"Our third-quarter results demonstrate strong execution against our financial commitments, with durable growth, expanding operating and free cash flow margins, and improving GAAP profitability," said Vaibhav Agarwal, Chief Financial Officer of RingCentral. "We also reached our $1 billion gross debt target ahead of schedule, further strengthening our balance sheet while returning capital to shareholders. These results underscore the strength of our financial model and our focus on driving profitable growth a ...

主题1：收入与利润（同比环比） - 2026年第三季度销售额为63.63亿美元，同比增长15.2%（2025年同期55.24亿美元）[12] - 2026年前九个月销售额为197.88亿美元，同比增长24.8%（2025年同期158.51亿美元）[12] - 2026年第三季度净利润为25.14亿美元，同比增长36.4%（2025年同期18.43亿美元）[12] - 2026年前九个月净利润为80.93亿美元，同比增长39.1%（2025年同期58.20亿美元）[12] - 2026年第三季度摊薄每股收益为2.35美元，同比增长40.7%（2025年同期1.67美元）[12] - 2026年第三季度调整后EBITDA为39.51亿美元，同比增长19.4%（2025年同期33.09亿美元）[12] - 归属于Newmont股东的净利润为24.75亿美元（每股摊薄收益2.35美元），较上年同期增加6.43亿美元，主要因黄金和白银平均实现价格上涨，部分被黄金销量下降及销售成本上升抵消[20] - 调整后净利润为23.09亿美元（每股摊薄收益2.20美元），较上年同期每股摊薄收益增加0.49美元[20] - 调整后EBITDA为39.51亿美元，较上年同期增长19%[20] 主题2：成本与费用（同比环比） - 2026年第三季度黄金全维持成本为每盎司1,963美元，同比增长25.4%（2025年同期1,566美元）[18] - 敏感性分析显示，本币汇率相对美元10%不利变动将导致截至2026年9月30日止九个月销售成本增加约3.93亿美元[324] 主题3：现金流 - 2026年前九个月自由现金流为72.61亿美元，同比增长61.9%（2025年同期44.86亿美元）[12] - 截至2026年9月30日止九个月，经营活动提供的净现金为94.77亿美元，同比增长41%；自由现金流为72.61亿美元[20] 主题4：各条业务线表现（黄金生产与销售） - 2026年第三季度黄金产量为121.6万盎司，同比下降7.7%（2025年同期131.7万盎司）[15] - 2026年第三季度黄金平均实现价格为每盎司4,317美元，同比增长22.0%（2025年同期3,539美元）[15] - 本季度生产130万 attributable 盎司黄金及25.8万 attributable 黄金当量盎司副产品（含2.3万吨铜、1100万盎司银、2.2万吨铅、6.7万吨锌）[20] 主题5：管理层讨论和指引（金属价格假设） - 金属价格假设：短期金价4262美元/盎司、长期3000美元/盎司；短期铜价6.40美元/磅、长期4.25美元/磅；短期银价62.59美元/盎司、长期40.00美元/盎司[318] 主题6：其他没有覆盖的重要内容（战略交易与资本运作） - 2026年8月公司与Barrick达成协议，将Fourmile及Fiberline、Mike开发资产注入内华达金矿合资企业，并同意在Fourmile资产注入后30天内向Barrick支付19.5亿美元现金[20] - 季度末合并现金为88.27亿美元，总流动性为128.27亿美元；截至2026年9月30日止九个月回购52.41亿美元普通股，10月额外结算4.51亿美元回购并宣派每股0.26美元股息[20] - 截至2026年9月30日，Cadia PPA及外汇现金流对冲在10%不利变动下的公允价值分别减少约3700万美元和4700万美元[334]

Exhibit 99.1 Customers Bancorp, Inc. (NYSE:CUBI) 701 Reading Avenue West Reading, PA 19611 Contacts: Laura Vele, Chief Marketing Officer 646-315-2017 Customers Bancorp Reports Results for Third Quarter 2026 Third Quarter 2026 Highlights 1 • Q3 2026 net income available to common shareholders was $78.4 million, or $2.25 per diluted share; ROAA was 1.16% and ROCE was 14.0%. • Total deposits increased $831 million, or 3.8% in Q3 2026 from Q2 2026, and $2.2 billion, or 10.6% from Q3 2025 to a period end record ...

主题1：收入与利润（同比环比） - 2026年第三季度总营收115.17亿美元，较2025年同期102.21亿美元增长12.7%[159] - 2026年前九个月总营收332.70亿美元，较2025年同期288.13亿美元增长15.5%[161] - CBRE 2026年第三季度合并营收为115.17亿美元，较2025年同期的102.21亿美元增长约12.7%[171] - 2026年第三季度合并分部营业利润为9.92亿美元，较2025年同期的7.79亿美元增长约27.3%[171] - 2026年前九个月合并营收为332.70亿美元，较2025年同期的288.13亿美元增长约15.5%[173][174] - 2026年前九个月合并分部营业利润为26.53亿美元，较2025年同期的19.45亿美元增长约36.4%[173][174] - 2026年第三季度净利润为4.80亿美元，其中归属于CBRE Group, Inc.的净利润为4.43亿美元[179] - 2026年前九个月归属于CBRE Group, Inc.的净利润为9.65亿美元，营收为333亿美元；2025年同期净利润为7.41亿美元，营收为288亿美元[203] - 摊薄每股收益：三季度1.52美元（上年同期1.21美元），九个月3.28美元（上年同期2.46美元）；净利润三季度4.43亿美元、九个月9.65亿美元[153] - 第三季度归属于CBRE Group, Inc.