风险处置预案框架 - 公司为防范与中国电子科技财务有限公司金融业务风险制定系统性预案 [1] - 预案依据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号》编制 [1] 组织架构设置 - 成立金融业务风险预防处置领导小组 董事长任组长 总裁及财务总监任常务副组长 [1] - 财务/审计/证券部门负责人为小组成员 领导小组对董事会负责 [1] - 财务部门负责财务公司日常监督 审计部门实施审计监督 [1][2] 风险监测机制 - 建立跨部门协作机制 财务部门牵头落实风险防范措施 [2] - 工作组需动态监控财务公司经营数据及集团成员单位信息 [2] - 实行风险预警报告制度 发现问题立即采取阻断措施 [2] 风险触发条件 - 财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条要求时启动处置 [2] - 出现挤兑/债务违约/系统故障等重大事故时需应急响应 [2] - 单股东贷款超注册资本50%或股东负债逾期1年未偿还时触发预案 [2][3] - 年亏损超注册资本30%或连续3年亏损超10%时启动程序 [3] 应急处置流程 - 风险发生后领导小组需在分析基础上启动书面报告程序 [3] - 要求财务公司提供说明 必要时派驻调查组 [4] - 制定动态调整的处置方案 包含化解目标/实施步骤/督查机制 [4] 后续管理措施 - 风险平息后需重新评估财务公司抗风险能力 调整存款比例 [4] - 对风险事件进行溯源分析 必要时全额撤资 [5] - 预案解释权及修订权归属公司董事会 [5]

文章核心观点 公司为防范、控制和化解在国投财务有限公司办理金融业务的风险，维护资金安全，制定风险处置预案，明确组织机构及职责、信息报告与披露要求、风险处置程序及后续事项处置办法等 [2] 分组1：总则 - 制定风险处置预案目的是防范、控制和化解公司及控股子公司在财务公司办理金融业务的风险，维护资金安全 [2] 分组2：风险处置组织机构及职责 - 公司风险处置预案负责人为财务总监，具体实施部门为财务部 [2] - 财务部应密切关注财务公司日常经营，开展风险评估和识别，出现风险情形立即启动处置预案 [2] - 财务总监负责组织风险防范和处置工作的组织及督导 [2] - 财务部负责获取信息、加强风险监测，早发现早报告风险，防止扩散蔓延 [2] 分组3：信息报告与披露 - 存款业务期间，公司按要求进行信息披露，定期向董事会报告财务公司情况，发现异常随时报告并启动预案 [2] - 公司与财务公司关联交易按规定履行决策程序和信息披露义务 [3] 分组4：风险处置程序的启动及措施 - 财务公司出现违反规定、财务指标异常、重大事项、机构变动等十种情形之一，应立即启动风险处置程序 [3] - 风险发生后，财务部向负责人报告，负责人整理情况上报董事会 [4] - 公司启动应急处置程序，敦促财务公司说明情况，召开联席会议制定处置方案 [4] - 公司有关部门按方案职责要求落实化险措施，做好风险处置工作 [4] 分组5：后续事项处置 - 突发性风险平息后，加强对财务公司监督，重新评估存款风险，必要时调整存款比例 [5] - 负责人组织财务部分析总结风险原因和后果，吸取经验教训，做好风险防范和处置工作 [5] 分组6：附则 - 预案未尽事宜按相关法律法规和公司章程规定执行，与最新规定冲突以最新为准 [7] - 预案由公司财务部负责解释，经董事会批准之日起实施 [7]