GOLDEN, Colo., March 04, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- SHF Holdings, Inc., d/b/a Safe Harbor Financial ("Safe Harbor" or the "Company") (NASDAQ:SHFS), a fintech leader in facilitating financial services and credit facilities to the regulated cannabis industry, is pleased to announce that it has successfully negotiated a favorable debt (the "Note") modification with Partner Colorado Credit Union ("PCCU"). The agreement includes a two-year interest-only period, covering February and March 2025, the two months prev ...

文章核心观点 Safe Harbor Financial为密苏里州一家大麻运营商完成150万美元有担保信贷安排，体现其为大麻企业提供金融服务的能力与承诺，助力行业发展并为投资者创造价值 [1][2][3] 交易详情 - 公司为密苏里州大麻运营商完成150万美元有担保信贷安排，这是500万美元贷款融资计划的第二笔款项，旨在为密苏里州四家零售药房的高额优先债务再融资，首笔107万美元于2024年10月29日发放 [1] 公司表态 - 公司商业贷款高级副总裁John Foley称致力于通过金融机构合作伙伴为大麻运营商提供强大合规金融解决方案，此信贷安排体现其提供有竞争力市场利率和优惠贷款条款的承诺，助企业管理债务和专注增长 [2] - 公司联合首席执行官Terry Mendez表示最新融资体现公司提供有竞争力市场定价和量身定制金融解决方案的承诺，利用构建优惠贷款条款的能力，使大麻企业在不断变化的市场中蓬勃发展，公司将继续为企业提供金融服务并为投资者创造价值 [3] 公司概况 - 公司是首批为金融机构提供合规、监控和验证服务的供应商，通过金融机构客户为大麻等相关运营商提供传统银行服务，过去十年为41个州和美国领地的企业促成超250亿美元存款交易 [4]

文章核心观点 Safe Harbor Financial与PCCU达成协议暂停2月和3月本金支付以讨论票据修改 预计改善流动性约51万美元[1][2] 分组1：协议相关 - Safe Harbor与PCCU就高级担保本票达成协议 PCCU同意暂停2025年2月和3月本金支付 双方将讨论票据潜在修改 公司争取两月内完成修改但不确定能否达成协议[1] - 临时暂停本金支付预计改善公司流动性约51万美元[2] 分组2：公司介绍 - Safe Harbor是为受监管大麻行业提供金融服务和信贷便利的金融科技公司 是首批为金融机构提供合规、监控和验证服务的供应商之一[1][2] - 公司通过金融机构客户实施高标准措施 满足银行保密法义务 过去十年为业务覆盖超41个州和美国领地的企业促成超250亿美元存款交易[2]

文章核心观点 - 金融科技公司Safe Harbor Financial宣布现任CEO Sundie Seefried计划30天后退休，退休前将担任联合CEO，退休后留任董事会；公司与Terry Mendez签订三年协议，其先任联合CEO，Seefried退休后接任CEO [1][2] 管理层变动 - Sundie Seefried将在30天后退休，退休前担任联合CEO，退休后留任董事会 [1][2] - 公司与Terry Mendez签三年协议，先任联合CEO，Seefried退休后接任CEO [2] 过渡期间安排 - 过渡期间Mendez与公司领导团队和董事会紧密合作，捕捉创新和增长机会，Seefried专注运营连续性 [3] - Seefried和Mendez为关键决策者，评估战略建议并按需提交董事会审批 [3] 相关人员表态 - Seefried称公司致力于继任规划和长期战略增长，期待与Mendez合作 [4] - Mendez表示Safe Harbor是行业先驱，期待深入业务、向Seefried学习并为股东创造价值 [4] 新CEO背景 - Terry Mendez在信息技术和大麻行业有战略规划和运营转型经验，曾成功领导大麻运营商扭亏为盈 [4] - 他曾在安永和德勤从事公共会计工作，还担任过日立子公司财务副总裁和全球首席会计官 [4] 公司业务情况 - Safe Harbor是为金融机构提供合规、监控和验证服务的先驱，为大麻等运营商提供传统银行服务 [5] - 过去十年，公司通过金融机构客户为41个州和美国领地的企业促成超250亿美元存款交易 [5]

