诈骗事件概述 - 事件核心为一起针对个人投资者的“线上投资+线下寄送黄金”新型电信网络诈骗案 受害者虞女士在诈骗分子诱导下 购买了价值约8万元的70克黄金并试图寄出 最终被警方成功拦截 [1][3][4][10] - 诈骗分子通过相亲网站与受害者建立联系 通过每日关怀获取信任后 以“金价大涨”和“稳赚不赔”为诱饵 推荐所谓的内部投资APP [4] - 诈骗具体手法是诱导受害者线下购买实体黄金 并指导其将黄金用保鲜膜包裹后藏入豆瓣酱瓶中以逃避快递安检 寄往指定地点用于“账户充值” [4][5] 诈骗操作模式 - 诈骗流程涉及线上情感建立与投资诱导 结合线下实物购买与邮寄 形成完整诈骗链条 诈骗分子指导受害者下载指定APP并联系“客服” [4][5] - 为规避物流安全检查 诈骗方提供了具体的藏匿方法 即将70克黄金用保鲜膜裹好藏进豆瓣酱瓶子 [5] - 受害者于2月3日上午预约快递上门取件 已将藏有黄金的包裹寄出 [7] 事件处置与拦截 - 义乌市公安局商城派出所于2月3日接到紧急预警 显示辖区虞女士购买大量黄金可能正遭遇诈骗 民警立即上门核实劝阻 [3][4] - 初期核实遇阻 受害者声称只是邮寄豆瓣酱 但民警通过其眼神慌张和含糊回应发现端倪 经同意查看手机QQ后发现涉及“黄金投资”、“购买置换”的聊天记录 [4] - 确认诈骗后 民警迅速通过物流信息联系收件快递员 并陪同受害者赶往快递网点 从待发快递中成功找到并截获该包裹 取出黄金 [8]

司法打击成果 - 截至2025年底，全国法院一审审结涉缅北电诈犯罪案件2.7万余件，判处缅北电诈回流人员4.1万余人 [1] - 缅北“明家”和“白家”两大犯罪集团案已完成全部审理程序，39人被判处无期徒刑以上刑罚，其中16人被判处死刑立即执行 [1] - 2021年至2025年，全国法院一审审结电信网络诈骗犯罪案件15.9万余件，判处被告人33.8万余人 [1] 案件审理趋势 - 2023年审结电信网络诈骗案件数和判处被告人数，同比分别上升48.4%和38.6% [1] - 2024年审结电信网络诈骗案件数和判处被告人数，同比分别上升29.4%和26.7% [1] - 2025年审结电信网络诈骗案件数和判处被告人数，同比分别上升1.2%和4.5%，上升幅度明显放缓 [1]

案件概述 - 最高人民法院发布依法惩治电信网络诈骗等侵犯财产犯罪典型案例 其中“被告人余某波等14人诈骗案”值得关注 [1] 犯罪手法与过程 - 被告人利用“创利丰金业”平台 虚构可通过该平台进行黄金交易的事实 在境外组建诈骗窝点 [3] - 犯罪集团成员伪装成资深投资者 通过社交平台批量添加被害人 使用固定话术筛选后诱导被害人进入社交平台群组及直播间 [3] - 犯罪集团发送虚假盈利截图 编造跟着“指导老师”投资黄金能够挣钱等信息 诱导被害人在“创利丰金业”平台进行虚假的“伦敦金”交易 [3] - 被害人投入的资金通过第三方支付平台经多次流转后进入“创利丰金业”平台控制的账户 平台与余某波按照约定比例分赃 [3] - 在一年时间内 该犯罪集团造成1789名被害人损失共计2.8亿余元 [3] 司法判决结果 - 法院认定余某波等14人以非法占有为目的 虚构利用互联网平台投资盈利事实 诱导被害人投资后将资金占为己有 数额特别巨大 均已构成诈骗罪 [4] - 余某波在境外组织、指挥人员实施诈骗犯罪活动 系犯罪集团的首要分子 且曾实施过电信网络诈骗犯罪 负案在逃期间又前往境外组织实施此类犯罪 诈骗数额特别巨大 罪行严重 [4] - 余某波虽有主动退缴违法所得、立功情节 但不足以从轻处罚 以诈骗罪对其判处无期徒刑 剥夺政治权利终身 并处没收个人全部财产 [4] - 以诈骗罪判处熊某钦等人十三年至二年不等有期徒刑 并处罚金 [4] - 查扣在案的7381万余元财物按比例发还被害人 [4]