的净利润为4.43亿美元，高于2025年同期的3.63亿美元；前九个月净利润为9.65亿美元，高于2025年同期的7.41亿美元[191][194] - 第三季度核心EBITDA为10.01亿美元，占营收8.7%，高于2025年同期的7.79亿美元（7.6%）[191] - 2026年第三季度归属于CBRE Group的净利润为4.43亿美元，2025年同期为3.63亿美元[315] - 2026年前九个月归属于CBRE Group的净利润为9.65亿美元，2025年同期为7.41亿美元[315] - 2026年第三季度核心EBITDA为10.01亿美元，2025年同期为7.79亿美元[315] - 2026年前九个月核心EBITDA为26.68亿美元，2025年同期为19.23亿美元[315] - 营收增长15.5%，主要受Advisory Services、BOE和Project Management三大板块两位数增长推动，部分被REI板块营收下降所抵消；外汇折算对总营收产生1.6%的正向影响[204] 主题2：成本和费用（同比环比） - 第三季度运营、行政及其他费用同比增长17.9%至15.64亿美元，占营收比例由13.0%升至13.6%[191][197] - 第三季度折旧与摊销费用同比增长26.9%至1.84亿美元，主要受近期收购（如Pearce）无形资产摊销增加推动[191][198] - 剔除转嫁成本后的收入成本增长17.8%，占营收比例从39.6%上升至40.4%；外汇折算对该项成本产生1.7%的负向影响[206] - 运营、行政及其他费用增长20.2%，占营收比例从13.2%上升至13.7%，主要因Telford Homes消防安全整改拨备增加及业务增长带来的员工薪酬上升[207] - 折旧与摊销费用增长28.7%，主要与近期收购（如Pearce）所获资产相关；房地产处置收益增加4.35亿美元，受REI板块房地产开发资产变现推动[208] - 利息费用净额增长13.8%，主要因发行15亿美元高级票据，部分被净投资对冲活动影响抵消[210] - 所得税拨备为3.11亿美元，2025年同期为2.03亿美元，增加1.08亿美元；有效税率从19.7%上升至22.5%[211] - 运营、行政及其他费用在截至2026年9月30日的九个月内同比增长7.0%，主要由于员工薪酬和奖金以及业务推广和广告费用增加，外汇折算对总运营费用产生1.7%的负面影响[229] - 2026年前九个月折旧与摊销总额为5.56亿美元，较2025年同期的4.32亿美元增长约28.7%[176] - 2026年第三季度折旧与摊销为1.84亿美元，2025年同期为1.45亿美元[315] - 所得税费用：三季度1.31亿美元（上年同期0.90亿美元，增0.41亿美元），有效税率升至21.4%（上年同期18.5%）；九个月3.11亿美元（上年同期2.03亿美元，增1.08亿美元），有效税率升至22.5%（上年同期19.7%）[149][150] 主题3：各业务线表现——设施管理与关键基础设施（BOE） - 2026年第三季度设施管理收入54.01亿美元，较2025年同期47.71亿美元增长13.2%[159] - 设施管理业务第三季度营收54.01亿美元，占总营收46.9%，为最大收入来源；前九个月营收159.41亿美元，占比47.9%[191] - 关键基础设施业务第三季度营收7.44亿美元，同比增长约79.7%（2025年同期4.14亿美元），占比由4.1%提升至6.5%[191] - 2026年第三季度Building Operations & Experience分部营收为68.56亿美元，分部营业利润为3.49亿美元[171] - BOE部门2026年第三季度总收入为68.56亿美元，同比增长17.4%，其中设施管理收入54.01亿美元（占比78.8%）、物业管理7.11亿美元（占比10.4%）、关键基础设施7.44亿美元（占比10.9%）[232][234] - BOE部门2026年第三季度运营收入为1.91亿美元（占收入2.8%），部门运营利润为3.49亿美元；2025年同期分别为1.82亿美元（占收入3.1%）和2.89亿美元[232] - BOE部门2026年前九个月总收入为200.33亿美元，同比增长17.4%，部门运营利润为9.64亿美元，高于2025年同期的7.74亿美元[232][239] - BOE部门2026年第三季度折旧和摊销费用同比增长69.2%，主要反映Pearce等近期收购带来的无形资产摊销增加[238] 主题4：各业务线表现——项目管理 - 2026年第三季度项目管理收入20.35亿美元，较2025年同期19.78亿美元增长2.9%[159] - 项目管理部门2026年第三季度收入为20.35亿美元，同比增长2.9%，运营收入为1.33亿美元（占收入6.5%），部门运营利润为1.62亿美元[243][245] - 项目管理部门2026年前九个月收入为59.18亿美元，同比增长11.9%，部门运营利润为4.44亿美元，高于2025年同期的3.75亿美元[243][250] - 项目管理部门2026年第三季度剔除转嫁成本后的收入成本同比增长12.3%，占总收入34.9%，高于2025年同期的32.0%[248] - 项目管理部门2026年前九个月剔除转嫁成本后的收入成本同比增长14.9%，占总收入34.6%，高于2025年同期的33.7%，外汇折算对该项成本产生2.3%的负面影响[252] 主题5：各业务线表现——Advisory Services - 2026年第三季度Advisory Services分部营收为24.41亿美元，分部营业利润为4.67亿美元[171] - Advisory Services板块前九个月营收增长16.4%，其中物业销售营收增长29.1%，全球租赁营收增长15.9%；板块运营利润从10.29亿美元增至12.91亿美元[225][218] 主题6：各业务线表现——房地产投资（REI） - 2026年第三季度Real Estate Investments分部营业利润为1.66亿美元，其中包含1.72亿美元房地产处置收益[171] - 房地产投资（REI）板块第三季度总收入2.03亿美元，同比下降3.8%，主要因开发服务费下降，部分被投资管理收入增长抵消[256] - 第三季度投资管理收入1.54亿美元（占比75.9%），同比增长4.1%；开发服务收入4900万美元（占比24.1%），同比下降22.2%[254] - 第三季度收入成本下降92.3%至300万美元，主要因房地产开发项目施工管理成本降低[254][257] - 第三季度运营、行政及其他费用增长72.4%至3.31亿美元，主要因开发服务业务薪酬、投资管理业务薪酬及减值损失增加[254][258] - 第三季度房地产处置收益增加1.39亿美元至1.72亿美元，权益法投资收益从4900万美元增至约1.01亿美元[254][259] - 第三季度板块营业利润为1.66亿美元，较上年同期7300万美元增长127%[254] - 前九个月总收入5.95亿美元，同比下降9.7%；房地产处置收益增加4.06亿美元至4.58亿美元；权益法投资收益从4000万美元增至约1.02亿美元[263][266] - 前九个月运营、行政及其他费用增长72.0%至9.29亿美元，主要因Telford消防安全整改拨备1.68亿美元（占收入28.2%）[254][265] - 截至2026年9月30日，资产管理规模（AUM）为1555亿美元，较6月30日的1548亿美元增长，其中流入40亿美元、流出42亿美元、市值增值9亿美元[261] 主题7：各地区表现 - 2026年第三季度总营收为115.17亿美元，同比增长12.7%，其中美国营收65.65亿美元、英国16.21亿美元、其他国家和地区33.31亿美元[181][194] - 2026年第三季度总营收为115.17亿美元，其中美元收入65.68亿美元占比57.0%，英镑收入16.21亿美元占比14.1%，欧元收入10.51亿美元占比9.1%[331] - 2025年第三季度总营收为102.21亿美元，其中美元收入57.00亿美元占比55.8%，英镑收入14.46亿美元占比14.1%，欧元收入9.92亿美元占比9.7%[331] - 2026年前九个月总营收为332.70亿美元，其中美元收入189.51亿美元占比57.0%，英镑收入45.90亿美元占比13.8%，欧元收入31.84亿美元占比9.6%[331] - 2025年前九个月总营收为288.13亿美元，其中美元收入163.28亿美元占比56.7%，英镑收入40.66亿美元占比14.1%，欧元收入26.67亿美元占比9.3%[331] - 2026年第三季度加元收入3.51亿美元占比3.0%，澳元收入2.78亿美元占比2.4%，印度卢比收入2.46亿美元占比2.1%[331] - 2026年第三季度其他货币（约48种）收入8.70亿美元占比7.6%，2025年同期（约47种）收入8.00亿美元占比7.8%[331] - 2026年前九个月其他货币（约49种）收入25.20亿美元占比7.6%，2025年同期（约47种）收入21.84亿美元占比7.4%[331] - 2026年第三季度约43.0%的收入以外币交易[331] - 公司投资管理业务拥有大量以欧元和英镑计价的资产管理规模及相关收入与收益，BOE、咨询和项目管理分部也以欧元和英镑等外币产生显著收入[328] 主题8：管理层讨论和指引 - 公司预计2026年资本支出约5亿美元（扣除租户优惠后），2026年前九个月已发生资本支出3.21亿美元[277] - 2026年OECD支柱二补足税影响预计不重大；2025年7月4日颁布的OBBBA法案对2026年影响基于当前运营也不重大[201][202] - 公司无表外安排，且截至2026年9月30日关键会计政策与估计无重大变化[308][309] - 2026年10月20日公司宣布以4.60亿英镑（约6.10亿美元）现金收购Onnec，另设最高3亿英镑（约4.00亿美元）的或有对价[186] 主题9：租赁相关资产负债 - 租赁总资产为24.98亿美元，其中经营租赁资产21.84亿美元、融资租赁资产3.14亿美元[134] - 租赁总负债为27.69亿美元，其中经营租赁负债25.53亿美元（流动3.31亿+非流动22.22亿）、融资租赁负债2.16亿美元（流动0.77亿+非流动1.39亿）[134] - 九个月期间新经营租赁负债对应的使用权资产为3.42亿美元，较上年同期8.72亿美元明显下降，主因2025年1月Industrious收购带来的租赁[134] 主题10：担保、信用证及或有负债 - CBRE MCI在DUS计划下已发放贷款未偿本金余额515亿美元，其中490亿美元受损失分担安排约束[137] - CBRE MCI就贷款损失担保义务计提负债约0.95亿美元（上年末0.79亿美元），并持有1.85亿美元信用证（上年末1.65亿美元）[139] - 未偿信用证总额3.95亿美元，其中CBRE Capital Markets相关信用证1.90亿美元[141] - 担保总额3.07亿美元，不含养老金负债、经营租赁及已计提负债的担保[142] - 履约及付款保证金规模为10亿美元[144] - 公司就Telford Homes历史开发建筑的消防安全整改确认约4.42亿美元预计负债，较2025年末的3.21亿美元净增1.21亿美元，其中整改范围与成本估算扩大1.68亿美元[183] - 2026年前九个月Telford消防安全整改相关计提为1.68亿美元，对分部营业利润形成拖累[179] - 2026年前九个月与Telford消防安全整改相关的计提为1.68亿美元[315] 主题11：合同资产与合同负债 - 2026年9月30日合同资产总计6.36亿美元（其中流动部分5.65亿美元），合同负债总计5.54亿美元（其中流动部分4.89亿美元）[164][165] - 2026年前九个月确认此前计入合同负债余额的收入2.82亿美元[165] 主题12：股票回购 - 2026年第三季度回购1,521,085股普通股，均价142.74美元/股，总金额2.17亿美元[156] - 2026年前九个月回购8,199,713股普通股，均价141.77美元/股，总金额12亿美元[156] - 截至2026年9月30日，2024年回购计划剩余可用额度约37亿美元[156] - 2025年第三季度未进行任何股票回购，前九个月回购5,185,163股，均价127.82美元/股，总金额6.63亿美元[157] - 2026年前九个月公司以均价141.77美元回购8,199,713股普通股，合计约12亿美元；2024年回购计划剩余额度37亿美元[286] 主题13：债务与流动性 - 截至2026年9月30日，公司拥有33亿美元循环信贷额度可用借款和17亿美元现金及现金等价物[277] - 商业票据计划未偿借款从2025年12月31日的8.52亿美元增至2026年9月30日的12亿美元[277] - 2026年5月4日公司发行7.5亿美元、利率5.250%、2036年到期的优先票据，净收益约7.35亿美元，用于偿还商业票据借款[281] - 2023年信贷协议项下定期贷款包括3.67亿欧元A批（欧元）贷款和3.50亿美元A批（美元）贷款，截至2026年9月30日加权平均利率为4.1%[292] - 公司建立规模上限为35亿美元的商业票据计划，可发行期限最长397天的短期无担保优先票据[305] - 截至2026年9月30日，商业票据计划项下未偿借款为12亿美元，加权平均年利率为4.09%[305] - 截至2026年10月20日，商业票据计划项下未偿借款为9.10亿美元；截至2025年12月31日为8.52亿美元[305] - 截至2026年9月30日，公司递延购买对价应计总额为2.29亿美元（其中1.22亿美元为流动负债），较2025年末的2.79亿美元下降[284] 主题14：现金流量 - 2026年前九个月经营活动净现金为1.82亿美元，较2025年同期的3.38亿美元下降，主要因应收账款增加[288] - 2026年前九个月投资活动净现金使用3.64亿美元，较2025年同期的6.64亿美元减少，主要因房地产资产处置收益[289] - 2026年前九个月融资活动净现金使用2200万美元，而2025年同期为净提供8.32亿美元，主要因商业票据和长期债务净收益减少及股票回购增加[290] 主题15：其他财务数据——MSR及权益收益等 - 截至2026年9月30日九个月，MSR毛收入为8600万美元，被1.15亿美元的相关MSR无形资产摊销抵消，导致商业抵押贷款发起收入净减少2900万美元；2025年同期对应金额分别为9600万美元和1.08亿美元，净减少1200万美元[230] - 来自非合并子公司的权益收益约为9900万美元，2025年同期为5000万美元，主要因当期房地产开发资产变现增加[209] - 第三季度核心公司职能运营、行政及其他费用增长10.4%至2.01亿美元，主要因强劲业绩带来的管理激励薪酬增加[272] - 截至2026年9月30日，公司未平仓交叉货币互换总公允价值为9500万美元计入流动资产及其他资产，3.61亿美元计入其他

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 8-K CURRENT REPORT Pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 Date of Report (Date of earliest event reported): October 22, 2026 ITG, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Delaware 001-43381 30-1479306 (State or other jurisdiction of incorporation) (I.R.S. Employer Identification No.) 2400 E Commercial Blvd Ste 1000 Fort Lauderdale, FL 33308 (Address of Principal Executive Offices) ...

