 - 截至2024年6月30日，总资产为494亿美元，较3月31日增加约4.728亿美元，较2023年6月30日增加25亿美元，环比年化增长3.9%，同比增长5.3%[6] - 截至2024年6月30日，公司资产约494亿美元[29] - 截至2024年6月30日，公司总资产49366969千美元，较2023年12月31日的47959883千美元增长3%[36] - 2024年6月平均有形资产48,754,091千美元，2023年6月为45,411,961千美元[58] 证券相关 - 2024年第二季度出售约8.948亿美元可供出售证券，净亏损7210万美元，终止转售协议支付约2760万美元终止费，新证券收益率较之前加权平均收益率提高约3.1%[8] - 2024年上半年证券销售投资净损失72,103千美元，2023年为9,961千美元[57] 利息收入与支出相关 - 2024年第二季度净利息收入3.323亿美元，较2023年同期增长5.3%，净利息收益率为3.14%[12] - 2024年第二季度非利息收入3430万美元，较2023年同期下降80.3%[13] - 2024年第二季度，总利息收入668390千美元，较2023年同期的575239千美元增长16%[37] - 2024年第二季度，总利息支出336128千美元，较2023年同期的259846千美元增长29%[37] - 2024年第二季度，净利息收入332262千美元，较2023年同期的315393千美元增长5%[37] - 2024年第二季度，非利息收入34288千美元，较2023年同期的173839千美元下降80%[37] - 2024年6月净利息收入为332262千美元，2023年6月为312231千美元[41] - 2024年6月净利息收益率为3.14%，2023年6月为3.40%[41] - 2024年6月非利息收入占总收入的9.35%，2023年6月为22.28%[41] - 截至2024年6月30日的三个月，总生息资产平均余额44107699000美元，利息668390000美元，收益率6.20%；2023年同期平均余额40955157000美元，利息575239000美元，收益率5.74%[42] - 截至2024年6月30日的三个月，净利息收入332262000美元，净利息利差2.25%，净利息收益率3.14%；2023年同期净利息收入315393000美元，净利息利差2.35%，净利息收益率3.20%[42] - 截至2024年6月30日的六个月，总生息资产平均余额43865457000美元，利息1318873000美元，收益率6.15%；2023年同期平均余额39734124000美元，利息1081278000美元，收益率5.60%[46] - 截至2024年6月30日的六个月，净利息收入650296000美元，净利息利差2.21%，净利息收益率3.09%；2023年同期净利息收入627624000美元，净利息利差2.47%，净利息收益率3.30%[46] - 截至2024年6月30日的三个月，免税工具包含1190万美元的应税等效收入；2023年同期为1120万美元[43] - 截至2024年6月30日的六个月，免税工具包含2370万美元的应税等效收入；2023年同期为2210万美元[47] - 若包含活期存款影响，截至2024年6月30日的三个月净利息利差为3.00%，2023年同期为3.09%[44] - 若包含活期存款影响，截至2024年6月30日的六个月净利息利差为2.96%，2023年同期为3.20%[47] - 2024年6月净利息收入332,262千美元，2024年3月为318,034千美元，2023年6月为315,393千美元[54] - 2024年6月非利息收入34,288千美元，2024年3月为110,103千美元，2023年6月为173,839千美元[54] 支出相关 - 2024年第二季度非利息支出2.714亿美元，较2023年同期增长28.2%[16] - 2024年第二季度薪资和员工福利1.501亿美元，较2023年同期增长13.3%[18] - 2024年第二季度设备和占用成本4100万美元，较2023年同期增长21.7%[18] - 2024年第二季度，非利息支出271389千美元，较2023年同期的211641千美元增长28%[37] - 2024年6月非利息支出271,389千美元，2024年3月为242,365千美元，2023年6月为211,641千美元[54] 股东权益相关 - 截至2024年6月30日，股东权益与总资产比率为12.5%，2023年12月31日为12.6%，2023年6月30日为12.5%[21] - 截至2024年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率为8.6%，2023年12月31日为8.6%，2023年6月30日为8.3%[21] - 2022年12月31日股东权益余额为5519392千美元[39] - 2023年6月30日股东权益余额为5843759千美元[39] - 2023年12月31日股东权益余额为6035788千美元[39] - 2024年6月30日股东权益余额为6174668千美元[39] - 2024年6月总股东权益为6174668千美元，2023年6月为5684128千美元[41] - 2024年6月有形普通股权益与有形资产比率为8.60%，2023年6月为8.33%[58] 净利润相关 - 2024年第二季度，净利润53162千美元，较2023年同期的197299千美元下降73%[37] - 2024年第二季度，归属于普通股股东的净利润49364千美元，较2023年同期的193501千美元下降75%[37] - 2024年6月净收入为53162千美元，2023年6月为137271千美元[41] - 2024年6月普通股股东可获得的净利润49,364千美元，2024年3月为120,146千美元，2023年6月为193,501千美元[56] - 2024年上半年归属于普通股股东的净利润为169,510千美元，2023年为326,974千美元[57] 股息相关 - 2024年7月16日，董事会批准普通股每股0.22美元季度现金股息，8月30日支付；批准约380万美元（每股16.88美元或每存托股份0.422美元）6.75% B系列非累积永续优先股季度现金股息，9月1日支付[24] - 优先股股息每股33.76美元，每次支付7596千美元[39] - 普通股股息每股0.44美元，2023年支付34365千美元，2024年支付34514千美元[39] 其他综合收益相关 - 2023年其他综合收益为18372千美元，2024年为1934千美元[39] 银行家医疗集团（BHG）相关 - 2024年第二季度财富管理收入2780万美元，较2023年同期增长15.4%[15] - 2024年第二季度抵押贷款出售净收益330万美元，较2023年同期增加[15] - 2024年第二季度对银行家医疗集团（BHG）的投资收入1870万美元，较2023年同期下降30.6%[15] - BHG在2024年第二季度贷款发放额增至8.71亿美元，贷款出售额约4.67亿美元[15] - 截至2024年6月30日，BHG表内贷款损失准备金2.71亿美元，占投资贷款的9.9%[15] - 公司持有银行家医疗集团49%的股份[28] - 2024年上半年BHG的费用收入净额为34,723千美元，2023年为46,003千美元[57] - 2024年上半年BHG的税前影响为23,139千美元，2023年为34,915千美元[57] - 2024年上半年BHG的收益为17,354千美元，2023年为26,186千美元[57] 其他指标相关 - 2024年第二季度净冲销贷款与平均贷款的年化比率为0.27%，上一季度为0.20%，第二季度净冲销增加主要因一笔自用房商业地产贷款抵押物价值持续恶化，产生1030万美元冲销[21] - 2024年前六个月有效税率为18.1%，排除调整和其他税收优惠后约为19.6%[22] - 本季度普通股每股账面价值从76.23美元增至77.15美元，年化环比增幅4.8%；有形普通股每股账面价值从51.98美元增至52.92美元，年化环比增幅7.