【 导读 】 相关负责人"无证上岗"、宣传海报"隐藏风险"，桂林银行被警示 中国基金报记者 嘉合 11月7日，桂林银行因存在多项基金销售业务违规，收到广西证监局开具的警示函。 因基金销售多项业务违规被警示 广西证监局发布的公告显示，在对桂林银行的现场检查中，发现该行存在以下问题： 一是个别分支机构的基金销售业务负责人及信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格；二是基金销售业务负责人和合规风控负责人 （或者合规风控人员）未对宣传海报出具合规意见书；个别基金销售宣传海报未突出风险提示。 鉴于上述违法违规行为，该局决定对桂林银行采取出具警示函的行政监管措施。同时，该局要求桂林银行高度重视上述问题，引以为戒， 切实整改，提升规范运作水平，并于收到本决定书之日起30日内向该局提交书面报告。 据文章披露，在2019年至2025年期间，吴东多次违规收受下属和私营企业主所送礼金和高档白酒、药材等礼品；多次接受私营企业主在公 司内部食堂安排的"一桌餐"宴请；长期借用私营企业车辆，供其本人和家人使用，相关费用由私营企业主支付；安排下属虚列开支套取公 款购买茅台酒，供单位招待及本人饮用。 广西证监局指出，上述行为不符合《公开募集 ...

监管处罚 - 国投证券深圳分公司因多项违规行为被深圳证监局采取出具警示函的行政监管措施 [1] - 违规行为包括从业人员向投资者承诺收益、未取得资格人员参与基金销售、提供知识测评答案等 [1] - 公司违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条第二项、第三十条第二款及《证券期货投资者适当性管理办法》第三条 [1] 违规行为细节 - 基金销售机构及其从业人员不得违规承诺收益、本金不受损失或限定损失金额比例 [2] - 基金销售机构不得将基金销售收入作为主要考核指标，不得实施短期激励 [3] - 基金销售机构应确保销售人员具有从业资格，并建立持续培训机制 [4] 监管依据 - 深圳证监局依据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条和《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条作出处罚决定 [1] - 违反规定的机构可能面临监管谈话、出具警示函、责令改正等行政监管措施 [4][5] - 经营机构应基于投资者风险承受能力和产品风险等级提出适当性匹配意见 [5]