US authorities have filed charges against the Canadian founder of a phoney investment fund that lured $42 million from investors. The fund, called Gray Digital, was run by 26-year-old Nathan Gauvin. It dazzled investors with records of almost 200% yearly returns, allegedly made by investing customers’ funds across stocks, derivatives, debt, and crypto. Gauvin faces a 21-count indictment in Brooklyn federal court, including conspiracy to commit securities and wire fraud, bank fraud, identity theft, and m ...

美国政府停摆 - 联邦政府停摆影响数千万美国人，关键援助项目如SNAP和WIC的11月福利在许多州暂停[2][3] - 针对低收入儿童的启蒙计划资金被削减，同时ACA医保计划开放参保期开始，平均保费因补贴影响可能飙升30%[4] - 这些广泛影响预计将加剧要求立法者解决预算僵局的呼声[4] 贝莱德欺诈事件 - 贝莱德公司以120亿美元收购HPS Investment Partners后，发现一起涉及5亿美元的巨额投资欺诈[5] - 欺诈案由印度裔商人Bankim Brahmbhatt策划，涉及虚假发票、空壳公司和伪造客户账户的国际网络[5] - 截至2024年，HPS对Brahmbhatt关联公司的风险敞口已扩大至4.3亿美元，此事引发对另类贷款投资者信心和私人估值监管的担忧[6] 全球市场表现 - 全球股指周末表现不一，DAX下跌0.05%至23959点，道指和纳斯达克指数均下跌0.24%，分别收于47437点和25786点[8][10] - 富时指数微涨0.01%至9730点，恒生指数上涨0.28%至26027点，ASX200和CAC指数也录得上涨[8][11] - 欧元兑美元上涨0.13%至1.1548，黄金微涨0.01%至4004美元，美国原油上涨0.64%至61.26美元[11]

破产与和解进展 - 美国德克萨斯州北部地区法院于2025年9月24日就GWG控股公司董事和高管诉讼相关的5050万美元和解方案举行了初步批准听证会 [2] - 法院于次日初步批准了该和解协议 并将最终公平听证会定于2026年1月13日举行 [2] - 诉讼受托人认定 考虑到风险、延迟以及董事和高管保单下递减的保险覆盖范围 对已投保被告进行进一步诉讼不太可能为债券持有人带来更有利的结果 [3] - 此次和解并未涉及GWG诉讼信托针对超过14亿美元额外索赔的独立追偿努力 这些努力仍在进行中 [3] 债券销售与投资者损失 - 经纪公司和财务顾问将GWG L债券作为由人寿保险投资组合支持的安全、创收投资进行营销 [4] - GWG于2022年申请破产后 投资者发现公司在尽职调查、培训不足及其他销售行为违规方面存在严重问题 [4] - 许多经纪公司在未考虑适用性的情况下向客户推荐了GWG L债券 导致希望安全赚取收入而不冒本金风险的投资者面临巨大损失 [4] 投资者追偿途径 - 通过破产程序 GWG L债券投资者仅能收回其投资的一小部分 [5] - 有意义的追偿只能通过向金融业监管局对销售这些债券的经纪公司提起个人仲裁索赔来实现 [5] - 有律所专门代表全国范围内的GWG投资者 就经纪公司和财务顾问在向客户推荐前未能妥善审查GWG商业模式及L债券的行为提起FINRA仲裁 [5]