主题1：净利润与每股收益表现 - 第三季度净利润创纪录达1.0456亿美元，较上季度9786.2万美元增长670万美元（7%），较上年同期6790万美元增长3670万美元（54%）[2][5] - 第三季度摊薄每股收益为0.80美元，较上季度0.75美元增长0.05美元（7%），较上年同期0.57美元增长0.23美元（40%）[2][5] - 2026年前九个月净利润为2.85亿美元，较上年同期1.75亿美元增长1.09亿美元（62%）；摊薄每股收益为2.18美元，较上年同期1.51美元增长0.67美元（44%）[4][5] - 2026年第三季度净利润为1.046亿美元，较2025年同期6790万美元增长54.0%[59] - 2026年前九个月净利润为2.846亿美元，较2025年同期1.752亿美元增长62.4%[59] - 2026年第三季度净利润为1.04562亿美元，摊薄每股收益0.80美元；运营净利润（非GAAP）为1.05406亿美元，运营摊薄每股收益（非GAAP）0.81美元[62] - 2026年前九个月净利润为2.84568亿美元，摊薄每股收益2.18美元；运营净利润（非GAAP）为2.94877亿美元，运营摊薄每股收益（非GAAP）2.26美元[62] 主题2：净利息收入与净息差 - 第三季度净利息收入为2.90亿美元，较上季度2.76亿美元增长1350万美元（5%），较上年同期2.25亿美元增长6500万美元（29%）[2] - 第三季度净息差（税收等价基础）为4.01%，较上季度3.90%上升11个基点，较上年同期3.39%上升62个基点[2] - 2026年前九个月净利息收入为8.35亿美元，较上年同期6.23亿美元增长2.12亿美元（34%）；净息差为3.90%，较上年同期3.21%上升69个基点[4] - 净利息收入为2.90亿美元，环比增加1350万美元（5%），同比增加6450万美元（29%）；净息差（税收等价）为4.01%，环比上升11个基点，同比上升62个基点[25][27] - 前九个月净利息收入为8.35亿美元，同比增长2.12亿美元（34%），其中利息收入11.08亿美元增长1.84亿美元（20%），利息支出2.73亿美元下降2750万美元（9%）[38][39][40] - 前九个月净息差（税等价）为3.90%，同比上升69个基点；核心净息差为3.85%，上年同期为3.17%[38][42] - 2026年第三季度净利息收入为2.899亿美元，较2025年同期2.254亿美元增长28.6%[59] - 2026年第三季度净利息收入（税收等价）为2.93484亿美元，环比增长4.8%，同比增长28.3%[61] - 2026年第三季度净息差（税收等价）为4.01%，较上季度3.90%上升11个基点，较去年同期3.39%上升62个基点[61] - 2026年第三季度核心净息差（非GAAP，税收等价）为3.95%，较上季度3.86%上升9个基点，较去年同期3.35%上升60个基点[61] - 2026年第三季度净利息收入（税收等价）为2.93484亿美元，净息差（税收等价）4.01%，较2026年第二季度的3.90%扩大11个基点[65] - 2026年第三季度净利息收入（税收等价）2.93484亿美元，较2025年同期的2.28836亿美元增长28.2%[70] - 2026年第三季度净息差（税收等价）4.01%，较2025年同期的3.39%扩大62个基点[70] - 前九个月净利息收入（税收等价）8.459亿美元，同比增长33.6%；净息差3.90%，较上年同期3.21%提升69个基点[73] 主题3：贷款组合规模与结构 - 截至2026年9月30日贷款组合为216.20亿美元，较上季度增加2.56亿美元（年化5%）；总存款为252.73亿美元，较上季度增加6.19亿美元（年化10%）[2] - 2026年前九个月贷款组合较上年同期增加28.29亿美元（15%），总存款较上年同期增加34.02亿美元（16%）[4] - 贷款组合总额216.195亿美元，环比增加2.558亿美元（年化+5%），同比增加28.285亿美元（+15%）；剔除2025年10月1日Guaranty收购影响后同比增加7.26亿美元（+4%）[9] - 贷款应收款达216.195亿美元，较2025年9月末187.910亿美元增长15.1%[57] - 2026年第三季度总贷款平均余额为214.739亿美元，贷款收益率6.22%，较2026年第二季度的6.12%上升10个基点[65] - 2026年第三季度商业贷款平均余额为178.791亿美元，收益率6.23%，较2026年第二季度的6.11%上升12个基点[65] - 2026年第三季度总贷款平均余额214.739亿美元，较2025年同期的186.782亿美元增长15.0%[70] - 前九个月总贷款平均余额212.285亿美元，利息收入9.794亿美元，收益率6.17%，较上年同期5.87%上升30个基点[73] - 商业贷款平均余额175.517亿美元，利息收入8.086亿美元，收益率6.16%，较上年同期5.84%上升32个基点[73] - 截至2026年9月30日总贷款应收款216.195亿美元，较2025年12月31日209.278亿美元增长3%，较2025年9月30日187.910亿美元增长15%[76] - 商业房地产贷款92.779亿美元，占总贷款最大比重，较2025年9月30日79.040亿美元增长17%[76] - 土地、地块及其他建设贷款22.584亿美元，较2025年9月30日16.817亿美元增长34%，其中未改良土地2.712亿美元同比增长97%[76] - 1-4户家庭住宅贷款31.085亿美元，较2025年9月30日26.610亿美元增长17%，其中次级留置权贷款1.141亿美元同比增长40%[76] 主题4：存款规模与结构 - 第三季度无息存款总额为77.02亿美元，较上季度增加2.79亿美元（年化15%）[2] - 存款总额252.727亿美元，环比增加6.186亿美元，同比增加34.018亿美元；其中无息存款77.024亿美元，环比增加2.790亿美元，同比增加10.280亿美元[14] - 截至2026年9月30日总存款为252.73亿美元，本季度增加6.19亿美元（年化10%），同比增加34.02亿美元（16%）[16] - 剔除预计第四季度大部分流出的临时季末存款后，总存款环比增加3.08亿美元（年化5%）；剔除Guaranty收购影响后同比增加6.95亿美元（3%）[18] - 无息存款为77.02亿美元，本季度增加2.79亿美元（年化15%），同比增加10.28亿美元（15%），占总存款30%，低于上年同期的31%[19] - 总存款达252.727亿美元，较2025年9月末218.709亿美元增长15.6%[57] - 2026年第三季度核心存款平均余额为247.407亿美元，存款成本率1.17%，较2026年第二季度的1.18%下降1个基点[65] - 2026年第三季度无息存款平均余额为75.352亿美元，占总核心存款的30.5%[65] - 核心存款平均余额245.674亿美元，利息支出2.170亿美元，成本率1.18%，较上年同期1.24%下降6个基点[73] 主题5：非利息收入 - 非利息收入为3990万美元，环比减少120万美元（3%），同比增加460万美元（13%）[29][32] - 前九个月非利息收入为1.19亿美元，同比增长1820万美元（18%），其中存款服务费4880万美元增长17%，支付服务3550万美元增长15%[38][43] 主题6：非利息支出与效率比率 - 非利息支出为1.92亿美元，环比增加520万美元（3%），同比增加2410万美元（14%）[29][32] - 效率比率当前季度为56.08%，较上季度56.65%和上年第三季度62.05%均有所下降，主要因净利息收入增长超过非利息支出增长[36] - 前九个月非利息支出为5.79亿美元，同比增长1.05亿美元（22%），薪酬福利3.53亿美元增长25%，数据处理3790万美元增长28%[44] - 前九个月效率比率为58.51%，较上年同期63.12%下降，主要因净利息收入增长超过非利息支出增长[48] - 2026年第三季度总非利息支出为1.919亿美元，较2025年同期1.678亿美元增长14.4%[59] - 