核心观点 - OneDigital金融服务公司选择Broadridge金融解决方案公司合作 以提升顾问效率并支持其退休业务扩展 该合作将Broadridge的数据聚合 监控 报告和专有基金评分能力整合到OneDigital全国平台中 使顾问能更专注于帮助计划赞助商运营有效退休计划 同时公司总部受益于强大合规监督和商业智能工具[1] 合作内容 - Broadridge为OneDigital提供退休解决方案套件 包括退休数据聚合 商业智能服务 fiduciary焦点工具包 RFP导向器 费用基准测试和企业专有基金评分解决方案[2] - OneDigital顾问将获得投资监控报告 改进的基金评估 简化服务提供商搜索 商业管理报告 合规监督工具以及跨记录保管人的聚合数据访问能力[2] - Broadridge将整合OneDigital现有能力 包括创建复杂定制基金评分能力 提供投资研究 定制品牌化报告以及提供退休计划数据聚合以支持管理和合规团队的商业智能需求[3] 技术能力 - Broadridge解决方案基于高质量数据聚合和报告 可自动化工作流程并整合公司专有品牌和基金评分 使顾问更高效[2] - 技术平台每年处理并生成超过70亿份通信 支持全球超过10万亿美元证券的日常交易[5] 公司背景 - Broadridge是全球技术领导者 为金融服务业提供运营 创新和增长支持 拥有超过14,000名员工 覆盖21个国家 是标普500指数成分股[4][5] - OneDigital成立于2000年 总部位于亚特兰大 为超过10万雇主和数百万个人提供保险 金融服务和HR平台解决方案 在全国主要市场设有办事处[5]

文章核心观点 - 强调财务保障的重要性并推广高股息投资机会，提供有吸引力的投资方案和优惠活动 [1][3] 投资方案 - 创建能产生收益的投资组合，无需卖出资产即可实现退休梦想 [3] - 收入方法能产生强劲回报，让退休投资更轻松直接 [3] - 提供目标收益率为9 - 10%的模型投资组合 [3] 优惠活动 - 提供为期一个月、费用49美元的付费试用，还有5%的额外折扣 [3]

文章核心观点 - J.P.摩根资产管理公司发布第13版《退休指南》，提供退休规划新视角及可操作见解，助力相关人员应对退休阻碍、改善退休结果 [1] 关键主题 主题1 - 不按平均水平规划，明确储蓄目标 - 应规划更长预期寿命的退休生活，可能长达35年，超半数健康非吸烟女性和40%健康非吸烟男性预计活到90岁以上，了解储蓄目标并投资部分退休资产以维持购买力很重要 [2] 主题2 - 仅储蓄不足以支撑退休，需长期投资 - 市场下跌时的情绪反应会损害投资组合，错过过去20年市场10个最佳交易日会使投资组合年化回报率降低近50%，错过40个最佳交易日会导致负年化回报，长期多元化投资策略更易带来更好退休结果 [3] 主题3 - 了解社会保障预期 - 1960年及以后出生的人，70岁申领社会保障福利比在法定退休年龄申领多24%，62岁提前申领只能拿到全额的70%且永久减少，需了解申领决策的利弊 [4] 主题4 - 采用让人安心消费的退休收入计划 - 更多有保障的收入意味着更少的消费担忧，研究显示有更多保障收入的家庭在退休时可能增加消费，因为人们更愿意花社会保障金、养老金和年金，而不愿动用投资组合本金 [5] 公司服务与资源 - 公司通过提供《退休指南》《市场指南》等行业领先见解，以及Target Date Compass®和Core Menu EvaluatorSM等数字工具和资源，帮助金融顾问服务客户 [6] 公司概况 J.P.摩根资产管理公司 - 截至2024年12月31日，管理资产达3.6万亿美元，是全球投资管理领导者，客户包括全球各类机构和投资者，提供多种资产类别的投资管理服务 [8] 摩根大通公司 - 截至2024年12月31日，资产4.0万亿美元，股东权益3450亿美元，是美国领先金融服务公司，业务覆盖全球，在多个金融领域居领先地位 [9]