支付机构合规建设

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近期3家支付机构被“双罚”彰显严监管
证券日报· 2025-09-24 00:41
从行业来看,2025年以来,监管部门对支付机构的严监管态势持续,年内支付机构已收到超过50张"罚 单"(以公布日期为准)。其中,违反机构管理规定、违反特约商户管理规定、未按规定报送大额交易 报告或者可疑交易报告等成为违规主要情形。 资料显示,汇联通支付于2011年获人民银行颁发的支付牌照,有效期至2026年12月21日,业务类型为贵 州省内预付卡发行与受理业务。2024年支付业务类型重新划分后,该机构业务类型调整为储值账户运营 Ⅱ类,业务覆盖范围为贵州省。 "这样的违法事由在支付机构'罚单'中并不多见。"南开大学金融学教授田利辉对《证券日报》记者表 示,在数字技术加持下,监管的广度和深度都有所提升。 "监管对相关机构进行'双罚',体现出对相关违法行为的警示。"中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏对《证 券日报》记者说。 此外,中国人民银行山东省分行行政处罚决定信息公示表显示,易通金服支付因违反预付卡管理规定、 违反特约商户管理规定、违反清算管理规定、违反网络安全管理规定、未按规定报送可疑交易报告等5 项违规行为被警告、通报批评,并没收违法所得3346.05元,罚款180万元;时任易通金服副总经理毕某 杰被罚款4万元。 ...