2026年第三季度效率比率为56.08%，非GAAP效率比率为55.75%，较去年同期62.05%和58.87%分别改善597个和312个基点[63] - 2026年第三季度非利息支出为1.91884亿美元，运营非利息支出（非GAAP）为1.85873亿美元，环比下降2.5%[63] 主题7：信贷损失拨备与资产质量 - 信贷损失拨备（ACL）为2.597亿美元，占总贷款1.20%，低于上季度的1.22%；ACL覆盖不良贷款304%，高于上季度的288%[10] - 不良资产为9064.1万美元，环比减少120万美元（-1%），同比增加3630万美元（+67%）；不良资产占子公司资产比例为0.28%[10] - 早期逾期贷款（逾期30-89天）为5814.9万美元，环比减少730万美元，同比增加1860万美元；占贷款比例0.27%，低于上季度的0.31%[10] - 本季度信贷损失费用为510万美元，其中贷款信贷损失费用560万美元，未承诺贷款信贷收益53.4万美元[11] - 本季度净核销为600万美元，高于上季度的590万美元和去年同期的290万美元；其中存款透支净核销350万美元，贷款净核销250万美元[12] - 前九个月信贷损失拨备为1750万美元，同比下降1820万美元（51%）；净核销为1490万美元，上年同期为640万美元[46] - 2026年第三季度信贷损失拨备为510.9万美元，较2025年同期765.6万美元下降33.3%[59] - 总不良资产为9064.1万美元，较2026年6月30日的9184.9万美元下降1.3%，较2025年12月31日的6889.5万美元上升31.6%[78] - 非应计贷款总额为6820.2万美元，其中非自住商业房地产贷款1961.4万美元、商业和工业贷款1762.1万美元、第一留置权贷款1280.7万美元[78] - 逾期90天以上仍计息贷款为1721.9万美元，较2025年9月30日的5431.2万美元下降68.3%[78] - 其他房地产拥有及止赎资产为522.0万美元，较2025年9月30日的水平下降约[78] - 30-89天逾期贷款总额为5814.9万美元，较2026年6月30日的6548.3万美元下降11%，较2025年9月30日的3952.4万美元上升47%[79] - 第一留置权贷款30-89天逾期为2206.5万美元，较2026年6月30日的729.2万美元增长203%，较2025年9月30日的535.7万美元增长312%[79] - 非自住商业房地产30-89天逾期为284.0万美元，较2026年6月30日的1806.4万美元下降84%，较2025年9月30日的761.5万美元下降63%[79] - 年初至今净核销总额为1493.3万美元，其中商业和工业贷款净核销424.3万美元、其他类别净核销844.0万美元[81] - 年初至今总核销为1857.8万美元，总回收为364.5万美元[81] - 年初至今其他消费者贷款净核销85.5万美元，总消费者贷款净核销94.6万美元[81] 主题8：资产规模与债务证券 - 总资产达322.908亿美元，环比增加6.918亿美元（+2%），同比增加32.752亿美元（+11%）[8] - 可供出售债务证券为35.951亿美元，环比增加1.123亿美元，同比减少3.211亿美元；持有至到期债务证券为28.179亿美元，环比减少1.868亿美元，同比减少3.380亿美元[8] - 债务证券占总资产20%，低于上季度的21%和去年同期的24%；公司在本季度利用超额流动性选择性购买了债务证券[8] - 总资产达322.908亿美元，较2025年9月末290.156亿美元增长11.3%[57] 主题9：资本与每股账面价值 - 有形普通股权益为28.71亿美元，环比增加3160万美元（1%），同比增加4.45亿美元（18%），主要来自5.60亿美元股票发行及留存收益[22] - 每股有形账面价值为22.05美元，环比增加0.24美元（1%），同比增加1.59美元（8%）[22] - 2026年9月末每股普通股账面价值对应的股东权益总额为43.399亿美元，较2025年9月末36.083亿美元增长20.3%[57] - 2026年第三季度末有形股东权益为28.70705亿美元，有形权益与有形资产比率为9.31%，较上季度9.42%下降11个基点，较去年同期8.72%上升59个基点[61] - 2026年第三季度末每股有形账面价值（非GAAP）为22.05美元，较上季度21.81美元增长1.1%，较去年同期20.46美元增长7.8%[61] 主题10：股息与股东回报 - 公司宣布季度股息为每股0.35美元，较上季度增加0.02美元（6%），已连续166个季度派发股息并50次提高股息[4] - 季度现金股息为每股0.35美元，环比增加0.02美元（6%），为连续第166次常规派息[23] 主题11：所得税费用 - 所得税费用为2830万美元，同比增加1090万美元（63%），有效税率为21.3%，高于上年同期的20.4%[35] - 前九个月所得税费用为7290万美元，同比增长3420万美元（88%），有效税率为20.4%，上年同期为18.1%[47] 主题12：生息资产收益率与融资成本 - 贷款收益率为6.22%，环比上升10个基点，同比上升25个基点；核心存款成本降至1.17%，总融资成本降至1.32%[25][26] - 贷款收益率前九个月为6.17%，同比上升30个基点；核心存款成本为1.18%，下降6个基点；总融资成本为1.35%，下降28个基点[39][40][41] - 2026年第三季度总生息资产平均余额为290.699亿美元，生息资产收益率5.23%，较2026年第二季度的5.14%上升9个基点[65] - 2026年第三季度总资金负债成本率为1.32%，较2026年第二季度的1.33%下降1个基点[65] - 前九个月总生息资产平均余额289.806亿美元，利息收入11.184亿美元，收益率5.16%，较上年同期4.74%上升42个基点[73] - 前九个月总资金负债平均余额269.841亿美元，利息支出2.725亿美元，成本率1.35%，较上年同期1.63%下降28个基点[73] 主题13：总营收 - 前九个月总营收为9.54亿美元，同比增长2.30亿美元（32%）[38] - 2026年第三季度总营收（非GAAP）为3.33418亿美元，环比增长3.9%，同比增长26.3%[63] 主题14：总利息收入 - 2026年第三季度总利息收入为3.800亿美元，较2025年同期3.250亿美元增长16.9%[59]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly report pursuant to section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended September 30, 2026 OR ☐ Transition report pursuant to section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the transition period from to . Commission File Number: 0-21810 GENTHERM INCORPORATED (Exact name of registrant as specified in its charter) Michigan 95-4318554 (State or other juri ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 ¨ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number: 1-10945 ____________________________________________ OCEANEERING INTERNATIONAL, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) FORM 10-Q ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2026 O ...