司法惩治电信网络诈骗犯罪 - 司法机构对电信网络诈骗犯罪采取从严惩处方针 涵盖定罪、量刑及财产处置 [2] - 对跨境电诈犯罪集团首要分子、骨干成员及所涉暴力犯罪坚决从严打击 [2] - 截至2025年底 全国法院一审审结涉缅北电诈犯罪案件2.7万余件 判处缅北电诈回流人员4.1万余人 [2] - 缅北“四大家族”犯罪集团案中 明家、白家两大集团案已完成审理 39人被判处无期徒刑以上刑罚 其中16人被判处死刑立即执行 [2] 司法追赃挽损与财产刑适用 - 司法机构在刑事审判全流程持续追赃挽损 督促犯罪分子退赃退赔 以最大限度为受骗群众挽回经济损失 [4] - 根据犯罪情节、危害后果及获利情况 加大财产刑适用力度 剥夺犯罪分子非法经济利益 [4] - 司法措施旨在削弱犯罪分子再犯罪的经济基础 实现“打财断血”的司法效果 [4]

案件核心事实与判决 - 被告人吴某涛伙同他人，通过AI拟声技术冒充被害人亲属，从三名老年人处骗取现金共计6万元，其个人从中获利1700元 [1][3] - 法院认定吴某涛构成诈骗罪共犯，系从犯，鉴于其坦白、全部退赔并取得谅解，最终判处有期徒刑二年一个月，并处罚金 [3] 犯罪手段与行业趋势 - 该案例反映了电信网络诈骗犯罪呈现产业链分工细化、跨域协作的新特点，具体表现为“线上远程实施诈骗、线下专人上门取款”相结合的模式 [4] - 作案手段具有新颖性，利用AI拟声技术模拟亲属声音制造紧急场景，专门针对老年人等高危受骗群体实施诈骗 [1][3][4] 司法审理导向 - 人民法院在审理此类链条化分工的电信网络诈骗案件时，注重突出保护老年人等易受骗群体的合法权益 [4] - 在共同犯罪中，司法实践注重厘清主从犯的责任边界，贯彻宽严相济原则，以实现罚当其罪 [4]

电信网络诈骗犯罪司法打击案例要点 案件1：余某波诈骗集团案 - 余某波为犯罪集团首要分子，在境外组建诈骗窝点，造成近3亿元损失，社会危害特别巨大 [2] - 尽管其到案后主动退赔价值7000余万元财物，仍被依法顶格判处无期徒刑 [2] 案件2：吴某涛诈骗案 - 诈骗分子针对独居老人，采用冒充孙子的AI拟声换音技术实施诈骗 [3] - 吴某涛配合诈骗分子上门收取赃款，其被判处刑罚旨在斩断电诈赃款变现的“最后一公里” [3] 案件3：徐某楠“招转培”诈骗案 - 徐某楠纠集人员组成诈骗团伙，以合法公司为外衣，借招聘之名收取培训费实施诈骗 [4] - 人民法院依法判处重刑，摧毁了该电诈团伙的组织架构 [4] 案件4：游某龙等帮助信息网络犯罪活动案 - 游某龙等人通过提供“两卡”帮助诈骗分子转移赃款，构成帮助信息网络犯罪活动罪 [5] - 游某龙等3名初犯被告人因认罪悔罪、全额退赃并补偿损失取得谅解，被判处缓刑；而监视居住期间继续犯罪、不退赃且无悔罪表现的人员则被判处实刑 [5] 案件5：钟某亮掩饰、隐瞒犯罪所得案 - 钟某亮以“代购”二手奢侈品的手段，将电信网络诈骗资金转换为实物并从中获利 [6] - 钟某亮在共同犯罪中系从犯，到案后主动退还全部违法所得，被判处有期徒刑一年八个月并处罚金 [6]

