黄金价格回落引发的二手交易骗局 - 黄金价格回落吸引投资者抄底 但部分人因出售贵重物品陷入诈骗陷阱 安徽亳州汪先生将价值405000元的江诗丹顿金表以38万元出售 收款后3小时内银行卡被冻结 因资金涉及四川成都和云南曲靖两起诈骗案 [1] - 类似案件频发 浙江绍兴小陈出售劳力士手表获37万5 次日发现银行卡被冻结 资金来自四川诈骗受害者 交易通过同城面交完成 买家行为异常但流程看似正规 [2][5][10][12] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用二手平台交易高价值物品 如名表 通过伪造身份和支付流程获取卖家银行账户 将诈骗资金直接转入 导致卖家账户被冻结 [18][19] - 诈骗资金流特点：实际付款人为各地受骗者 金额与交易金额完全一致 如小陈案例中37万5与诈骗金额完全匹配 [14][16] - 诈骗分子刻意避开平台监管 以手续费限额等理由诱导卖家提供银行卡信息 并利用现场取货方式快速转移实物资产 [19][21] 行业交易风险与应对 - 二手奢侈品交易市场存在高风险 诈骗分子瞄准高价值易变现商品 如名表 通过伪造交易流程完成洗钱 [18][19] - 律师建议保留交易凭证 包括聊天记录银行流水等 以证明交易真实性 根据法律规定善意取得诈骗财物不予追缴 [21] - 行业交易应优先通过平台完成 若需转账需核对付款方账户信息一致性 警惕现场购买人与付款人不匹配情况 [21] 案件处理进展 - 多地警方介入调查 但冻结账户解冻流程缓慢 汪先生和小陈的账户仍处于冻结状态 需等待案件调查结束 [1][16] - 警方表示诈骗资金直接流入卖家账户 需调查完毕才能解冻 目前相关案件仍在侦办中 [14][16]

文章核心观点 电信诈骗资金流转渠道受“断卡”行动打击后，诈骗分子转向用购买黄金的方式洗钱，多地警方和金融监管部门提醒警惕新型诈骗套路，同时介绍了相关案例及警方提示 [1] 分组1：电信诈骗新手段 - 电信诈骗资金流转渠道受“断卡”行动打击，传统手段“成功率”降低，诈骗分子转向用购买黄金洗钱 [1] 分组2：“情侣”购买黄金洗钱案例 - 厦门一对“情侣”进店不挑款式、不问价格，直接要购买500克价值39万元黄金，店员因两人行为可疑通知民警 [2][4] - 民警到场询问，两人称黄金给“舅舅”过生日，但说不出“舅舅”信息，民警还发现其一张银行卡与外省诈骗案关联 [6][7] - 经审讯两人承认替诈骗团伙“洗钱”，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法刑事拘留，案件在进一步侦办中 [9] 分组3：女子遭遇刷单诈骗案例 - 厦门一女子收到含“礼品答谢卡”的陌生快递，扫码后被诱导进入聊天界面，对方以“刷单返利”为诱饵，先小额提现获其信任，后要求完成5万元充值刷单任务获取20%高额返利 [10] - 女子充值5万元后，对方引诱其线下交易，女子携带购买的42.45克黄金准备交付时，因想到反诈宣传前往派出所咨询，经核查是“兼职刷单+线下交付”复合型诈骗 [12][14] 分组4：诈骗分子诱饵及本质 - 诈骗分子“钓鱼”诱饵有刷单返现、高回报理财、冒充公职人员“验资撤案”、“杀猪盘”诈骗等 [20] - 诈骗本质与以往电信诈骗相同，只是将骗钱途径从银行转账转移到寄送实物黄金 [19] 分组5：警方提示 - 警方提醒广大商户大额交易严格执行身份验证程序，遇“代理采购”“拒开发票”等非正常交易行为应立即向公安机关报告 [9]