收入与利润（同比） - 公司2026年第三季度营收为4.430亿美元，同比增长6%；前九个月营收为13.065亿美元，同比增长6%[49][55] - 公司2026年第三季度营业收入为2.965亿美元，同比增长4%；前九个月营业收入为8.864亿美元，同比增长6%[49] 域名基数与注册量 - 截至2026年9月30日，.com和.net域名基数为1.825亿个，同比增长6.1%，较2026年6月30日净增340万个[49] - 2026年第三季度公司处理新注册.com和.net域名1310万个，2025年同期为1060万个[49] - 2026年第二季度.com和.net最终续费率为75.2%，2025年同期为75.5%[49] 成本与费用（同比） - 公司2026年第三季度营收成本为4980万美元，同比增长2%；前九个月营收成本为1.490亿美元，同比增长1%[61] - 营收成本在截至2026年9月30日的九个月内小幅增长，其中分摊间接费用增加310万美元，薪酬及福利费用（含股权激励）增加280万美元，部分被折旧费用减少400万美元所抵消[62] - 研发费用在2026年第三季度为2650万美元，同比增长4%（上年同期2540万美元）；九个月累计为8150万美元，同比增长6%（上年同期7710万美元）[63] - 销售、一般及管理费用在2026年第三季度为7020万美元，同比增长16%（上年同期6060万美元）；九个月累计为1.896亿美元，同比增长11%[65] - 销售、一般及管理费用九个月增长主要由于其他费用增加840万美元（含750万美元待售资产减值损失）、股权激励费用增加620万美元、设备及软件费用增加590万美元、薪酬福利费用增加370万美元[66] - 所得税费用在2026年第三季度为6700万美元（实际税率24%，上年同期5890万美元/22%）；九个月累计为1.97亿美元（实际税率23%，上年同期1.779亿美元/22%）[69] 各地区表现（同比） - 公司2026年第三季度美国地区营收为2.951亿美元，同比增长7%；EMEA地区营收为7800万美元，同比增长10%；APAC地区营收为4680万美元，同比持平；其他地区营收为2310万美元，同比下降8%[58] 现金流 - 公司2026年前九个月经营活动现金流为7.723亿美元，2025年同期为8.015亿美元[49] - 2026年前九个月经营活动净现金流入7.723亿美元（上年同期8.015亿美元），投资活动净现金流出3290万美元（上年同期净流入60万美元），融资活动净现金流出8.41亿美元（上年同期7.773亿美元），现金及现金等价物净减少1.011亿美元[75] 资本回报与股东返还 - 公司2026年第三季度回购70万股普通股，总成本1.891亿美元；截至2026年9月30日，股票回购计划剩余13.6亿美元额度[54] - 2026年7月23日董事会批准新增8.842亿美元股票回购授权，叠加原计划剩余6.158亿美元，总授权规模达15亿美元；第三季度回购70万股，耗资1.891亿美元，截至9月30日剩余13.6亿美元可用[71] - 2026年前九个月支付股息2.208亿美元；10月19日董事会宣布每股0.81美元的季度现金股息，将于2026年11月24日支付[72] 定价调整 - 公司宣布自2026年11月1日起将.com域名年度注册批发费从10.26美元上调至10.97美元；自2027年3月1日起将.net域名年度注册批发费从10.91美元上调至12.00美元[53][55] 债务与流动性 - 截至2026年9月30日，现金及现金等价物为2.068亿美元，有价证券为2.693亿美元，合计流动性资金4.761亿美元，较2025年末的5.805亿美元下降[70] - 2026年6月26日发行5.5亿美元票据，并于7月20日用净收益及手头现金赎回全部5.5亿美元2017年票据；截至9月30日，另有7.5亿美元2.70%优先票据和5亿美元5.25%优先票据未偿还，信贷额度下无未偿借款、可用借款能力2亿美元[73]

主题1：收入和利润（同比环比） - 2026年第三季度归属于SLM Corporation普通股的净亏损为3590.4万美元，摊薄每股亏损0.19美元，而2025年同期净利润为1.31856亿美元、摊薄每股收益0.63美元[188] - 2026年前九个月归属于普通股的净利润为3.23439亿美元，摊薄每股收益1.68美元，低于2025年同期的4.9974亿美元和2.35美元[188] - 2026年第三季度归属于普通股净亏损为3600万美元，摊薄每股亏损0.19美元，而2025年同期净利润为1.32亿美元，摊薄每股收益0.63美元[197] - 2026年前九个月归属于普通股净利润为3.23亿美元，摊薄每股收益1.68美元，较2025年同期的5亿美元和2.35美元分别下降35%和29%[206] - 2026年第三季度净利息收入同比下降3400万美元（降幅9%），主要由于净息差下降33个基点及平均私人教育贷款余额减少6亿美元[198] - 2026年前九个月净利息收入同比下降7700万美元（降幅7%），主要由于净息差下降29个基点及平均私人教育贷款余额减少5亿美元[207] - 2026年第三季度贷款出售净收益为400万美元，较2025年同期的1.36亿美元下降97%，反映当季私人教育贷款出售规模为3.18亿美元，而2025年同期为19.4亿美元[200] - 2026年前九个月贷款出售净收益为1.65亿美元，较2025年同期的3.24亿美元下降49%，尽管出售规模从39.4亿美元增至40.7亿美元，但定价较低且部分新发放贷款未完全拨付[209] - 第三季度净利息收入同比减少3,365.5万美元，其中利率因素贡献减少2,321.5万美元、规模因素贡献减少1,044.0万美元；前三季度净利息收入同比减少7,721.3万美元，利率因素减少6,116.4万美元、规模因素减少1,604.9万美元[219] - 第三季度总利息收入同比减少4,110.5万美元（利率-2,262.4万、规模-1,848.1万），总利息支出同比减少745.0万美元（利率-224.1万、规模-520.9万）[219] 主题2：成本和费用（同比环比） - 2026年第三季度总运营费用为2.2亿美元，较2025年同期的1.8亿美元增长22%，主要由于人员成本、营销支出及信息技术投入增加，部分被FDIC费用下降抵消[203] - 2026年第三季度效率比率为58.8%，较2025年同期的33.1%上升25.7个百分点；前九个月为43.9%，高于2025年同期的32.8%[188] - 2026年第三季度有效所得税率升至45.2%，前九个月降至20.8%，主要由于不确定税务状况释放带来的税收优惠[204][214] - 