司法打击与案件审理 - 最高人民法院坚持从严惩处电信网络诈骗犯罪 从定罪、量刑、财产处置等方面落实 坚决打击犯罪并遏制其高发多发态势 [1] - 对于跨境电诈犯罪集团的首要分子、骨干成员及所涉暴力犯罪 坚决从严打击 [1] - 截至2025年底 全国法院一审审结涉缅北电诈犯罪案件2.7万余件 判处缅北电诈回流人员4.1万余人 [1] - 境内外广泛关注的缅北“四大家族”犯罪集团案中 明家、白家两大犯罪集团案已完成全部审理程序 39人被判处无期徒刑以上刑罚 其中16人被判处死刑立即执行 两大跨境武装犯罪集团被彻底摧毁 [1] 追赃挽损与财产处置 - 人民法院在依法严惩犯罪的同时 始终坚持追赃挽损并重 注重在刑事审判全流程、各环节持续追赃挽损 [1] - 法院督促犯罪分子主动退赃退赔 以最大限度为受骗群众挽回经济损失 [1] - 根据被告人的犯罪情节、危害后果及获利情况 加大财产刑适用力度 剥夺犯罪分子通过犯罪获得的非法经济利益 [1] - 通过上述措施最大限度削弱犯罪分子再犯罪的经济基础 实现“打财断血”的司法效果 [1]

春节假期高发电信网络诈骗类型 - 核心观点：春节假期是各类电信网络诈骗活动的高发期，诈骗分子利用“礼券兑换”、“红包”、“退改签”等节日相关由头实施诈骗，公众需提高警惕 [1][3] - 以“礼券兑换”为名的诈骗：不法分子冒充正规购物平台，通过邮寄或发放虚假的“购物卡”、“礼品兑换卡”广撒网，诱导群众扫码添加“客服” [3] - “礼券兑换”诈骗后续步骤：“客服”以核验资格为由索要个人信息，诱骗下载陌生App或加入“福利群”，先以小利骗取信任，再以高额返利为幌子诱导垫资做任务，最终拖延提现完成诈骗 [3] - 购票或退改签类诈骗：春运期间，针对热门车票“一票难求”的情况，骗子发布“内部渠道”、“优先出票”等虚假广告，诱导旅客预付“抢票费”、“加速费”后拉黑失联 [3] - 冒充客服的退改签诈骗：骗子冒充航空公司、铁路部门客服，谎称航班车次延误取消，以高额理赔或免费改签为诱饵，诱导受害人点击陌生链接、开启屏幕共享以套取银行卡密码、验证码等信息盗刷资金，或要求缴纳各类费用后失联 [3] - 以“集福”、“抢红包”、“中奖”为诱饵的诈骗：春节期间常见，点击相关陌生链接可能导致个人信息泄露和银行卡被盗刷 [4] 警方提示的防诈骗核心原则与具体措施 - 防诈骗核心原则：牢记“天上不会掉馅饼”，对索要验证码、保证金，要求开启屏幕共享或转账到安全账户的行为保持高度警惕 [4] - 识别诈骗关键词：对包含“红包”、“礼券”等关键词，特别是制造紧急氛围要求立即操作的信息要提高警觉 [4] - 具体防骗措施“三不一多”：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实 [5]

诈骗案件概述 - 北京铁路警方根据预警信息，在北京某宾馆内成功拦截一起正在实施的电信网络诈骗案件，当场挽回经济损失12万元人民币，并抓获前来取现的犯罪嫌疑人 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子在短视频平台伪装成“炒股大神”，以发布内容吸引受害者，诱导其添加好友并下载名为“某咚咚”和“某业证券”的虚假投资软件 [3] - 受害者初期投资4万元，虚假软件在数日内显示其获得2万元收益，但当受害者尝试提现时，诈骗分子以“投资额太低不符合提现条件”为由拒绝 [3] - 为继续实施诈骗，诈骗分子以“新股有内部价”为诱饵，建议受害者将账户余额增至20万元，并承诺届时可提现并获得大额收益 [3] - 受害者被诱导从银行取现10万元，加上家中2万元，凑齐12万元现金，并约定在北京西站某宾馆进行线下交付 [3] - 诈骗软件显示的“股票”涨跌数据完全由诈骗分子在后台随意操控，其目的是引诱受害者不断加码投资，直至其无力追加资金后，诈骗分子便会拉黑受害者，导致其血本无归 [6] 警方行动与案件进展 - 北京铁路公安处刑事侦查支队在掌握信息后，协调北京西站派出所在诈骗分子到达前赶到受害者住处，经过近1小时的劝导与案例宣讲，使受害者认清骗局 [5] - 警方根据受害者提供的信息，成功抓获前来取现的嫌疑人王某双，其供述了在上线王某勇指令下接收诈骗资金的犯罪事实 [5] - 警方根据王某双的交代，后续在河南省某市将其上线王某勇成功抓获，目前两名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被北京铁路警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中 [5] 行业警示与建议 - 短视频平台上存在大量伪装成“炒股大神”或“荐股专家”的诈骗账号，其常用话术包括承诺“高收益”和提供“内部信息” [6] - 公众应警惕此类诱惑，切勿盲目相信并下载来源不明的投资软件进行充值 [6]

