文章核心观点 Bronstein, Gewirtz & Grossman, LLC正代表多伦多道明银行（TD Bank）证券购买者进行潜在索赔调查，鼓励投资者访问该公司网站获取信息并协助调查 [1] 调查详情 - 2024年10月10日美国当局宣布TD Bank认罪并同意支付超30亿美元罚款以解决银行保密法（BSA）违规和洗钱调查 [2] - TD Bank认罪协议还包括资产上限和其他业务限制 [2] - 受此消息影响2024年10月10日TD Bank股价每股下跌4.07美元，跌幅6.41%，收于每股59.44美元 [2] 后续行动 - 若知晓调查相关事实或购买过TD Bank证券，可访问bgandg.com/TD协助调查 [3] - 也可联系Bronstein, Gewirtz & Grossman, LLC的Peretz Bronstein或其客户关系经理Nathan Miller，电话332 - 239 - 2660 [3] 费用情况 - 公司以风险代理方式代表投资者进行集体诉讼，仅在成功时请求法院报销自付费用和律师费，通常为总赔偿的一定比例 [4] 选择该公司的原因 - Bronstein, Gewirtz & Grossman, LLC是全国知名公司，代表投资者进行证券欺诈集体诉讼和股东派生诉讼 [5] - 该公司已为全国投资者追回数亿美元 [5]

文章核心观点 - TD银行因涉嫌洗钱相关罪行而被美国司法部门罚款超过30亿美元,并受到资产增长限制处罚[1][2] - 这一消息导致TD银行股价在2024年10月10日下跌6.4%,从前一交易日的63.51美元跌至59.44美元[2] 公司概况 - TD银行是美国第10大银行[1] 事件经过 - 2024年10月10日,TD银行承认洗钱相关罪行,并同意向美国司法部、联邦储备委员会、货币监理署和财政部金融犯罪执法网络支付超过30亿美元的罚款[1] - 货币监理署还对TD银行实施了"资产上限"处罚,禁止其进一步扩大规模[1] 股价变动 - 这一消息导致TD银行股价在2024年10月10日下跌6.4%,从前一交易日的63.51美元跌至59.44美元[2]

文章核心观点 - 多伦多道明银行（TD Bank）曾是出色的长期投资选择，但近期股价落后市场，因认罪洗钱及面临处罚股价大跌，虽股价变便宜但资产上限或长期存在，不建议投资者此时买入 [1][2][8] 公司历史表现 - 过去30年TD Bank股价增值超3300%，同期标准普尔500指数仅上涨1400% [1] - TD Bank在股本回报率方面历史上远超富国银行 [7] 公司近期情况 - 过去三年TD Bank股价基本未变，而大盘指数飙升，上周消息致其股价暴跌超6% [2] - 本周消息传出当日，TD Bank股价下跌约6.5%，市值蒸发近70亿美元 [5] 公司面临问题 - TD Bank成为美国历史上承认违反《银行保密法》的最大银行，也是首家承认共谋洗钱的银行 [2] - 美国政府调查发现该银行协助洗白数亿美元资金 [3] 公司处罚情况 - TD Bank被迫支付约30亿美元罚款，并被实施资产上限，无法扩大规模 [3] 类似案例情况 - 2016年富国银行因未经客户许可创建数百万用户账户受审查，实施资产上限并支付约30亿美元罚款，近十年后资产上限仍存在 [4] - 2016年至现在，富国银行表现远逊于整体市场，声誉受损和资产上限阻碍了价值创造 [5] 投资建议 - 资产上限可能持续十年或更久，这会严重阻碍TD Bank增长，不建议投资者因股价折扣买入 [6][7][9] - 富国银行丑闻后巴菲特逐步抛售股份，TD Bank可能类似 [9]

文章核心观点 - TD银行因涉嫌洗钱违法行为而被美国司法部门罚款超过30亿美元,并受到资产增长限制处罚 [1][2] - 这一消息导致TD银行股价在2024年10月10日下跌6.4%,从前一交易日的63.51美元跌至59.44美元 [2] 公司概况 - TD银行是美国第10大银行 [1] 监管处罚 - TD银行承认犯有与洗钱相关的刑事罪行 [1] - 除了向司法部门支付超过30亿美元罚款外,TD银行还受到美联储、货币监理署和财政部金融犯罪执法网络的处罚 [1] - 货币监理署还对TD银行实施了"资产上限"限制,禁止其进一步扩大规模 [1]