2026年第三季度和前三季度，公司分别确认配售费用支出200万美元和600万美元，与2025年同期持平；2026年第三季度和前三季度支付给第三方经纪商的经纪CD相关费用分别为900万美元和1400万美元，2025年同期均为400万美元[270] 主题3：信贷损失拨备（同比环比） - 2026年第三季度信贷损失拨备为2.14亿美元，高于2025年同期的1.79亿美元，增幅20%，主要由于新增贷款承诺，部分被当季3.18亿美元私人教育贷款出售产生的900万美元负拨备抵消[199] - 2026年前九个月信贷损失拨备为3.28亿美元，低于2025年同期的3.51亿美元，主要由于前九个月40.7亿美元私人教育贷款出售产生1.4亿美元负拨备[208] - 2026年第三季度信贷损失总拨备为6044.5万美元，较2025年同期的2470.4万美元增长约144.7%[227] - 2026年前九个月私人教育贷款损失拨备为5825.6万美元，较2025年同期的9572.3万美元下降约39.1%[228] - 2026年第三季度未拨付贷款承诺拨备为1.5323亿美元，前九个月为2.69616亿美元[228] - 2026年第三季度合并报表信贷损失拨备总额为2.13675亿美元，前九个月为3.27872亿美元[228] 主题4：净息差与生息资产收益率 - 第三季度净息差为4.85%，较上年同期的5.18%下降33个基点；前三季度净息差为4.96%，较上年同期的5.25%下降29个基点[216] - 第三季度生息资产平均余额为277.32131亿美元，收益率8.82%，低于上年同期的285.47243亿美元和9.14%；计息负债平均余额为261.14285亿美元，成本率4.21%，低于上年同期的266.03912亿美元和4.24%[216] - 2026年第三季度年化总资产回报率为负0.4%，较2025年同期的1.9%下降2.3个百分点；前九个月为1.5%，低于2025年同期的2.3%[188] 主题5：贷款组合与发放情况 - 截至2026年9月30日，持有待投资的私人教育贷款净额为206.2617亿美元，较2025年同期的216.15067亿美元下降约9.889亿美元[188] - 2026年第三季度平均教育贷款为216.87091亿美元，低于2025年同期的222.63445亿美元；前九个月平均为220.44533亿美元，低于2025年同期的225.78272亿美元[188] - 第三季度贷款发放总额为35.08563亿美元，高于上年同期的29.56709亿美元；其中固定利率28.32983亿美元、浮动利率6.75580亿美元[222] - 第三季度私人教育贷款发放额为33.83063亿美元，同比增长15.2%（上年同期29.36393亿美元）；研究生贷款占比由9%升至17%，Smart Option递延类占比由37%降至33%[226] - 第三季度发放贷款中带共同签署人的比例为91.7%，低于上年同期的94.5%；平均获批FICO评分为757，上年同期为756[226] - 截至2026年9月30日，投资持有贷款净额为206.26170亿美元，较2025年12月31日的203.32124亿美元增长1.4%；贷款损失准备为14.49614亿美元，高于2025年末的14.30318亿美元[220] - 截至2026年9月30日，私募教育贷款投资组合总额为219.66亿美元，其中在校/宽限/延期贷款55.53亿美元，还款中贷款153.69亿美元[253] - 按产品类型划分，截至2026年9月30日Smart Option贷款总额为185.01亿美元，其中还款中135.76亿美元；Graduate Loan总额30.80亿美元，其中还款中21.59亿美元[256] - 2026年第三季度末贷款总额（毛额）为219.66017亿美元，低于2025年同期的230.29999亿美元[237] - 2026年第三季度末投资持有贷款的无资金承诺为25.44083亿美元，低于2025年同期的26.73369亿美元[237] 主题6：贷款出售与战略合作 - 2026年9月公司与一家领先全球投资机构建立新战略合作伙伴关系，并出售首批1.43亿美元私人教育贷款，其中包括1.29亿美元本金和1400万美元资本化利息[187] - 在该战略合作下，公司将继续维护客户关系、保留已售贷款的服务权，并通过提供服务和项目管理（含行业专业知识）赚取持续费用[187] - 第三季度贷款出售为600.7万美元，远低于上年同期的17.78089亿美元；转移至持有待售贷款为15.02931亿美元，上年同期为零[222] - 2026年第三季度有9亿美元新发放贷款被转移至持有待售状态[233][235] 主题7：信贷质量与逾期表现 - 处于还本付息状态的私人教育贷款占总投资组合比例从2025年9月30日的38%上升至2026年9月30日的42%[230] - 2026年9月30日私人教育贷款逾期率（占还款贷款比例）升至4.2%，较2025年同期的4.0%上升0.2个百分点[233] - 2026年9月30日还款贷款中当前贷款占比95.8%，逾期30-59天占2.2%，逾期60-89天占1.1%，逾期90天以上占0.9%[233] - 2026年第三季度净核销额为9000万美元，较2025年同期的7800万美元有所上升；前九个月净核销额为2.92亿美元，较2025年同期的2.48亿美元有所上升[238] - 2026年第三季度净核销额占平均还款贷款的比例（年化）为2.32%，高于2025年同期的1.95%；前九个月为2.47%，高于2025年同期的2.06%[237] - 2026年第三季度末还款贷款逾期率为4.20%，高于2025年同期的4.01%[237] - 2026年第三季度末宽限贷款占期末还款及宽限贷款的比例为2.25%，高于2025年同期的2.00%[237] - 2026年第三季度末私人教育贷款总准备金占风险敞口的比例为5.89%，略低于2025年同期的5.93%[237] - 2026年第三季度贷款损失准备金期末余额为14.49614亿美元，贷款损失准备金覆盖率（年化）为4.01，低于2025年同期的4.92[237] - 2026年第三季度总信贷损失准备金期末余额为15.43318亿美元，较2025年同期的16.23981亿美元有所下降[237] - 2026年前九个月净核销额为2.92004亿美元（核销3.30725亿美元减回收3872.1万美元），高于2025年同期的2.47973亿美元[227] - 2026年第三季度私人教育贷款信用损失准备金期初余额为13.54014亿美元，期末余额为14.49614亿美元[227] - 