业绩总结 - 2025年第二季度净收入为1,430亿CLP，较第一季度增长16.5%[17] - 2025年第二季度净收入为304,867百万智利比索，较2024年第二季度下降5.8%[102] - 2025年第二季度的客户收入为626亿CLP，同比增长2.7%[48] - 2025年第二季度的非客户收入为137亿CLP，同比下降15.4%[48] - 2025年第二季度的总运营费用为280,934百万智利比索，较2024年第二季度增长3.0%[102] - 2025年第二季度每股净收入为3.02智利比索，较2024年第二季度下降5.6%[105] - 2025年第二季度的净利差(NIM)为4.7%，较第一季度下降0.3个百分点[48] - 2025年第二季度的净利息收益率为4.71%，较2024年第二季度下降0.33个百分点[105] 用户数据 - 2025年第二季度的贷款与GDP比率为86%，较2024年下降1个百分点[19] - 2025年第二季度的总贷款为39.4万亿CLP，同比增长3.9%[56] - 2025年第二季度不良贷款占总贷款的比例为3.47%[108] - 2025年第二季度贷款损失准备金占不良贷款的比例为60.29%[108] 资本与流动性 - 2025年6月的CET1资本充足率为14.0%，高于监管标准和同行[73] - 2025年6月的流动性覆盖率（LCR）为256%，远高于100%的监管要求[62] - 2025年第二季度的资本充足率为17.76%[105] - 2025年6月的总资产为53,320,903百万智利比索，较2024年6月下降0.5%[93] 未来展望 - 2025年6月的预期信用损失成本为0.98%[75] - 2025年6月的不良贷款率（NPL）为1.2%[79] - 2025年6月的总费用为281,000百万智利比索，较2024年6月增加3.0%[85] 风险因素 - 公司面临的风险因素包括智利及拉丁美洲的经济、商业或政治条件变化[114] - 资本市场的变化可能影响对智利或智利公司的贷款政策或态度[114] - 可能出现的意外诉讼发展[114] - 成本增加的风险[114] - 融资及其他成本的意外增加，或无法以有吸引力的条款获得额外的债务或股权融资[114] - 自然灾害或疫情的影响[114] - 税法或其他法规对公司业务的影响[114]

财务业绩 - 集团上半年扣除未实现公允价值变动后的净营业利润为7900万欧元，同比下降11.9% [2] - 净利息收入为1.24亿欧元，同比下降3.6% [2] - 总成本为4400万欧元，同比上升，主要受IT系统维护和开发成本驱动 [2] - 成本收入比率上升至30.6%，去年同期为23.7% [9] 资本与流动性 - 截至6月底，普通股权一级资本比率非常强劲，为89.4%，是要求最低水平15.1%的近六倍 [2] - 杠杆比率保持在11.4%的强劲水平 [2] - 总流动性非常强劲，为130.25亿欧元，流动性覆盖率高达390%，净稳定资金比率为128% [2] 业务运营 - 长期客户融资总额（扣除未实现公允价值变动）达371.01亿欧元，增长3.7% [2] - 新增长期客户融资额为24.11亿欧元，与去年同期24.16亿欧元基本持平 [2][9] - 新增长期融资额大幅增长至73.45亿欧元，同比增加48.6% [9] 可持续金融 - 绿色金融总额达78.92亿欧元，社会金融总额达26.09亿欧元，合计增长12.3% [2] - 绿色和社会金融占长期客户融资的比例增长2.2个百分点至28.3% [2] - 近年来超过一半的新增客户融资为绿色或社会金融 [8] 管理层评论与展望 - 业务运营稳定，可负担社会住房领域的融资需求略高于预期 [7] - 2025年1月为市政当局推出了与可持续发展挂钩的贷款，市场反响热烈 [8] - 预计2025年下半年扣除未实现公允价值变动后的净营业利润将与去年同期持平或更低，全年业绩预计持平或低于上年 [2][3] - 预计资本充足率和杠杆比率将保持强劲 [3]

财务数据和关键指标变化 - 有形账面价值每股加股息同比增长14 6% 环比增长2 9% [4] - 有形股本回报率(ROTE)达20 4% 普通股本回报率(ROE)为19 5% [4] - 归属于母公司净利润达27 49亿欧元 上半年累计54 47亿欧元 同比增长9 1% [4][8] - 核心一级资本比率(CET1)提升25个基点至13 34% [7][17] - 核心收入(净利息收入+手续费)同比增长11 8% 环比增长4% [10] 各条业务线数据和关键指标变化 西班牙业务 - 净利润11亿欧元 净利息收入环比增长1% [23] - 贷款增长6 3% 中小企业与消费贷款表现突出 [24] - 效率比率31 3%(剔除一次性影响为33%) [24] - 全年指引上调:贷款增速至中个位数 净利息收入微增 费用中低个位数增长 [26] 墨西哥业务 - 净利润近13亿欧元 净利息收入环比增长2% [27] - 贷款增长11 7% 零售与商业贷款双增长 [13][27] - 效率比率30 6% 保持行业领先 [28] - 全年贷款增速指引上调至接近10% [29] 土耳其业务 - 净利润4 12亿欧元 同比增长17% [29] - 土耳其里拉客户利差提升150个基点 [30] - 累计风险成本164个基点 预计全年180个基点 [31] 南美业务 - 净利润4 21亿欧元 同比增长33% [32] - 哥伦比亚客户利差改善 秘鲁保持稳定 [32] - 全年风险成本指引下调至低于250个基点 [33] 各个市场数据和关键指标变化 - 集团贷款总额同比增长16% 创纪录水平 [13] - 西班牙市场:贷款增长6 3% 核心收入增长2 2% [13][14] - 墨西哥市场:贷款增长11 7% 核心收入增长9 6% [13][14] - 土耳其市场:贷款增长强劲 里拉与外币组合均增长 [30] - 南美市场:贷款稳健增长 资产质量持续改善 [32][33] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 六大战略重点:客户视角 可持续发展 企业业务 资本创造 AI创新 团队建设 [38][39] - 2025-2028年目标:平均ROTE达22% 效率比率35% 累计净利润480亿欧元 [46] - 计划通过简化IRB模型释放40-50个基点CET1 已获监管批准 [20][21] - 可持续融资规模上半年达630亿欧元 目标2029年前累计7000亿欧元 [15] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 预计核心市场利率将在2025-2026年见底 [40] - 墨西哥GDP增长预期低于2% 土耳其阿根廷通胀逐步下降 [41][42] - 随着利率趋稳 业务增长将更直接转化为利润提升 [43] - 企业银行业务(CIB)收入目标2028年翻倍 [44] 其他重要信息 - 两项特殊项目影响:西班牙税务审计带来2 5亿欧元正面影响 美元对冲造成1亿欧元负面影响 [5][6][7] - 递延税项资产(DTA)激活1 5亿欧元 未来可释放9-10亿欧元 [25][78] - 2025-2028年计划:产生490亿欧元CET1 其中360亿欧元可用于分配 [55] - 包括待执行的9 93亿欧元股票回购 短期可分配资本约130亿欧元 [35][141] 问答环节所有的提问和回答 资本与财务 - 40-50个基点CET1释放来自墨西哥信用卡与西班牙/墨西哥批发组合模型简化 [68][69] - 特殊项目中增值税与税率调整合计2 5亿欧元 美元对冲影响1亿欧元 [75][76] - 360亿欧元可分配资本中240亿为常规派息(50%利润) 120亿为超额资本 [80][81] 业务发展 - 墨西哥贷款增长将均衡分布于零售与企业 中小企业市占率已达33% [95][100] - 西班牙抵押贷款市占率下降 但中小企业与消费贷款持续增长 [156][157] - 土耳其贡献预计占累计利润的10-12% 阿根廷占2% [88][120] 战略与并购 - Sabadell交易若未完成 公司将继续执行现有计划 [111][112] - 并购门槛需高于股票回购回报率 目前仅关注国内整合机会 [122][123] - 数字化投入:西班牙年技术支出11亿欧元 全球近40亿欧元 [108][109] 竞争环境 - 对Nubank在墨西哥获银行牌照的竞争影响有限 目前其存款市占率仅1 5% [147][148] - 存款优势:墨西哥薪资账户市占率44% 小额存款(平均780欧元)占比高 [148][149]

财务数据和关键指标变化 - 2025年第二季度归属于母公司净利润达到27.49亿欧元 创历史新高 尽管核心市场利率下降和汇率不利影响 [4] - 上半年净利润54.47亿欧元 同比增长9.1% 创半年度利润新高 [8] - 有形股本回报率(RoTE)达20.4% 普通股本回报率(ROE)为19.5% [4] - 核心一级资本比率(CET1)提升25个基点至13.34% [18] - 核心收入(净利息收入+手续费)同比增长11.8% 环比增长4% [10] - 总营业收入同比增长11.7% 环比增长10.7% [13] 各条业务线数据和关键指标变化 西班牙业务 - 第二季度净利润11亿欧元 [24] - 贷款同比增长6.3% 其中消费贷款和中小企业贷款增长显著 [24] - 净利息收入环比增长1% 尽管利率下降 [24] - 成本收入比降至31.3%(剔除一次性影响为33%) [25] - 风险成本为32个基点 [25] - 上调全年指引:贷款增速至中个位数 净利息收入小幅增长 费用收入中低个位数增长 成本下降低个位数 [27] 墨西哥业务 - 第二季度净利润近13亿欧元 [28] - 贷款同比增长11.7% 零售和商业贷款均表现强劲 [28] - 净利息收入环比增长超2% [28] - 成本收入比保持在30.6%的优异水平 [29] - 风险成本为324个基点 [30] - 上调全年指引:贷款增速接近10% 风险成本低于350个基点 [30] 土耳其业务 - 净利润4.12亿欧元 同比增长17% [31] - 土耳其里拉客户利差同比提升150个基点 [31] - 上半年累计风险成本为164个基点 预计全年约180个基点 [32] - 预计2025年净利润略低于10亿欧元 [32] 南美业务 - 上半年净利润4.21亿欧元 同比增长33% [33] - 哥伦比亚客户利差改善 秘鲁保持稳定 [33] - 风险成本控制良好 预计全年低于250个基点 [34] 各个市场数据和关键指标变化 - 集团贷款同比增长16% 创纪录增长 [14] - 西班牙贷款增长6.3% 墨西哥增长11.7% [14] - 西班牙净利息收入同比增长2.2% 墨西哥增长9.6% [15] - 集团成本收入比降至37.6%(剔除一次性影响为38.6%) [16] - 风险成本为132个基点 不良贷款率和覆盖率保持稳定 [17] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 新战略重点:客户视角、可持续发展和企业业务增长、资本创造、AI和创新、团队投资 [38][39] - 计划2025-2028年累计净利润480亿欧元 平均RoTE达22% 有形账面价值复合增长率达中双位数 成本收入比降至35% [47] - 预计通过简化IRB模型释放40-50个基点CET1资本 [22] - 计划通过风险转移交易(SRT)释放30-40个基点CET1资本 [138] - 预计2025-2028年可分配资本达360亿欧元 其中240亿为常规派息 120亿为超额资本 [55] - 数字化转型:墨西哥数字助理已处理3700万通电话 响应时间提升65% [104] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 预计核心市场利率将在2025或2026年见底 [40] - 预计土耳其和阿根廷将在2028年退出恶性通胀会计处理 [41] - 西班牙经济增长略有放缓但仍保持稳健 [41] - 墨西哥GDP增长预计将低于2% [41] - 随着利率企稳 预计利差压缩将停止 业务增长将更直接转化为利润 [45] - 企业银行业务收入预计到2028年翻倍 [45] 其他重要信息 - 两项一次性项目影响:西班牙税务审计和增值税计算调整带来2.5亿欧元正面影响 美元对冲带来1亿欧元负面影响 [7][75] - 激活1.5亿欧元递延税项资产(DTA) 未来可能激活更多 [26][78] - 待执行的股票回购近10亿欧元 [35] - 预计2025年底短期可分配资本约130亿欧元 [35] 问答环节所有的提问和回答 资本相关 - 40-50个基点CET1释放来自墨西哥信用卡业务和西班牙/墨西哥批发业务模型简化 已获ECB正式批准 [66][69] - 2025-2028年计划产生390亿欧元CET1 与480亿欧元净利润的差额主要来自汇率影响 [136] - 资本分配优先级:130亿欧元用于业务增长 360亿欧元用于分配(240亿常规派息+120亿超额资本) [79][81] 业务展望 - 墨西哥:预计Banxico利率降至7% 但业务增长将抵消利差压力 [96][97] - 土耳其:预计占累计利润的10-12% 阿根廷占约2% [88][117] - 西班牙:重点发展企业和消费贷款 抵押贷款市场份额可能继续下降 [154][155] Sabadell收购 - 交易如未完成将按原计划执行 强调独立价值 [83][109] - 预计9月发布招股说明书后将举行专门会议讨论细节 [86] 竞争环境 - 对Nubank在墨西哥获得银行牌照:目前占存款1.5% 预计随着利率下降其价格优势将减弱 [143][144]

业绩总结 - 2025年第二季度的总收入为57.02亿欧元，扣除波动项目后的收入为58.12亿欧元[85] - 2025年第二季度的净利润为16.75亿欧元[85] - 2025年上半年核心贷款年化增长6%，达到154亿欧元[8] - 2025年上半年核心存款年化增长8%，达到62亿欧元[10] - 2025年手续费收入为11.22亿欧元，同比增长11%[11] - 预计2025年全年的股本回报率将提高至约12.5%[81] 用户数据 - 移动主要客户增长30.9万，超过4000万客户中37%为移动主要客户[5] - 移动主要客户年增长目标为100万[41] - 活跃投资产品客户增长9%，达到490万[66] - 2024年第二季度至2025年第二季度，客户存款总额从693亿欧元增长至738亿欧元，增长幅度为6.5%[103] 收入与费用 - 手续费收入持续强劲增长，约75%为阿尔法驱动，手续费占总收入的约20%，较2024年的18%有所上升[66] - 2025年第二季度的运营费用（不包括监管成本）为29.56亿欧元[85] - 2025年总收入预计保持稳定，手续费收入增长在5-10%之间[41] 贷款与存款 - 2025年客户负债年增长7%，主要由零售和批发银行推动[29] - 零售银行的客户存款中，约70%来自个人客户，其中约85%为存款保障计划（DGS）覆盖[106] - 2024年第二季度，零售银行的贷款余额为5590亿欧元，占总贷款的69%[111] - 批发银行的贷款余额为2520亿欧元，占总贷款的31%[111] 风险与损失准备金 - 风险成本为2.99亿欧元，占平均客户贷款的17个基点，低于周期平均水平约20个基点[75] - 2024年第二季度至2025年第二季度，零售银行的贷款损失准备金增加了145百万欧元，反映了宏观经济预测的更新[107] - 2024年第二季度至2025年第二季度，批发银行的贷款损失准备金增加了306百万欧元，主要与宏观经济驱动的集体第三阶段准备金相关[107] 市场表现 - 零售银行手续费在各市场增长12%[66] - 资产管理和电子经纪业务增长13%，主要受客户流入推动[66] - 2025年第二季度交易总数增加24%[66] - 2024年第二季度，零售银行的抵押贷款占贷款组合的60%[115] - 2024年第二季度，零售银行的消费贷款占贷款组合的24%[115]

核心财务表现 - 2025年第二季度，公司实现归属于母公司的净利润26.38亿欧元，同比强劲增长30.1% [18] - 2025年上半年，公司归属于母公司的净利润达到48.03亿欧元，同比增长8.9% [22] - 2025年第二季度营业收入达到98.08亿欧元，同比增长3.2% [19] - 成本收入比保持稳定，第二季度为59.9%，与去年同期基本持平 [19] - 信贷成本为-8.40亿欧元，同比下降3.7% [20] 各业务线业绩 - 资产收集部门资产管理规模达到2.905万亿欧元，同比增长5.2% [12] - 公司与投资银行业务收入创历史新高，上半年达到46.32亿欧元，同比增长3.2% [81] - 保险业务总收入达到127亿欧元，同比增长17.9% [50] - 专业金融服务部门贷款余额达1210亿欧元，同比增长4.5% [13] - 财富管理业务收入增长显著，第二季度达4.09亿欧元，同比增长33.3% [71] 商业活动与客户增长 - 第二季度零售银行业务新增客户49.3万名，其中国内市场新增39.1万名，国际市场新增10.2万名 [10] - 住房贷款生产在法国市场显著回升，区域性银行和LCL分别增长28%和24% [10] - 资产管理业务净流入达200亿欧元，中长期资产和合资企业各贡献约100亿欧元 [11] - 财产险设备率持续提升，区域性银行达到44.2%，LCL为28.4%，意大利为20.6% [10] 资本实力与流动性 - 公司CET1资本充足率为17.6%，较监管要求高出770个基点 [132] - 流动性储备达4710亿欧元，覆盖短期债务的两倍以上 [144] - 平均LCR比率为137%，显著高于中期计划目标约110% [146] - 杠杆率为5.6%，超过3.5%的监管要求 [138] 战略交易与整合进展 - 与美国Victory Capital建立合作伙伴关系，并完成Amundi US的非合并化，产生4.53亿欧元资本收益 [41] - 在意大利增持Banco BPM股份至19.8%，在德国收购Merca Leasing，在法国收购Petit-fils和Comwatt [5] - RBC IS Europe整合协同效应完成度约60%，Degroof Petercam在比利时整合进度达25% [5] - 完成收购桑坦德银行在CACEIS的30.5%股权 [78] 可持续发展与能源转型 - 低碳能源投资从2020年底至2025年6月增长2.8倍，达到61亿欧元 [15] - 与环境转型相关的贷款余额达1110亿欧元，其中830亿欧元用于节能房地产 [16] - 化石燃料融资敞口在2020-2024年间减少40%，降至56亿欧元 [17] - 荣获《欧洲货币》2025年度卓越奖项"全球可持续金融最佳银行"称号 [6] 地区银行业务表现 - 法国零售银行业务贷款生产增长14%，房地产贷款生产增长24% [102] - 意大利业务贷款余额达620亿欧元，同比增长1.6% [105] - 波兰业务贷款余额增长5.2%，新增客户4.8万名 [108] - 埃及业务表现强劲，贷款余额增长6.8% [109] 中期展望与计划 - 公司确认2025年净利润（不含公司税附加费）将高于2024年 [7] - 中期战略计划将于2025年11月18日公布 [7] - 有形股本回报率达到16.6%，显示出较高的盈利能力 [5]

财务表现 - 2Q2025净利润达16.75亿欧元 税前利润23.69亿欧元 CET1资本充足率为13.3% [1] - 零售银行净核心贷款增长创季度纪录达113亿欧元 其中抵押贷款72亿欧元 中小企业贷款32亿欧元 [4] - 批发银行净核心贷款增长41亿欧元 主要来自营运资本解决方案和短期贸易融资 [5] - 手续费收入同比增长12% 占总收入比重接近20% [2][3] - 4季度滚动平均股本回报率为12.7% [7] 客户与业务增长 - 零售银行新增移动端主要客户30万 同比增长8%至1490万 德国、西班牙、意大利和罗马尼亚增长显著 [4] - 净客户存款增加89亿欧元 部分来自季节性假期津贴 [4] - 可持续金融规模达678亿欧元 同比增长19% [8] - 荷兰推出与能源标签挂钩的抵押贷款定价模型 鼓励客户提升房屋能效 [8] 战略与运营 - 公司持续推进"Growing the difference"战略 有望实现2027年财务目标 [9] - 成本同比温和上升 通过效率措施部分抵消通胀和投资影响 [6] - 正在进行批发银行人员重组 同时持续投资零售和批发银行的商业及产品能力 [6] - 将支付每股0.35欧元的中期现金股息 [9] 行业与市场 - 市场波动性和宏观经济不确定性持续存在 但公司收入保持稳定 [2] - 长期企业贷款需求疲软 受经济不确定性影响 [5] - 风险成本低于周期平均水平 反映贷款组合质量 [7] ESG表现 - MSCI ESG评级连续五年维持"AA" Sustainalytics ESG风险评级为18.0(低风险) [14] - 公司股票被纳入多个主流ESG指数 包括Euronext、STOXX等 [14]

公司动态 - Green Impact Exchange (GIX) 宣布任命五名新董事会成员，涵盖母公司及交易所董事会，新成员在信息安全、可持续发展、市场结构和公司治理领域拥有丰富经验 [1] - 新董事会成员包括 Kirk Kellogg（代表母公司）和四名独立董事：General William Bender、James Andrus、Maria Mahl 和 Oscar Onyema，未来可能继续增补成员 [2] - 董事会主席兼CEO Dan Labovitz 表示，此次任命强化了公司建设全球可信交易所的使命，新成员的创新、金融治理和可持续发展经验将推动可持续金融发展 [3] 新董事会成员背景 - **General Bill Bender**：前美国空军首席信息官（CIO），管理170亿美元IT预算和5.4万人员工，主导国防部首个首席创新官职位，并创立空军创新单位，推动敏捷软件工厂和云优先战略 [3] - **James Andrus**：富兰克林邓普顿前公共政策副总裁及可持续发展副总裁，CalPERS临时管理投资董事，现任SEC投资者咨询委员会分委会主席，在IFRS和财务会计标准咨询委员会有任职经历 [3] - **Maria Mähl**：ESG Book合伙人，专注可持续金融与碳市场技术解决方案，曾任阿拉伯ESG量化资管公司合伙人，在区块链、循环经济等领域有跨界经验 [3] - **Oscar Onyema**：尼日利亚证券交易所转型主导者，推动其成为多资产平台并上市，拥有15年董事会领导经验，擅长治理、交易所运营和战略资本形成 [3] - **Kirk Kellogg**：Kellogg Group LLC创始人，曾任纽约证券交易所和美国证券交易所会员公司董事，现任IAT保险集团董事，并在多所教育机构和非营利组织担任理事 [3][4] 行业影响 - GIX是美国首个专注于50万亿美元可持续发展经济的证券交易所，新董事会成员的多元化背景将增强其在全球可持续金融领域的竞争力 [1][3] - 新成员的专业领域覆盖网络安全、资本市场、ESG战略和全球监管治理，为交易所基础设施和战略发展提供支持 [3]

业绩总结 - 截至2025年7月11日，公司的市值为15亿美元[9] - 2025年第二季度的总收入为4.19亿美元，净收入为1040万美元[9] - 公司在过去12个月内购买了110亿美元的运输应收账款，成为北美第二大运输融资公司[33] 用户数据 - 数字钱包LoadPay的账户数量为2700个，预计每个账户在90天以上的年化收入为350美元[46] - 公司处理的支付总额超过每天1.55亿美元，覆盖超过400家货运经纪人[24] - 通过其产品组合，年化核心交易量达到700亿美元，覆盖63%的所有经纪货运交易量[54] - 公司在运输行业的网络参与度超过63%，显示出强大的市场渗透能力[44] 未来展望 - 公司预计在未来实现300亿至400万美元的服务可寻址市场(SAM)，毛利率为90%[17] 新产品和新技术研发 - 新办公室使用LED照明和占用传感器，现有分支机构正在升级[68] - 最新分支机构配备太阳能电池板和地热热泵[68] 市场扩张和并购 - 美国货运和物流行业的总收入为9900亿美元，占美国GDP的3.7%[14] 负面信息 - 公司每年对70%至75%的贷款组合进行外部审查[67] - 公司定期进行压力测试，并评估气候变化损失因素是否应纳入信用损失预测[67] 其他新策略和有价值的信息 - 2024年，424名团队成员参与志愿服务，报告了8,366小时的志愿服务时间，支持了398个组织[75] - 通过匹配捐赠计划，2024年捐赠总额为54,190美元，每位团队成员每年最多可匹配1,000美元[76] - 女性在整体团队成员中占比61%，在非管理团队成员中占比63%，在管理团队成员中占比65%[72] - 种族少数群体在整体团队成员中占比43%，在管理结构中占比31%[72] - 2024年，完成第六届奖学金计划，向来自低至中等收入家庭的15名高年级学生每人颁发1,000美元奖学金[79] - 公司的年龄相关人口统计数据显示，53%的团队成员年龄在40岁或以下[73]

文章核心观点 公司2025财年实现营收增长、资产负债表改善，推进战略收购，未来有望通过投资平台、拓展市场和加强运营管理为股东创造长期价值 [4][6][17] 财年亮点 - 2025财年营收增长57%至200万美元，主要因软件订阅和许可费增加 [5] - 净亏损520万美元，较上一年增加30万美元 [5] - 2025年3月31日净资产460万美元，较2024年的净负债2300万美元显著改善 [5] - 2025年1月完成首次公开募股（IPO） [5] - 2025年6月5日签署谅解备忘录，拟以约20亿美元收购Resulticks Group Companies Pte Limited，主要以公司普通股结算 [5] - 2025年5月23日签署谅解备忘录，拟以约1300万美元全股票交易收购Matter DK ApS [5] 管理层评论 - 2025财年是转型期，完成IPO、营收增长、签署战略协议，推出人工智能合规解决方案 [4] - 营收增长部分得益于重大许可协议和核心产品需求，同时资源向diginexESG和diginexLUMEN开发倾斜 [4] - 成本管理有纪律，虽一般及行政费用因IPO相关费用增加，但员工福利、IT开发和维护成本降低 [4] - 2025年3月17日签署谅解备忘录，拟在阿布扎比证券交易所双重上市，计划募资至多2.5亿美元 [4] - 推进战略收购Resulticks和Matter，若完成将扩大人工智能数据管理和可持续分析能力 [6] 营收情况 - 2025财年总营收增加70万美元至200万美元，主要因授予diginexESG白标版本非独家分销权获90万美元许可费 [8] - 咨询费收入增至30万美元，较上一年增加10万美元 [9] - 定制项目收入减少30万美元至40万美元，因公司战略决策减少定制项目承接 [10] 一般及行政费用 - 2025财年一般及行政费用增加100万美元至1030万美元，主要因IPO相关专业费用和股份支付费用 [13] - 员工福利减少20万美元，因员工股票期权公允价值成本降低和工资增加部分抵消 [14] 资产负债表亮点 - 2025年3月31日净资产460万美元，较2024年净负债2300万美元显著改善，得益于IPO引发的股东贷款、可转换贷款票据和优先股资本化 [15] - 2025年3月31日现金头寸310万美元，高于2024年的10万美元 [15] - 2025年3月31日资产负债表无计息债务工具 [16] 公司介绍 - 公司是可持续监管科技企业，利用区块链、人工智能等技术助力企业和政府简化ESG、气候和供应链数据收集与报告 [18] - 获奖的diginexESG平台支持19个全球框架，为客户提供端到端支持 [19]