文章核心观点 - 多伦多道明银行自反洗钱罚款及2024年12月5日公布第四季度财报以来备受关注，此前曾被评为“买入” [1] 分组1 - 作者是约克大学金融专业学生，作为股息投资者选择投资加拿大皇家银行和多伦多道明银行等稳健银行，写作是为与投资界交流并分享经验 [1] 分组2 - 分析师持有多伦多道明银行股票的多头头寸，文章为其个人观点且未获相关公司报酬，与文章提及股票的公司无业务关系 [2]

文章核心观点 多伦多道明银行（TD）首席运营官兼下一任首席执行官雷蒙德·春公布改善反洗钱（AML）措施的计划，公司因支出激增暂停中期增长目标并进行战略审查，同时还在考虑对嘉信理财的持股以及优化美国业务的股权回报率 [1][2] 分组1：TD面临的AML问题 - 去年10月，TD与美国司法部达成认罪协议，此前多机构调查发现其洗钱防范措施存在缺陷，使犯罪分子得以通过该行账户转移与非法芬太尼相关的数百万美元 [3] - 美国司法部和金融犯罪执法网络要求TD聘请独立合规监督员监督整改，该行提交候选人名单并获批准 [4] 分组2：TD采取的补救措施 - TD通过重组资产负债表，将美国零售资产减少约10%，以遵守货币监理署设定的4340亿美元上限 [5] - 加强一线和二线AML员工力量，在风险和审计领域招聘人员，任命新的美国金融犯罪和风险管理负责人，重组美国AML团队，并计划在审查中引入外部基准 [5][6] - 公司致力于美国业务，计划优化美国业务的股权回报率，可能出售部分贷款组合并重新配置债券持有，预计2025财年末完成 [8] 分组3：TD对嘉信理财持股的考虑 - TD正在考虑其在嘉信理财的持股，去年8月出售4050万股，持股比例从12.3%降至10.1%，以预留资金支付预期的AML调查罚款 [9] - TD对嘉信理财股票的所有权与为嘉信客户提供清扫存款账户的协议不同，无论对嘉信理财投资作何决定，存款协议将继续执行 [10][11] 分组4：TD股价表现 - 过去六个月，TD股价下跌2.3%，而行业增长4.8% [12] 分组5：其他银行面临的法律问题 - 上个月，德意志银行证券子公司被美国证券交易委员会处以400万美元罚款，因其未按《银行保密法》及时提交可疑活动报告 [14] - 美国银行收到货币监理署的停止令，需采取全面补救措施改善《银行保密法》/反洗钱和制裁合规计划 [15]

文章核心观点 - 格罗斯律师事务所向多伦多道明银行股东发布集体诉讼通知，鼓励符合条件股东联系以争取首席原告任命，介绍案件相关情况及律所优势 [1][3][5] 分组1：集体诉讼相关信息 - 集体诉讼时间段为2024年2月29日至10月9日 [2] - 股东注册后将被纳入投资组合监控软件以获取案件进展更新 [2] - 申请成为首席原告的截止日期为2024年12月21日 [2][5] - 股东可通过该链接注册信息：https://securitiesclasslaw.com/securities/the-toronto-dominion-bank-loss-submission-form/?id=117762&from=4 [4][5] 分组2：指控内容 - 2024年10月10日TD公布美国调查决议，包括支付30.9亿美元罚款、资产上限及更严格审批流程 [4] - 美国司法部强调TD违规严重性，称其是美国历史上承认银行保密法项目失败的最大银行及首例承认洗钱阴谋的美国银行 [4] - 消息公布后TD股价大幅下跌，从10月9日收盘价每股63.51美元降至10月11日的每股57.01美元，两天内跌幅超10.23% [4] 分组3：律所相关 - 格罗斯律师事务所是全国知名集体诉讼律所，旨在保护受欺诈投资者权益，确保公司合规经营 [5] - 律所联系方式：地址为纽约市西38街15号12楼，邮箱[email protected]，电话(646) 453 - 8903 [5]