文章核心观点 - 领先证券法律公司Bleichmar Fonti & Auld LLP对多伦多道明银行（TD Bank）展开潜在违反联邦证券法调查，TD银行因刑事洗钱相关指控认罪并支付巨额罚款致股价下跌，投资者或有法律途径可寻求赔偿 [1][2][3] 分组1：TD银行事件情况 - TD银行是美国第10大银行 [1] - 2024年10月10日TD银行对刑事洗钱相关指控认罪，同意向美国多个部门支付超30亿美元罚款，货币监理署还对其实施“资产上限”，阻止其规模扩大 [2] - 该消息致TD银行股价大幅下跌，2024年10月10日股价从9日的每股63.51美元收盘价跌至每股59.44美元，跌幅6.4% [3] 分组2：投资者应对建议 - 若投资TD银行，投资者或有法律途径，可向Bleichmar Fonti & Auld LLP提交信息，代理按风险代理收费，投资者无需承担法庭费用或诉讼开支，律所将寻求法庭批准潜在费用和开支 [4] 分组3：律所介绍 - Bleichmar Fonti & Auld LLP是一家领先的国际律师事务所，代表证券集体诉讼和股东诉讼的原告，2023年被ISS SCAS评为前5大原告律师事务所，其律师获多项荣誉 [5] - 该律所近期显著成果包括从特斯拉董事会追回超9亿美元价值（待法庭批准），从梯瓦制药工业有限公司追回4.2亿美元 [5]

文章核心观点 - 凯斯勒·托帕兹·梅尔策·切克律师事务所正代表多伦多道明银行投资者调查其潜在联邦证券法违规行为，此前该行因反洗钱项目问题达成和解并支付巨额罚款致股价下跌 [1][2] 事件详情 - 2024年10月10日多伦多道明银行宣布就此前披露的美国银行保密法和反洗钱合规项目调查达成和解 [2] - 该行承认反洗钱项目存在多项失误相关指控后同意向多家美国监管机构支付总计约30.9亿美元罚款 [2] - 受此消息影响多伦多道明银行股价下跌超4%，2024年10月10日收于每股59.44美元 [2] 律所信息 - 凯斯勒·托帕兹·梅尔策·切克律师事务所可通过点击链接填写在线表格或联系乔纳森·纳吉咨询调查详情 [3] - 该律所可在全美州和联邦法院起诉证券欺诈、违反信托义务等州和联邦法律违规行为的集体诉讼 [3] - 该律所推动公司治理改革，已为美国及全球机构和个人投资者追回数十亿美元 [3]

文章核心观点 TD银行因未能遏制毒贩洗钱认罪并同意支付超30亿美元罚款，其美国零售业务增长受限，股价周四下跌，今年以来已跌约8%，现任CEO将于2025年4月卸任 [1][2][5] 事件情况 - 银行因未能遏制毒贩洗钱遭美国指控，认罪并同意支付超30亿美元罚款以解决指控 [1][2] - 银行同意支付超18亿美元解决美国司法部指控，支付13亿美元罚款给财政部金融犯罪执法网络 [3] - 银行接受货币监理署对其美国零售业务增长的限制 [3] 公司表态 - 即将离任的CEO表示对美国反洗钱计划的失败承担全部责任，称这是银行历史上艰难的一章，对所有利益相关者道歉 [4] - 该CEO 8月称银行正与美国监管机构和执法部门合作解决问题 [4] 财务与股价表现 - 银行第三季度意外亏损，因预计反洗钱调查罚款预留了数十亿美元 [5] - 银行股价周四下午下跌超5%至59.54美元，今年以来已下跌约8% [5] 人事变动 - 银行上月宣布现任CEO将于2025年4月卸任，并公布了继任计划 [1][4]