文章核心观点 Safe Harbor Financial作为受监管大麻行业金融服务先驱，在成立10周年之际，通过合作银行网络处理的大麻相关资金超250亿美元，彰显其在行业的领导地位与创新能力 [1] 公司成就 - 公司通过合作银行网络处理的大麻相关资金超250亿美元，此里程碑与公司成立10周年相契合 [1] - 自2015年成立以来，公司为近40个美国州和地区的客户提供服务，促成超250亿美元的存款交易 [2][4] 公司使命与理念 - 公司的创始使命是为合法大麻公司提供稳定合规环境，以增强社区安全 [2] - 公司致力于用透明、安全和可扩展的金融解决方案支持大麻行业，建立了无与伦比的平台，为金融行业树立合规、责任和创新新标准 [2] 客户评价 - Mint Cannabis联合创始人兼首席执行官称Safe Harbor Financial是重要合作伙伴，其创新的大麻银行服务使公司能获得关键金融服务并保持合规，随着行业发展和推动联邦改革，其专业知识和领导力愈发重要 [3] 公司定位与战略 - 公司是为大麻、 hemp、CBD及相关运营商提供合规、监控和验证服务的首批供应商之一，通过金融机构客户实施高标准措施，履行银行保密法义务 [4] - 公司250亿美元的里程碑体现其专注于扩大业务规模、拓展服务和引领行业创新，巩固了其作为大麻企业首选金融合作伙伴的地位 [3]

文章核心观点 Safe Harbor与PCCU的商业联盟协议延长四年并修改，消除负债简化业务流程，有望提升财务表现和股东价值 [1][2] 协议修改情况 - 公司宣布与PCCU的商业联盟协议延长四年并修改 [1] - 截至2024年9月30日资产负债表上120万美元的赔偿负债已消除，于2025年1月1日生效 [1] - 公司继续与PCCU为客户提供贷款时，不再需在损益表上记录贷款损失准备金 [1] 协议修改意义 - 修改后的协议简化业务流程，使费用与收入更好匹配，解决贷款组合或有负债问题，重申与PCCU长期合作关系 [2] - 调整费用结构并消除贷款赔偿后，公司有望提升财务表现并为股东带来更多价值 [2] 公司概况 - 公司是为受监管大麻行业提供金融服务和信贷便利的领先企业，为金融机构提供合规、监控和验证服务 [1][3] - 过去八年，公司为业务覆盖41个州和美国领地受监管大麻市场的企业促成超230亿美元存款交易 [3]

财务数据和关键指标变化 - 2024年第三季度净收入同比增长147%至354,000美元而去年同期净亏损748,000美元[7] - 2024年第三季度和前9个月贷款利息收入同比分别增长48%和143.5%[7] - 2024年第三季度和前9个月运营费用同比分别下降13%和66%[8] - 2024年第三季度营收350万美元较去年同期430万美元下降19.6%前9个月营收1160万美元较去年同期1310万美元下降11.6%[20] - 2024年第三季度存款活动和入职营收160万美元较去年同期下降26%前9个月存款活动和入职营收490万美元较去年同期下降29.6%[20] - 2024年第三季度投资收入475,000美元较去年同期下降约60%前9个月投资收入175万美元较去年同期下降56.5%[21] - 2024年第三季度净收入354,000美元去年同期净亏损748,000美元前9个月净收入330万美元去年同期净亏损1980万美元[23] - 2024年第三季度调整后EBITDA为764,000美元去年同期为105万美元前9个月调整后EBITDA为280万美元去年同期为230万美元[24] - 2024年9月30日现金及现金等价物590万美元2023年12月31日为490万美元[25] - 2024年第三季度经营活动提供现金320万美元去年同期经营活动使用现金225,000美元[25] - 2024年9月30日净营运资本赤字250万美元2023年12月31日赤字135,000美元[25] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款业务2024年第三季度和前9个月贷款利息收入同比分别增长48%和143.5%[7] - 存款业务2024年第三季度和前9个月存款活动和入职营收同比下降[20] - 投资业务2024年第三季度和前9个月投资收入同比下降[21] 各个市场数据和关键指标变化 - 24个州成人使用大麻合法化38个州医用大麻合法化[11] - 2024年大麻市场规模预计达336亿美元2024 - 2030年复合年增长率为12.1%[12] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司开始调整费用通过内部项目平衡费用以实现有竞争力的定价[13] - 公司为密苏里州大麻运营商提供107万美元信贷融资以扩大信贷组合[14] - 公司与BIPOCann合作提供会员福利以打造更包容公平的大麻行业[15] - 公司近期战略包括扩大客户群提供优质服务开发创新产品获取银行账户组合扩大存款基础调整平台以满足需求并优化定价结构[19] - 公司作为行业先行者将利用监管环境变化发展[18] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 大麻行业面临定价压力供应过剩竞争加剧等挑战但州级成人使用大麻合法化有利于公司业务模式[9][11] - 大麻行业中CBD和THC衍生物新兴市场缺乏监管提供金融服务风险较高[10] - 期待2025年及以后大麻行业机会希望特朗普政府支持大麻相关业务[16] - 认为大麻重新分类将减轻客户和公司自身的税务负担并使大麻企业与其他行业公平竞争[18] 其他重要信息 - 公司在财报中同时提供GAAP和非GAAP财务指标并在财报新闻稿中包含两者的调节[4] 问答环节所有的提问和回答 - 文档未涉及问答环节无相关内容