文章核心观点 Pomerantz LLP宣布对多伦多道明银行发起集体诉讼，涉及该行是否存在证券欺诈或其他非法商业行为 [1][4] 诉讼相关信息 - 若在集体诉讼期内购买或获得多伦多道明银行证券的股东，需在2024年12月23日前向法院申请担任集体首席原告 [2] - 可通过联系Danielle Peyton（邮箱[email protected]，电话646 - 581 - 9980分机7980或888.4 - POMLAW）参与诉讼，邮件咨询时建议提供邮寄地址、电话号码和购买股份数量 [1] - 可在www.pomerantzlaw.com获取投诉副本 [2] 事件背景 - 2024年10月10日，多伦多道明银行承认有罪，并同意支付超30亿美元罚款，以解决美国当局对其违反《银行保密法》和洗钱行为的调查 [3] - 调查解决方案包括资产上限，限制该行美国子公司资产总和不超4340亿美元，并使其产品、服务和市场推广需经过更严格审批 [3] - 美国司法部称其为“美国历史上承认违反《银行保密法》程序失败的最大银行，也是美国历史上第一家承认共谋洗钱的银行” [3] 股价影响 - 2024年10月10日消息传出后，多伦多道明银行股价每股下跌4.07美元，跌幅6.41%，收于每股59.44美元 [5] 律所信息 - Pomerantz LLP在纽约、芝加哥、洛杉矶、伦敦、巴黎和特拉维夫设有办事处，是企业、证券和反垄断集体诉讼领域的顶级律所之一 [3] - 该律所由已故的亚伯拉罕·L·波梅兰茨创立，开创了证券集体诉讼领域，至今已为集体成员追回数十亿美元赔偿 [3]

文章核心观点 - 罗宾斯·盖勒·鲁德曼·多德律师事务所宣布多伦多道明银行（TD Bank）证券集体诉讼案，3月7日2022年至10月9日2024年期间购买或收购该行证券的投资者可在12月23日2024年前申请担任首席原告，诉讼指控该行及部分高管违反1934年《证券交易法》 [3] 案件指控 - 多伦多道明银行在美国以“TD Bank”和“America's Most Convenient Bank”品牌提供产品和服务 [1] - 集体诉讼指控被告在集体诉讼期间就TD银行反洗钱（AML）计划真实状况作出虚假或误导性陈述，未披露重大不利事实，隐瞒或淡化AML计划失败的严重性，未表明会实施资产上限或其他惩罚性或合规措施 [8] - 2024年5月2日《华尔街日报》报道美国司法部对TD银行AML控制的调查，聚焦“中国犯罪集团和毒贩”利用该行清洗芬太尼销售所得数亿美元资金，消息传出后TD银行股价下跌近6% [5] - 2024年10月10日TD银行公布美国调查结果，包括支付30.9亿美元罚款、实施资产上限（美国子公司资产不得超过4340亿美元）以及更严格的产品、服务和市场推出审批流程，美国司法部强调该行违规严重性，消息传出后TD银行股价下跌超10% [9] 首席原告流程 - 1995年《私人证券诉讼改革法案》允许在集体诉讼期间购买或收购TD银行证券的投资者申请担任集体诉讼首席原告，首席原告通常是对假定集体所寻求救济具有最大经济利益、能代表假定集体的申请人，代表所有其他集体成员指导诉讼，可选择律师事务所，投资者分享未来潜在赔偿与是否担任首席原告无关 [2] 律所信息 - 罗宾斯·盖勒·鲁德曼·多德律师事务所是全球领先的代表投资者处理证券欺诈案件的律所，过去十年中有六年在ISS证券集体诉讼服务排名中位居第一，为投资者追回66亿美元，比其他律所多22亿美元，在10个办事处拥有200名律师，获得多项重大证券集体诉讼赔偿，包括安然公司证券诉讼案的72亿美元 [6][10] 联系方式 - 可致电800/449 - 4900或发邮件至[email protected]联系罗宾斯·盖勒的律师J.C. Sanchez或Jennifer N. Caringal [4] 相关链接 - 证券欺诈诉讼服务信息：https://www.rgrdlaw.com/services-litigation-securities-fraud.html [7] - TD银行集体诉讼案信息：https://www.rgrdlaw.com/cases-the-toronto-dominion-bank-class-action-lawsuit-td.html [8]

