行业痛点与角色定位 - 投资顾问在传统作业模式下易陷入“产品销售”的循环，而非被视为提供专业规划建议的顾问[3][4] - 客户需求已从单一产品升级为统筹“增长、保障、传承、流动性”的整体财富解决方案[6] - 行业面临的核心挑战是角色必须从“产品专家”升级为“资产配置专家”[6] AI资配助手的功能与解决方案 - 支持全资产类别一键录入，通过截图AI秒级识别股票、ETF、基金、理财、保险、贵金属等资产，建立全局分析视野[13] - 自动穿透底层资产进行深度诊断，例如识别权益类超配15%、行业过度集中在新能源、与客户风险等级不匹配等问题[17] - 实现秒级定制方案生成，针对复杂需求如“10万年终奖，投1-3年，全球配置，年化5%以上，带点保障”，3秒内生成包含全球股债、QDII、黄金、年金险的定制报告[21] 专业价值提升与行业变革 - AI助手帮助投资顾问生成有数据、有结论的“投资组合健康诊断报告”，提升专业形象[15] - 工具使投资顾问能将时间聚焦于客户沟通与服务，而非手工计算，实现效率变革[21] - 行业变革的深刻之处在于使投资顾问成为客户财富版图中不可或缺的“规划师与同行者”，改变传统关系[20]