文章核心观点 Safe Harbor Financial公布2024年第三季度及前九个月财务业绩，净收入显著提升，贷款利息收入增长，运营费用降低，虽营收有所下降但整体财务状况改善，公司在业务运营和战略布局上取得进展并对未来发展有信心 [1][2][3] 财务与运营总结 第三季度（2024年） - 净收入增至约40万美元，2023年同期净亏损约75万美元 [2] - 营收约350万美元，低于2023年第三季度的约430万美元 [2] - 运营费用降至330万美元，2023年同期为380万美元 [2] - 贷款利息收入从2023年第三季度约90万美元增至约130万美元，增长48% [2] - 调整后EBITDA降至约76万美元，较2023年第三季度约110万美元下降27.4% [2] 前九个月（2024年） - 净收入增至约330万美元，2023年前九个月净亏损约1980万美元 [3] - 营收约1160万美元，低于2023年前九个月的约1310万美元 [3] - 运营费用降至约1080万美元，2023年前九个月约3210万美元 [3] - 贷款利息收入从2023年前九个月约190万美元增至约480万美元，增长143.5% [3] - 调整后EBITDA增至约280万美元，较2023年前九个月约230万美元增长22.1% [3] 运营亮点 第三季度（2024年） - 7月9日成功收回310万美元违约贷款本金及超20万美元应计利息 [7] - 7月25日与BIPOCann合作助力少数族裔拥有的大麻企业 [7] - 9月4日宣布关键高管团队成员战略续约 [8] 后续（2024年10月29日） - 为密苏里州大麻运营商提供107万美元有担保信贷安排 [9] 财务结果分析 第三季度（2024年） - 总营收350万美元，低于2023年同期430万美元，因存款、活动和开户收入减少，与Abaca收购后账户数量减少有关 [10] - 运营费用降至约330万美元，2023年同期约380万美元，薪酬和员工福利、租金费用减少，信贷损失拨备增加，一般和行政费用多类别下降 [11] - 净收入约35万美元，2023年同期净亏损约74.8万美元，得益于费用降低和更多高息优质贷款 [12] 前九个月（2024年） - 总营收1160万美元，低于2023年同期约1310万美元，原因是存款活动和开户收入减少，与Abaca收购后账户数量减少有关 [13] - 运营费用降至1080万美元，2023年同期3210万美元，薪酬和员工福利、租金费用减少，信贷损失拨备增加，一般和行政费用多类别下降 [14][15] - 净收入约330万美元，2023年同期净亏损约1980万美元，得益于费用降低和更多高息优质贷款 [16] 资产负债表情况（2024年9月30日 vs 2023年12月31日） - 现金及现金等价物从488.88万美元增至586.15万美元 [17] - 应收账款 - 贸易从12.19万美元增至23.78万美元 [17] - 应收账款 - 关联方从209.53万美元降至96.66万美元 [17] - 总资产从6786.09万美元降至6687.31万美元 [17] - 总负债从3350.56万美元降至2752.06万美元 [18] - 股东权益从3435.53万美元增至3935.25万美元 [18] 现金流量表情况（2024年前九个月 vs 2023年前九个月） - 经营活动提供净现金320.71万美元，2023年使用净现金22.50万美元 [29] - 投资活动提供净现金8173美元，2023年提供78.35万美元 [29] - 融资活动使用净现金224.25万美元，2023年无相关情况 [29] - 现金及现金等价物净增加97.27万美元，2023年增加55.84万美元 [29] 非GAAP财务指标调整 - EBITDA和调整后EBITDA为非GAAP财务指标，用于评估公司持续经营业绩 [29] - 2024年第三季度和前九个月EBITDA收入改善，主要因一般和行政费用降低 [31] - 其他调整包括未实现的预计未来信贷损失、贷款发起费用和成本等 [31] 公司相关信息 - 首席执行官Sundie Seefried和首席财务官Jim Dennedy将于2024年11月12日下午4:30 ET/1:30 PT主持电话会议和网络直播，讨论财务业绩和业务亮点 [32] - 公司是为金融机构提供合规、监控和验证服务的首批供应商之一，过去八年为41个州和美国领地的企业促成超230亿美元存款交易 [33]