2026年9月30日，处于宽限状态且活跃还款不足25个月的私人教育贷款占全部还款及宽限贷款的比例为1.7%，约74%的宽限贷款活跃还款时间不足25个月[252] - 截至2026年9月30日，宽限贷款占还款及宽限贷款总额的2.25%，较2025年同期的2.00%上升0.25个百分点[253] - 截至2026年9月30日，逾期90天以上贷款为1.49亿美元，较2025年同期的1.45亿美元增加0.04亿美元[253] - 截至2026年9月30日，信贷损失准备金为14.50亿美元，贷款净额为206.26亿美元；2025年同期准备金为15.26亿美元，贷款净额为216.15亿美元[253] - 截至2026年9月30日，应计利息应收总额为16.75亿美元，其中90天以上逾期部分为607.3万美元，不可收回利息准备金为1302.5万美元[260] 主题8：贷款合并情况 - 第三季度对第三方的贷款合并额为3.74954亿美元，占处于本息还款状态私人教育贷款组合的4.4%、占总组合的1.8%，高于上年同期的2.8%和1.1%[223] 主题9：流动性与现金储备 - 截至2026年9月30日，公司流动性储备（无限制现金及流动投资）为43.04亿美元，较2025年12月31日的53.77亿美元下降10.73亿美元[262][265] - 截至2026年9月30日，Sallie Mae Bank持有无限制现金21.52亿美元，较2025年末的42.37亿美元大幅下降； holding company及其他非银行子公司持有1323.6万美元[265] - 截至2026年9月30日，可供出售投资为21.39亿美元，较2025年末的11.36亿美元增加10.03亿美元[265] - 截至2026年9月30日，流动投资未实现亏损为1.005亿美元，较2025年末的6120万美元扩大3930万美元[263] - 截至2026年9月30日，无限制现金及流动投资总额为49.90350亿美元，较2025年同期的54.15915亿美元下降；其中Sallie Mae Bank为26.12176亿美元，较2025年同期的42.79008亿美元大幅下降[266] 主题10：存款情况 - 总存款为207.8亿美元，其中经纪存款93亿美元、零售及其他存款115亿美元；较2025年12月31日的总存款211.1亿美元（经纪存款88亿美元、零售及其他存款123亿美元）有所下降[268] - 截至2026年9月30日，生息存款为207.59720亿美元，其中货币市场存款86.76240亿美元（加权平均利率3.96%）、储蓄存款16.69969亿美元（3.67%）、定期存单104.13511亿美元（4.13%）[271] - 截至2026年9月30日，超过FDIC保险限额的存款为7.34亿美元，高于2025年12月31日的5.57亿美元；应计存款利息分别为5600万美元和7100万美元[271] 主题11：借款与债务 - 总借款从2025年末的58.60909亿美元增至2026年9月30日的64.34652亿美元，其中短期借款从4.98415亿美元增至8.98729亿美元[290] - 无担保借款总额为9.88466亿美元，全部为长期固定利率债务，较2025年末的9.91830亿美元略有下降[290] - 有担保借款总额为54.46186亿美元，其中私募教育贷款定期证券化占45.47457亿美元，仓储融资占8.98729亿美元[290] - 2025年1月31日发行5亿美元、利率6.50%、2030年1月31日到期的无担保优先票据，发行价为99.78%，截至2026年9月30日账面净值为4.94亿美元[291] - 2026年5月15日发行5亿美元、利率6.495%、2032年5月15日到期的无担保优先票据，发行价为100%，截至2026年9月30日账面净值为4.94亿美元[293] - 2026年5月12日完成现金要约收购，以4.47亿美元总对价回购4.48亿美元本金、利率3.125%、2026年11月2日到期的优先票据，回购价格为本金的99.58%[294] - 2026年7月27日修订有担保借款工具，借款额度从25亿美元降至20亿美元，循环期延长至2027年7月26日，摊销期至2028年7月26日，期末无未偿借款[297] - 2026年8月31日设立有担保仓储融资，2026年8月31日至2027年2月28日可借款上限为15亿美元，2027年3月1日至8月31日为5亿美元，截至2026年9月30日已借9亿美元、剩余6亿美元额度，加权平均利率4.75%[299][302] 主题12：资本充足率与股息 - 截至2026年9月30日，普通股一级资本为29.58577亿美元，风险加权资产比率为11.2%，高于最低要求加缓冲的7.0%；一级资本比率11.2%（要求8.5%）、总资本比率12.5%（要求10.5%）、一级杠杆率10.3%（要求4.0%）[287] - 截至2025年12月31日，普通股一级资本为29.29973亿美元，比率11.1%；一级资本比率11.1%、总资本比率12.4%、一级杠杆率9.9%，均高于监管要求[287] - 2026年第三季度和前三季度，银行向公司宣派股息分别为5000万美元和4.5亿美元；2025年同期分别为1亿美元和2.94亿美元，所得资金主要用于股票回购计划和股票股息[288] 主题13：股票与每股数据 - 2026年第三季度用于计算摊薄每股收益的加权平均股数为1.85566亿股，较2025年同期的2.10607亿股减少约2504.1万股[188] 主题14：贷款承诺 - 截至2026年9月30日，未偿合同贷款承诺为32亿美元，其中6.72亿美元与持有待售贷款相关，并计提9400万美元准备金覆盖未拨备承诺的预期信用损失[306] 主题15：衍生品与交易对手风险 - 截至2026年9月30日，衍生品合约总名义金额为1100万美元，其中在CME清算的为900万美元（占86.0%）、在LCH清算的为200万美元（占14.0%）[276] - 截至2026年9月30日，与衍生品交易对手的净正敞口为10万美元，与2025年12月31日持平；信用评级低于S&P AA-或Moody's Aa3的交易对手敞口占比为0%[278][280] 主题16：信用损失准备估计与模型输入 - 信用损失准备评估具有固有主观性，需依赖重大估计，若实际拖欠、核销和回收表现与估计显著不同，或管理层假设与实践变化，可能重大影响信用损失准备估计、损失确认时点及相关拨备[317] - 计算信用损失准备及未融资承诺负债时纳入多项逐期变化的输入，最具影响力的CECL模型输入包括经济预测、经济预测权重及回收率[318][319] - 经济预测、经济预测权重及回收率存在估计不确定性，其变化可能