文章核心观点 Levi & Korsinsky, LLP通知多伦多道明银行（TD）投资者有关集体诉讼证券诉讼事宜，该诉讼旨在代表受2024年2月29日至10月9日期间证券欺诈影响的投资者追讨损失 [1] 案件详情 - 2024年10月10日TD公布美国调查决议，包括支付30.9亿美元罚款、资产上限（美国子公司资产不得超4340亿美元）及更严格审批流程 [2] - 美国司法部强调TD违规严重性，称其为美国历史上承认银行保密法项目失败的最大银行及首例承认洗钱阴谋的美国银行 [2] - 消息公布后TD普通股股价暴跌，从10月9日收盘价63.51美元/股降至10月11日的57.01美元/股，两天内跌幅超10.23% [2] 后续安排 - 若在相关时间段内遭受损失，投资者需在2024年12月21日前申请成为首席原告，不担任首席原告也可参与赔偿分配 [3] - 作为集体成员，投资者无需支付任何费用即可获得赔偿，参与无成本和义务 [3] 律所优势 - 过去20年Levi & Korsinsky团队为受害股东争取数亿美元赔偿，在复杂证券诉讼中经验丰富 [4] - 律所拥有超70名员工服务客户，连续七年入选ISS证券集体诉讼服务机构前50强报告 [4]

文章核心观点 格罗斯律师事务所通知多伦多道明银行股东可联系该律所争取首席原告任命以参与集体诉讼，律所将为登记股东提供案件进展更新，且参与无成本和义务 [1][3] 集体诉讼相关信息 - 鼓励在2024年2月29日至10月9日期间购买多伦多道明银行股票的股东联系律所争取首席原告任命，成为首席原告并非参与赔偿的必要条件 [1] - 集体诉讼登记链接为https://securitiesclasslaw.com/securities/the-toronto-dominion-bank-loss-submission-form/?id=117268&from=4 [2][3] - 申请成为首席原告的截止日期为2024年12月21日 [3] 指控内容 - 2024年10月10日，多伦多道明银行公布美国调查决议，包括支付30.9亿美元罚款、资产上限（美国子公司资产不得超4340亿美元）以及更严格的产品、服务和市场推广审批流程 [2] - 美国司法部强调多伦多道明银行是美国历史上承认银行保密法项目失败的最大银行，也是首家承认洗钱阴谋罪的美国银行 [2] - 该银行反洗钱失败情况披露令投资者和分析师惊讶，股价大幅下跌，从2024年10月9日收盘价每股63.51美元降至10月10日的每股59.44美元，10月11日进一步降至每股57.01美元，两天内跌幅超10.23% [2] 律所情况 - 格罗斯律师事务所是全国知名的集体诉讼律师事务所，使命是保护因欺诈等非法商业行为受损的投资者权益，致力于确保公司履行负责任的商业行为和良好的企业公民义务 [4] - 律所地址为纽约西38街15号12楼，邮箱为[email protected]，电话为(646) 453 - 8903 [4]

文章核心观点 罗森律师事务所提醒2022年3月7日至2024年10月9日期间购买多伦多道明银行证券的投资者，2024年12月23日是主要原告截止日期，符合条件的投资者可通过风险代理安排获得赔偿 [1] 案件详情 - 2014年1月至2023年10月，道明银行反洗钱控制存在“普遍”和“系统性缺陷”，高级管理人员执行“固定成本范式”预算指令，选择利润而非合规，未适当投入资金和人力开展反洗钱项目 [4] - 2018年1月至2024年4月，道明银行未能充分监控大部分交易，导致犯罪分子利用其银行产品和服务洗钱数亿美元，最终被迫向监管机构支付超30亿美元罚款和罚金，美国货币监理署对其美国业务实施资产上限，抑制了其增长 [4] 参与集体诉讼方式 - 访问https://rosenlegal.com/submit - form/?case_id = 30006或致电866 - 767 - 3653或发邮件至[email protected]获取集体诉讼信息 [2][5] - 若想担任主要原告，必须在2024年12月23日前向法院提出申请 [2] 选择罗森律师事务所原因 - 该律所代表全球投资者，专注证券集体诉讼和股东派生诉讼，曾达成当时针对中国公司的最大证券集体诉讼和解协议 [3] - 2017年，该律所在证券集体诉讼和解数量方面被ISS证券集体诉讼服务机构评为第一，自2013年以来每年排名前四，为投资者追回数亿美元赔偿，2019年为投资者获得超4.38亿美元赔偿 [3] - 2020年，该律所创始合伙人劳伦斯·罗森被law360评为原告律师界巨头，许多律师获Lawdragon和Super Lawyers认可 [3] 联系方式 - 联系人：劳伦斯·罗森、菲利普·金 [9] - 地址：纽约麦迪逊大道275号40层 [9] - 电话：(212) 686 - 1060 [10] - 免费电话：(866) 767 - 3653 [10] - 传真：(212) 202 - 3827 [10] - 邮箱：[email protected] [10] - 网站：www.rosenlegal.com [10] 关注渠道 - 领英：https://www.linkedin.com/company/the - rosen - law - firm [7] - 推特：https://twitter.com/rosen_firm [7] - 脸书：https://www.facebook.com/rosenlawfirm [7]

