"用户陪伴"上再出新招 公募基金高质量发展行动方案提出建立基金销售机构分类评价机制，将权益类基金保有规模及占比、首发产品保有规模及占比、投资者盈亏与持有期限、 定投业务规模等纳入评价指标体系。头部基金销售机构也在积极响应监管号召。 近日，多位投资者发现，自己之前在招商银行申购的部分持有期收益率较高的基金，在招商银行App下方显示"建议投资者根据资金的风险偏好做一定比 例的获利了结，锁定收益"。 【导读】不断升级"陪伴和服务"，销售巨头积极引入"智能建议" 中国基金报记者 方丽 陆慧婧 公募基金高质量发展行动方案提出，将投资者盈亏与持有期限纳入销售机构分类评价机制。头部销售机构也在积极行动，顺应市场变化。 据中国基金报记者观察，近期，招商银行App向部分客户提供"止盈"的智能服务建议，蚂蚁平台也推出类似的"智能投顾"指导服务，盈米基金则推出了与 投资时长挂钩的"时光分"权益体系。 业内人士表示，这一动向标志着基金销售渠道的角色正从简单的交易通道，向深度用户陪伴和引导长期投资转变。 基金销售渠道在 孙珩认为，招商银行主动提供基金止盈建议，对打破"基金赚钱，基民不赚钱"困境具有积极意义：通过专业引导帮助投资者建立科 ...