行业核心观点 - 2025年是汽车智能化的分水岭与合规元年，行业在技术狂奔与安全刹车之间发展，呈现出前所未有的广度，是车企战略、技术突破、政策引导与用户认知共同演化的结果[1][3] - 汽车智能化正从技术炫技走向规模化落地，技术、价格、监管、场景均发生深刻变化，并成为中国汽车走向全球的新名片[22] 技术发展与路线 - **大模型密集上车**：DeepSeek、华为盘古、阿里通义等通用大模型在2025年密集登车，推动座舱交互从指令响应迈向具备语义理解、多轮对话、场景预判能力的主动服务[1][7] - **技术路线多元合竞**：无图方案、端到端、VLA大模型等技术路线并存，车企竞争焦点从讲愿景转向在真实路况上的稳定表现[3] - **端云协同挑战**：部分车型的大模型依赖云端算力，在弱网或离线状态下功能大幅缩水，真正考验的是端云协同的稳定性与本地化推理能力[7] - **纯视觉方案局限**：比亚迪入门版“天神之眼C”采用纯视觉方案，实际可用场景远少于高端版本[5] 产品与市场普及 - **智驾平权启动**：比亚迪在年初将自研“天神之眼”智能驾驶系统搭载至全系车型，最低至6.98万元的海鸥，迫使整个10万级市场重新定义产品标准，NOA从高端配置变为竞争基线[1][5] - **平权不等于好用**：部分用户对入门智驾功能反馈“功能有了，但不敢用”，暴露出普及与用户体验之间的差距[5] - **高阶智驾系统发布**：吉利推出自研“千里浩瀚”高阶智驾系统，并发布“智能汽车全域AI”战略，将AI能力覆盖智驾、座舱、动力控制、电池管理及售后服务，标志着头部品牌向全栈自研、软硬一体的系统级智能化迈进[12] - **华为智驾生态形成**：华为发布乾崑智驾ADS 4.0系统，成为国内首个通过高速L3级商用认证的解决方案，上汽奥迪、北汽极狐、长安阿维塔等品牌合作落地，形成跨豪华与主流市场的华为智驾矩阵[10] 政策与监管环境 - **L3政策正式开闸**：2025年9月，八部门联合印发《汽车行业稳增长工作方案（2025—2026年）》，首次明确L3级有条件自动驾驶可在限定场景下合法上路，并配套责任认定、保险机制等制度框架[14] - **L2+监管加码**：小米SU7事故后，监管部门于6月出台《L2级及以上智能驾驶系统管理暂行规定》，首次明确车企需对系统能力边界进行强制标注，并禁止使用“自动驾驶”等误导性宣传[8] - **政策落地挑战**：L3政策虽已开闸，但保险公司对L3风险定价尚无成熟模型，地方交管系统也未全面接入车辆运行数据，真正的责任转移仍需时间磨合[14] 安全与行业规范 - **安全事故引发强监管**：2025年4月，一辆开启NOA的小米SU7在高速上未能识别施工锥桶致三人遇难，事故直接推动了L2+智驾新规的出台，成为行业规范化发展的关键节点[8] - **行业宣传转向审慎**：事故暴露了技术快速落地阶段产业宣传激进与法规标准滞后的脱节，此后安全冗余和审慎宣传成为智能驾驶合规发展的前提[8] 商业化与场景拓展 - **Robotaxi商业化试水**：特斯拉在美国得克萨斯州奥斯汀正式上线Robotaxi试点服务，车辆无驾驶员、完全依赖FSD V12端到端系统运行，目标在2025年底前将当地无人驾驶出租车队规模扩大至500辆，为2026年规模化运营铺路[17] - **智能化向工业端延伸**：华为联合中国华能集团在内蒙古伊敏露天矿投运全球首个百台规模的纯电无人矿卡集群，实现7×24小时全自动作业，运营效率提升20%，事故率降低5%以下，每年可替代柴油超1.5万吨，标志着“车路云一体化”在封闭重载场景跑通商业闭环[19] 市场与出海表现 - **新能源汽车渗透率突破**：2025年4月起月度渗透率多次突破50%，10月达51.6%[20] - **汽车出口全球第一**：2025年1—9月，中国汽车出口495万辆，是日本同期306万辆的1.6倍，连续两年稳居全球第一汽车出口国[20] - **智能化成为出海关键**：出海车型普遍标配高阶智驾与智能座舱，“电动+智能”组合拳帮助中国品牌在欧洲、东南亚、中东快速抢占市场[20]