文章核心观点 Robbins LLP提醒股东多伦多道明银行（TD）被提起集体诉讼，因其在反洗钱计划合规方面误导投资者，事件致股价下跌，股东可参与集体诉讼 [1][2][3] 分组1：诉讼相关信息 - 一名股东代表2024年2月29日至10月9日购买或获得TD证券的投资者提起集体诉讼 [1] - 股东若想担任集体诉讼的首席原告，须在2024年12月23日前向法院提交申请 [4] 分组2：指控内容 - Robbins LLP调查TD在反洗钱计划合规方面误导投资者的指控，被告未披露反洗钱计划问题、解决能力及可能面临的惩罚性和补救性合规措施 [2] - 被告隐瞒或淡化公司反洗钱计划失败的严重性，未表明会实施资产上限或其他惩罚性措施影响公司未来增长 [2] 分组3：调查结果及影响 - 2024年10月10日TD公布调查决议，包括支付30.9亿美元罚款、设置资产上限及更严格审批流程 [3] - 美国司法部强调TD是美国历史上承认银行保密法计划失败的最大银行，也是首家承认洗钱阴谋罪的美国银行 [3] - 消息公布后，TD普通股股价从10月9日的63.51美元/股跌至10月11日的57.01美元/股，两天内跌幅超10% [3] 分组4：律所相关 - Robbins LLP自2002年以来一直致力于帮助股东挽回损失、改善公司治理结构并追究高管责任，自成立以来已为股东获得超10亿美元赔偿 [5] - 律所代理采用风险代理收费，股东无需支付费用或开支 [5]

文章核心观点 2024年10月10日美国司法部宣布多伦多道明银行（TD）美国子公司承认违反《银行保密法》和共谋洗钱，引发投资者集体诉讼，公司面临巨额罚款、资产上限和监管加强等问题，股价下跌并调整财务目标 [1][3] 诉讼相关 - 2024年12月11日TD第二位投资者提起集体诉讼，将相关案件的集体诉讼期扩大至2022年3月7日至2024年10月9日 [1] - 首席原告截止日期为2024年12月23日，鼓励在纽交所购买TD股票且遭受重大损失的投资者提交损失 [2] 违规情况 - 2024年10月10日美国司法部宣布TD美国子公司承认违反《银行保密法》和共谋洗钱，解决方案包括30.9亿美元罚款、资产上限和加强监管 [1][3] - 美国司法部发现2018年1月1日至2024年4月12日TD银行故意不对92%（18.3万亿美元）的交易进行自动监控，内部审计也多次发现交易监控程序存在问题 [4] 公司动态 - 消息宣布后TD银行股价暴跌，消息传出两天内跌幅超10% [4] - 2024年11月22日TD宣布首席全球审计官离职，12月6日表示暂停某些中期财务目标，部分归因于反洗钱整改 [5] 律所相关 - Hagens Berman是专注企业问责的全球原告权利复杂诉讼律师事务所，团队在此领域已获超29亿美元赔偿 [7] - 该律所合伙人Reed Kathrein认为TD银行的不当行为严重辜负投资者信任，投资者应获赔偿 [6] - 举报人可提供非公开信息协助调查或利用SEC举报人计划获最高30%的成功追回款项作为奖励 [6]