文章核心观点 TD银行集团就美国银行保密法（BSA）和反洗钱（AML）合规计划的失败承担全部责任并将继续整改，美国监管机构宣布对其进行处罚及提出整改要求 [1][2] 分组1：银行表态 - 银行承担美国银行保密法和反洗钱合规计划失败的全部责任并将继续整改 [1] - 董事会已采取行动解决问题并追究相关人员责任，任命新领导、改组反洗钱团队并优先投资推动变革 [2] 分组2：监管处罚 - TD银行北美公司及其母公司认罪并同意支付超18亿美元罚款以解决司法部调查 [3] - 货币监理署宣布对TD银行北美公司和TD银行美国公司下达停止令，处以4.5亿美元民事罚款，限制银行增长并要求及时整改缺陷 [4] - 美国财政部金融犯罪执法网络对TD银行北美公司和TD银行美国公司处以13亿美元罚款，为美国财政部和该机构历史上对存款机构的最大罚款 [5] 分组3：整改要求 - TD银行同意接受为期四年的监督以监督其补救措施，包括对反洗钱计划进行端到端审查 [6] - 银行需提供缺失的可疑活动报告，金融犯罪执法网络首次要求进行额外问责和数据治理审查以改变银行不合规文化 [7]

文章核心观点 - TD银行在美国的分支机构未能恰当地为反洗钱计划提供资金和人员,导致其成为金融犯罪分子的"易目标" [1][2][3] - TD银行将支付30亿美元的罚款,其中包括18亿美元支付给司法部、13亿美元支付给金融犯罪执法网络、4.5亿美元支付给国家银行监理署 [2][3] - TD银行还将受到限制其在美国的业务增长和监管计划的约束 [3][5] 根据相关目录分别进行总结 公司概况 - TD银行在美国的分支机构未能维护有效的反洗钱计划,导致其成为金融犯罪分子的"易目标" [1][2][3] - 该行的反洗钱计划存在问题,允许数亿美元的可疑交易发生,存在重大洗钱、恐怖融资或其他非法金融交易的潜在风险 [2] - TD银行承认存在问题,并表示将加强反洗钱部门,需要"多年努力"来解决这些问题 [3][4] 监管处罚 - TD银行将支付30亿美元的罚款,其中包括18亿美元支付给司法部、13亿美元支付给金融犯罪执法网络、4.5亿美元支付给国家银行监理署 [2][3] - 该行还将受到限制其在美国的业务增长和监管计划的约束 [3][5] - 这类处罚类似于2018年对Wells Fargo的处罚,包括资产上限和罚款 [5] 行业影响 - TD银行在美国的零售银行业务占其总收益的三分之一,受到此次处罚的影响 [4] - 该行股价自年初以来已下跌超过7%,从64.27美元跌至59美元以上 [3][5]

文章核心观点 TD银行承认违反美国反洗钱联邦法律，同意支付30亿美元罚款，其认罪协议包含资产上限和业务限制等内容，该事件对银行经营和股价产生影响 [1][2][7] 违规情况 - 银行约十年未监控超18万亿美元客户活动，使三个洗钱网络通过其账户转移非法资金 [3] - 银行员工多次“公然调侃”合规缺失问题 [3] - 部分情况下，银行直到执法部门关注才标记可疑活动 [4] 调查背景 - 联邦当局在发现一个中国犯罪团伙贿赂员工、携带大量现金到分行，通过纽约和新泽西分行洗白数百万美元芬太尼销售资金后，开始调查银行内部控制 [10] 认罪协议内容 - 银行承认共谋洗钱、未提交准确报告及未维持合规反洗钱计划等罪行 [2] - 货币监理署对银行实施资产上限，这是罕见且针对严重情况的措施 [5] - 未经货币监理署批准，银行不得开设新分行或进入新市场 [5] - 30亿美元罚款将支付给美国司法部、银行监管机构和财政部金融犯罪执法网络 [5] - 协议包含独立监督措施 [6] 对银行的影响 - 资产上限对寻求在美国进一步扩张的银行造成重大打击，美国业务约占银行收入三分之一 [5] - 资产上限会限制银行利润，但程度小于富国银行 [7][8] - 调查导致银行股价表现不佳，现任首席执行官Bharat Masrani退休 [8] 银行应对措施 - 银行已预留30亿美元用于支付罚款 [7] - 银行花费数百万美元加强合规计划，解雇美国分行数十名员工 [11] - 银行任命加拿大个人银行负责人Ray Chun为新首席执行官，使其与洗钱丑闻保持距离 [11]