虚假投资理财类诈骗 - 诈骗模式：诈骗分子在视频平台、社交软件发布虚假投资广告，冒充专业人士，以“荐股大师推荐”或“稳赚不赔高收益”为诱饵[1] - 诈骗流程：骗取信任后，诱导受害者下载小众聊天软件进群，并安装不安全的第三方投资平台进行交易，前期通过小额投资返利诱导，待追加大额投资后卷款失联[1] - 防范要点：投资理财务必选择正规金融机构，通过金融监管部门官方渠道核实机构资质[2] - 风险识别：凡是宣称保本高息、零风险、稳赚不赔的投资理财项目，都是诈骗[3] - 操作安全：谨慎下载不明APP、点击陌生链接，正规理财APP应从官方应用商店下载[4] 票务退改签类诈骗 - 诈骗模式：诈骗分子伪装成航空公司、铁路官方客服，以“航班/车次调整”、“系统故障”、“余票不足”等理由，谎称可办理退改签、抢票业务[5] - 诈骗手段：通过发送虚假链接或添加私人社交账号，套取银行卡号、手机号、短信验证码等信息，直接盗刷账户资金[5] - 防范要点：购票、退票、改签只认准官方APP和官网，不私下转账、不点击陌生链接，收到异常信息务必通过官方渠道二次核实[6] - 正规流程：正规退改签应在原订单页面操作，客服绝不会索要银行验证码、更不会要求开启屏幕共享[7] - 风险识别：所谓“内部票”、“百分百抢票”、“超低价机票车票”，全是骗局[8] 虚假红包及福利类诈骗 - 诈骗模式：诈骗分子伪装成亲友、商家、平台客服，通过微信、短信、快递面单等渠道，发送虚假红包、中奖链接、福利二维码[9] - 诈骗诱饵：以“高额奖金”、“限量礼品”为诱饵，诱导点击链接、填写个人信息或扫码[9] - 技术手段：链接或二维码可能暗中植入木马病毒，进而远程操控手机实施诈骗[9] - 防范要点：正规红包点击即可领取，无需填写身份证、银行卡、验证码，陌生链接、不明二维码一律不点击[10] - 支付安全：谨慎开通免密支付，定期检查手机支付权限[11] - 风险识别：对未参与的抽奖活动直接忽略，参与过的需通过官方渠道核实，拒绝缴纳任何“税费”、“保证金”[12] 电商购物及快递退款类诈骗 - 购物诈骗：诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台冒充“年货经销商”、“直销厂家”、“内部员工”，以低价打折、海外代购、0元购年货为诱饵，诱骗支付定金[13] - 拖延借口：得手后，以“商品缺货”、“物流滞留”、“流程需额外缴费”等理由拖延，最终直接拉黑失联[13] - 退款诈骗：诈骗分子以“快递异常、订单理赔”为由，谎称账户异常，需要“激活理赔通道”[13] - 技术手段：诱导下载陌生APP并开启屏幕共享，远程窃取密码完成盗刷[13] - 防范要点：网络购物请选择正规电商平台，退款、理赔全程在平台内完成，绝不添加私人微信、QQ，不点外部链接[14] - 风险识别：凡是索要验证码、银行卡密码、要求屏幕共享、转账至“安全账户”的，一律是诈骗[15] - 核实渠道：快递物流异常，直接联系官方快递客服或店铺核实，不轻信陌生来电与短信[16]