摩根大通收购欺诈案核心事实 - 摩根大通于2021年夏季以1.75亿美元收购学生金融援助初创公司Frank [3] - 公司创始人Charlie Javice在出售过程中伪造了客户数据，声称Frank拥有超过400万客户，但实际客户数不足30万 [3] - 摩根大通约有300名银行家参与了此次收购的尽职调查，但未发现数据造假问题 [2][3] - Javice因共谋、银行欺诈和电信欺诈等罪名被判处7年监禁，并被责令支付2.875亿美元赔偿金 [3][4] 投资欺诈行业数据与风险 - 2024年，投资者因投资诈骗报告的总损失达57亿美元，较前一年增长24% [5] - 根据美国量刑委员会数据，2024年证券和投资欺诈的中位损失金额为1,949,537美元 [6] - 约9%的投资欺诈案件涉及金额低于25万美元，超过20%的案件损失金额高于950万美元 [6] 识别与防范投资欺诈的要点 - 投资者应彻底研究投资机会，不应 solely 依赖股票经纪人或销售人员提供的信息 [8] - 对承诺保证回报的投资机会保持怀疑，投资领域不存在所谓的保证 [8] - 警惕过于激进的销售说辞、虚假推荐以及要求通过信用卡、礼品卡或电汇支付款项的经纪人 [13] - 如果感到被催促投资或被要求不要与他人讨论该投资，可能涉及诈骗 [8]

诈骗分子操作模式 - 诈骗分子通过要求下载陌生聊天App来逃避诈骗监管 [3][6] - 以"内部沟通"或"私密沟通"名义诱导下载小众聊天软件是瓦解安全防线的第一步 [6] - 正规聊天软件（如微信）具备动态风控模型 可实时监测可疑链接、异常转账并推送弹窗预警 [6] 正规软件监管优势 - 正规聊天软件在诈骗发生后能锁定并整理数据提供给警方 协助案件侦破和资金追回 [8] - 非法聊天软件的信息难以有效保存 甚至可能出现无法登录的情况 [8] 交易软件诈骗风险 - 诈骗分子通过伪造交易软件营造官方假象 这些软件通常与正规平台高度相似难以辨别 [11][18] - 投资者常对交易软件产生天然信任 认为"有App就是正规"或"打到托管账户很安全" [11][12] - 直接个人转账会引发警惕 但通过交易软件自行操作更容易骗取信任 [15] 诈骗实施流程 - 通过社交平台发布"打新概率100%"等噱头内容吸引目标群体 [16] - 伪装投资高手持续分享操作记录和伪造收益凭证建立信任 [17] - 以"内部交易软件"或"优质客户专享"名义诱导下载恶意软件 [18] - 初期允许小额提现返利 后续以"内部渠道"等借口诱骗大额资金 [19] - 最终以"账户异常"等理由阻止提现 随后平台注销卷款跑路 [20] 真实案例数据 - 宁波张先生通过抖音投资广告下载"信达天下"APP 损失金额约100,000元 [22][23] - 诈骗过程中先显示盈利 提现时被要求缴纳服务费 [23] 安全防护措施 - 应用商店未上架的App不要轻易下载 可能暗藏恶意代码或病毒 [24][26] - 未经应用商店安全检测的App会触发系统风险提示 可能存在捆绑安装或过度索权问题 [26] - 正规应用商店会对上架App进行安全性、隐私保护和功能完整性审核 [26]

事件概述 - 一对老年夫妇接到声称可退还部分被骗投资款的电话，前往银行咨询，涉及金额为13万元人民币，承诺退款比例为6% [1] - 银行工作人员识别出多重诈骗风险信号，包括签约方属地信息与来电不符、电话被标记为骚扰电话、要求上传银行卡密码等敏感信息 [3] - 警方介入后确认为针对有受骗经历人群的二次诈骗，利用受害人急于挽回损失的心理实施新骗局 [6][8] 诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充法院等权威机构，以“退款”、“补偿”为诱饵，专门针对曾有投资被骗经历的人群 [6][8] - 诈骗流程包括诱导受害人进入虚假“返款”小程序，并索要银行卡密码等核心隐私信息 [3] - 关键特征为预留的官方电话始终处于无人接听状态，无法通过常规渠道进行核实 [3][6] 机构应对措施 - 银行启动警银联动机制，在几分钟内即有民警抵达现场进行协同处理 [6] - 通过银行与警方长达一个多小时的联合沟通，最终成功劝阻受害人，避免了二次资金损失 [8]