2024年前三季度财务数据 - 2024年前三季度净收入为334.502万美元[180] - 2024年9月30日止九个月总营收为11,570,964美元较2023年减少1,514,897美元降幅11.58%[189] - 2024年9月30日止九个月存款活动和入职收入为4,949,478美元较2023年减少2,086,966美元降幅29.66%[189] - 2024年9月30日止九个月安全港计划收入为57,690美元较2023年增加9,550美元增幅19.84%[189] - 2024年9月30日止九个月投资收入为1,749,447美元较2023年减少2,274,493美元降幅56.52%[189] - 2024年9月30日止九个月贷款利息收入为4,814,349美元较2023年增加2,837,012美元增幅143.48%[189] - 2024年9月30日止九个月运营费用为10,768,951美元较2023年减少21,319,897美元降幅66.44%[194] - 2024年9月30日止九个月平均每月期末存款余额为120,969,270美元较2023年减少105,829,661美元降幅46.66%[183] - 2024年9月30日止九个月平均账户费用为425,517美元较2023年减少292,428美元降幅40.73%[183] - 2024年9月30日止九个月平均活跃账户数为750较2023年减少260降幅25.74%[184] - 2024年9月30日止九个月平均账户余额为161,292美元较2023年减少63,261美元降幅28.17%[184] 2024年三季度财务数据 - 2024年三季度利息费用为16.1716万美元[180] - 2024年三季度折旧和摊销为16.0857万美元[180] - 2024年三季度调整后的EBITDA为76.4285万美元[180] - 2024年9月30日止三个月，PCCU对存款、活动和客户入职产生的营收为1354036美元，相关账户托管费用为131002美元2023年同期PCCU对类似来源的营收贡献为1287669美元，账户托管费用为54729美元[203] - 2024年9月30日止三个月，与PCCU相关投资收入为434949美元，投资托管费用为96870美元2023年同期PCCU对投资收入贡献为1186246美元，投资托管费用为273939美元[205] - 2024年9月30日止季度，公司确认与PCCU活动相关的贷款利息收入为1341501美元，相关贷款服务费为34889美元2023年同期贷款利息收入为906213美元，贷款服务费为25120美元[206] - 2024年9月30日止三个月，薪酬和员工福利为1839244美元，较2023年同期的2069910美元下降11.14%[207] - 2024年9月30日止三个月，一般和管理费用为929406美元，较2023年同期的1482792美元下降37.32%[207] - 2024年9月30日止三个月，专业服务费用为463452美元，较2023年同期的361804美元增长28.09%[207] - 2024年9月30日止三个月，租金费用为66170美元，较2023年同期的87951美元下降24.76%[207] - 2024年9月30日止三个月，信用损失拨备为7449美元，较2023年同期的 - 200932美元增长103.71%[207] - 2024年9月30日止三个月商业联盟协议收入3130486美元2023年同期为3380128美元[235] - 2024年9月30日止三个月商业联盟协议运营费用537645美元2023年同期为328668美元[236] 公司业务与收入来源 - 公司通过金融服务平台为金融机构客户和大麻相关企业（CRB）客户提供服务[163] - 公司从CRB客户的存款活动和开户费用中获取收入，开户费用基于业务类型和复杂程度[168] - 公司根据CRB客户存款余额赚取投资收入，需向PCCU支付25%作为托管成本[169] - 2020年推出的商业贷款计划已成为公司最大的收入组成部分[170] - 公司目前主要通过PCCU为贷款提供资金，正寻求更多合作关系[171] - 2024年9月30日止九个月商业联盟协议收入10194593美元2023年同期为6791346美元[235] - 2024年9月30日止九个月商业联盟协议运营费用837906美元2023年同期为770928美元[236] 公司与PCCU的合作关系 - 公司为PCCU提供账户相关服务2022年每月每账户30.96美元2023年25.32 - 27.85美元2024年26.08 - 28.69美元[232] - 对于PCCU持有的CRB存款投资和利息收入公司占75% PCCU占25%[232] - PCCU为其管理的贷款收取费用SHF服务的贷款为剩余贷款余额的0.25% PCCU融资和服务的贷款为未偿还余额的0.35%[231] 财务指标相关 - 公司使用非GAAP指标（如EBITDA、调整后的EBITDA）评估经营业绩[174] 现金与营运资本 - 2024年9月30日现金和现金等价物为5861475美元，2023年12月31日为4888769美元[213] - 2024年9月30日公司净营运资本赤字为2520441美元，2023年12月31日为135355美元[217] CRB相关数据 - 2024年9月30日CRB相关存款为89002717美元2023年12月31日为129350998美元[234]

财务报告信息 - 公司将于2024年11月12日下午4:30举行网络电话会议,讨论2024年9月30日结束的第二季度的收益和其他财务业绩[3] - 公司于2024年10月30日发布新闻稿,宣布将在2024年11月12日举行网络电话会议[3] 公司基本信息 - 公司是一家新兴成长型公司,可能不使用新的或经修订的财务会计准则的过渡期[2] - 公司的Class A普通股和可赎回认股权证在纳斯达克证券交易所上市交易[1] - 公司的主要办公地点位于科罗拉多州金尔登[2]