来源：央行 排版：汪云鹏 会议认为，2024年中国人民银行反洗钱条线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，会同反洗钱工作部 际联席会议成员单位积极推进反洗钱各项工作，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱法律制度 颁布实施，金融业反洗钱监管工作基本实现从"基于规则"向"基于风险"转型，反洗钱调查和监测分析工作 机制进一步完善，打击治理洗钱违法犯罪三年行动成效显著，受益所有人信息管理和特定非金融行业反洗 钱工作稳步推进，第五轮反洗钱国际评估准备工作全面启动，我国反洗钱工作取得新成效。 会议要求，2025年要充分认识反洗钱工作面临的新形势，积极推动反洗钱工作高质量发展。一是全面推 进第五轮反洗钱国际评估应对工作，对标建设国际先进水平的反洗钱体系。二是全面贯彻新修订的《中华 人民共和国反洗钱法》，进一步完善反洗钱制度体系和协调机制。三是全面落实"基于风险"的管理理念， 加快推动金融业反洗钱监管优化转型，建立健全金融机构洗钱风险管理体系。四是切实加强受益所有人信 息管理机制建设，推进特定非金融行业反洗钱工作。五是不断完善反洗钱调查和监测分析工作机制，扎实 推进打击洗钱违法犯罪活动。六是积极参与国际反洗钱治理，加强反 ...

诈骗手法分析 - 茶楼套现诈骗：通过电子转账将受害人资金转入茶楼老板账户，以兑换现金为由取现后消失，导致账户冻结[1][4] - 花店现金礼盒诈骗：以定制人民币花束为名，让花店提供账号接收大额转账后配送，实际为受害人被骗资金[5][6] - 蛋糕店现金礼盒诈骗：通过陌生电话定制大额现金蛋糕，快速转账后要求取现制作配送，账户资金实为诈骗所得[8] - 彩票店收款码诈骗：陌生人购买大量刮刮乐后要求提供收款码转账，实际为受害人资金，得手后消失[10][12] - 手机店收款码诈骗：以采购手机为由要求提供收款码，声称由公司支付，实际为受害人扫码资金[13] - 烟酒店代付诈骗：伪装购买高端香烟并声称由朋友代付，实际为受害人资金转入导致账户冻结[14] - 金店收款码诈骗：伪装身份大量采购金银，要求提供收款码由他人支付，实际为诈骗资金[15] - 银行网点取现诈骗：通过黑户银行卡预约大额取现，实际为受害人资金，得手后消失[16][17] 行业防范措施 - 安装高质量视频监控并确保拍摄到客户清晰面部信息[18] - 对伪装客户（戴口罩/帽子）要求去除伪装并引导至监控最佳位置[18] - 警惕年轻客户、举止怪异者或外地口音客户[18] - 银行需核查预约取现资金来源，特别是外地人和年轻人[18] - 谨慎使用收款码，避免接收他人扫码付款[18] - 对陌生订单取现要求保持警惕并及时联系反诈中心核实[18] - 尽可能留存可疑客户的多方联系方式（微信/支付宝/电话等）[19]

每个老板都想要"做成每一笔生意" 看到生意上门后，又很快收到了钱 一般见到钱到账后，老板们的警惕性几乎为零 而生意人又很在意诚信 遇到比较爽快的客户后 绝大数老板都会想着维持好关系 尽力尽快按照对方要求办成事 PART 01 茶室-套现打牌！ 通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供 现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金， 茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。 PART 02 花店、蛋糕店 -人民币花束、蛋糕夹人民币！ 以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额 转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束 或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老 板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。 彩票店-购买刮刮乐 陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码 让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩 ...