澳大利亚加密货币监管框架 - 澳大利亚政府对加密货币采取积极促进的监管进路，以促进区块链技术创新 [1] - 主要监管框架包括金融服务监管制度以及反洗钱和反恐融资制度 [1] - 澳大利亚交易报告和分析中心自2018年起对数字货币交易所进行反洗钱/反恐融资监管，要求平台必须注册并符合法规 [7] - 政府计划扩大反洗钱/反恐融资义务范围，将数字货币间交易、代客户转账、托管管理及发行相关服务纳入监管 [8] - 政府计划加大数字货币交易所的合规负担，要求其遵守金融行动特别工作组的旅行规则，即在资产转移时获取并共享付款人和收款人信息 [8] 加密货币的犯罪风险 - 加密货币的匿名性使其成为洗钱和其他犯罪的工具，相关犯罪主要分为将其作为犯罪工具和作为犯罪目标两类 [2] - 作为犯罪工具的活动包括洗钱和在暗网市场购买销售非法产品，2017年澳大利亚联邦司法部长断言比特币等构成重大洗钱和恐怖主义融资风险 [3] - 作为犯罪目标的网络犯罪包括勒索软件攻击和诈骗，澳大利亚网络安全中心将勒索软件列为最具破坏性的网络犯罪，其收益支付几乎完全通过虚拟资产进行 [4] - 加密货币相关网络诈骗损失显著增加，2022年澳大利亚人因相关诈骗损失2.2亿澳元，比2021年增加162% [5] - 澳大利亚竞争与消费者委员会估计仅13%的诈骗犯罪被举报，因此实际损失可能远高于统计数额 [5] 执法应对措施 - 澳大利亚执法机构通过提升调查能力、公私合作及国际合作来应对加密货币犯罪 [9][10] - 2020年澳大利亚联邦警察成立加密货币团队，并于2023年扩大部门规模以建立更强大的专业能力 [13] - 2017年澳大利亚交易报告和分析中心组建芬特尔联盟，汇集政府、执法部门、私营部门和学术组织专家以打击严重金融犯罪 [14] - 跨境合作增加，例如2022年新南威尔士州警方在国际支持下缉获非法毒品和加密货币自动取款机，2023年澳联邦警察与印尼警方加强网络犯罪调查协调 [15] - 立法层面赋予执法人员更多权力，维多利亚州2022年修正案增强警方对数字资产的扣押和信息收集权力，联邦议会正在辩论法案以引入扣押数字资产的权力框架 [15][16] 司法态度与量刑考量 - 澳大利亚法院在判例中普遍将使用加密货币视为量刑的加重因素，认为其表明犯罪复杂程度更高或更严重 [17] - 当前判例中加密货币主要用作毒品相关犯罪的支付或洗钱手段，比特币使用尤其广泛 [17] - 法院需在量刑时区分交易类型，例如使用中心化交易所的托管钱包与使用非托管钱包的点对点交易在保密意图上存在不同 [18] - 使用复杂策略如混合协议或使用隐蔽性更高的币种如门罗币，应被视为更高的犯罪复杂性表现 [18][19] 行业治理与未来展望 - 澳大利亚政府认识到去中心化公共代币系统无法根据现行立法充分监管，正探索应对挑战 [20] - 政府积极构建超越公共监管的广泛治理系统，包括提升公民防范加密货币犯罪意识的教育投入 [20] - 随着对网络安全的大力支持，预计将有更多关于网络安全和网络犯罪调查工具的公共资源投入 [20]

案件核心事实 - 中国籍女子钱志敏承认在英国洗钱 其罪行关联一起针对约13万名中国投资者的巨额诈骗案 [1] - 英国当局扣押超过61,000枚比特币 按当前市价计算总值近70亿美元 此为英国历史上最大规模的加密货币扣押行动之一 [1] - 案件刑事部分接近尾声 但价值70亿美元比特币的最终归属权成为焦点 存在返还中国受害者或由英国政府收归国有的可能 [1][7] 诈骗案起源与手法 - 2014年至2017年间 钱志敏通过天津蓝天格锐电子科技有限公司向超过128,000名中国投资者非法集资430亿元人民币 [3] - 诈骗手法为承诺100%至300%的高回报 并采用“以后金还前金”的庞氏骗局模式 [3] - 钱志敏将诈骗所得资金兑换成比特币 利用其匿名性和跨境便利性进行转移 并于2017年公司倒闭后潜逃至英国 [3] 跨国洗钱与调查过程 - 钱志敏于2018年使用伪造身份进入英国 并雇佣华裔女子温简作为帮凶 通过购买高端房地产和珠宝等奢侈品进行洗钱 [3][4] - 伦敦警察厅经济犯罪调查组展开跨国调查 最终成功锁定并扣押钱志敏电子钱包中的61,000枚比特币 [4] - 同伙温简已于去年因洗钱罪被判处六年以上监禁 主犯钱志敏目前已被拘留等待宣判 庭审预计持续12周 [4] 资产归属的法律挑战 - 中国受害者要证明对这笔比特币拥有合法权利面临“相当大的挑战” 需要大量证据和复杂法律程序 [7] - 中英之间缺乏引渡条约 增加了案件协调和资产返还的复杂性 [7] - 与美国通常将扣押资产返还受害者的做法不同 英国政府可能因受害者均在中国且中国对加密货币持限制态度而缺乏返还的强烈义务 [7] 对英国财政的潜在影响 - 此次缴获的61,000枚比特币几乎相当于英国政府此前持有的比特币总量 可能导致英国“比特币国库”翻倍 [7] - 存在将这笔比特币收归国有以建立“英国比特币储备”的讨论 若实现将是英国有史以来最大一笔“横财” [8] - 英国政治人物奈杰尔·法拉奇等曾提出类似想法以增强国家金融实力 此案为此设想提供了现实基础 [8] 行业影响与执法意义 - 此案是加密货币历史上里程碑式的案件 展示了数字资产被用于大规模跨国犯罪和洗钱活动的风险 [11] - 案件彰显了国际执法合作在打击加密犯罪中的决定性作用 为全球打击行动树立了标杆 [11]